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Due Diligence Imobiliária: o que analisar ao negociar Imóveis

Due diligence Imobiliário é um processo de investigação e análise que é realizado antes de uma transação comercial ou investimento acerca de um imóvel. Ele tem como objetivo assegurar que o processo de negociação seja seguro e não apresente riscos.

Atualmente, diversas adversidades e possíveis riscos são enfrentados, ao agenciar compras, vendas e realizar investimentos. No setor imobiliário, por exemplo, é preciso estar alerta aos riscos envolvidos ao negociar um imóvel, analisando detalhes cruciais para uma tomada de decisão mais transparente e segura.

Por essa razão, realizar o processo de Due Diligence é tão importante. Afinal, por meio dele, é possível evitar qualquer tipo de ameaça e problemas como golpes, fraudes e entre outros.

Entenda Due Diligence Imobiliário

O Due DIligence Imobiliário consiste em uma avaliação minuciosa e cuidadosa das informações detalhadas de um imóvel ou projeto imobiliário, antes de realizar uma transação imobiliária, como compra, venda ou locação. Isto é, o objetivo desse tipo de processo é obter e analisar informações precisas e abrangentes sobre o imóvel.

Tais informações te ajudam a identificar e entender melhor os riscos desse processo de negociação. Desse modo, você reduz a probabilidade de se envolver em algum tipo de fraude, golpe ou de sofrer prejuízos irreversíveis.

O que analisar ao negociar imóveis

Para que o processo de Due Diligence Imobiliário seja feito de forma eficiente, é necessário analisar determinados aspectos. Esses aspectos são diversos e realizados em diversas etapas de investigação, que podem variar dependendo do tipo de propriedade e do propósito da transação.

Entre as características mais importantes para serem analisadas por Due Diligence, podemos apontar alguns que precisam ser verificados sempre. Veja os principais abaixo!

Aspectos Legais

Por meio dessa avaliação, é feita uma revisão dos documentos legais relacionados ao imóvel, como escrituras, contratos de compra e venda, registros de propriedade, ônus e gravames, entre outros. Dessa maneira é possível garantir que o vendedor seja o proprietário legal e que não há pendências legais que possam, de algum modo, afetar a transação.

Aspectos Físicos

Ao mesmo tempo, é preciso fazer uma análise cuidadosa a respeito dos aspectos físicos. Isto é inspeções no imóvel a fim de verificar suas condições físicas, como estrutura, instalações elétricas, hidráulicas, sistemas de ar condicionado, entre outros. Além disso, nessa etapa, critérios como acessibilidade, o uso do solo e a conformidade com as normas de construção e segurança devem ser considerados e verificados.

Condições Financeiras e Análise de Crédito

Por meio da análise, é possível verificar de maneira detalhada as informações financeiras relacionadas ao imóvel. Tais informações como o histórico de receitas e despesas, contratos de locação existentes, fluxo de caixa, impostos e encargos associados à propriedade que ajudam a determinar a viabilidade econômica do investimento.

Além disso, é imprescindível realizar a análise de crédito do comprador ou inquilino envolvido no processo de negociação. Isto porque, por meio dessa análise, é possível se certificar de que o responsável tem as condições necessárias para efetuar pagamentos dentro dos prazos estabelecidos.

Licenças e autorizações

Ainda, é necessário verificar as licenças e autorizações necessárias para a utilização correta do imóvel. Alguns exemplos de licenças e autorizações, nesse caso, são alvarás de construção, licenças de funcionamento, entre outros. Essa verificar é crucial para evitar problema jurídicos e prejuízos.

Veja também: Análise de riscos: o que é e em quais momentos utilizar

Histórico de propriedade

Por fim, a análise do histórico de propriedade, por meio do Due Diligence, te ajuda a entender e identificar eventos e problemas anteriores, como disputas legais, embargos ou ações judiciais. Dessa maneira, você consegue tomar uma decisão sobre a negociação de maneira mais embasada e precisa.

Além dessas áreas principais, outros aspectos específicos podem ser investigados, dependendo do caso, como aspectos urbanísticos, reguladores, de seguro, entre outros.

Veja a importância da Due Diligence Imobiliária

A due diligence imobiliária é um processo fundamental na área de investimentos e transações imobiliárias. Isso já que, por meio dessa investigação e análise minuciosa, podemos verificar informações jurídicas, financeiras, operacionais e técnicas de um imóvel, antes de fechar um negócio, reduzindo os riscos envolvidos na transação.

Com isso, podemos afirmar que tal processo é essencial para a identificação de riscos. Isso porque ele permite a avaliação de potenciais problemas, falhas ou riscos associados ao imóvel, como pendências judiciais, obrigações fiscais, restrições de uso, entre outros.

Sob esta visão, a Due Diligence Imobiliário é imprescindível para evitar problemas jurídicos futuros e também financeiros. Isso ocorre pois, durante o processo, são analisados os documentos legais relacionados ao imóvel que permitem identificar e sinalizar irregularidades, divergências ou conflitos que geram prejuízos financeiros.

Como realizar a Due Diligence Imobiliária

Todo o processo de negociação sobre um imóvel é longo e detalhado. Por essa razão, é necessário e muito mais eficiente, investir em tecnologias que te ajudem a otimizar a parte de Due Diligence Imobiliário. Assim, você consegue identificar de maneira ágil e com muito mais precisão todos os aspectos necessários.

Nesse sentido, um exemplo de tecnologia que pode te ajudar, é o Background Check. Essa ferramenta automatizada tem a capacidade de verificar em poucos minutos informações como histórico de pessoas, análise de crédito e outras informações cruciais para sua decisão.

Quer saber mais sobre? Acesse nosso artigo Background Check: o que é e qual a sua importância e saiba mais.

June 29, 2023
5 cursos de RH gratuitos e online para você fazer

Recursos Humanos (RH) é uma área de atuação, dentro das organizações, responsável por lidar com o gerenciamento e desenvolvimento dos colaboradores de uma empresa. Por isso, hoje, é essencial realizar cursos de Rh para aprimorar suas habilidades na área.

Veja, o mercado de trabalho para essa área está em constante evolução e crescendo cada vez mais. Isso ocorre, principalmente, porque hoje as instituições reconhecem a importância de construir uma equipe que se sinta mais valorizada e que esteja totalmente engajada com os valores, objetivos e cultura da organização.

Além disso, as empresas entendem que esses profissionais são indispensáveis e essenciais para várias áreas e funções que garantem o bom funcionamento e o sucesso da organização como processos de recrutamento e seleção até o desenvolvimento de novos talentos. Por essa razão, com as mudanças nas dinâmicas do trabalho e o avanço da tecnologia, as empresas têm buscado profissionais de RH com uma visão estratégica, que estão sempre realizando cursos sobre área e buscando manter suas habilidades atualizadas.

O que é a área de RH

O recursos humanos é uma área específica de uma empresa que tem como principal objetivo atrair, selecionar, desenvolver, reter e motivar os colaboradores. Para que assim, eles sejam devidamente capacitados para desempenhar suas funções e contribuir para o sucesso e desempenho da organização.

Nesse sentido, podemos dizer que as atividades de Recursos Humanos envolvem diversas áreas, como recrutamento, treinamento e desenvolvimento, gestão de desempenho, remuneração, saúde e segurança ocupacional, relações trabalhistas, entre outras. Isso já que é este departamento o responsável por implementar políticas e práticas que promovem um ambiente de trabalho saudável, equitativo e produtivo.

Além disso, o recursos humanos cuida das questões relacionadas aos colaboradores, como folha de pagamento, benefícios, contratos e conformidade com as leis trabalhistas. Assim, o RH da empresa torna-se um profissional notável e primordial para o funcionamento das operações na empresa.

Homem participando de Curso de Rh

Veja algumas transformações na área de RH

Nos últimos anos, algumas tendências têm influenciado o mercado de RH. Isso graças à transformação digital que tem proporcionado a automação de processos de recrutamento e seleção que ajudam a tornar a gestão mais eficiente e prática.

Outra mudança, por exemplo, são as pautas de diversidade e a inclusão que têm ganhado destaque no atual mercado. Com isso, a área de recursos humanos tem trabalhado cada vez mais para promover a igualdade e a representatividade em seus quadros de funcionários e em suas equipes.

Além disso, há a preocupação com o bem-estar dos colaboradores. Isso pode ser visto por meio das novas políticas de flexibilidade, que buscam proporcionar ao colaborador equilíbrio entre vida pessoal e profissional e oferecer programas de saúde mental.

Veja também: Registro de Classe: Como realizar essa verificação?

Como aprimorar seus conhecimentos em RH

Com esses tipos de mudanças acontecendo, é imprescindível que os profissionais da área ou aqueles que buscam participar desse mercado, estejam atentos e atualizados. Assim, é muito interessante investir seu tempo em cursos que possam aprimorar suas habilidades e expandir seu currículo para esse segmento.

Sabendo disso, preparamos uma lista de cursos online e 100% gratuitos para você fazer. Veja abaixo!

1 – Employer Branding na Prática da Gupp

O curso oferece uma visão geral da área de gestão de pessoas e um conhecimento especializado sobre como colocar a sua estratégia de employer branding em prática.

2 – Recursos Estratégicos do MIT

Por meio desse conteúdo você terá acesso às novas ferramentas e tecnologias utilizadas no RH. Assim, vai aprender sobre como utilizar tais recursos para decisões e operações mais estratégicas que aprimorem seus processos e trabalhos na empresa.

3 – Gestão de desempenho e suas tendências da HR. Rocks!

Este é um curso oferecido pela HR. Rocks! e abrange diversos tópicos de RH. Nele você pode estudar mais sobre gestão de desempenho, liderança e desenvolvimento de carreira.

4 – Indicadores de RH da Gupy Academy

Aprenda a como utilizar métricas e dados para a área de RH. Com esse conhecimento, sua gestão será muito mais eficaz, ajudando a reduzir custos, melhorar os resultados e transformar a forma de gerir pessoas dentro de sua empresa.

5 – Curso Gestão de Cargos e Salários da Educa

Este curso desenvolve os principais conceitos e técnicas de gestão de pessoas. Tais como seleção de novos talentos, treinamento de colaboradores, avaliação de desempenho e remuneração.

Vantagens de realizar cursos de RH

Os cursos acima podem promover diversas vantagens para você que busca seu lugar no mercado de RH ou que procura aprimorar suas habilidades. Isto é, eles oferecem uma série de benefícios significativos para você se destacar nessa área tão dinâmica e estratégica das organizações.

Essas habilidades são muito importantes, visto que esse mercado está em constante evolução e crescimento. Isso significa que para esse novo mercado de RH, é muito importante e requisitado profissionais que estão em atualização contínua, buscando diversos tipos de novos conhecimentos e habilidades que ajudem a solucionar demandas de maneira especializada.

Sob este visão, podemos afirmar que uma outra vantagem é que os cursos de RH oferecem a oportunidade de aprimorar habilidades específicas necessárias para a atuação nessa área. Isso porque, por meio dos estudos é possível desenvolver diversas competências como liderança, negociação, comunicação interpessoal, resolução de conflitos, gestão de equipes e tomada de decisões, todas essas fundamentais para o sucesso em cargos de gestão de pessoas e para o desenvolvimento de relacionamentos produtivos com os funcionários.

Além disso, ao participar de cursos de RH, você conhece e se conecta com profissionais da área, realizando networking. Isso já que você consegue interagir com instrutores experientes e compartilhar experiências com outros estudantes que possuem interesses e objetivos semelhantes aos seus, construindo uma rede de contatos que pode abrir portas para oportunidades de emprego, parcerias comerciais e troca de conhecimentos ao longo da sua carreira.

Por fim, investir em cursos demonstra um compromisso com o aprendizado e o aprimoramento profissional. Tal compromisso pode levar a uma valorização no mercado de trabalho, com a possibilidade de obter promoções ou assumir novas responsabilidades dentro da área de RH.

Como conhecer as novas tecnologias no RH

A área de recursos humanos, como vimos, está em constante transformação e além de precisar de profissionais como tais habilidades, também precisa de pessoas que saibam como implementar e otimizar processos mais eficientes por meio das novas tecnologias desse mercado. Nesse sentido, os cursos de RH te ajudam a se atualizar e conhecer tecnologias que estão surgindo no segmento.

Um exemplo de conhecimento necessário sobre uma tecnologia, atualmente, indispensável para esse mercado é o Background Check que verifica histórico de pessoas, gerando informações essenciais para sua tomada de decisão. Assim, conhecendo essas tecnologias, você pode não apenas aprender, mas também otimizar e melhorar a eficiência de seus processos como RH, destacando-se em suas atividades.

Quer saber mais sobre essa ferramenta e aprimorar seus conhecimentos? Clique aqui e conheça mais sobre essa tecnologia!

June 22, 2023
Checagem processual: o que é e qual sua importância?

A checagem processual é um tipo de Background Check que tem como principal objetivo identificar processos judiciais e registros legais de uma pessoa. Ou seja, um tipo de verificação muito importante para empresas que desejam contratar funcionários confiáveis.

Quando falamos sobre tomar decisões importantes como, por exemplo, escolher um candidato para sua empresa, é fundamental ter acesso a informações detalhadas e precisas sobre ele. Nesse sentido, podemos dizer que um dos métodos mais eficazes para obter essas informações é por meio da verificação do histórico de pessoas.

Ainda, para que o recrutamento seja realizado da melhor forma, sem risco de futuros problemas para você e sua instituição, é imprescindível realizar a checagem processual. Isso já que esse tipo de consulta te ajuda a analisar possíveis históricos de processos os quais seu candidato possa estar envolvido. Continue a leitura e veja mais sobre a checagem processual!

Entenda o que é checagem processual

A checagem processual, também conhecida como verificação processual ou consulta processual, é um tipo de background check que tem como principal objetivo coletar e analisar informações atualizadas sobre o andamento do processo judicial de um indivíduo. Sob esta visão, podemos dizer que esse tipo de checagem é indispensável para pessoas ou empresas que buscam contratar um novo funcionário, comprometido e responsável. Além disso, essa consulta é ainda mais importante quando a vaga trata-se de posições sensíveis, onde é necessário garantir que o candidato não apresente riscos para a instituição.

Nesse sentido, podemos dizer que a checagem processual funciona como uma verificação detalhada do histórico de uma pessoa ou empresa que se concentra em suas atividades legais e processuais. Ou seja, por meio dessa consulta, é possível compreender se o candidato à vaga pode representar algum risco para as operações e atividades de sua empresa, considerando possíveis processos os quais ele pode estar envolvido.

Recrutador realizando a checagem processual automatizada

Veja a importância de realizar a checagem processual

A checagem processual é uma etapa essencial para a segurança e transparência em sua empresa. Para os recrutadores, a consulta processual desempenha um papel fundamental na avaliação dos candidatos, possibilitando a checagem de informações imprescindíveis para uma tomada de decisão mais assertiva acerca do candidato.

Sob esta perspectiva, é possível afirmar que a verificação do tipo processual permite que o recrutador selecione o candidato mais adequado para a vaga, mas também que esse candidato não cause nenhum tipo de problemas jurídicos a sua empresa ou não realize suas funções da maneira correta. Isto é, ela garante que sua contratação seja realizada de forma mais transparente, mitigando riscos e prejuízos.

Vantagens da consulta processual

Além de diminuir os riscos e prejuízos de uma contratação feita de maneira não eficiente, a consulta processual garante diversos tipos de vantagens para você e sua empresa. Veja abaixo as principais vantagens!

Redução de riscos legais

Por meio da checagem processual, é possível descobrir se uma pessoa possui processos judiciais em andamento, histórico de infrações legais ou qualquer outro envolvimento com a justiça. Essas informações ajudam a identificar potenciais riscos legais que possam afetar negativamente sua empresa ou até mesmo as relações entre os membros das equipes.

Proteção da reputação

Contratar um indivíduo com um histórico legal comprometido pode ser prejudicial para a reputação de uma empresa. Além disso, estabelecer parcerias pessoais ou profissionais com pessoas que possuem um histórico marcado por problemas com a justiça também pode gerar consequências negativas. Nesse sentido, a checagem processual te ajuda a tomar decisões mais informadas, reduzindo riscos reputacionais.

Segurança dos colaboradores e clientes

Ao realizar a checagem processual, você garante o combate a qualquer comportamento inadequado ou histórico criminoso que possa representar uma ameaça para sua empresa, assim como para seus clientes.

Conformidade com regulamentações

Em algumas áreas, existem regulamentações específicas que exigem a realização de checagens processuais em certos cargos ou funções. Nesse sentido, é muito importante assegurar a conformidade com a lei, evitando sanções e problemas internos.

Tomada de decisão mais informada

Esse tipo de checagem garante que sua tomada de decisão seja mais informada, já que ela será feita com base em informações precisas sobre seu candidato, evitando problemas futuros e assegurando que os relacionamentos dentro da sua empresa sejam sólidos e muito mais transparentes.

Como realizar a checagem processual de modo assertivo e otimizado

Para garantir todas as vantagens e aprimorar seu processo de tomada de decisão, é preciso, portanto, realizar a verificação processual. Sob este viés, é interessante investir em maneiras que otimizem esse processo e gerem resultados ainda mais completos e assertivos. Tais resultados responsáveis por embasar mais sua decisão de escolha.

Sob esta ótica, soluções e tecnologias de background check são essenciais. Isso porque elas realizam esse tipo de checagem de maneira otimizada, em poucos minutos, e ainda assim gerando resultados mais completos e detalhados.

Esses resultados te ajudam a tomar decisões mais informadas, garantindo que seu recrutamento seja transparente, assertivo e 100% eficiente. Além disso, esse tipo de tecnologia colabora com prevenção e redução de possíveis problemas em sua organização. Isto já que essas tecnologias ajudam, por exemplo, na redução de altas taxas de turnover, práticas de atos ilícitos e entre outros.

Quer conhecer mais sobre a checagem processual e tomar decisões mais informadas? Confira nossa solução de background check e saiba como aplicá-lo em sua empresa!

June 15, 2023
Registro de Classe: Como realizar essa verificação?
A consulta de registro de classe é um processo muito importante para verificar a situação de um profissional em determinada área ou especializações, garantindo que essa pessoa consiga executar suas funções de modo correto.

No universo da gestão de riscos, sabemos que cada detalhe conta para evitar problemas e proteger os interesses de uma organização. Quando falamos em registro de classe, o tema ganha ainda mais relevância.

Afinal, garantir que os profissionais que atuam em áreas regulamentadas estejam devidamente registrados não é apenas uma questão de conformidade, mas também de credibilidade e segurança nas operações.

O registro de classe funciona como uma linha de defesa para o mercado, assegurando que apenas profissionais qualificados e em conformidade com as exigências legais estejam habilitados a atuar.

Para gestores de risco, isso significa menos preocupações e mais segurança, garantindo que os processos sejam conduzidos de forma ética e dentro das normas. No entanto, é crucial ir além: verificar se o profissional possui o registro e, principalmente, se ele está válido e em conformidade com os requisitos legais.

Continue a leitura e saiba como!

Entenda o que é Registro de Classe

A verificação do registro de classe é uma ferramenta utilizada para regular e controlar se o profissional em questão está devidamente habilitado e em conformidade com as exigências da profissão.

Ou seja, ao realizar a consulta de registro de classe, você pode verificar se o profissional possui todas as habilidades e formações necessárias para ocupar aquela vaga à qual ele está se candidatando.

Veja, em algumas profissões, como medicina, enfermagem, advocacia, engenharia, entre outras, é comum que os profissionais recebam um registro de classe ou registro profissional após sua formação. Isto é, esse registro de classe representa uma certificação de que o profissional tem a qualificação necessária para exercer tais atividades.

Isso acontece e é necessário, porque é por meio do registro de classe que é possível verificar informações acerca da formação acadêmica, experiência profissional, certificações, especializações e outros dados relevantes para a ocupação.

Esse registro não é simplesmente um documento qualquer, mas uma documentação emitida por um órgão regulador ou conselho profissional aptos a produzir esse documento.

Registro de classe

Como realizar a verificação de Registro de Classe

Primeiro, é necessário entender quais são as profissionais e áreas que exigem a certificação do registro de classe. Isso porque cada uma dessas profissões possui um órgão regulador responsável pelo registro de classe dos profissionais. Alguns exemplos são:
- Médicos (CRM);
- Advogados (OAB);
- Engenheiros (CONFEA);
- Enfermeiros (COFEN);
- Entre outras profissões.
Em seguida, após identificar o órgão responsável e consultar o registro, é possível acessar diversas informações sobre o profissional consultado. Assim, você consegue verificar se o registro está ativo ou se há alguma restrição e penalidade registrada.

Por fim, reunindo todos os tipos de informações relacionadas ao registro de classe, é necessário avaliar os dados e mitigar os possíveis riscos encontrados. Desse modo, sua tomada de decisão sobre o profissional será mais assertiva e segura.

Veja também: Know Your Employee (KYE): qual a importância para o seu negócio

Vantagens de verificar o Registro de Classe

Ao realizar a verificação do Registro de Classe de um candidato, você consegue não apenas tomar uma decisão mais embasada e assertiva, mas também minimizar riscos prejudiciais para sua empresa e reduzir as chances e taxas negativas de turnover em sua instituição.

Isto quer dizer que o registro de classe promove como vantagens a redução de custos e despesas desnecessárias, assim como um ambiente profissional mais transparente e confiável para sua equipe.

Além disso, garantindo que o candidato possua todas as habilidades requeridas para a vaga, você garante operações e atividades de qualidade para seus públicos e consegue se prevenir de riscos reputacionais, muitas vezes, irreparáveis.

Veja a conexão entre o Registro de Classe e o Background Check

A relação entre o registro de classe e a ferramenta de Background é que a verificação de registro de classe consiste em um tipo de Background Check para a contratação de pessoas. Esse tipo de background check é realizado para verificar se o candidato atende aos requisitos e critérios estabelecidos pelo órgão responsável pelo registro.

Esse Background Check de registro de classe pode incluir a verificação de diplomas, certificações, experiência profissional, referências e qualquer registro disciplinar ou criminal relacionado à profissão. Além disso, esse tipo de verificação confirma e analisa dados como:

Verificação de histórico educacional

Uma pesquisa feita para confirmar a autenticidade de diplomas, certificados ou outras qualificações educacionais declaradas pelo candidato.

Verificação de experiência profissional

O background check também verifica informações como o período de emprego, cargo ocupado, desempenho e funções..

Verificação de referências

É possível obter referências fornecidas pelo candidato para obter informações sobre seu caráter, habilidades e experiência profissional.

O Background Check de Registro de Classe consegue detalhar todas as informações para sua tomada de decisão, apontando os riscos e as situações relacionadas a eles. Ademais, todas essas informações são geradas em poucos minutos, acelerando o processo de verificação de seu candidato e alcançando melhores resultados.

Quer saber mais sobre como utilizar essa tecnologia para realizar a verificação do registro de classe? Acesse nosso site!
June 8, 2023
Veja como funciona a LGPD no mercado financeiro

A Lei Geral de Proteção de Dados, conhecida como LGPD tem como objetivo proteger os dados pessoais dos cidadãos brasileiros, garantindo que empresas e organizações tratem as informações coletadas de forma segura e transparente.

Com o crescimento da tecnologia, é necessário ter cautela e segurança com o uso dos dados pessoais. Por essa razão, a LGPD foi criada e exige às empresas que antes de utilizar e coletar dados, as empresas devem solicitar ao titular deles um consentimento prévio e tem direito também a solicitar a exclusão de suas informações.

Nesse sentido, podemos dizer que a LGPD orienta as empresas a adotarem medidas de segurança adequadas para proteção dos dados. Tal medida é essencial, principalmente, para empresas do setor financeiro que lidam constantemente com dados pessoais e precisam garantir a segurança para seus usuários.

Entenda o que é a LGPD

A LGPD, Lei Geral de Proteção de Dados, é a Lei n° 13.709/2018 e consiste em uma lei brasileira que entrou em vigor em setembro de 2020 com o principal objetivo de garantir a proteção e a privacidade dos dados pessoais dos cidadãos. Assim, ela se aplica a todas as empresas que realizam o tratamento de dados pessoais no Brasil, incluindo empresas estrangeiras que oferecem bens ou serviços no país.

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) estabelece normas e regras claras acerca da coleta, uso, armazenamento e compartilhamento de dados pessoais. Além disso, ela confere sobre como deve ou não ocorrer a transferência de dados para outros países.

Assim, para que os dados sejam protegidos da maneira correta, a lei também estabelece e prevê sanções para as empresas que não cumprirem suas disposições, incluindo multas, suspensão de suas atividades e bloqueio de bens. Sob esta perspectiva, a LGPD é importante para proteger a privacidade dos indivíduos, garantindo a segurança dos seus dados pessoais.

LGPD no mercado financeiro

Entenda o mercado financeiro

O mercado financeiro é um ambiente complexo e dinâmico, onde informações e dados são essenciais para tomar decisões estratégicas. Com a evolução da tecnologia e o acesso cada vez mais fácil às informações, a análise de dados e usos de dados tornou- se uma ferramenta fundamental nesse setor, não apenas para a realização de operações e serviços, mas também para garantir experiências seguras para o usuário

Nesse sentido, a coleta e análise de dados é uma prática comum em diversas áreas do mercado financeiro, desde análises até o uso de dados como balanços financeiros, relatórios de analistas, indicadores econômicos e dados pessoais dos usuários. Por essa razão, é indispensável para o mercado financeiro conhecer formas de tratar essas informações de maneira segura e correta.

Veja também: Due diligence e compliance: entenda qual é a relação

A LGPD no mercado financeiro

No mercado financeiro, a LGPD tem um papel indispensável no que diz respeito à proteção dos dados sensíveis dos clientes. Isso porque nesse setor as informações pessoais como dados bancários, dados de investimentos e informações pessoais são necessários para a realização de operações e processos. Além disso, a lei também afeta empresas de fintechs e startups financeiras, que precisam se adequar às novas regulamentações para proteger seus usuários e garantir uma experiência segura.

Entre as principais transformações causadas pela implementação da LGPD no mercado financeiro estão a necessidade de consentimento de forma prévia para a coleta e uso de dados, a possibilidade do titular dos dados solicitar a exclusão de suas informações e a obrigação dessas empresas em adotar medidas de segurança adequadas para proteção dos dados dos usuários.

Sob esta visão, a lei exige que as empresas criem políticas claras de privacidade e proteção de dados que visem manter as informações de seus clientes e públicos em segurança e confiança. Assim, para garantir a conformidade em relação a essa lei, por exemplo, as empresas devem adotar uma política de boas práticas de segurança, como criptografia de dados e sistemas de autenticação de usuários.

Além disso, para as empresas do mercado financeiro que decidem não cumprir com as leis vigentes, as penalidades são altas. Entre elas podemos citar os prejuízos, bloqueios financeiros significativos e até mesmo o fechamento da empresa.

A autenticação do usuário como forma de proteger os dados no mercado financeiro

Para garantir que a empresa continue operando de maneira eficiente, existem várias tecnologias de autenticação de usuário que as empresas do mercado financeiro podem utilizar para garantir a segurança e a proteção dos dados dos clientes. Desse modo, além da conformidade perante a legislação vigente, a empresa promove uma experiência segura e transparente para o usuário que contribui. Veja algumas dessas tecnologias:

Autenticação de dois fatores

Essa tecnologia exige que o usuário compartilhe duas formas de identificação para acessar sua conta. Esses métodos podem ser uma senha e um código enviado por mensagem de texto ou um código gerado por um aplicativo de autenticação.

Tokens de segurança

Os tokens de segurança são dispositivos que geram códigos temporários. Por meio desses códigos, o usuário valida suas informações pessoais e pode acessar sua conta com segurança.

Biometria Facial

Por meio da tecnologia de biometria facial,as características físicas ou comportamentais exclusivas do usuário são identificadas e validadas. Isso acontece porque a biometria facial utiliza características únicas de cada indivíduo, considerando os traços faciais, distância entre os olhos, movimento do rosto, entre outros aspectos que fazem parte da autenticação por reconhecimento facial.

Dessa maneira, a tecnologia identifica o usuário com uma taxa de precisão muito alta e superior às demais ferramentas. Além disso, a biometria facial ajuda a combater fraudes e golpes com muito mais facilidade, já que a identificação pelas características faciais impede a utilização de imagens, fotografias e vídeos adotados para a aplicação de golpes e fraudes de identidade.

Assim, essa tecnologia apresenta diversas vantagens para garantir que os dados do usuário fiquem em segurança, respeitando os padrões de ética e a Lei Geral de Proteção de Dados. Ou seja, assegurando que a empresa do mercado financeiro esteja adequada e livre de sanções.

Para saber mais sobre essa tecnologia, acesse nosso site e confira nossa solução de validação Biométrica Contínua, responsável por validar usuários de forma contínua, utilizando a ferramenta de reconhecimento facial, com tecnologia anti-spoofing.

Resultados da LGPD no mercado financeiro

As instituições financeiras foram obrigadas a adotar medidas mais rigorosas para proteger as informações pessoais dos seus clientes, implementando técnicas para prevenir acessos não autorizados, vazamentos e uso indevido de dados. Com isso, é possível afirmar que a LGPD no mercado financeiro gera diversos resultados, um dos principais foi o reforço da segurança e da privacidade dos dados dos clientes e até mesmo da empresa que consegue minimizar os riscos de fraudes e golpes.

Além disso, a LGPD trouxe a necessidade de as empresas obterem o consentimento explícito dos clientes para a coleta, armazenamento e processamento de seus dados pessoais. Tal ação significa que as instituições financeiras precisaram rever suas políticas de privacidade, ou seja, torná-las mais transparentes e acessíveis.

Sob esta ótica, a LGPD no mercado financeiro também tem como resultado importante o fortalecimento dos direitos dos titulares dos dados no mercado financeiro. Isso já que, agora, os clientes têm o direito de acessar suas informações pessoais, corrigi-las, solicitar a exclusão dos dados e obter informações claras sobre o uso e compartilhamento dessas informações pelas instituições financeiras. Esses direitos aumentam a transparência nas relações entre as empresas financeiras e os clientes, melhorando a reputação da instituição.

Em resumo podemos dizer que os resultados da LGPD no mercado financeiro foram positivos, porque fortaleceram a segurança e a privacidade dos dados dos clientes, aumentaram a transparência nas relações comerciais e estimularam o desenvolvimento de tecnologias que ajudam a tornar seus processos mais seguros e confiáveis. Por isso, a conformidade com a lei LGPD precisa ser levada a sério por sua empresa que precisa se adaptar às novas exigências legais e investir em tecnologias de autenticação do usuário e proteção de dados.

May 25, 2023
Compliance empresarial: o que é e como implementá-lo

O Compliance empresarial é a área responsável por estabelecer e cultivar medidas e boas práticas dentro de uma empresa. Isso com o objetivo de garantir que todas as atividades realizadas pela organização estejam de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis ao seu negócio.

Para o funcionamento de uma empresa, vários processos devem ser adotados, assim como diversas normas e regulamentações devem ser respeitadas. Sob esta perspectiva, podemos dizer que a gestão dos processos em sua empresa é uma responsabilidade com muitos desafios. Já imaginou ter construído e superado todas as adversidades e ter as atividades suspensas por algum tipo de descuido com as normas e leis vigentes?

Por essa razão é interessante e necessário adotar estratégias e medidas que auxiliem no monitoramento dos processos empresariais e de atividades internas. Assim, é possível assegurar que a empresa não se envolva em problemas e atos ilícitos que possam resultar em sanções, multas, mídias negativas, entre outros.

Entenda o que é compliance empresarial

Como uma maneira de assegurar que todas as atividades de uma empresa estejam em conformidade com as leis vigentes, as corporações têm adotado e investido cada vez mais na área de Compliance empresarial. Essa área é a responsável por criar uma política e instalar no ambiente corporativo um programa de compliance, segmento da empresa que garante que todas as atividades funcionem de modo adequado.

Sob esta visão, podemos afirmar que a principal visão do compliance empresarial é garantir que nenhuma das operações e processos, que envolvem a empresa de algum modo, coloquem em risco seu comportamento em relação à legislação vigente. Isto é, cabe a essa área identificar possíveis riscos e implementar processos de segurança como a proteção de dados pessoais, segurança da informação, prevenção à lavagem de dinheiro e corrupção, entre outros.

Veja como funciona o compliance empresarial

O Compliance empresarial funciona por meio de estratégias e processos que auxiliam a identificar e solucionar possíveis vulnerabilidades da organização que coloquem em risco sua situação perante às regulamentações. Nesse sentido, o compliance empresarial deve construir uma Política de Compliance que estabeleça quais são as principais normas, medidas e regulamentações que os colaboradores, parceiros e clientes devem compreender e cumprir.

Desse modo, após construir uma política de compliance eficiente, o compliance empresarial também é responsável por enraizar essa política por meio de treinamentos e capacitações. Essas atividades garantem que os colaboradores entendam a importância das normas de compliance e saibam como identificar possíveis atividades e situações ilícitas que desrespeitem tais práticas.

Com isso, o compliance empresarial consegue transformar essa política em uma cultura de segurança e compliance, dentro da organização. Isto é, colocar todas as orientações e normas em prática, garantindo que as operações e atividades realizadas pela e dentro da empresa estejam em conformidade com as leis, regulamentos e padrões éticos relevantes para a instituição.

Compliance empresarial

As vantagens do compliance empresarial

A importância do compliance empresarial está relacionada a diversos aspectos fundamentais para o sucesso e a sustentabilidade de uma empresa. Veja as principais vantagens:

Conformidade com a legislação

O compliance empresarial estabelece mecanismos para garantir que todas as atividades estejam em conformidade com a legislação aplicável, minimizando o risco de infrações legais. Afinal, o cumprimento das leis e regulamentos é essencial para evitar problemas legais e jurídicos que podem resultar em multas, processos judiciais, danos à reputação e até mesmo ao fechamento da empresa.

Ética e transparência

As práticas de compliance empresarial promovem uma cultura organizacional baseada em valores como integridade e transparência. Isto envolve a criação de políticas de compliance, políticas anticorrupção, mecanismos de denúncia de irregularidades e treinamentos para conscientizar os colaboradores sobre comportamentos éticos. Além disso, uma empresa que demonstra compromisso com a ética empresarial constrói uma reputação positiva e conquista a confiança dos seus clientes.

Auxílio no trabalho da gestão de riscos

O compliance empresarial auxilia a área de gestão de riscos na identificação, avaliação e gerenciamento de riscos. Isso porque ao implementar controles internos e procedimentos de conformidade, o compliance auxilia na função do time de gestão de riscos de reduzir a probabilidade de ocorrência de eventos adversos e mitigar seu impacto caso ocorram.

Reputação positiva

A reputação de uma empresa é muito importante e, caso não receba atenção, pode ser facilmente prejudicada por escândalos, violações de regulamentos ou envolvimento em atividades ilegais. Nesse sentido, o compliance empresarial ajuda a preservar a imagem da empresa, demonstrando seu compromisso com a legalidade e segurança de seus públicos.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Vantagem competitiva

Ainda sob a mesma visão da reputação organizacional, o compliance empresarial permite que sua empresa desfrute de uma vantagem competitiva no mercado. Isto visto que o cuidado em manter a conformidade com as regulamentações atrai investidores, clientes e talentos qualificados.

Como implementar o compliance empresarial em sua empresa

Para aplicar o compliance empresarial de maneira eficiente e qualitativa, é interessante informar seus públicos internos e externos acerca da existência da política e programa de compliance empresarial. Isso porque por meio do conhecimento é possível que todos, alta administração, governança corporativa, colaboradores e até mesmo parceiros e clientes, estejam cientes sobre as regulamentações e saibam que atividades podem ser realizadas ou não.

Além disso, com a colaboração de tais pessoas, é muito mais prático identificar possíveis atos ilícitos e ações que ameacem sua posição de conformidade com as leis. Ou seja, é importante que toda a empresa esteja envolvida com o compliance empresarial, promovendo integridade, transparência e a ética em suas atividades.

Uma maneira de garantir que tal situação ocorra, é que a instituição desenvolva políticas claras e que tenham sentido em relação ao cenário da empresa.

Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

Sob esta visão, a empresa também deve realizar de modo constante uma análise de risco a fim de identificar possíveis vulnerabilidades em suas operações. Isso pode incluir tanto a revisão das políticas e procedimentos já adotados, medindo a eficiência dos processos, mas também a identificação de potenciais riscos existentes na empresa para implementar medidas corretivas imediatas.

Em primeiro analise, o compliance empresarial pode parecer uma área que envolve diversos processos complexos. Todavia, o papel dessa área na instituição é imprescindível e essencial.

Por isso, preparamos para você um Infográfico de 10 passos para um Programa de Compliance. Nesse material gratuito, você vai encontrar quais as principais ações e atividades que devem ser realizadas para garantir que sua empresa esteja em conformidade com as leis vigentes e, portanto, não sofra nenhum bloqueio ou prejuízo em suas operações. Para baixar o material, acesse aqui!

May 18, 2023
Como realizar a homologação de fornecedores em 10 passos

A homologação de fornecedores é um processo que deve ser realizado pelas empresas para selecionar e aprovar fornecedores que atendam aos seus critérios de qualidade e segurança. Nesse sentido, o objetivo principal da homologação é garantir que os fornecedores sejam confiáveis, capazes e qualificados para fornecer os produtos ou soluções necessárias para o funcionamento da empresa.

No cenário atual, as fraudes e golpes são desafios complicados para as empresas que precisam trabalhar maneiras e métodos de se prevenir contra essas ameaças. Em relação a parcerias com fornecedores, por exemplo, é indispensável que as instituições realizem processos de verificação para garantir que seus potenciais fornecedores não representem nenhum tipo de risco para elas.

Sabendo disso, a homologação de fornecedores é um processo que vem sendo adotado para garantir a prevenção desses atos ilícitos. Esse processo deve ser feito com muita cautela e atenção, utilizando e seguindo alguns passos super importantes para o resultado positivo do processo.

O que é homologação de fornecedores

Homologação de fornecedores

A homologação de fornecedores é um processo pelo qual as empresas avaliam e tomam decisões em relação aos fornecedores. Isto ocorre para garantir que atendam aos requisitos de qualidade, segurança, conformidade regulatória e outros padrões essenciais para atender às suas necessidades comerciais e de segurança da empresa.

Assim, uma vez que um fornecedor tenha sido homologado, ou seja verificado por meio de um processo de Know Your Partner, pode-se afirmar que ele representa um parceiro confiável e que não apresenta riscos. Com isso, ele pode ser considerado uma ótima parceria para fornecer produtos e serviços.

Sob este aspecto, é possível afirmar que a homologação de fornecedores também pode ajudar a reduzir o risco de atrasos ou falhas no fornecimento, bem como garantir a qualidade dos produtos e serviços entregues. Isto é uma vantagem que auxilia também a melhorar e construir uma ótima credibilidade e reputação da empresa no mercado.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

A importância da homologação de fornecedores

Esse processo de homologação de fornecedores funciona por meio da checagem de algumas informações do histórico e perfil do fornecedor. Nesse sentido, são realizados diversos tipos de análises, como capacidade financeira, por meio da análise de crédito e verificação de dados de segurança e conformidade com as leis.

Além disso, por meio dessas checagens detalhadas, é possível buscar o histórico de entrega e qualidade dos produtos e soluções, assim como a capacidade que os fornecedores têm de atender as demandas. Portanto, por meio desse processo é possível averiguar considerações relevantes para a negociação da parceria com fornecedores e mitigar riscos prejudiciais à sua instituição.

Por essas razões, garantindo o acesso da empresa a produtos e serviços de qualidade e confiáveis, a homologação de fornecedores é super importante. Assim, as empresas evitam se relacionar com empresas fornecedoras que geram prejuízos, perda de tempo e dinheiro, danos à reputação da empresa e claro a reduzir riscos que colocam em ameaça a segurança dos funcionários e clientes.

Como realizar a homologação de fornecedores em 10 passos

Mesmo sendo muito importante e indispensável, não é possível dizer que a homologação de fornecedores é um processo simples. Na verdade, a homologação de fornecedores pode ser um processo demorado e exigente.

Por essa razão, é importante realizar esse processo por meio de 10 passos indispensáveis para minimizar riscos e garantir a qualidade dos produtos e serviços do seu fornecedor. Confira abaixo!

1 – Defina os critérios de seleção

Para começar a homologação de fornecedores, é interessante definir quais são os critérios que vão ser avaliados pela empresa. Isto é, quais informações serão analisadas como certificações, qualidade dos produtos, prazos de entrega, entre outros.

2 – Realize uma pesquisa de fornecedores que atendam aos critérios definidos

Para seguir com esse processo, é necessário realizar uma pesquisa ampla de mercado, verificando diferentes fornecedores. Assim, é possível identificar qual empresa fornecedora tem mais identificação com os valores, critérios de segurança e padrões de qualidade da sua. Uma boa dica para fazer isso é procurar por referências no mercado, pela internet, indicações, entre outros.

3 – Solicite informações ao possível fornecedor

Solucione todas suas dúvidas e questões com a parceria de interesse. isto pode ser feito por meio do envio de um questionário para coletar informações sobre a empresa, seus produtos, serviços, prazos de entrega, entre outros dados relevantes. Este processo pode demandar tempo, por isso é recomendado investir em alguma solução de verificação de histórico automatizada que analise estes e outros dados de maneira ágil.

4 – Analise as informações geradas

Uma vez que essa checagem acerca das informações seja feita, é preciso analisar com cuidado as informações e resultados gerados. Ou seja, verificar que os dados indicam que o fornecedor atende aos critérios definidos.

Uma boa alternativa para fazer isto de modo preciso, com informações mais detalhadas que o usual e completas, é optar por soluções automatizadas. Nossa solução de Background Check, por exemplo, realiza diversos tipos de análises – personalizadas de acordo com suas necessidades e demandas – que resultam em informações precisas e descritivas sobre a pesquisa, o que ajuda muito em uma tomada de decisão mais assertiva e segura.

5 – Realize uma reunião

Outro passo muito interessante para a homologação de fornecedores é se reunir com representantes da empresa parceira para discutir interesses e expectativas da negociação. Assim, você poderá conhecer mais sobre a empresa, sua infraestrutura, expectativas e histórico.

6- Verifique as certificações

Durante a checagem de fornecedores, é importante analisar registros e certificados que autorizam a empresa a oferecer determinados produtos e serviços. Com isso, você garante a qualidade do serviço e evita possíveis problemas de regulamentação.

7 – Faça uma análise financeira

Confira e analise a capacidade financeira do fornecedor. Isto significa verificar a saúde financeira da empresa fornecedora, garantindo que ela esteja estável e que não esteja envolvida em atos ilícitos e golpes financeiros como lavagem de dinheiro.

8 – Negocie e conheça todas as condições

Uma vez que a empresa fornecedora seja selecionada, é importante negociar e acordar todos os pontos da relação. Ou seja, estabelecer normas, diretrizes, condições de fornecimento, preços, prazos e formas de pagamento.

Veja também: Boas práticas de compliance em compras e contratos

9 – Formalize o contrato

Em seguida, é importante traduzir essa negociação para um documento oficial, um contrato. Assim, formalize um contrato que estabeleça as condições acordadas entre a empresa e o fornecedor, esclarecendo e detalhando todos os detalhes do acordo.

10 – Monitore o desempenho

Mesmo depois de finalizar a negociação e assinar o contrato, é importante manter o monitoramento do desempenho dos fornecedores ao longo do tempo, Com isso, é possível garantir que eles estão cumprindo as condições estabelecidas no contrato, atendendo às expectativas da empresa e respeitando normas, diretrizes e legislações.

Dessa maneira, seguindo esses 10 passos, é possível realizar uma homologação de fornecedores eficiente e garantir uma parceria de sucesso com empresas que são, de fato, confiáveis e alinhadas às necessidades da sua empresa. Além disso, vale ratificar que esse processo ainda ajuda a minimizar os riscos e garantir a qualidade dos produtos e serviços para sua empresa e para seus clientes.

Muito interessante, não é mesmo? Para saber mais sobre como realizar esse processo por meio de soluções automatizadas que agilizam os passos da homologação de fornecedores e resultam em informações completas, confira nossos site.

May 4, 2023
5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

Compliance é um conjunto de normas e políticas que tem como objetivo garantir que as empresas estejam em conformidade com a legislação e os padrões éticos em seus negócios.

Nesse sentido, em relação ao contexto atual, no qual estar em conformidade com as leis é essencial tanto para minimizar riscos e prejuízos quanto para ter uma boa imagem, o complaince vem ganhando bastante relevância.

Inclusive, segundo dados do anuário Análise Executivos Jurídicos e Financeiros 2020, 83% das maiores companhias do país contam com uma área de compliance interno.

Ou seja, o mercado está favorável para essa área com grandes oportunidades profissionais disponíveis. Por essa razão, se você é um profissional de compliance ou gostaria de ser, existem alguns cursos super interessantes para você se desenvolver.

Confira a seguir 5 cursos gratuitos e online que podem ajudá-lo a aprofundar seus conhecimentos sobre o tema!

Entendendo a área de Compliance

5 cursos de compliance gratuitos e online

De forma simplificada, podemos dizer que o compliance é a área responsável por promover a transparência e responsabilidade, além de assegurar que as empresas estejam operando em conformidade com as leis vigentes.

Além disso, o compliance conecta-se com diferentes segmentos da empresa, podendo ser aplicado nas áreas de finanças, recursos humanos, saúde e segurança, entre outras.

Ou seja, é comum e importante que as empresas tenham um departamento de compliance que seja responsável por monitorar e garantir que as políticas e procedimentos de compliance estejam sendo seguidos em todas as demais áreas.

Sob esta visão, o compliance tem sido cada vez mais valorizado no mundo corporativo, já que ele pode beneficiar as instituições de diferentes formas – isto é, atraindo mais clientes, parceiros e investidores assim como protegendo e fortalecendo a segurança dela contra riscos os quais está vulnerável.

Com isso, profissionais dessa área têm sido cada vez mais requisitados, especialmente aqueles que se aprofundam no assunto.

Como aprimorar seu conhecimento em Compliance

Uma ótima forma de aprofundar e desenvolver novas habilidades na área é buscar cursos sobre o assunto. Justamente por isso, preparamos algumas dicas de 5 cursos gratuitos e onlines que podem te ajudar a aprimorar seu conhecimento em Compliance e conquistar melhores oportunidades no mercado.

1. Curso Compliance sob medida – Sebrae

Esse curso é oferecido pelo Sebrae, especialmente para capacitar pequenas e médias empresas fornecedoras de produtos e serviços para grandes empresas, promovendo conhecimentos básicos e essenciais em Compliance.

2. Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo – EV.G

A Escola Virtual disponibilizou um curso gratuito sobre as melhores práticas para implementar um programa de prevenção à lavagem de dinheiro completo em sua empresa. Nele, são abordados temas como a Lei Anticorrupção, a Lei de Lavagem de Dinheiro e o Código de Ética Empresarial.

3.Instituições Pró-Ética: Órgãos de Controle – FGV

Essa opção de curso desenvolve e trabalha as melhores práticas de compliance em empresas de diversos setores. Sob esta ótica, esse curso tem como ênfase a prevenção de riscos e o combate à corrupção por meio de auditorias.

📖 Leia também: Auditoria interna: Entenda o processo e sua importância

4. Curso de Compliance – Escola Nacional de Administração Pública

Oferecido pela ENAP, com 21 horas de carga horária, o curso de Compliance da instituição apresenta as principais normas e regulamentações aplicáveis. Além disso, em seu plano de estudos aborda quais são as melhores práticas para implementar um programa efetivo de compliance.

5. Curso de Compliance – Coursera

A plataforma de cursos online Coursera tem diversas opções de cursos de compliance, sendo um dos seus principais o curso “What is Compliance?”. Com carga horária de 10 horas, o curso é desenvolvido e oferecido pela Universidade da Pensilvânia, nos Estados Unidos.

Esses são apenas alguns dos cursos de compliance que você pode encontrar na internet. Com eles, você poderá aprimorar seus conhecimentos sobre as melhores práticas de compliance e garantir que a sua empresa esteja sempre em conformidade com as leis e regulamentações.

Por que realizar um curso de Compliance?

Ao realizar um desses cursos de compliance, você vai compreender as melhores práticas e técnicas para garantir a conformidade da sua empresa com leis e regulamentações. Isso inclui também o aprendizado de como desenvolver e estabelecer políticas e procedimentos internos como a avaliação de riscos e a implementação de medidas preventivas para evitar atos ilícitos.

Além disso, os cursos de compliance agregam no seu desempenho, abordando temas como integridade e responsabilidade social. Tais competências são cada vez mais valorizadas por empresas, que buscam profissionais que, não apenas conheçam as normas e regulamentações, mas que também tenham um comportamento ético e responsável.

Assim, por consequência, esses cursos te ajudam a formar um currículo mais rico e aumentar sua taxa de empregabilidade. Isto porque a demanda por profissionais especializados nesta área tem crescido nos últimos anos e, portanto, a realização do curso pode abrir novas oportunidades de emprego e ascensão profissional.

Em resumo, o curso de compliance traz inúmeros benefícios para os profissionais que desejam se especializar na área de conformidade corporativa. Além de aprimorar competências técnicas e comportamentais, a formação pode abrir novas oportunidades de emprego e impulsionar a sua carreira.

Construindo um Programa de Compliance com conhecimento

Além de realizar os cursos, é interessante também buscar materiais que enriqueçam o conhecimento sobre a área. Isso já que o compliance é uma estrutura muito importante para o funcionamento e existência de uma empresa e deve ser baseado em alguns pilares.

Utilize o infográfico “10 Pilares de um Programa de Compliance” para conhecer melhor cada uma dessas estruturas que compõem esse segmento e veja como elas podem auxiliar no seu trabalho. Assim, será possível promover mais segurança e transparência para sua instituição.

Quer saber mais sobre como aprimorar suas atividades de compliance? Visite nosso site!

April 20, 2023
Compliance concorrencial: o que é e quais seus benefícios

O Compliance concorrencial é uma importante prática que tem como objetivo garantir que as empresas estejam de acordo com as leis de defesa da concorrência. Isto é, uma série de regras feitas para prevenir ou minimizar riscos de violação das normas de defesa da concorrência por um colaborador, cliente ou parceiro.

Com os riscos causados pelas irregularidades e descuidos, é imprescindível que as empresas tenham cautela em relação à área de compliance, em especial, a área de compliance concorrencial. Isto porque essa é uma uma importante prática que tem como objetivo garantir que as empresas atuem de acordo com as leis de defesa da concorrência.

Por essa razão é preciso entender todos os aspectos dessa área assim como compreender mais sobre sua importância para sua instituição. Confira nosso conteúdo abaixo e saiba mais sobre.

Conheça o Compliance Concorrencial

Compliance Concorrencial

O Compliance concorrencial trata-se de uma prática que consiste em garantir que uma empresa ou organização esteja em conformidade com as leis e regulamentos de defesa da concorrência. Esse tipo de compliance tem como principal objetivo evitar práticas anti-competitivas que possam prejudicar os concorrentes e, consequentemente, possam atingir negativamente os consumidores.

Nesse sentido, o compliance concorrencial inclui a adoção de normas e políticas que devem ser aplicadas para assegurar que a instituição esteja em conformidade com leis antitruste. Ou seja, leis que têm como intenção regular a conduta e a organização de negócios para promover a concorrência e evitar monopólios, como a Lei de Defesa da Concorrência, responsável pela proibição de acordos ilegais entre empresas para fixar preços ou restringir a concorrência.

Veja também: Due diligence e compliance: entenda qual é a relação

Como funciona o Compliance Concorrencial?

O compliance concorrencial envolve a adoção de uma série de medidas de prevenção. Em um primeiro momento, como o compliance de modo geral, há a etapa de elaboração de códigos de ética e conduta.

Em seguida, uma vez que estas medidas sejam estabelecidas pela instituição é preciso implementar um Programa de treinamento para colaboradores. Assim, eles podem compreender melhor do que se trata o compliance concorrencial e saber como colaborar com os procedimentos da área.

Com isso, é necessário também integrar sistemas de monitoramento e de auditoria. Desse modo, é possível garantir que os processos sejam realizados de acordo com as normas estabelecidas e que, a qualquer sinal de risco, exista um canal para solucioná-lo, mantendo o principal objetivo do compliance concorrencial que é proteger a empresa contra ações judiciais, multas e sanções e ao mesmo tempo garantir um ambiente de concorrência justa e saudável.

A importância do Compliance Concorrencial

Em uma primeira análise, o compliance concorrencial é essencial para empresas que buscam se proteger contra problemas judiciais e sanções. Além disso, o compliance concorrencial é imprescindível para organizações que desejam se manter competitivas no mercado e procuram evitar ações anticompetitivas que geram prejuízos.

Sob esta visão, a maior importância do Compliance concorrencial é garantir que as empresas estejam em conformidade com as leis de concorrência. Dessa forma, orientando para que estas instituições se distanciem de práticas como acordos de fixação de preços, divisão de mercado, exclusão de concorrentes e outras formas de cartelização que prejudicam os consumidores e a livre concorrência. Assim, é possível afirmar que o compliance concorrencial resulta em diversas vantagens para sua empresa assim como para seus consumidores.

Confira as principais vantagens do Compliance Concorrencial

Além de evitar problemas com as normas e regulamentos, o compliance concorrencial também pode ajudar as empresas a melhorar sua eficiência em operações. Isto é, aprimorar seus processos de tomada de decisão e melhorar suas ações comerciais, permitindo que sua empresa se destaque no mercado de maneira justa e transparente.

Sob esta perspectiva podemos apontar como principais vantagens do Compliance Concorrencial:

Prevenção de práticas anticompetitivas

O compliance concorrencial pode ajudar garantindo que a instituição esteja funcionando em conformidade com as regras de concorrência e antitruste. Assim, é possível reduzir os riscos de práticas anticompetitivas, como cartéis e acordos de fixação de preços.

Maior credibilidade para a empresa

As instituições que optam por seguir práticas concorrenciais justas e éticas têm uma reputação mais positiva do que aquelas que optam por investir em práticas anticompetitivas. Nesse sentido, a adoção do Compliance Concorrencial é fundamental para aumentar a credibilidade da instituição, fortalecendo sua reputação e imagem para clientes, investidores e outras partes interessadas.

Redução prejuízos jurídicos e financeiros

O compliance concorrencial ajuda a reduzir riscos legais e financeiros já que garante que a empresa esteja operando dentro das leis. Desse modo, evita que a instituição sofra multas significativas, ações judiciais e outros custos financeiros.

Maior eficiência nas operações

A adoção das normas e do programa de compliance concorrencial pode auxiliar na identificação de práticas de negócios ineficientes ou desatualizadas. Dessa forma, esse tipo de compliance colabora com bem melhorias nas áreas de conformidade com as leis, gestão de riscos e, também, governança corporativa.

Aumento da competitividade

O compliance concorrencial implantado ajuda sua empresa a competir e concorrer com outras organizações com sucesso no mercado. Isto porque práticas competitivas podem ajudar a promover um ambiente concorrencial justo, equilibrado e saudável.

Além disso, o Compliance concorrencial pode ser uma vantagem competitiva. Isso já que as empresas que demonstram comprometimento com a concorrência justa e ética podem atrair clientes e parceiros comerciais que compartilham os mesmos valores.

Como aprimorar o Compliance Concorrencial

Em resumo, podemos afirmar que as empresas que estão em conformidade com as normas de defesa da concorrência são menos propensas a sofrer investigações e ações judiciais que possam prejudicar seus negócios, além de prejuízos financeiros e de reputação. Mas como aprimorar o compliance concorrencial em sua empresa?

Além de implementá-lo através de normas, políticas e programa de compliance, é importante somar tecnologias que promovam ainda mais proteção para a empresa nesse segmento. Nesse sentido, é interessante buscar e pesquisar sobre soluções de verificações que ajudem a garantir que contratos, novas parcerias e contratações não violem as leis de concorrência e antitruste.

Assim, soluções como o background check podem auxiliar a aperfeiçoar essa checagem. Isto porque elas ajudam a gerar resultados mais assertivos, completos e detalhados que minimizam a chance de erros e colaboram, portanto, com uma tomada de decisão mais segura.

Com esse tipo de solução, o compliance concorrencial pode otimizar processos e melhorar sua eficiência. Além disso, esses sistemas dão ao time muito mais praticidade e detalhes que podem ser cruciais para a segurança da empresa.

Se interessou? Conheça nossas soluções e veja como elas podem auxiliar no compliance concorrencial da sua empresa.

April 13, 2023
O que é Know Your Customer (KYC) e qual sua importância?

Know Your Customer (KYC) é um processo utilizado por empresas para verificar seus clientes, sejam eles indivíduos ou outras empresas e, assim, analisar se eles representam algum tipo de risco para a instituição como fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilícitas.

O Know Your Customer é um processo composto por um conjunto de normas e etapas. Ele tornou-se comum no meio empresarial, onde muitas instituições já entendem a importância de analisar e conhecer, de fato, quem são seus clientes a fim de garantir transparência e segurança para a relação.

Com este processo, as empresas facilitam seus meios de verificação e conseguem manter a integridade da relação e ausência de riscos. Continue a leitura e entenda tudo sobre o processo de Know Your Customer (KYC).

Entenda o que é Know Your Customer (KYC)

O termo “Know Your Customer”, traduzido, significa “conheça seu cliente” e consiste em um processo que empresas ou indivíduos utilizam para verificar seus clientes e averiguar se estes representam algum risco à sua empresa. Ou seja, um método de garantir que nenhum risco atinja a instituição por descuidos desta relação.

O processo ocorre desde o momento de cadastro até a conclusão de todas as análises que podem ser feitas. Essas análises são diversas e, em geral, são informações sobre renda, investimentos de um cliente, análise de crédito e identificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs).

Além disso, o Know Your Customer (KYC) auxilia as empresas a garantir o cumprimento perante as leis vigentes. Isto visto que a verificação permite a empresa saber se o cliente pode estar envolvido em algum esquema de ato ilícito como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, por exemplo.

Veja também: Análise de risco de crédito: quais critérios avaliar?

Principais objetivos do Know Your Customer (KYC)

Como explicamos brevemente, o Know Your Customer (KYC) é um processo que pode ajudar tanto no combate a possíveis riscos assim como na conformidade com as leis atuais. De forma geral, o KYC torna-se estratégico para que as empresas possam:

Se prevenir contra possíveis riscos

Empresas que utilizam o Know Your Customer (KYC) conseguem minimizar e, muitas vezes, erradicar os riscos aos quais estão vulneráveis e, portanto, aumentar sua proteção. Riscos estes que poderiam prejudicar a empresa financeira, suas operações e, consequentemente, sua reputação nas mídias.

Identificar e conhecer o perfil do seu cliente

O processo de KYC ajuda no mapeamento do cliente, isto é, entender qual o perfil e as características do cliente da empresa. Tal mapeamento é super importante para questões que vão além da segurança, assim como para a elaboração de táticas de vendas.

Estabelece um Compliance eficiente

Realizar o processo de Know Your Customer (KYC) é essencial para a construção de um bom Programa de Compliance. Isto já que ao analisar seu cliente e prevenir riscos, você está promovendo transparência e segurança para sua instituição e, também, se adequando a normas e diretrizes da áreas.

Minimizar prejuízos

Ao não conhecer o cliente a fundo, além de estar vulnerável aos prejuízos de golpes e fraudes, estar associado a atos ilícitos e, portanto, em desconformidade com as leis, sua empresa pode sofrer graves penalidades que custarão muito dinheiro. Nesse sentido, o Know Your Customer (KYC) pode ajudar a prevenir estes prejuízos e colaborar com o desenvolvimento financeiro da sua empresa.

Importância do Know Your Customer (KYC)

A importância do Know Your Customer (KYC) se deve a diversos fatores, incluindo a prevenção de crimes financeiros, a proteção contra a lavagem de dinheiro e a garantia de conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis. Todavia, esse processo também é muito necessário para ajudar na construção de um relacionamento de confiança entre as empresas e seus clientes.

Em uma primeira análise, ao realizar uma verificação completa por meio do Know Your Customer (KYC), as empresas podem obter informações cruciais sobre seus clientes, como sua identidade, endereço, fonte de renda e histórico de crédito. Tais informações ajudam a garantir que as transações financeiras sejam legítimas e que os clientes sejam quem dizem ser.

Em uma segunda análise, além disso, o contrário também é possível e muito importante. Isto é, um indivíduo –cliente – pode verificar dados acerca de uma empresa e entender se esta representa uma instituição adequada à lei e que de fato cumpre suas funções de maneira correta.

Tal fato ocorre porque o Know Your Customer (KYC) faz com que o cliente se sinta mais seguro em relação ao negócio e as transações financeiras. Desta maneira, eles entendem que aquela relação é segura e tornam-se mais propensos a continuar fazendo negócios com a empresa a longo prazo.

Veja também: Boas práticas de compliance em compras e contratos

Know Your Customer (KYC) e nossas soluções

Para dar praticidade ao Know Your Customer (KYC) é importante buscar uma solução que otimize esse processo. Nosso Background Check, por exemplo, possibilita escalabilidade para seus processos e verifica de forma 100% automatizada pessoas ou empresas, auxiliando no KYC.

Isso porque, utilizando mais de 200 fontes de dados nacionais e internacionais, realizamos uma varredura que permite ter acesso a informações e dados acerca de seu cliente. Isto é, é possível analisar seu histórico de crédito, histórico trabalhista, investigar possíveis fraudes, golpes e envolvimento em atos ilícitos, assim como identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e entre outros.

Após realizar essa pesquisa, nossa ferramenta gera resultados completos e detalhados com toda a descrição acerca das informações apresentadas. Além disso, geramos para você uma análise que indica o nível de risco da relação como baixo, médio ou alto.

Com base nesses resultados, você consegue verificar se seu cliente é realmente quem diz ser e garantir que a relação comercial seja segura, transparente e não ofereça nenhum risco para o compliance de sua empresa ou para a reputação dela. Ademais, é possível minimizar riscos e garantir a integridade financeira de sua empresa.

Se interessou e quer saber mais? Conheça nossas soluções em nosso site!

March 23, 2023