Tag: Checagem

DPO: Entenda o papel e a importância do Data Protection Officer

Nos dias de hoje, com a crescente preocupação sobre privacidade e proteção de dados, o papel do DPO se torna cada vez mais relevante. Mas você sabe o que é um DPO? Continue a leitura e entenda quem é esse profissional e como ele ajuda sua empresa.

O que significa DPO?

O DPO, ou Data Protection Officer, é o profissional responsável por garantir que sua organização esteja em conformidade com as leis de proteção de dados.

Essa profissão tem seu grande destaque no Brasil quando a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) foi implementada.

Nesse sentido, ela atua como um ponto de contato entre a empresa, os titulares dos dados e as autoridades reguladoras. Ou seja, assegura que todas as práticas de tratamento de dados pessoais sejam realizadas de acordo com a legislação vigente.

Data Protection Officer (DPO) trabalhando

Qual papel do DPO?

O DPO atua como uma conexão entre a organização, os indivíduos cujos dados estão sendo processados e as autoridades reguladoras.

Ele assessora a empresa sobre as melhores práticas de proteção de dados, monitorando os índices de integridade e conformidade com as legislações vigentes.

Nesse sentido, essa pessoa desempenha várias funções essenciais dentro da organização para garantir a conformidade com as leis de proteção de dados.

Responsabilidades do DPO

Monitorar a conformidade: Garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis de proteção de dados, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil.

Treinamento: Treinar e educar os funcionários sobre as práticas de proteção de dados e a importância da privacidade.

Auditorias: Realizar auditorias periódicas para avaliar as práticas de proteção de dados da empresa e identificar áreas de melhoria.

Veja também: Auditoria de Ativos: Entenda e promova conformidade em sua empresa

Avaliar riscos: Analisar e gerenciar riscos relacionados ao tratamento de dados pessoais, assegurando que medidas adequadas de segurança estejam em vigor.

Orientar a gestão: Isto é fornecer orientação à alta gestão sobre questões de proteção de dados e ajudar na implementação de políticas e procedimentos.

Gerenciar incidentes de dados: Ou seja, lidar com violações de dados, incluindo a investigação, notificação às autoridades competentes e mitigação de danos.

Quais os tipos de DPO?

Existem diferentes tipos de DPO, que variam conforme o tamanho e a necessidade da organização. O primeiro tipo é o DPO interino, ou seja, o funcionário que trabalha sobre as normas CLT e o outro DPO externo, um consultor.

DPO interino

Um DPO interino, ou Data Protection Officer interino, é um funcionário interno de uma organização que assume a responsabilidade de garantir a conformidade com as leis de proteção de dados, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil.

DPO externo

É um profissional ou uma empresa contratada por uma organização para desempenhar as funções de DPO sem ser um funcionário interno. Em vez de fazer parte do grupo de colaboradores da empresa, o DPO externo oferece serviços especializados em proteção de dados de forma terceirizada.

Qual salário de um DPO?

O salário de um DPO pode variar. Em grandes empresas, especialmente no setor de tecnologia, o salário pode alcançar valores maiores, enquanto em pequenas empresas o salário tende a ser mais modesto.

Em média, no Brasil, um DPO pode ganhar entre R$8.000 a R$20.000 por mês, dependendo de sua experiência e da complexidade do trabalho.

Importância de um DPO

A presença de um DPO é imprescindível para garantir a proteção dos dados pessoais e evitar multas e sanções por não conformidade. Além disso, um DPO bem capacitado pode ajudar sua empresa a estabelecer mais confiança, mostrando que sua instituição leva a sério a privacidade e a segurança dos dados.

DPO e compliance

O DPO é fundamental para garantir que a organização esteja em conformidade com a LGPD e outras normas internacionais. Ou seja, para assegurar que seu programa de compliance esteja funcionando de maneira correta, evitando penalidades e protegendo a reputação da empresa.

Proteção de dados no Brasil

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) é a principal legislação brasileira que regula o tratamento de dados pessoais. Ela foi criada para proteger os direitos de privacidade dos indivíduos e impõe várias obrigações às empresas, como a necessidade de um DPO para monitorar e implementar práticas de conformidade.

Como se tornar DPO

Para se tornar um DPO, é necessário ter um conhecimento aprofundado sobre a legislação de proteção de dados, habilidades em gestão de riscos e uma boa compreensão dos sistemas de informação. Se você está considerando uma carreira nessa área, saiba que é uma profissão em alta demanda e de extrema importância para as empresas.

Sugestão de leitura: Cursos de gestão de riscos

FAQs sobre DPO

1. O que faz um DPO no dia a dia?

O DPO monitora as práticas de proteção de dados da empresa, treina funcionários, conduz auditorias e é o ponto de contato para autoridades de proteção de dados.

2. É obrigatório ter um DPO no Brasil?

Sim, a LGPD exige que muitas organizações tenham um DPO para garantir a conformidade com a legislação de proteção de dados.

3. Quais habilidades são necessárias para ser um DPO?

Um DPO deve ter conhecimento jurídico sobre proteção de dados, habilidades de gestão de riscos, e compreensão técnica dos sistemas de informação.

4. Qual é a principal responsabilidade de um DPO?

A principal responsabilidade de um DPO é garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis de proteção de dados e que os dados pessoais dos indivíduos sejam protegidos adequadamente.

5. Um DPO pode ser uma pessoa jurídica?

Sim, a função de DPO pode ser desempenhada por uma empresa externa contratada para fornecer esse serviço, especialmente para pequenas e médias empresas.

Quer saber mais sobre elementos que ajudam seu complaince? Visite nosso site!

June 13, 2024
OCR: Entenda o que é e qual é sua importância para prevenir fraudes

Desde a digitalização de arquivos históricos até a automação de processos em empresas, o OCR é ferramenta essencial na era digital.

Essa tecnologia permite a conversão de diferentes tipos de documentos, como arquivos em papel digitalizados, PDFs ou imagens capturadas por uma câmera digital, em dados editáveis e pesquisáveis.

Ele não apenas facilita a conversão de documentos físicos em textos digitais editáveis, mas também melhora a eficiência, reduz custos operacionais e abre novas possibilidades para a análise de dados. Continue a leitura e saiba mais!

O que é OCR?

OCR ou Reconhecimento Óptico de Caracteres (Optical Character Recognition) é uma ferramenta capaz de identificar caracteres em arquivos de imagem e convertê-los em formatos de textos editáveis.

Nesse sentido, podemos dizer que o OCR possibilita a verificação de informações de forma prática e eficiente. Isso ajuda no entendimento das informações, algo essencial para autenticação de documentos e combate à fraude.

OCR

Para que serve o OCR?

O Reconhecimento Óptico de Caracteres funciona para transformar textos de documentos em arquivos digitais com o fim de validá-los, criar categorias ou enviar a terceiros.

Você pode muito bem escanear os arquivos em impressoras e convertê-los em PDFs ou JPGs, mas você não conseguirá pesquisar informações disponíveis nos documentos por palavras-chave ou mesmo editar informações importantes, caso seja necessário.

Com o OCR, você pode coletar todas essas informações em textos pesquisáveis e editáveis de maneira automatizada. Assim, você evita ações repetitivas e agiliza consideravelmente o processo que, manualmente, exigiria um grande esforço.

Além disso, com essa tecnologia, você reduz as vulnerabilidades. Isto é, consegue minimizar os riscos de fraudes e golpes em documentos.

Qual é a importância de utilizar o OCR?

Como vimos, o OCR é importante para agilizar processos e também para o combate à fraudes. Isso porque ele ajuda na autenticação de documentos, evitando que informações falsas passem despercebidas.

Ou seja, é muito importante para a segurança e conformidade em várias áreas. Entre essas, especialmente, no contexto de documentos sensíveis e regulamentados

Leia também: Conformidade Regulamentar: Melhores práticas

OCR e compliance

Justamente por ser uma ferramenta útil na detecção de fraudes em diversos tipos de documentos, o Reconhecimento Óptico de Caracteres desempenha um papel importante na conformidade de empresas com as leis, regulamentos e padrões éticos.

Ao garantir uma fácil acessibilidade aos documentos por meio da conversão de textos físicos em digitais, o OCR permite que as organizações cumpram os requisitos de auditorias internas e externas, auxiliando na comprovação de conformidade com requisitos regulatórios.

Como funciona o OCR?

As principais fases de funcionamento do OCR são:

Digitalização

Consiste na etapa em que, por meio de escaneamento, documentos físicos são digitalizados e convertidos em imagens;

Pré-processamento

Antes da análise OCR, são aplicadas técnicas de processamento para melhorar a qualidade da imagem escaneada, como remoção de ruído, ajuste de contraste e desinclinação;

Segmentação

Ou seja, a imagem é dividida em áreas individuais onde contém cada caractere e são identificadas as linhas do texto.

Reconhecimento de caracteres

Utilizando um banco de dados de modelos previamente estabelecidos, o OCR reconhece padrões visuais e identifica os caracteres na imagem.

Pós-processamento

Após a etapa de reconhecimento de caracteres, são utilizadas técnicas para correção de erros ortográficos e contextuais;

Saída de texto

A última etapa consiste na apresentação do texto identificado, que pode ser editado e convertido para os formatos que o usuário preferir.

OCR e autenticação de documentos

A autenticação de documentos consiste no processo de verificação da veracidade de um registro, a fim de evitar adulterações. Nesse sentido, podemos apontar o OCR como uma peça fundamental para isso.

Isso porque a inteligência do OCR permite que os documentos em análise sejam comparados com documentos originais, identificando suspeitas de adulteração e reconhecendo falsificações.

Leia também: Face Match: como aplicá-lo ao seu processo de onboarding

Onde o OCR pode ser utilizado?

A conversão por OCR pode ser utilizada de diversas maneiras. Algumas delas são:

Digitalização e transcrição de documentos: O uso do OCR neste processo possibilita que os documentos se tornem pesquisáveis utilizando palavras-chave, facilitando o processo de indexação e otimizando cautelas de segurança.

Reconhecimento de placas de veículos: Esta medida beneficia os sistemas de segurança e de vigilância no monitoramento de veículos suspeitos e ainda auxilia empresas que têm a necessidade de gerenciar frotas de automóveis.

Reconhecimento de escrita à mão: A tecnologia de OCR possibilita também a conversão de textos manuscritos em textos digitais, ajudando, por exemplo, na digitalização de documentos antigos.

Leitura para deficientes visuais: Os softwares de leitura de tela para pessoas cegas utilizam o OCR para interpretar textos em aplicativos, páginas da web e outros conteúdos visuais, logo esta tecnologia se mostra importante também na acessibilidade.

Importante: Para que o OCR funcione adequadamente é preciso seguir boas práticas de uso. Veja abaixo as principais!

Boas práticas de uso de OCR

OCR no onboarding digital de parceiros

Durante o processo de onboarding, é comum que empresas precisem coletar e verificar uma grande quantidade de documentos, como contratos, certificados e comprovantes de identidade. Tradicionalmente, essa tarefa era realizada manualmente.

Todavia, com a implementação do OCR, essa realidade mudou. A tecnologia automatiza a extração de informações desses documentos, transformando-os em dados estruturados que podem ser facilmente processados e armazenados nos sistemas da empresa.

Além de agilizar o processo, o OCR melhora a precisão das informações coletadas. Ao eliminar a necessidade de digitação manual, reduz-se significativamente o risco de erros de transcrição.

Outro benefício significativo do OCR no onboarding digital é a melhoria na experiência do parceiro. O processo se torna muito mais rápido e eficiente, permitindo que os parceiros comecem a operar ou colaborar com a empresa em menos tempo.

Quer saber mais sobre nossa solução de onboarding? Visite nosso site!

June 3, 2024
Autenticação multifator (MFA): Guia completo para proteger dados

Com o aumento dos ataques cibernéticos, a Autenticação ,ultifator (MFA) tornou-se essencial para a proteção de dados pessoais e corporativos. Desse modo, umas das formas de trabalhar a segurança e proteção dos dados é o MFA. Continue a leitura e vamos entender do que se trata!

O que é a Autenticação multifator (MFA)?

MFA, abreviação para Autenticação multifator, é um método de verificação de identidade que requer mais de uma forma de autenticação e validação para conceder acesso a uma conta ou sistema. Ou seja, em vez de depender apenas de uma senha, a MFA exige múltiplos fatores de autenticação, o que aumenta significativamente a segurança.

Autenticação multifator (MFA)

O que significa MFA?

De modo simplificado, a Autenticação Multifator significa adicionar diferentes métodos de segurança ao processo de login. Assim, para acessar uma plataforma, por exemplo, o usuário precisa fornecer múltiplos fatores de autenticação, como senha, dispositivo e biometria.

O que é o código MFA?

O Código MFA, ou Código de Autenticação Multifator, é um código temporário gerado por um aplicativo de autenticação ou enviado por mensagem de texto para o usuário. Ele funciona como parte do processo de verificação e, geralmente, é composto de seis dígitos.

Como Usar o MFA?

O uso da Autenticação Multifator é simples e acessível. Na maioria dos casos, os serviços online oferecem a opção de habilitar o MFA nas configurações de segurança da conta. Assim, uma vez ativado, o usuário precisará seguir as instruções específicas do serviço para configurar e utilizar o MFA.

Sugestão de leitura: Reconhecimento facial: o que é, como funciona e onde aplicá-lo

O que torna a autenticação multifator necessária?

Com o aumento dos números de ataques, golpes e fraudes contra empresas e pessoas, o MFA surge como uma maneira eficiente de proteção. Desse modo, ele ajuda a minimizar os riscos e vulnerabilidades que permitem que sua organização sofra prejuízos.

Benefícios da autenticação multifator (MFA)

Como um mecanismo de proteção e segurança, o MFA promove diversos benefícios para sua empresa. Veja os principais!

1. Maior segurança

O principal benefício da Autenticação Multifator é o processo adicional de segurança que torna as contas menos vulneráveis a ataques cibernéticos.

2. Proteção contra senhas fracas

Ao adicionar outros fatores de autenticação além das senhas, o MFA reduz a dependência de senhas fracas ou comprometidas.

3. Conformidade com regulamentações

Em muitos setores, o MFA é uma exigência regulatória para proteger dados sensíveis e informações confidenciais.

Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

4. Segurança do usuário

Saber que suas contas estão protegidas por um mecanismo extra de segurança proporciona tranquilidade aos usuários.

Como o MFA funciona?

A autenticação multifator funciona adicionando uma ou mais etapas adicionais ao processo de login padrão. Essas etapas podem incluir a inserção de um código enviado por SMS, a verificação de uma impressão digital ou o uso de um token de segurança físico.

Se liga na Dica do Time: Nosso CTO compartilha 3 dicas sobre segurança de dados com você.

O que é a autenticação multifator adaptativa?

A Autenticação multifator Adaptativa é uma forma avançada de MFA que analisa o comportamento do usuário e outros parâmetros de contexto para determinar o nível apropriado de autenticação. Isso permite uma abordagem mais personalizada e adaptável à segurança, ajustando o processo de autenticação com base no risco percebido.

Sugestão de leitura: O que é Know Your Customer (KYC) e qual sua importância?

Como a inteligência artificial pode melhorar a Autenticação multifator?

Ao analisar padrões de comportamento do usuário e identificar atividades suspeitas em tempo real, a inteligência artificial (IA) pode melhorar a autenticação multifator. Isso porque ela permite uma resposta rápida a possíveis ameaças e uma adaptação contínua das medidas de segurança com base nas informações coletadas.

Exemplos de autenticação multifator

Autenticação por SMS

Envio de um código de verificação por mensagem de texto para o celular do usuário.

Aplicativos de autenticação

Uso de aplicativos móveis, como Google Authenticator ou Microsoft Authenticator, para gerar códigos de autenticação.

Biometria

Verificação da identidade do usuário por meio de impressões digitais ou reconhecimento facial.

Tokens de segurança

Utilização de dispositivos físicos, como tokens USB ou cartões inteligentes, para gerar códigos de autenticação.

Reconhecimento de localização

Verificação da localização do usuário por meio de GPS ou endereço IP.

Exemplos de autenticação multifator

Quais os métodos de autenticação multifator?

Existem diversos tipos de autenticação multifator. Conheça os principais deles!

Autenticação por Dois Fatores (2FA): Requer dois fatores de autenticação para verificar a identidade do usuário.

Autenticação por Três Fatores (3FA): Exige três fatores de autenticação para conceder acesso à conta.

Autenticação por N Fatores: Pode incluir qualquer número de fatores de autenticação, dependendo dos requisitos de segurança e conformidade.

Quais as práticas recomendadas para a configuração da autenticação multifator?

É essencial ativar a Autenticação Multifator (MFA) em todas as contas online, especialmente aquelas que armazenam informações sensíveis. Ao optar por diferentes métodos de MFA para cada conta, aumentamos a segurança, tornando mais difícil para os invasores acessarem nossas informações.

Além disso, é crucial manter nossos dispositivos de autenticação, como smartphones e tokens de segurança, protegidos contra acesso não autorizado e educar os usuários sobre como configurar e usar a MFA corretamente, assegurando eficiência na proteção de contas online.

Perguntas frequentes sobre autenticação multifator (MFA)

1. Como configurar a Autenticação Multifator em uma conta online?

Para configurar a Autenticação Multifator em uma conta online, geralmente é necessário acessar as configurações de segurança da conta e seguir as instruções fornecidas pelo serviço específico.

2. A Autenticação Multifator é segura?

Sim, a Autenticação Multifator é uma medida de segurança altamente eficaz que adiciona uma camada adicional de proteção às contas online, tornando-as menos vulneráveis a ataques cibernéticos.

3. Quais são os melhores métodos de Autenticação Multifator?

Os melhores métodos de Autenticação Multifator são aqueles que combinam diferentes fatores de autenticação, como códigos de verificação, biometria e tokens de segurança físicos, para proporcionar uma segurança máxima.

4. É necessário usar Autenticação Multifator em todas as contas online?

Embora não seja obrigatório, é altamente recomendável habilitar a Autenticação Multifator em todas as contas online, especialmente aquelas que contêm informações sensíveis ou financeiras.

5. Posso desativar a Autenticação Multifator se achar que é muito complicado?

Embora seja possível desativar a Autenticação Multifator em algumas contas, é importante considerar os riscos de segurança associados a essa ação. É sempre recomendável manter a MFA ativada para proteger suas contas contra acessos não autorizados.

Quer conhecer outros métodos para proteger sua empresa contra golpes? Visite nosso site e veja nossas soluções de gestão de riscos.

May 28, 2024
Jurimetria: Guia Completo para aplicar dados em decisões jurídicas
Jurimetria é um termo criado por Lee Loevinger, um jurista americano. Ela é uma disciplina que combina métodos quantitativos e qualitativos para analisar dados legais e extrair informações valiosas.

Nos últimos anos, há uma crescente demanda por novos métodos e análises no campo jurídico. É nesse contexto que surge a jurimetria, uma ferramenta essencial para identificar padrões e tomar decisões informadas no ambiente jurídico.

Como assim? Pense no seguinte cenário:

A diretoria identificou que, nos últimos anos, alguns parceiros têm se envolvido em disputas judiciais que atrasam a execução das obras e elevam os custos dos projetos.

Para mitigar esse risco, a empresa implementa uma ferramenta de jurimetria que analisa grandes volumes de dados de processos judiciais, decisões de tribunais e informações públicas sobre os fornecedores.

Com esses insights, a diretoria redefine os critérios de seleção, priorizando parceiros com menor incidência de riscos jurídicos. A decisão é embasada não apenas em dados históricos, mas também em informações atualizadas em tempo real, garantindo uma análise precisa e abrangente.
Quer entender como medir esses dados? Ao longo deste artigo, vamos entender mais sobre essa abordagem e como você pode utilizá-la de maneira eficiente.

O que é Jurimetria?

A Jurimetria é a aplicação de técnicas de análise de dados ao universo jurídico, permitindo identificar padrões e tendências que podem impactar decisões estratégicas.

Imagine que sua empresa está avaliando novos parceiros para uma grande expansão de mercado. Tradicionalmente, essa escolha seria baseada em análises financeiras e reputacionais.

Contudo, ao incorporar a jurimetria, você pode analisar dados históricos de litígios, processos e decisões judiciais envolvendo esses parceiros.

Por exemplo, uma análise pode revelar que determinados fornecedores apresentam um histórico de disputas contratuais que, embora não comprometam sua saúde financeira, indicam potenciais riscos operacionais.

Com essas informações em mãos, a empresa pode optar por parceiros com menor risco jurídico, reduzindo surpresas desagradáveis e custos inesperados.

Assim, ao utilizar jurimetria, a tomada de decisão se torna mais embasada e estratégica, contribuindo para a segurança e eficiência dos negócios.

Essa prática tem ganhado destaque no campo jurídico, oferecendo uma abordagem analítica que te ajuda a entender tendências e comportamentos dentro do sistema judicial.

Jurimetria

Veja os tipos de Jurimetria

Existem diferentes tipos de jurimetria e cada um foca em aspectos específicos do sistema legal. Alguns dos tipos mais comuns incluem:

Jurimetria descritiva

Esta forma de jurimetria se concentra na descrição e análise de dados existentes, fornecendo uma visão geral de como o sistema legal opera.

Jurimetria preditiva

Aqui, os dados históricos são usados para prever resultados futuros em casos legais, auxiliando advogados e juízes na tomada de decisões informadas.

Sugestão de leitura: Background check: o que é e qual a sua importância

Jurimetria normativa

Este tipo de análise visa avaliar o impacto de mudanças nas leis e políticas judiciais, ajudando a moldar o desenvolvimento do sistema legal.

Qual a metodologia utilizada na jurimetria?

Na jurimetria, a metodologia utilizada é uma combinação de técnicas para avaliar diferentes dados legais. A primeira etapa desse processo envolve a coleta de dados relevantes, que podem incluir decisões judiciais, estatísticas de casos, informações processuais e outras fontes de dados jurídicos.

Em seguida, os dados são organizados e preparados para análise. Uma vez que os dados estão gerenciados, são aplicadas técnicas estatísticas avançadas para analisar os padrões e correlações presentes nos dados.

Leia também: Enriquecimento de Dados: Entenda a importância

Por fim, é preciso entender e medir os resultados. Assim, é possível obter informações essenciais para uma melhor decisão. Ainda, é importante ressaltar que a metodologia utilizada na jurimetria pode variar dependendo do objetivo da análise e dos dados disponíveis.

Passo a passo para usar Jurimetria

Entenda as vantagens do processo

Para realizar a jurimetria de modo eficiente, é preciso que toda sua equipe esteja engajada com esse processo. Para isso, você pode apresentar as principais vantagens da jurimetria como otimizar o tempo e maior produtividade.

Veja também: 10 pilares para o seu Programa de Compliance

Passo a passo para usar Jurimetria

Estabeleça objetivos

É importante utilizar a jurimetria de modo planejado. Isto é estabeleça os resultados que deseja encontrar com a metodologia. Pense: Quero usar para que finalidade? Para avaliar parcerias e contratações?

Nesse sentido, nossa plataforma de Know Your Partner (KYP) pode te ajudar.

Quais os benefícios da jurimetria?

A jurimetria oferece muitos benefícios que impactam o campo jurídico. Um dos principais benefícios é a capacidade de informar e aprimorar a tomada de decisões no ambiente legal.

Além disso, a jurimetria é fundamental na identificação de padrões. Isso não apenas auxilia na previsão de resultados, mas também contribui para um melhor entendimento do sistema jurídico.

Por fim, a jurimetria promove a transparência e a prestação de contas no sistema judicial. Ao disponibilizar dados e informações sobre como as decisões são tomadas, a jurimetria ajuda a construir confiança na justiça e a garantir que as instituições judiciais sejam responsáveis por suas ações.

Exemplo de uso da jurimetria

Sua empresa de tecnologia está em busca de um novo gerente de projetos para liderar iniciativas estratégicas. Tradicionalmente, o processo de contratação baseava-se em entrevistas e análises de currículo. Porém, para minimizar riscos e garantir uma escolha mais embasada, a empresa decide incorporar a jurimetria em sua avaliação.

Durante o processo seletivo, a equipe de RH utiliza uma plataforma de jurimetria para analisar dados jurídicos relacionados aos candidatos.

Essa análise vai além das informações tradicionais, considerando registros de processos trabalhistas, disputas contratuais e outras implicações legais que possam impactar a integridade e a reputação do futuro colaborador.
- Coleta de Dados: A plataforma acessa diversas fontes, inclusive dados online em tempo real, para compilar um histórico jurídico dos candidatos.
- Análise Detalhada: Enquanto um candidato apresenta um currículo impressionante e desempenho sólido em entrevistas, a jurimetria revela a existência de processos trabalhistas antigos e disputas contratuais que não foram mencionados durante a entrevista.
- Decisão Informada: Com base nessas informações, a empresa opta por aprofundar a investigação sobre o histórico do candidato.
Com isso, ao adotar a jurimetria, suaa empresa não apenas evitou possíveis surpresas desagradáveis após a contratação, mas também economiza recursos que seriam gastos com processos judiciais ou problemas de reputação.

Essa abordagem permite uma decisão de contratação mais segura, contribuindo para a sustentabilidade e a credibilidade da organização.

Ferramentas que te ajudam com a Jurimetria

Atualmente, existem várias ferramentas e softwares especializados projetados para facilitar a análise, automatizando processos e oferecendo resultados mais assertivos. Com isso, você pode simplificar e agilizar o processo.

Esse é o caso de soluções de gestão de riscos como o background check. Com essa solução você consegue verificar diversas informações como histórico processual, trabalhista, antecedentes criminais e outros. Dessa forma, é possível identificar riscos e prever possíveis prejuízos.

Quer saber mais sobre? Visite nosso site!
May 24, 2024
M&A: Entenda fusões e aquisições e como realizá-las com segurança

Com certeza você já esbarrou com o termo “M&A”. Mas você sabe o que isso realmente significa?

O termo refere-se às estratégias de fusões e aquisições que desempenham um papel fundamental na evolução e no crescimento das empresas. Desde pequenas até grandes empresas, o mercado está constantemente em movimento, impulsionado pela busca por vantagens competitivas, expansão de mercado e otimização de recursos.

Por isso, entender sobre fusões e aquisições é crucial para acompanhar as tendências do mercado e tomar decisões estratégicas informadas. Continue a leitura e saiba mais!

O que são Fusões e aquisições (M&A)?

Fusões e Aquisições ou M&A consiste em uma estratégia empresarial que envolve a compra, venda, divisão ou combinação de empresas para fortalecer suas posições no mercado e alcançar objetivos. Em outras palavras, é como um jogo de xadrez, onde empresas se unem para alcançar um objetivo comum ou se fortalecer contra a concorrência.

Um exemplo importante de fusão e aquisição recente é a compra do WhatsApp pelo Facebook.

Em 2014, o Facebook adquiriu o WhatsApp, um popular aplicativo de mensagens, por uma quantia impressionante. Essa aquisição permitiu ao Facebook expandir sua presença no mercado de mensagens instantâneas e acessar uma base de usuários global já estabelecida pelo WhatsApp.

Isso retrata como as fusões e aquisições podem ser estratégias poderosas para empresas que buscam expandir seu alcance, diversificar seus serviços e reduzir a concorrência.

M&A

Qual a diferença entre fusão e aquisição?

Na fusão, empresas decidem se unir para formar uma nova entidade legal. Nesse processo, as empresas se tornam uma única entidade, compartilhando a propriedade e os recursos de forma igualitária.

Para esse caso é importante estar atento à legislação e normas como a Lei 6.404.

Enquanto, na aquisição, uma empresa adquire o controle acionário de outra empresa. Nesse caso, uma empresa maior compra a outra empresa, assumindo o controle de suas operações, ativos e passivos. É como se uma empresa absorvesse a outra, mas mantendo sua própria identidade e estrutura organizacional.

Diferença M&A

Tipos de fusão

As fusões podem ocorrer de diferentes formas, dependendo das circunstâncias e dos objetivos das empresas envolvidas. Aqui estão alguns tipos comuns de fusão:

Fusão horizontal

Neste tipo de fusão, empresas que atuam no mesmo setor ou segmento de mercado se unem para criar uma empresa mais forte e competitiva.

Fusão vertical

Na fusão vertical, empresas que estão em diferentes estágios da cadeia de suprimentos se unem.

Fusão conglomeradas

Este tipo de fusão envolve empresas que não possuem relações comerciais diretas ou semelhanças em suas operações. As fusões conglomeradas ocorrem quando empresas de diferentes setores se unem para diversificar seus negócios e reduzir os riscos.

Fusão de extensão de mercado

Este tipo de fusão ocorre quando empresas que produzem as mesmas soluções, porém em mercados diferentes, se unem com a intenção de que as empresas tenham acesso a um mercado mais amplo e conquistem uma base maior de clientes

Fusão de extensão de produto

Nessa situação, ocorre a fusão entre organizações que produzem soluções relacionadas e operam no mesmo mercado, permitindo que as empresas juntem seus produtos e ampliem sua base de clientes.

Tipos de aquisições

As aquisições podem variar a depender dos objetivos e estratégias das empresas envolvidas. Veja alguns tipos de aquisições:

Aquisição amigável

Na aquisição amigável, a empresa alvo concorda em ser adquirida pela empresa compradora. Esse tipo de aquisição geralmente envolve negociações diretas entre as partes e é vista como uma transação harmoniosa.

Aquisição hostil

É o oposto da aquisição amigável e a empresa alvo não está de acordo com a oferta de aquisição feita pela empresa compradora. Nesse caso, a empresa compradora pode tentar adquirir a empresa alvo por meio de uma oferta pública de aquisição (OPA) ou outras táticas agressivas.

Aquisição vertical

Na aquisição vertical, uma empresa adquire outra empresa que opera em uma etapa diferente da cadeia de valor. Isso permite à empresa compradora controlar mais etapas da produção ou distribuição de seus produtos, garantindo maior eficiência e controle sobre a cadeia de suprimentos.

Aquisição horizontal

Na aquisição horizontal, uma empresa adquire outra empresa que opera no mesmo setor ou mercado. Esse tipo de aquisição visa principalmente expandir a participação de mercado da empresa compradora e eliminar a concorrência.

Aquisição de ativos

A empresa compradora adquire apenas os ativos específicos da empresa alvo, como equipamentos, propriedade intelectual ou marcas registradas.

Aquisição de ações

A compradora adquire a maioria das ações da empresa alvo, obtendo assim o controle acionário e influência significativa sobre suas operações e decisões estratégicas.

Vantagens e desvantagens do M&A

As fusões e aquisições (M&A) representam oportunidades e desafios para as empresas envolvidas. Em primeiro, um dos principais benefícios do M&A é a capacidade de impulsionar o crescimento e a expansão de uma empresa de forma rápida e eficiente.

Isso porque, ao adquirir ou se fundir com outras empresas, as organizações podem ampliar sua base de clientes, entrar em novos mercados e acessar recursos e tecnologias que podem não estar disponíveis.

Além disso, o M&A pode proporcionar economias de escala, resultando em redução de custos e aumento da eficiência. A combinação de operações e recursos pode criar oportunidades para inovação e desenvolvimento de novos produtos ou serviços.

No entanto, apesar das vantagens potenciais, como diversos processos, fusões e aquisições também apresentam desafios. Dentre esses podemos destacar possíveis conflitos de interesse e perda de produtividade.

Outro ponto é que fusões e aquisições geralmente envolvem custos significativos, incluindo taxas legais, financeiras e de consultoria, sem garantia de sucesso.

Etapas do processo de fusões e aquisições (M&A)

O processo de fusões e aquisições envolve uma série de etapas que empresas devem seguir para garantir uma transação bem-sucedida.

Profissional de M&A ou analista de fusões e aquisições é o responsável por projetar e executar transações que tragam valor para as empresas envolvidas.

Planejamento

Para iniciar, as empresas definem seus objetivos e estratégias para a fusão ou aquisição. Isso envolve identificar oportunidades de crescimento, analisar o mercado-alvo e estabelecer critérios de seleção para potenciais alvos.

Identificação de alvos

Uma vez definidos os objetivos, é preciso buscar possíveis alvos de fusão ou aquisição que atendam aos critérios estabelecidos.

Avaliação

Nesta etapa, as empresas devem realizar uma análise detalhada dos potenciais alvos, avaliando seus ativos, operações, desempenho financeiro e potencial de sinergias. Com base nessa análise, é possível avançar no processo.

Para isso é essencial realizar o processo de Know Your Partner (KYP)

Negociação

Com os álbuns selecionados, iniciam-se as negociações para definir os termos e condições da transação. Isso inclui questões como preço de compra, estrutura de pagamento, cláusulas contratuais e acordos de governança.

Due Diligence

Antes de finalizar a transação, as empresas realizam uma due diligence para verificar todas as informações relevantes sobre o alvo, incluindo aspectos financeiros, legais, operacionais e regulatórios. Isso ajuda a identificar quaisquer riscos potenciais e garantir que todas as informações sejam transparentes e precisas.

Sugestão de leitura: Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância

Acordo de compra e venda

Com base nos resultados da due diligence, as empresas elaboram um acordo de compra e venda que define os termos finais da transação. Isso inclui todos os detalhes relacionados à transferência de ativos, responsabilidades e obrigações das partes envolvidas.

Aprovações regulatórias

As empresas envolvidas devem obter todas as aprovações necessárias de órgãos reguladores relevantes. Isso pode incluir aprovações antitruste, regulamentações setoriais e autorizações de fusão de empresas.

Integração

Após a conclusão da transação, as empresas iniciam o processo de integração, que envolve combinar as operações, sistemas, equipes e culturas organizacionais das empresas envolvidas.

Como garantir que o processo de fusão e aquisição seja eficiente e seguro?

Para aumentar a segurança e eficiência em operações de fusão e aquisição (M&A), é fundamental incorporar soluções e estratégias de due diligence.

A due diligence envolve uma análise detalhada de todos os aspectos do negócio alvo, incluindo suas finanças, operações, ativos e passivos. Isso ajuda a identificar quaisquer problemas potenciais e avaliar o valor real da transação.

Além disso, é crucial realizar verificações de informações completas sobre as empresas envolvidas. Isso inclui pesquisas de histórico processual, revisão de reputação empresarial e investigações de qualquer histórico criminal ou questionável.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Para isso, você pode utilizar soluções de background check. Com elas você pode personalizar sua pesquisa de acordo com suas necessidades e gerar resultados completos que te ajudam no processo de Know Your Partner.

Ao realizar uma análise completa e cuidadosa de todas as facetas da transação, a sua empresa pode minimizar os riscos e maximizar as oportunidades de sucesso

Quer saber mais sobre? Visite nosso site e fale com um de nossos especialistas.

May 21, 2024
RNM e RNE: Entenda o que é e como validar
Se você já ouviu falar em RNM (Registro Nacional de Migrantes) e RNE (Registro Nacional de Estrangeiro), provavelmente está familiarizado com a complexidade dos processos de imigração no Brasil.

Mas o que exatamente são esses documentos e por que são tão importantes para os estrangeiros que desejam viver ou trabalhar em território brasileiro? Continue a leitura e entenda o que isso significa e como validar esse documentos.

O que são RNM e RNE?

RNM e RNE são abreviaturas para Registro Nacional Migratório (RNM) e o Registro Nacional de Estrangeiros (RNE). Esses são documentos oficiais emitidos pelo governo brasileiro para estrangeiros que residem ou trabalham no Brasil.

Tais registros são fundamentais para legalizar a permanência de estrangeiros no país e garantir que estejam em conformidade com as leis brasileiras de imigração.

RNM e RNE

O que é CRNM?

A Carteira de Registro Nacional Migratório (CRNM) é o documento de identificação para estrangeiros que residem ou desejam residir no Brasil. Essencial para regularizar a situação migratória, o CRNM é o primeiro passo nesse processo.

É importante ressaltar que o CRNM não substitui o passaporte do país de origem e é válido apenas como identificação dentro do território nacional. Este documento contém informações cruciais, tais como:
- Dados de identificação pessoal;
- Tipo de residência, que indica a base legal para o pedido de residência, como reunião familiar, refúgio, visto de estudante, visto profissional, entre outros;
- Condição da residência, que pode ser temporária ou permanente;
- Código do RNM, uma sequência de letras e números que serve como identificação pessoal;
- Número de inscrição no CPF, caso aplicável.
Qual a diferença entre RNM e RNE

A principal diferença entre o RNM e o RNE é que o primeiro atesta a entrada do estrangeiro no país, enquanto o segundo é emitido após a concessão de visto permanente ou temporário e serve como documento de identificação oficial no Brasil.

Como funciona o processo de expedição?

O processo de obtenção do RNM e RNE envolve várias etapas, incluindo o registro junto à Polícia Federal, a apresentação da documentação necessária e a realização de entrevistas e verificações de antecedentes. Veja os principais passos!

Documentação necessária

Para tirar o RNM, os estrangeiros precisam apresentar documentos como passaporte válido, comprovante de residência, declaração de antecedentes criminais e outros documentos específicos, dependendo do tipo de visto solicitado.

Leia também: Como consultar antecedentes criminais? Veja duas formas de realizar este processo!

Regras de validade

O RNM e o RNE têm prazos de validade específicos, que variam de acordo com o tipo de visto concedido. É importante renovar esses documentos dentro do prazo estabelecido para evitar problemas legais.

Renovação do RNM

A renovação do RNM geralmente requer a apresentação de documentos atualizados e a realização de verificações adicionais, conforme exigido pela Polícia Federal.

Validação de identidade

A validação de identidade de empregados estrangeiros é uma etapa crucial para empresas que contratam profissionais estrangeiros. Isso envolve verificar se o RNM e o RNE do funcionário estão válidos e em conformidade com as leis de imigração.

Qual a importância do RNM?

O RNM é imprescindível para que os estrangeiros que desejam viver ou trabalhar no Brasil, estejam em estado legal no país e, desse modo, possam usufruir seus direitos e deveres conforme estabelecido pela legislação brasileira.

Como funciona o onboarding e contratação de estrangeiros?

Antes de efetivar a contratação de qualquer funcionário, é essencial realizar as verificações de identidade do estrangeiro contratado. Essa etapa é fundamental para aumentar a segurança na contratação e mitigar possíveis riscos.

Primeiro, é importante garantir que o trabalhador possua toda a documentação necessária para exercer suas atividades regularmente no Brasil. Se todos os documentos estiverem em ordem, é possível seguir com o processo de registro. Caso contrário, é necessário aguardar a conclusão da documentação pendente antes de prosseguir com a admissão.

Veja também: Autenticação de usuários: o que é e quais métodos utilizar

Um ponto importante a ser observado é o tipo de visto utilizado pela pessoa estrangeira para entrar e permanecer no país, pois alguns vistos, como os de turismo, diplomáticos ou de cortesia, não permitem o exercício de atividades remuneradas em território nacional, o que pode impedir sua contratação.

Além disso, é necessário seguir algumas regras importantes ao lidar com empregados estrangeiros:
- As empresas não podem ter mais de 1/3 de seus quadros compostos por cidadãos estrangeiros;
- Mesmo na contratação de estrangeiros, devem ser respeitadas as questões de equiparação salarial;
- Se o trabalhador estrangeiro for contratado por transferência, é essencial verificar acordos para evitar a bitributação de Imposto de Renda e para contabilizar o tempo de serviço para fins previdenciários;
- Caso o empregado seja transferido de uma filial estrangeira, deve ser garantida a irredutibilidade salarial no contrato firmado no Brasil.
- Após todas as verificações e organização da documentação, a gestão do contrato de trabalho do estrangeiro segue o mesmo padrão do vínculo CLT do empregado brasileiro. Os próximos passos incluem:
Em seguida a contratação é imprescindível:
- A realização do exame admissional para emissão do Atestado de Saúde Ocupacional (ASO);
- Registro do empregado nos sistemas da Carteira de Trabalho Digital, eSocial, conectividade social, entre outros;
- Assinatura do contrato de trabalho, contendo as condições acordadas;
- Orientação ao empregado sobre seus direitos, benefícios, cultura empresarial, regulamento interno, código de ética e conduta da empresa.
Como utilizar a tecnologia na contratação de estrangeiros?

A tecnologia desempenha um papel fundamental na simplificação e agilização do processo de contratação de estrangeiros, especialmente no que diz respeito à validação de documentos e background check. Com a validação das informações e a identificação prévia dos riscos você pode reduzir custos, aumentar a eficiência e garantir uma experiência mais segura tanto para os candidatos quanto para a sua própria empresa.

Quer saber mais sobre essas tecnologias? Conheça nossas soluções de checagem.
May 20, 2024
Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância

Para sua empresa existe um elemento essencial que algumas vezes pode passar despercebido, mas que desempenha um papel crucial na sustentabilidade e integridade das suas operações comerciais: o conhecimento sobre os parceiros de negócios.

Imagine sua empresa como um quebra-cabeça complexo, onde cada peça representa uma relação comercial. Para garantir que seu quebra-cabeça se encaixe perfeitamente e forme uma imagem confiável, é necessário conhecer profundamente cada uma dessas peças.

É nesse sentido que entra o Know Your Business (KYB) ou traduzido Conheça o Seu Negócio, uma prática fundamental para empresas de todos os tamanhos e setores. Continue a leitura e entenda como o KYB pode ajudar em suas relações comerciais!

O que é KYB?

O KYB é a sigla utilizada para o termo Know Your Business que traduzido significa “Conheça seu negócio”. Esse é um processo utilizado pelas empresas para verificar e entender a identidade de seus clientes comerciais.

Assim como o conhecido Know Your Customer, o KYB visa garantir a transparência e a conformidade, mas focando nas relações comerciais entre empresas, isto é, relações B2B.

Know Your Business

Qual o principal objetivo do KYB?

O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais.

Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

Por que utilizar o Know Your Business?

O KYB desempenha um papel fundamental na proteção da integridade e reputação da sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros comerciais, você é capaz de evitar transações com entidades envolvidas em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Sugestão de leitura: Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Além disso, esse processo te ajuda a entender as regulamentações e leis vigentes as quais você precisa estar atento e em conformidade. Assim, você pode ajudar sua empresa a evitar multas e penalidades por não cumprimento das regulamentações.

Vantagens do Know Your Business (KYB)

Entenda a relação KYB e Compliance

O KYB está intimamente relacionado ao compliance, uma vez que o processo de verificação da identidade das empresas é uma parte essencial das medidas de due diligence e conformidade.

Ao implementar procedimentos de KYB, sua empresa pode demonstrar seu compromisso com a transparência e a ética nos negócios, fortalecendo assim sua posição no mercado e sua reputação junto a clientes e parceiros comerciais.

Como funciona o KYB

O processo de KYB envolve a coleta e verificação de informações sobre a empresa com a qual se deseja fazer negócio. Isso pode incluir dados como registro empresarial, informações de contato, histórico de transações e documentação legal.

Sua empresa pode utilizar diferentes fontes de informação, no entanto é muito melhor investir em soluções automatizadas que geram essas informações em dados em tempo real, ou seja, resultados muito mais precisos e atualizados.

É o caso do background check, por exemplo. Com ele, você tem acesso a informações sobre suas parcerias comerciais como histórico processual, criminal, análise de crédito, entre outros.

Qual o principal objetivo do KYB?

O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais.

Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP) e como ele pode ajudar sua empresa

Quais empresas devem utilizar o KYB?

Empresas de todos os setores e tamanhos podem se beneficiar do KYB. Desde pequenas startups até grandes corporações, a verificação da identidade das empresas com as quais se faz negócio é essencial para evitar fraudes, mitigar riscos e garantir transações comerciais seguras e éticas.

Dentro os possíveis processos realizados, temos a verificação do registro da empresa, a validação da licença comercial, a identificação dos proprietários e diretores, a compreensão da natureza do negócio, a avaliação do valor das transações e a análise minuciosa de eventuais relatórios suspeitos.

Quer conhecer uma maneira precisa de aplicar o KYB? Visite nosso site e veja nossas soluções!

Perguntas Frequentes sobre KYB

Quais são os benefícios do KYB para as empresas?

Os benefícios do KYB incluem a redução de riscos associados a transações comerciais, conformidade com regulamentações anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, proteção da reputação da empresa e relações comerciais seguras e éticas.

Como as empresas podem implementar o KYB em suas operações?

As empresas podem implementar o KYB em suas operações através da coleta e verificação de informações sobre seus parceiros comerciais, utilizando fontes de informação confiáveis ou investindo em soluções de checagem.

Quais são os desafios associados à implementação do KYB?

Os desafios associados à implementação do KYB incluem a coleta e verificação de informações precisas e atualizadas sobre os parceiros comerciais.

Isso pode ser solucionado com uma boa solução de checagem.

May 10, 2024
Grafoscopia: Saiba o que é e qual sua importância

A escrita à mão é uma das principais formas de comunicação há séculos utilizada para registrar informações e expressar pensamentos.

No entanto, além de transmitir mensagens, a escrita manual também carrega consigo características únicas de cada indivíduo, como uma espécie de “impressão digital” pessoal.

É aqui que entra a grafoscopia, uma ciência que se dedica a analisar e interpretar essas características para diversos fins, desde a autenticação de documentos até a investigação de fraudes.

Neste artigo, vamos entender mais sobre essa técnica e como ela pode te ajudar a reduzir riscos em sua empresa. Continue a leitura!

O que é grafoscopia

Em complemento a documentoscopia, que é o estudo de documentos, a grafoscopia é a técnica responsável por avaliar a assinatura ou forma de escrever as letras de determinada pessoa.

Isto é, uma técnica responsável por identificar se quem escreveu e assinou um documento é, de fato, a pessoa adequada. Isso inclui a análise de aspectos como a pressão exercida, a inclinação das letras, a forma e tamanho das letras, entre outros.

Nesse sentido, mais do que uma ciência, a grafoscopia é uma técnica essencial para combater fraudes e validar documentos.

Grafoscopia para análise de assinatura

Etapas essenciais da grafoscopia

A grafoscopia envolve diversas etapas, começando pela coleta de amostras de escrita para análise. Vamos conferir abaixo!

1. Coleta de amostras

O primeiro passo é reunir uma variedade de amostras de escrita questionada e compará-las com amostras de referência conhecidas.

2. Exame visual

As amostras de escrita são examinadas visualmente para identificar padrões e características distintivas, como a pressão do traço, a inclinação das letras e a uniformidade da escrita.

3. Análise detalhada

Cada amostra deve ser analisada minuciosamente para identificar características únicas e compará-las com as amostras de referência.

4. Comparação e verificação

Uma comparação é feita entre a escrita questionada e as amostras de referência para determinar a autenticidade e identificar possíveis discrepâncias.

5. Relatório final

Com base na análise realizada, um relatório detalhado é elaborado, destacando as conclusões e recomendações do perito em grafoscopia.

Sugestão de leitura: Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

Grafoscopia

Pontos Considerados na Grafoscopia

Na análise grafoscópica, diversos pontos são considerados, incluindo a uniformidade da escrita, a coerência dos traços, a pressão aplicada, a inclinação das letras, a fluidez do movimento, entre outros. Esses detalhes fornecem pistas importantes para a identificação do autor.

Além disso, é possível identificar a escrita levando em consideração diferentes estilos. Aqui estão alguns exemplos:

Escolar

A escrita escolar é caracterizada por letras bem formadas, geralmente seguindo um padrão aprendido na escola. As letras são uniformes em tamanho e forma, com espaçamento regular entre palavras e letras. A pressão do traço pode variar, mas geralmente é moderada.

Canhestra

A escrita canhestra é marcada por traços irregulares e desajeitados. As letras podem ser mal formadas e desalinhadas, com espaçamento inconsistente entre palavras e letras. A pressão do traço pode ser inconsistente, resultando em letras fracas e tremidas.

Emancipado

A escrita emancipada é caracterizada por uma maior liberdade e individualidade. As letras podem ser mais estilizadas e expressivas, com variações significativas no tamanho e na forma. O espaçamento entre palavras e letras pode ser mais amplo, e a pressão do traço varia de leve a forte, dependendo da intenção do escritor.

Senil

A escrita senil pode mostrar sinais de deterioração devido ao envelhecimento ou problemas de saúde. As letras tendem a ser tremidas e irregulares, com espaçamento irregular e pressão do traço fraco. A escrita senil pode ser difícil de ler e pode mostrar uma diminuição na habilidade de coordenação motora fina.

Veja também: Autenticação de usuários: o que é e quais métodos utilizar

Como funciona a grafoscopia

A grafoscopia utiliza uma abordagem meticulosa para examinar e comparar características da escrita manual. Com o uso de instrumentos especializados e análise visual, os peritos em grafoscopia são capazes de determinar a autenticidade de documentos e detectar possíveis fraudes.

Um exemplo é com assinaturas que podem ser analisadas a partir de informações como qual objeto foi utilizado para escrever ou em que superfície aquilo foi escrito.

Função do perito em grafoscopia: O perito deve determinar a autenticidade de documentos, assinaturas ou qualquer tipo de texto escrito à mão. Mas não é o responsável por avaliar ou tomar decisões a partir dos resultados encontrados.

Qual a importância da grafoscopia

Mediante ao acontecimentos atuais como, o aumento no número de fraudes e aplicação de golpes constantes, a grafoscopia desempenha um papel fundamental na prevenção e detecção de fraudes documentais.

Além disso, especialmente em casos judiciais, transações financeiras e investigações criminais, a técnica ajuda a identificar e a autenticar documentos, o que é imprescindível para garantir a integridade, conformidade e segurança em sua organização.

Como a grafoscopia é utilizada

A grafoscopia é amplamente utilizada em uma variedade de contextos, incluindo bancos, empresas, agências governamentais e escritórios de advocacia.

Sua aplicação pode variar desde a verificação de assinaturas em contratos até a investigação de documentos questionáveis em casos criminais.

Leia também: Background check: o que é e qual a sua importância

Outra situação em que ela lá pode ser utilizada para restauração de documentos antigos. Além disso, ela também funciona para documentos e documentos digitais e de textos de redes sociais, psicologia forense e muitas outras aplicações.

Grafoscopia e prevenção às fraudes

O papel da grafoscopia é vital para o processo de prevenção às fraudes. A capacidade de identificar sinais de falsificação ou alteração em documentos pode ajudar a evitar problemas legais e financeiros em potenciais parceiras, por exemplo.

Quer conhecer outras formas de prevenir fraude? Visite nosso site e conheça nossas soluções de background check!

May 8, 2024
Beneficiários finais: Veja como identificá-los

Beneficiários finais são as pessoas físicas que, direta ou indiretamente, possuem ou controlam uma empresa, ou que se beneficiam dos resultados dessa empresa, mesmo que não sejam formalmente listadas como proprietárias.

Apesar de ser essencial para processos como fusões e aquisições, concessão de empréstimos e abertura de contas, a identificação identificar beneficiários finais ainda é uma tarefa desafiadora para muitos.

Isso acontece porque o quadro societário de uma empresa é muito completo e cheio de detalhes que exigem tempo para uma análise mais cuidadosa.

Por essa razão, esse artigo busca te ajudar a entender como realizar a identificação dos beneficiários finais, os benefícios dessa prática e como a tecnologia pode facilitar esse processo. Continue sua leitura!

O que são beneficiários finais

Segundo a Receita Federal, os beneficiários finais são as pessoas físicas que, em última instância, possuem, controlam ou se beneficiam de uma empresa ou entidade legal.

De modo simplificado, o beneficiário final é quem efetivamente tem o controle ou se beneficia dos ativos e operações da empresa, podendo influenciar decisões importantes.

Nesse sentido, eles podem ser acionistas, diretores, ou qualquer pessoa que tenha controle sobre as decisões e operações da organização, mesmo que isso não esteja aparente nos registros oficiais.

Beneficiários finais

Por que identificar os beneficiários finais?

Identificar os beneficiários finais é fundamental para garantir a transparência e a integridade nos negócios. Isso ajuda a prevenir atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Além disso, ao identificar um beneficiário final, é possível detectar se essa pessoa tem algum vínculo com pessoas politicamente expostas ou se representam algum risco para sua instituição.

Assim, sua empresa consegue promover mais transparência, reduzir riscos legais e financeiros e ainda a cumprir obrigações regulatórias.

Veja também: Due Diligence de Integridade (DDI): O que é e qual sua importância

Como identificar os beneficiários finais?

Esse processo de identificação pode ser um desafio, especialmente em estruturas empresariais complexas ou em casos de propriedade oculta. No entanto, existem algumas maneiras de realizar esse processo. Confira as principais:

Pesquisa nos registros da empresa

Para isso, verifique os registros da empresa junto aos órgãos reguladores, como a Junta Comercial ou o Registro Civil de Pessoas Jurídicas. Isso pode fornecer informações sobre os diretores, acionistas e outros proprietários.

Análise da estrutura societária

Nessa etapa, é importante estudar a estrutura societária da empresa, incluindo ações e quotas. Isto é, identifique os principais acionistas ou sócios e investigue se há entidades intermediárias que possam ser usadas para ocultar a verdadeira propriedade.

Como fazer isso? Realize uma consulta de dados cadastrais e acesse informações básicas sobre empresas parceiras em potencial.

Análise dos documentos financeiros

Para este momento, analise os documentos financeiros da empresa, como relatórios anuais e demonstrações contábeis. Isso pode revelar transações significativas e relacionamentos comerciais que indiquem quem realmente controla a empresa.

Verificação de relacionamentos e vínculos

Explore conexões entre sua empresa e outras entidades ou indivíduos. Isso pode incluir parcerias comerciais, investimentos e relações familiares.

Quer saber mais sobre isso? Entenda o que é KYP e como implementá-lo

Investigação de beneficiários intermediários

Identifique se há beneficiários intermediários, como trusts ou holdings, e investigue quem são os beneficiários finais dessas estruturas.

Pesquisa de antecedentes

Realize a consulta de antecedentes das pessoas identificadas como proprietárias ou controladoras da empresa. Isso pode revelar informações adicionais sobre sua participação em outras empresas ou atividades.

Como automatizar esse processo

Felizmente, você não precisa se preocupar com essas etapas. Hoje, existem várias tecnologias disponíveis para te auxiliar na identificação dos beneficiários finais como soluções de checagem que funcionam de modo ágil e prático.

Sob essa visão, soluções de background check, por exemplo, são ótimas para consultar informações sobre esses beneficiários, assim como, para identificar possíveis riscos vinculados a eles.

Background check de dados cadastrais

Com esse tipo de consulta você consegue acessar dados cadastrais completos e precisos de empresas para apoiar suas decisões estratégicas e garantir parcerias seguras.

Assim, você pode tomar decisões mais assertivas, minimizar riscos legais e financeiros, e agir com maior confiança na escolha de parceiros de negócios.

Quero saber mais sobre isso!

Legislação e regulamentações relacionadas

É preciso estar atento às regulamentações vigentes. Em muitos locais, é obrigatório que empresas identifiquem e reportem seus beneficiários finais.

Assim, o não cumprimento dessas obrigações pode resultar em multas significativas e danos à reputação.

Boas práticas para a identificação dos beneficiários

Para uma identificação eficiente dos beneficiários finais, é importante adotar boas práticas, como realizar o processo de due diligence, atualizar regularmente os registros corporativos e utilizar fontes de informações confiáveis e atualizadas.

Consequências legais

A falha na identificação dos beneficiários finais pode resultar em sérias consequências legais, financeiras e reputacionais para as empresas, incluindo multas, sanções regulatórias, perda de clientes e danos à reputação da marca.

Por isso, é importante realizar essa consulta com tecnologias e processos assertivos que gerem resultados eficientes e completos.

Impacto dos beneficiários finais na gestão de riscos

A identificação precisa dos beneficiários finais é essencial para uma gestão de riscos eficiente em sua empresa, ajudando a mitigar ameaças como corrupção, fraude e lavagem de dinheiro. Além disso, ela permite uma melhor avaliação do perfil de risco de parceiros de negócios e clientes.

FAQs sobre Beneficiários Finais

O que acontece se uma empresa não identificar seus beneficiários finais?
A não identificação dos beneficiários finais pode resultar em multas e sanções regulatórias, além de danos à reputação da empresa.

Como posso garantir que estou identificando corretamente os beneficiários finais da minha empresa?
Realize diligência adequada, utilize fontes confiáveis de informação e mantenha registros atualizados.

Quais são os principais desafios na identificação dos beneficiários finais?
A falta de transparência em estruturas corporativas e a complexidade das relações entre partes interessadas são alguns dos principais desafios.

Existe alguma tecnologia que possa me ajudar na identificação dos beneficiários finais?
Sim, existem várias ferramentas e tecnologias disponíveis como soluções de background check.

Quais são as consequências de não cumprir as obrigações de identificação dos beneficiários finais?
Multas, sanções regulatórias e danos à reputação da empresa são algumas das consequências possíveis.

Quer saber mais sobre como identificar beneficiários finais? Visite nosso site e conheça nossas soluções de checagens.

May 2, 2024
Sanções Internacionais: O que você precisa saber
Sanções internacionais são medidas adotadas por países ou organizações internacionais para punir ou restringir determinadas ações de governos ou entidades específicas.

Você já ouviu falar sobre as sanções internacionais? As sanções internacionais são medidas adotadas por países ou organizações para influenciar o comportamento de outros atores globais.

Neste blog, vamos entender mais sobre essas sanções, explorando o que são, como funcionam e por que são tão relevantes.

O que são sanções internacionais?

Sanções internacionais são medidas mais severas adotadas por países ou organizações internacionais contra outros países, grupos ou indivíduos para promover mudanças comportamentais, punir violações de direitos humanos, conter agressões ou garantir a segurança nacional.

Sanções Internacionais

Quais são os tipos de sanções internacionais

Como o principal objetivo das sanções é exercer pressão política, econômica ou diplomática sobre o país alvo, elas podem variar desde embargos comerciais até restrições de viagens e bloqueio de ativos. Conheça alguns tipos de sanções internacionais comumente empregadas:
- Embargos Comerciais;
- Sanções Financeiras;
- Restrições de Viagens;
- Controle de Tecnologia.
Principais Sanções Internacionais

Como as sanções internacionais são aplicadas?

Essas medidas de punição funcionam através da pressão econômica e diplomática sobre outro país, pessoa ou grupo político. Ou seja, elas devem causar impacto suficiente para forçar mudanças de comportamento sem recorrer à ação militar direta.

Por isso, geralmente, são implementadas em conjunto por várias nações ou organizações, aumentando sua eficiência.

Entenda os impactos das sanções internacionais

As sanções internacionais podem ter uma série de consequências, tanto para os países alvo quanto para a comunidade internacional como um todo. Nesse sentido, as consequências dessas diretrizes atravessam o setor econômico até a política.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Como as sanções internacionais afetam sua empresa

As sanções internacionais podem ter um impacto significativo em sua empresa, especialmente quando ela opera em países alvo das sanções. Veja as principais consequências:

Restrições comerciais

Elas podem estabelecer restrições comerciais, isto é, podem proibir ou limitar sua instituição de realizar transações comerciais com determinadas empresas ou indivíduos sancionados.

Barreiras financeiras

As sanções muitas vezes implicam restrições ao acesso a serviços financeiros internacionais, como bancos e instituições de pagamento. Tal medida dificulta o financiamento de operações comerciais.

Riscos legais e reputacionais

Se sua empresa violar as sanções internacionais ela pode enfrentar riscos legais significativos, incluindo multas pesadas, perda de licenças comerciais e até mesmo processos criminais. Além disso, o envolvimento em atividades sancionadas pode prejudicar a reputação da empresa e afastar clientes e investidores.

Sanções internacionais e KYP

Sanções internacionais e a prática de Know Your Partner estão intimamente relacionados quando se trata de relações comerciais e financeiras globais.

Sua empresa precisa garantir que não esteja envolvida em transações com países, empresas ou indivíduos sancionados. Para isso, é necessário ter uma compreensão profunda das listas de sanções mantidas por diferentes governos e organizações internacionais, bem como a implementação de sistemas e monitoramento e due diligence.

Assim, ao aderir ao princípio do KYP, as empresas podem evitar violar sanções, protegendo sua reputação e evitando possíveis penalidades legais e financeiras.

Além disso, o KYP ajuda a promover a integridade nos negócios e a construir relacionamentos de longo prazo baseados na confiança mútua e na conformidade com padrões éticos e legais.

Importância para áreas de conformidade

Para profissionais da área de conformidade e afins, entender as sanções internacionais é fundamental. Isso porque isso garante que sua empresa entenda os riscos do não cumprimento de medidas e diretrizes e se mantenha em conformidade com as leis e regulamentações relacionadas, evitando qualquer atividade ou parceria que possa resultar em sanções ou penalidades.

Sob essa visão, para evitar prejuízos e bloqueios, é importante estabelecer e implementar práticas de gestão de riscos como o background check.

Conheça mais sobre em Background check: o que é e qual a sua importância

Isso já que tais ações podem te ajudar a identificar potenciais riscos em relações com terceiros. Elas te ajudam a evitar problemas legais, prejuízos financeiros e riscos reputacionais.

Dúvidas frequentes que podem ser suas também

1. Quais são os objetivos das sanções internacionais?

As sanções internacionais têm como objetivo promover mudanças de comportamento, punir violações de direitos humanos, conter agressões e garantir a segurança nacional.

2. Como as sanções internacionais são implementadas?

As sanções internacionais são implementadas através de medidas econômicas e diplomáticas, como embargos comerciais, sanções financeiras e restrições de viagens.

3. Quais são os tipos mais comuns de sanções internacionais?

Os tipos mais comuns de sanções internacionais incluem embargos comerciais, sanções financeiras, restrições de viagens e controle sobre exportações de armas e tecnologia.

4. Quais são os desafios associados às sanções internacionais?

Os desafios incluem impacto negativo na população civil, fortalecimento de regimes autoritários e dificuldades econômicas para o país alvo.

5. Como as sanções internacionais afetam o comércio internacional?

As sanções internacionais podem restringir o comércio de determinados produtos ou serviços com o país alvo, afetando o fluxo de mercadorias e investimentos.

Conheça mais sobre como evitar sanções em nosso site e realize o Know Your Partner!
April 11, 2024