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  • O que é Know Your Supplier (KYS) e qual a importância?

    O que é Know Your Supplier (KYS) e qual a importância?

    O Know Your Supplier (KYS) é uma prática que ajuda a garantir que as empresas mantenham relações comerciais saudáveis e seguras com seus fornecedores. Além disso, serve também para ajudar a minimizar riscos, garantindo a conformidade com regulamentos e leis aplicáveis.

    A fim de promover transparência e promover proteção para sua  empresa, o KYS pode ser uma ferramenta bastante positiva. Portanto, é necessário desenvolvê-la e torná-la um hábito em sua empresa. 

    Preparamos para você um artigo completo sobre do que se trata esse conceito e como aplicá-lo em sua empresa, colaborando com sua segurança. Confira a seguir! 

    O que é Know Your Supplier (KYS) 

    Know Your Supplier (KYS)

    Know Your Supplier (KYS), traduzido como  “Conheça seu fornecedor” é uma forma de verificar e avaliar as condições que um fornecedor possui, antes de estabelecer uma relação de negócios com ele. Assim, é um processo que tem como principal objetivo ajudar as empresas a conhecer melhor seus fornecedores e avaliar os riscos potenciais que eles podem representar.

    As principais informações verificadas pelo Know Your Supplier (KYS) são dados financeiros, informações sobre conformidade e de segurança da empresa fornecedora. Tais informações são meios de ter embasamento acerca da transparência dessa relação e, portanto, são verificados a fim de minimizar os riscos associados a este tipo de parceria.

    A importância do Know Your Supplier (KYS) 

    Know Your Supplier é essencial para as instituições, visto que ele é uma ferramenta que visa ajudar as empresas a tomarem melhores decisões sobre quem escolher como fornecedor e como gerenciar essa relação de forma eficaz.

    Com isso, o Know Your Supplier (KYS) torna-se primordial para o funcionamento de outros pontos, além da segurança na relação. Isso porque o KYS  auxilia, também, a mitigar riscos de fraude, corrupção, conformidade e segurança, assim como melhorar a qualidade dos produtos e serviços fornecidos e ajudar a garantir a conformidade com regulamentos e leis aplicáveis.

    Além disso, podemos ver os efeitos do Know Your Supplier (KYS) para:

    1.  Evitar riscos reputacionais 

    Ao conhecer seus fornecedores por meio da avaliação de riscos, você pode evitar trabalhar com fornecedores que não sejam eticamente ou legalmente responsáveis. Ou seja, fornecedores que, ao se relacionar, você pode acabar tendo problemas e prejudicar a imagem da sua marca.

    2. Qualidade dos produtos

    Realizando a avaliação de fornecedores e conhecendo bem o perfil dos fornecedores é possível compreender como será a qualidade dos produtos. Assim, avaliando se é compatível aos padrões da sua empresa. 

    3. Segurança dos produtos

    Ao checar seu fornecedor, é possível avaliar se eles produzem produtos seguros e seguem regulamentos de segurança relevantes. Desse modo, evitando que você tenha prejuízos significativos na empresa ou ainda que sofra riscos reputacionais.

    4. Prevenção de fraudes

    Ao verificar a segurança da relação com seu fornecedor, você pode identificar possíveis fraudes ou atividades ilegais. Isso porque, caso a verificação aponte algum ato ilícito e registro criminais, é mais prático tomar a decisão e proteger a sua empresa.

    Sabendo disso, podemos recomendar o Know Your Supplier como um processo de importância para todas as empresas. Isto, independentemente do tamanho ou setor, assim como também é, particularmente, indispensável para as empresas que trabalham com fornecedores internacionais, onde os riscos são ainda maiores.

    Como implementar o Know Your Supplier (KYS) em sua empresa 

    O primeiro passo para implantar o Know Your Supplier (KYS) em sua empresa é estabelecer políticas e procedimentos claros e rigorosos de segurança e proteção. Isso pode ser feito por meio de treinamentos e capacitações que promovam o conhecimento da equipe acerca dessas normas e, também, pela estruturação dos 10 pilares de um Programa de Compliance. 

    Uma vez feito isto, o próximo passo é avaliar e monitorar os fornecedores por meio de dados e informações. Assim, os interessados devem coletar essas informações precisas e atualizadas sobre a empresa fornecedora e avaliar como elas impactam em sua organização, se apresentam riscos ou não.  

    Caso algum risco seja apontado, cabe aos responsáveis identificá-lo e reportá-lo à equipe de compliance ou área de proteção e segurança da empresa. Assim, uma vez que de conhecimento geral, a empresa poderá tomar uma decisão e avaliar se esse risco encerra uma possível parceria ou não é tão preocupante e, portanto, é possível dar continuidade à relação. 

    Além disso, as empresas precisam comunicar claramente suas expectativas e exigências aos fornecedores, previamente, ou seja, antes de fechar a parceria por meio de um contrato. Tal ação permite e estabelece a colaboração com eles para garantir que todos os requisitos de conformidade e segurança sejam cumpridos.

    Veja também: Abordagem Baseada em Risco (ABR): o que é e como aplicar

    O processo de Know Your Supplier (KYS) e nossas soluções 

    Como vimos, o Know Your Supplier é um processo detalhado para verificar previamente todos os dados sobre seu possível fornecedor e, também, mitigar riscos, o que o torna algo bem trabalhoso e denso. Entretanto, nós temos soluções que otimizam todo esse processo e deixam essa verificação muito mais simples.

    Por exemplo, por meio de nosso Background Check e através de nossos produtos de listas restritivas e identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), podemos verificar em mais de 200 fontes dados acerca de seu fornecedor. Assim, identificamos possíveis atos ilícitos ou atividades irregulares que ele já possa ter cometido em outras relações comerciais. 

    Com isso, conseguimos gerar resultados mais completos e detalhados sobre o histórico de seus fornecedores que funcionam como o embasamento para sua tomada de decisão. Isso tudo de maneira 100% automatizada e indicando o nível do risco, entre baixo e alto, se ele for existente.

    Dessa maneira, você pode proteger sua empresa de estar relacionada a parceiros e fornecedores que estão em condição inadequada às leis e, também, protegê-la de fraudes e golpes que ela está vulnerável. Assim, promovendo segurança, transparência e escalabilidade para sua instituição e equipes.   

    Conheça mais de nossas soluções e como elas podem otimizar seus processos de Know Your Supplier (KYS) em nosso site! 

  • Due diligence e compliance: entenda qual é a relação 

    Due diligence e compliance: entenda qual é a relação 

    Due diligence ou Diligência Prévia refere-se ao objetivo de analisar previamente e realizar a avaliação de riscos de possíveis investimentos em parcerias e transações comerciais para assegurar a transparência e proteção nessas relações.  

    Como já falado, a diligência prévia tem o papel de avaliar possíveis riscos em transações ou parcerias. Portanto, é justamente neste processo que o Compliance conecta-se ao Due diligence, tornando-se um de seus principais pilares. Isto visto que esse processo visa proteger e assegurar que normas e diretrizes da empresa sejam cumpridas.

    Assim, é possível afirmar que esse processo é essencial para que sua empresa não fique vulnerável a riscos como golpes e fraudes de Lavagem de Dinheiro, por exemplo. Tais atos podem causar prejuízos significativos e irreversíveis, por isso, muitas empresas já vêm realizando o Due diligence como uma forma de investigar ameaças e prevenir riscos. 

    O que é Due diligence?

    Due diligence e compliance

    O termo Due Diligence, mais conhecido como Diligência Prévia em português, significa realizar um processo de investigação de uma oportunidade de parceria e relação comercial com outra empresa. No caso, a investigação aconteceria como uma maneira de avaliar e mensurar os possíveis riscos da relação. 

    Essa investigação garante que a empresa com a qual a sua se relaciona esteja adequada a normas e diretrizes de proteção e combate à fraudes da sua cultura de segurança e, ainda, que ela esteja adequada à Lei e regulamentações necessárias para a preservação da  organização. Garantindo isto, é possível minimizar ameaças ao resguardo e transparência de sua empresa. 

    Como Due diligence é realizado 

    O processo de investigação de Due diligence é feito a partir de uma análise de todo o perfil do possível parceiro. Nesse sentido, é dever avaliar todos os aspectos do parceiro de variáveis setores como contábeis, financeiros, previdenciários, trabalhistas, imobiliários, tecnológicos, criminais, compliance e jurídicos da empresa.

    Isto ocorre porque avaliando detalhadamente cada uma dessas áreas é possível verificar como a empresa negociante se comporta em cada uma delas, checando cada possível risco – se for existente. 

    Os tipos de Due diligence 

    Com todas as possíveis variáveis de investigação desse processo, surgem também diversos tipos de Due Diligence que são específicos de cada área investigada. Confira os principais tipos de Due Diligence!

    • Due diligence criminal;
    • Due diligence em fusões e aquisições;
    • Due diligence de compliance;
    • Due diligence de fornecedores;
    • Due diligence tributária;
    • Due diligence de terceiros.

    Due Diligence e Compliance: a relação que promove segurança

    Se estamos falando em investigação e minimização de riscos por meio do Due Diligence, é imprescindível relacionar tal processo ao Compliance. Isso já que, sendo o conjunto de disciplinas e normas que colocam a empresa de forma adequada à Lei, o Compliance adota e se apropria do Due Diligence como mais uma forma de prevenção a indícios de riscos e ameaças. 

    Veja, ao realizar o Due Diligence, analisando cuidadosamente a empresa possivelmente parceira, estamos colocando em prática os valores do Compliance. Ou seja, tal prática tem como principal consequência e objetivo fortalecer a transparência e segurança na empresa, tornando-se assim parte dos 10 pilares de um programa de Compliance.

    As vantagens do Due Diligence para o Compliance de sua empresa

    Além de garantir segurança e transparência e minimizar ameaças, o Due Diligence para o Compliance tem como principal vantagem assegurar que a empresa continue cumprindo de maneira adequada e correta a Lei. 

    Isso pois, há leis que exigem diversas obrigatoriedades para negociações e que também checam e impõem a adequação da empresa em normas e regras inflexíveis. Tais obrigatoriedades, uma vez não respeitadas, podem gerar prejuízos e até mesmo o fechamento de sua empresa. 

    Portanto, realizar o Due Diligence assegura o cumprimento do Compliance e, com isso, coloca sua instituição em uma posição segura. Isto é, sua empresa não estará vulnerável a nenhum prejuízo e desvio de normas e diretrizes, bem como, evitará que sua empresa tenha sua reputação lesada.

    Veja também: Governança corporativa e Compliance: entenda as diferenças 

    Due Diligence não é auditoria: entenda a diferença!

    Apesar de o Due Diligence se relacionar com o Compliance, o processo de investigação não é convergente com a auditoria. Na verdade, ambos são bem distintos e são utilizados com diferentes objetivos. 

    O processo de Due Diligence realiza todos os tipos de análises previamente, ou seja, antes mesmo de qualquer contrato ser fechado. Enquanto isso, a prática da auditoria tem seu papel após o fechamento desse negócio, tornando-se responsável por acompanhar o andamento das questões de caráter contábil. 

    Além disso, o Due Diligence tem um foco analítico em busca de resultados mais precisos e exatos. Isto é, ao contrário do foco e dos  deveres da auditoria, que só tem a intenção de gerar amostragens, resultados que não precisam ser exatos. 

    Due Diligence e nossas soluções: fortalecendo o Compliance da sua empresa

    Para nós, é altamente necessário e importante ajudar a promover transparência, segurança e escalabilidade para sua empresa. Por isso, valorizamos e recomendamos muito a prática de Due Diligence que pode ser otimizada e simplificada através de nossas tecnologias inteligentes.

    Por meio de nosso Background Check é possível analisar de forma mais detalhada os possíveis riscos de parcerias e negociações com parceiros. Isto porque, realizamos uma varredura em mais de 200 fontes de dados nacionais e internacionais como Listas restritivas, identificação de PEPs e mídias negativas. 

    Com essa pesquisa conseguimos, de maneira automatizada e em poucos minutos,  gerar resultados completos e detalhados que ajudam a minimizar os riscos de ameaças à sua empresa. Por fim, ao ter acesso a esse detalhamento sobre seus parceiros antes da negociação final, você consegue averiguar e ter embasamento para tomar uma decisão que seja qualificada para sua empresa e para todo o compliance dela. Ou seja, tomando uma decisão mais exata e adequada para a proteção e segurança da sua instituição. 

    Quer saber mais sobre como promover o Due Diligence de forma automatizada e mais eficaz? Acesse nosso site e confira nossas soluções!

  • Know Your Employee (KYE): qual a importância para o seu negócio

    Know Your Employee (KYE): qual a importância para o seu negócio

    O Know Your Employee (KYE) refere-se a um conjunto de práticas que devem ser realizadas para checar e  conhecer de maneira completa e detalhada o perfil dos colaboradores ou candidatos para uma nova vaga ou ocupação em sua empresa. Ou seja, uma prevenção aos riscos, golpes e fraudes aos quais sua empresa seja vulnerável.  

    Na dinâmica  atual do mercado de trabalho, todos os processos vêm exigindo agilidade e otimização de tempo, visto que, em uma era de altas tecnologias, economizar tempo significa economizar investimentos e garantir a  atenção de todos.

    Sob este viés, no que se trata sobre processos seletivos e o papel do RH para a contratação e acompanhamento de candidatos e colaboradores, sabemos que é indispensável pensar em formas  e métodos que auxiliem no processo de conhecer bem seus candidatos e membros. Isto visto que este é um procedimento de extrema importância e necessidade à segurança e transparência da empresa.

    O que é Know Your Employer (KYE)? 

    Know Your Employee (KYE)

    A expressão “Know Your Employee” ou “KYE”, como é conhecida, significa “Conheça seu funcionário”. Isto é, representa um conjunto de práticas e ações que devem ser realizadas com o objetivo de conhecer efetivamente os colaboradores ou candidatos para alguma função dentro da empresa. 

    Nesse sentido, o Know Your Employee (KYE) consiste  em um método que tem como principal intuito promover transparência na relação empresa-colaborador. Já que por meio deste instrumento, a instituição consegue entender e verificar o histórico do colaborador ou futuro membro e, como consequência, compreender se esta pessoa apresenta algum risco para a empresa. 

    A importância do Know Your Employer (KYE) para o seu negócio

    Ao analisarmos as condições do mercado atual como rapidez, dinamicidade e grande presença de tecnologias, entendemos que é essencial para a instituição saber quem faz parte dela. Isto tanto para que esta pessoa seja alinhada ao time, gerando resultados e performando bem como também para que a empresa não corra nenhum tipo de risco que possa causar prejuízos financeiros ou algum problema de reputação perante à mídia.

    Exatamente por isso, realizar o processo de Know Your Employee (KYE)  é o primeiro passo para garantir que a contratação de um novo membro assim como a permanência de colaboradores não prejudicará, de nenhuma forma, o seu negócio. 

    Tais zelos porque, ao contratar uma pessoa e verificá-la, a empresa garante que não está se associando a um colaborador com uma índole negativa, que esteja associada a alguma ação criminosa ou a alguém que esteja entrando na empresa apenas com intuito de aplicar golpes e fraudes. 

    Visto isto, é possível entender como esta ferramenta, que desdobra o histórico do candidato ou colaborador, é excelente para garantir que nenhuma das atividades ilícitas acima ocorra e comprometa a proteção da empresa e dos demais colaboradores. 

    Como colocar em prática o Know Your Employee (KYE) em sua empresa

    Além de manter e promover a segurança de sua empresa, colocar em prática as ações de Know Your Employee (KYE) auxilia efetivamente no trabalho do time de Recursos Humanos que tem como principal responsabilidade contratar e acompanhar os membros, garantindo que esses estejam trabalhando de maneira adequada perante as diretrizes de segurança e compliance da empresa. 

    Para colocar o Know Your Employee (KYE) em prática em sua empresa é preciso que ocorra a verificação e checagem de todos os candidatos durante os processos seletivos para novas vagas e também que, periodicamente, ocorra a checagem de membros internos afim de garantir a transparência das relações já existentes.  

    Ao fazer isto, o KYE torna-se um hábito de prevenção instalado na cultura de proteção e segurança da instituição e, consequentemente, uma prática conhecida e compreendida por todos dentro da empresa. 

    Assim, além de evitar riscos de segurança e proteção na empresa, podemos citar também outras vantagens acerca da adoção de práticas de Know your Employee na empresa. Entre as principais são:

    • Otimização do tempo de processo seletivo;
    • Economia de dinheiro;
    • Conseguir manter mais pessoas no processo seletivo;
    • Minimizar riscos internos;
    • Construir uma boa reputação perante a mídia;
    • Garantir o alinhamento entre os membros das equipes;
    • Prevenção à Lavagem de Dinheiro.

    O RH da empresa e o Know Your Employee (KYE) 

    Para o RH verificar colaboradores e candidatos de um processo seletivo, tornou-se imprescindível. Isso porque, se um dos membros contratados praticar alguma atividade inadequada ou ato ilícito, a responsabilidade será de quem o contratou. Ou seja, do membro de RH que realizou o processo de contratação de forma inadequada sem avaliar de forma eficaz a possibilidade desse risco e, portanto, deixando a empresa vulnerável a diversos prejuízos.

    Por isso, é importante que os membros de Recursos Humanos tenham disponíveis mecanismos e estratégias inteligentes para realizar de forma eficaz e otimizada essa checagem. 

    É nesse sentido que a tecnologia no RH  auxilia ainda mais nos processos de recrutamento e seleção, promovendo resultados positivos e garantindo que o recrutador assegure para dentro de sua empresa segurança, transparência e escalabilidade nos processos de sua responsabilidade. 

    Know Your Employer e nossas soluções para sua empresa 

    Nosso sistema de Background Check é o responsável por verificar todo histórico da pessoa analisada e apontar de forma detalhada e descritiva os possíveis riscos da contratação daquela pessoa, caso eles existam. 

    Utilizando dados cadastrais como nome, CPF ou RG, a ferramenta de Background Check inicia uma série de verificações de forma 100% automatizada.  Por meio de uma varredura em mais de 200 fontes de dados públicos e privados conseguimos verificar o nível de risco de cada contratação. Alguns tipos de consulta e fontes utilizadas para esse processo são Análise Criminal, Listas restritivas, Checagem Trabalhista e outras. 

    Análise Criminal 

    Por meio da análise criminal, por exemplo, conseguimos identificar se a pessoa apresenta alguma ocorrência em tribunais estaduais e federais, diários oficiais e ministério público, com abrangência nacional. Uma vez encontrada alguma ocorrência, o sistema de maneira automática e customizada faz a indicação de risco daquele candidato.

    Listas Restritivas

    Este tipo de fonte nos indica se a pessoa analisada tem seu nome presente em algum tipo de lista de restrição nacional ou internacional. Uma vez que a presença do nome exista, é possível indicar que esta pessoa é monitorada por ser exposta politicamente ou se é alguém que sofre sanções por já ter praticado alguma atividade ilícita, de crimes ambientais a lavagem de dinheiro e terrorismo.

    Checagem Trabalhista

    Utilizando nossas ferramentas inteligentes e por meio de nossa expertise jurídica, conseguimos desenvolver uma técnica de buscar os processos trabalhistas da pessoa por meio de informações simples e sem a necessidade do número do processo. O que encontramos é apresentado com o descritivo do processo, partes e valores. Além disso, é possível conhecer melhor seu colaborador através da nossa solução de Background Check, nossa checagem de pessoas e empresas.

    Nossa checagem, analisa mais de 200 fontes como listas restritivas, identificação de pessoas politicamente expostas e mídias negativas, de maneira automatizada. Gerando, assim, um resultado completo e mais detalhado acerca do funcionário ou futuro colaborador da empresa. 

    Quer saber mais sobre e conhecer nossas soluções de Know Your Employee? Confira  nosso site  e fique por dentro de nossas tecnologias!

  • Abordagem Baseada em Risco (ABR): o que é e como aplicar

    Abordagem Baseada em Risco (ABR): o que é e como aplicar

    A Abordagem Baseada em Risco (ABR) é um conjunto de normas para o combate às fraudes como Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Esta metodologia ajuda as empresas a otimizarem seus processos e avaliarem os riscos de maneira mais tática.

    Diante ao cenário atual, é possível observar que o número de armadilhas, golpes e fraudes enfrentados pelas empresas cresceram bastante. Esses desafios podem ser super prejudiciais à saúde financeira e até mesmo midiática da organização, causando uma vulnerabilidade que gera danos e perdas significativas para a Instituição. 

    Nesse sentido, as empresas buscam se organizar e encontrar maneiras eficazes de promover segurança e transparência dentro de seu dia a dia para que, então, seja mais fácil se proteger e identificar essas ameaças.

    Todavia, muitas organizações  desconhecem estratégias e metodologias como a ABR (Abordagem Baseada em Risco). Confira a seguir como funciona esse método e como ele pode potencializar a segurança e transparência na sua empresa!

    A Abordagem Baseada em Risco (ABR)

    Abordagem Baseada em Risco (ABR)

    Como uma forma mais estratégica e inteligente, a Abordagem Baseada em Risco, também conhecida como ABR, consiste em uma metodologia que auxilia no combate às fraudes como Lavagem de Dinheiro e financiamento ao terrorismo. 

    Ela funciona como um método porque otimiza processos de avaliação dos riscos de maneira mais tática. Isto porque a Abordagem Baseada em Risco propõe que as medidas de prevenção as ameaças sejam adotadas em proporção ao nível do risco. 

    Leia também: Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

    Sabendo disso, torna-se possível compreender a importância dessa tipologia de Abordagem, visto que, além de otimizar processos, ela facilita e torna mais prático e excelente o trabalho do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. 

    Por que utilizar essa abordagem?

    Em primeiro plano, é necessário entender a complexidade da construção de um Programa de Gerenciamento de Risco(PGR). Isso devido, principalmente, às complicações de elaborar uma política de gestão de riscos que exige tantos detalhes e normas essenciais ao seu funcionamento. 

    Assim, meios e estratégias que visam facilitar e aprimorar esses processos são sempre bem-vindos. Tal fato aplica-se à adoção da metodologia de Abordagem Baseada em Risco.

    Ela funciona assim: Se um risco é mais grave, ele receberá mais recursos para ser mitigado. Enquanto um risco de baixa gravidade, receberá menos. Ou seja, funciona proporcionalmente.

    Essa metodologia funciona tão bem que o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) recomenda a utilização da Abordagem baseada em Risco dentro das organizações. Isto pois analisa resultados positivos – tanto na segurança quanto financeiramente – em organizações que têm adotado essas estratégias.

    Como adotar a Abordagem Baseada em Risco na sua empresa?

    O primeiro passo é fazer com que a alta administração da empresa compre essa ideia, pensando nas mudanças culturais do mercado e na segurança da organização.

    Uma vez que a utilização da ABR seja autorizada é necessário investir em sistemas. Estes sistemas obrigatórios são formas de controle que analisam e comparam os níveis de risco das ameaças as quais se deparam, já que é por meio deste controle será possível medir quais e quantos recursos serão destinados à resolução de tal entrave.  

    Além disso, devido à dinamicidade dos riscos, é necessário que a empresa crie sua metodologia ABR baseada em seu cenário, tamanho e critérios de riscos. Isto, levando como critérios principais a origem de suas atividades, complexidade de serviços e produtos e perfil dos seus públicos como clientes, colaboradores e fornecedores.  

    Qual a diferença entre Abordagem baseada em Risco e Avaliação Interna de Riscos

    Enquanto a Abordagem Baseada em Risco consiste na metodologia de avaliar singularmente cada situação enfrentada pela organização, a Avaliação interna de Riscos estabelece que a Instituição deve classificar e analisar seus diferentes segmentos e públicos de acordo com os riscos que eles possam apresentar. 

    Background check e a Abordagem Baseada em Risco 

    Para elaborar as estratégias de ABR, é possível investir em sistemas que mitiguem o riscos em sua empresa.

    Sob esta visão, soluções como a checagem de Antecedentes Criminais e Background Check de pessoas e empresas, são interessantes para a análise de riscos. Com elas você pode minimizar problemas com potenciais parceiros como colaboradores, fornecedores e novos negócios.

    Quer conhecer mais nossas soluções e promover a segurança, transparência e escalabilidade em sua empresa? Acesse nosso site e solicite uma demonstração gratuitamente!

  • Pessoa Politicamente Exposta (PEP/PPE): Entenda o conceito

    Pessoa Politicamente Exposta (PEP/PPE): Entenda o conceito

    Uma Pessoa Politicamente Exposta é um indivíduo que tem a função de um agente público ou, ainda, uma pessoa que desempenhou ou desempenha, dentro dos últimos cinco anos, cargos, empregos ou funções públicas de relevância.

    Com as transformações e evoluções do mercado, os riscos que uma empresa está vulnerável aumentam consideravelmente. Alguns exemplos disso são: envolvimento em escândalos, corrupção, lavagem de dinheiro, associação com pessoas corruptas, entre outros. Esses empecilhos criam uma necessidade de novas formas de tratamento que visam ajudar a proteger sua empresa.

    Uma destas formas, que tem sido bastante adotada, é saber e conhecer quem são as pessoas que se relacionam com a organização, sejam elas colaboradores, clientes, parceiros ou pessoas com um certo grau de importância e exposição.

    Essas pessoas podem ser essenciais para a sua empresa, mas precisam ser igualmente verificadas com cautela, a fim de garantir uma imagem positiva para sua organização e mantê-la em segurança.

    O que são Pessoas Politicamente Expostas?

    Pessoas Politicamente Expostas

    O termo Pessoas Politicamente Expostas (PPE) pode também ser conhecido pela sigla PEP que, decomposta, significa Pessoas Expostas Politicamente. Este refere-se às pessoas ocupantes de cargos e funções públicas, listadas nas normas de PLD/FTP editadas pelos órgãos reguladores e fiscalizadores.

    Ou seja, de forma objetiva, Pessoas Politicamente Expostas são pessoas que desempenharam, nos últimos 5 anos, ou ainda desempenham cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus familiares e pessoas de relacionamento próximo. Estas pessoas são monitoradas de forma especial com o intuito de prevenir crimes como lavagem de dinheiro e corrupção, por exemplo.

    Exemplos de PEP e como elas são monitoradas

    Sabemos que Pessoas Politicamente Expostas são aquelas que vêm ocupando funções importantes e de destaque dentro ou fora do território brasileiro, mas ainda assim é difícil identificar este perfil de pessoa em nosso cotidiano. Por isto observe alguns exemplos de PEP que vão te ajudar a entender melhor este conceito:

    • Membro do poder Legislativo;
    • Membros do poder Executivo;
    • Membros do poder Judiciário;
    • Membros do Supremo Tribunal Federal e Tribunais Superiores;
    • Presidente, Vice-Presidente e autoridades de Fundações Públicas e Empresas Públicas.

    Conhecendo as principais áreas ocupadas pelas Pessoas Expostas Politicamente é necessário compreender como funciona o monitoramento de seus comportamentos financeiros.

    Estas pessoas, como visto no item anterior, são constantemente supervisionadas em suas transações financeiras e fiscais a fim de evitar possíveis golpes e prática de crimes. Essas movimentações são analisadas, especialmente, por bancos que, quando observam alguma transação suspeita, devem realizar a denúncia da PEP.

    Os tipos de risco de se envolver com uma Pessoa Politicamente Exposta

    Se relacionar comercialmente com uma PEP, se feito da maneira adequada e de forma segura, não significa envolver sua empresa em algum risco ou entrave – se este relacionamento foi construído de forma segura, é claro. Por isso, é essencial quebrar o tabu de que uma Pessoa Politicamente Exposta é necessariamente uma pessoa perigosa e golpista.

    Entretanto, muitos não constroem essa relação da maneira correta e acabam sendo alvo de riscos e golpes que prejudicam sua organização. Veja alguns destes golpes a seguir.

    Riscos financeiros 

    São riscos característicos de movimentações financeiras marcadas e reconhecidas  por uma grande quantidade de dinheiro que vem de uma origem desconhecida ou adulterada por alguém ou por alguma instituição; 

    Riscos de reputação

    Pode acontecer por duas razões latentes. Enquanto a primeira deve-se quando a empresa, por construir este tipo de relação, fica com sua imagem vulnerável à críticas por parecer se beneficiar de privilégios que essa figura politicamente exposta pode gerar para ela, a segunda tem a ver com estar conectada a ações ilegais. 

    Portanto, a segunda forma, ocorre quando a Pessoa Politicamente Exposta participa de algum tipo de infração de lei, crimes, lavagem de dinheiro e/ou golpes e, por estar relacionada à empresa. Esta, por consequência, fica com sua imagem também manchada, mesmo que não tenha feito parte do esquema. 

    Riscos Fiscais 

    Os riscos fiscais ocorrem quando há omissões de registros e patrimônios ou de factíveis fraudes. Ou seja, é o descumprimento de órgãos governamentais acerca do planejamento financeiro, resultando no aumento da dívida pública.

    Como reduzir o risco de relacionamento com PEP

    Ainda que possivelmente mais arriscado que o normal é inviável pensar que a solução para estes riscos é jamais relacionar-se com uma PEP. Isto visto que, em alguns casos, essa parceria é até mesmo inegociável.  

    Sob este viés, é importante considerarmos outros mecanismos de proteção como, por exemplo, o respeito e adequação aos pilares essenciais do Programa de Compliance da sua empresa, que garantem sua segurança orgânica e a essencial e indispensável realização de checagens de históricos e antecedentes desta pessoa.

    Por que a checagem da PEP é tão importante?

    Realizar a checagem da PEP é importante pela mesma razão de como é fundamental identificar qualquer outro público que transita em sua empresa: prevenir fraudes e golpes que prejudiquem o nome e a existência de sua organização.

    Nesse sentido, as  Pessoas Politicamente Expostas devem ser verificadas com o objetivo de ter seus históricos avaliados e analisados, pela empresa que, em razão desta verificação, minimiza riscos e fortalece sua proteção contra possíveis escândalos, entraves legais e gastos de multas.  

    Como realizar a checagem da PEP?

    A verificação do histórico de uma Pessoa Politicamente Exposta ou de seus antecedentes criminais pode ser realizada por meio de fontes legais, de maneira manual ou automatizada. 

    Procurando resultados mais completos, detalhados e rápidos, a forma automatizada de verificação torna-se excelente para a segurança da sua organização. Isto visto que esta tecnologia utiliza diversas fontes de checagem para analisar, dimensionar e relatar a você os possíveis riscos de seu relacionamento comercial com a PEP. 

    Nossa solução para checagem da PEP

    É super importante e indispensável conhecer com quem você cria uma parceria para a sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros, clientes e colaboradores, torna-se possível diminuir os riscos e evitar problemas para sua empresa como os citados acima, por exemplo. 

    Nossa solução de Checagem Criminal pode   ser essencial para reduzir esses riscos de envolvimento com uma Pessoa Politicamente Exposta. Além de utilizar como fontes de pesquisa listas restritivas, mídias negativas e o histórico financeiro da pessoa.

    A tecnologia de checagem de antecedentes realiza a verificação de processos associados à pessoa por meio de uma varredura automática e rápida em todos os tribunais federais e TJ’s estaduais de todo o país, com mais de 200 fontes de consulta em primeira e segunda instância.

    Todo esse processo é feito de forma completa, produzindo resultados detalhados e precisos, em uma única plataforma e em poucos minutos. Isso faz com que o usuário consiga conhecer de forma consistente e ampla todo o histórico criminal da PEP e analisar seus dados para tomar, de forma rápida, uma decisão sobre sua parceria ou contratação, com a certeza de que os riscos que aquela pessoa apresenta são inexistentes e que sua empresa está de fato segura. 

    Dessa forma, como as principais vantagens de utilizar nossa checagem temos:

    • Dados unificados em uma única plataforma;
    • Detalhamento de informações.
    • Análise de nível de riscos;
    • Facilidade e rapidez na hora da decisão;
    • Prevenção às fraudes e golpes;
    • Checagem automatizada;
    • Segurança e transparência para seu negócio.

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  • Listas restritivas: 10 exemplos nacionais e internacionais

    Listas restritivas: 10 exemplos nacionais e internacionais

    As listas restritivas são bases de dados nacionais e internacionais que mantêm um registro de pessoas e empresas que se envolveram com algum tipo de prática ilícita como trabalho análogo à escravidão, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, crimes ambientais, entre outros.

    Para uma empresa, é muito importante e indispensável construir uma reputação de alta qualidade, que transmita aos seus públicos credibilidade e segurança. Afinal, estes são os dois elementos responsáveis por conquistar e gerar o vínculo necessário para a manutenção do crescimento constante da sua companhia.

    Nesse sentido, as organizações necessitam proteger, ao máximo, seus dados, assim como as informações de seus clientes e parceiros. Elas podem fazer isto de diversas formas e maneiras como, por exemplo, através de checagem de dados, no momento de fechar parcerias, contratar, até mesmo vender alguma solução ou produto.

    O que são Listas Restritivas

    Quando uma empresa ou pessoa se envolve em algum tipo de atividade ilícita ou criminosa, seu nome é registrado em um tipo específico de lista, as chamadas listas restritivas. Através desse estilo de listagem, é possível checar e analisar dados e informações a respeito da pessoa ou organização as quais têm interesse de construir algum tipo de parceria ou vínculo. 

    Um exemplo é a lista restritiva de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs).

    Desta forma, estas listas funcionam como um documento que, além de reunir diversos tipos de dados, nacionais e internacionais sobre empresas e pessoas, elas também garantem a transparência, segurança, para você, seus clientes e o compliance em sua empresa. 

    Lista restritiva de Pessoa Politicamente Exposta (PEP)

    Dados e informações de uma lista restritiva 

    Nas listas restritivas são registrados nomes de empresas e pessoas que já praticaram ou estão envolvidas em algum tipo de ato ilegítimo. Como alguns desses atos podemos citar entre os principais:

    • Lavagem de dinheiro; 
    • Incentivo ou prática a trabalho análogo à escravidão; 
    • Realização de atividades contra o meio ambiente;
    • Integração e participação em ações terroristas.   

    Tipos de listas restritivas e exemplos 

    As listas restritivas podem ser nacionais e internacionais. Essa classificação varia de acordo com a origem do dado encontrado e registrado nela.

    Ou seja, caso os dados a respeito de seu cliente, fornecedor e colaborador sejam externos, as listas são denominadas de listas restritivas internacionais. Entretanto, se as informações encontradas têm origem e validação territorial local, elas são chamadas de listas restritivas nacionais. 

    Essa divisão é realizada por diferentes organizações. Separamos para você 10 tipos de listas restritivas dividindo-as em internacionais e nacionais para auxiliar em sua compreensão. Confira abaixo:

    Listas restritivas internacionais

    • Lista do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU);
    • Lista da União Europeia;
    • Lista da Organização; 
    • das Nações Unidas (ONU);
    • Lista da OFAC (EUA);
    • Lista da Interpol.

    Listas restritivas nacionais

    • Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP), da CGU;
    • Cadastro de Empregadores;
    • Cadastro de Entidades Privadas Sem Fins Lucrativos Impedidas (CEPIM), da CGU;
    • Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP), da CGU;
    • Lista de Responsáveis com Contas Julgadas Irregulares, do TCU.

    Listas oficiais x listas não oficiais

     Além da classificação quanto sua origem em nacional e internacional, as listas restritivas também podem ser classificadas como oficiais e não oficiais.

    Neste caso, a organização ocorre da seguinte forma: as listras restritivas oficiais desrespeitam as práticas regulamentadas pela administração pública –  portanto, atividades que sob a visão da esfera legislativa são consideradas ilícitas –  enquanto, as listas restritivas não oficiais são utilizadas de forma não regulamentada e com influência de instrumentos midiáticos, questões difundidas pela mídia. 

    Isto quer dizer que as listas restritivas não oficiais, também chamadas de privadas, levam em consideração, atividades que não são necessariamente consideradas ilícitas e não condizem com as leis, mas também comportamentos considerados incorretos, socialmente ou politicamente, atitudes antiéticas e imorais, sob a visão da sociedade atual. 

    Leia também: Background check: o que é, qual sua importância e tipos de consultas

    Como as listas restritivas ajudam sua empresa?

    As listas restritivas nacionais e internacionais oficiais têm como principal objetivo e utilidade auxiliar sua empresa na garantia de segurança, de maneira rápida, precisa e unificada.

    Assim, elas funcionam como instrumentos facilitadores de checagens que fornecem ao usuário todas as informações e documentos essenciais para a compreensão e análise dos riscos e problemas que sua organização pode vir a enfrentar ou se envolver.

    Assim, dessa maneira, as listas restritivas apresentam grandes e importantes vantagens de adoção, beneficiando e estimulando a proteção de sua empresa em situações como prevenção à fraudes e golpes, análise contínua de relacionamentos comerciais, otimização da checagem de dados e a garantia do compliance. 

    Relação entre as listas restritivas e o Compliance

    O compliance consiste na prevenção de ameaças, riscos e ilegalidades à sua empresa. Desse modo, então, ele pode ser resumido como o conjunto de hábitos e práticas que contribuem e fazem os processos de sua organização funcionarem de acordo com as leis, diretrizes públicas e com respeito à LGPD. 

    Veja mais sobre em O que é Compliance? Entenda, veja os tipos e como aplicá-lo

    Nesse sentido, é justamente este o fato responsável por conectar a utilização de listas restritivas ao compliance na sua empresa. Afinal, essa ferramenta de dados permite que você conheça e analise as possíveis relações existentes entre sua organização, clientes e fornecedores, prevenindo-se, portanto, de envolvimento em crimes e riscos que prejudiquem a regularidade imagem da organização. 

    Como acessar esse tipo de fonte?

    A tecnologia pode te ajudar bastante no acesso às listas restritivas, já que através delas é possível utilizar estas listas como fonte de dados. Isso pode ser visto, por exemplo, em nossa solução de Background Check.

    Em nossa tecnologia de verificação e checagem de pessoas e empresas, utilizamos como uma das diversas fontes de dados, as listas restritivas. Assim, conseguimos ter acesso à informações cruciais e indispensáveis que, sinalizadas para você em nossa plataforma, auxiliam na avaliação do risco de contratação, parceira e liberação de dados. 

    Como funciona nosso Background Check

    Listas restritivas
    Painel de resultados gerais – Pessoa Física

    Nossa tecnologia  permite a verificação e checagem de pessoas e empresas de maneira mais otimizada, segura e transparente na hora de contratar, vender, fechar parcerias ou seguir regulamentações de mercado. 

    Como visto acima, utilizamos diferentes tipos de fontes. Entre elas, além de listas restritivas, fontes trabalhistas, financeiras, status do registro, dados cadastrais, débitos trabalhistas e outros.

    Assim, por meio de nosso produto de alta tecnologia, realizamos uma varredura completa  em mais de 200 fontes de dados públicos e privados como nome e CPF para a checagem de pessoas físicas e CNPJ para a verificação de empresas.

    Essa verificação ocorre de forma automatizada, em uma única plataforma e em poucos minutos, otimizando e fortalecendo, consequentemente, os processos da equipe de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro da sua empresa.

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