Tag: Atividade ilícita

  • O que é a Lei de Improbidade Administrativa?

    O que é a Lei de Improbidade Administrativa?

    A Lei de Improbidade Administrativa (Lei nº 8.429/1992) é uma legislação brasileira que visa punir atos de desonestidade e corrupção no setor público. Ela estabelece as condutas que configuram improbidade administrativa, os sujeitos passivos e ativos da lei, e as penalidades aplicáveis.

    A lei foi criada para proteger o patrimônio público e assegurar a moralidade na administração pública, combatendo práticas que prejudicam o cenário social.

    O que diz a Lei da Improbidade Administrativa?

    A Lei da Improbidade Administrativa define os atos de improbidade em três categorias principais: enriquecimento ilícito, prejuízo ao erário e violação dos princípios da administração pública. 

    Veja também: Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

    Desse modo, ela estabelece que qualquer agente público, bem como terceiros que se beneficiem dos atos ilícitos, pode ser responsabilizado. Como formas de penalidades podem citar perda de bens e valores, ressarcimento ao erário, perda da função pública, suspensão dos direitos políticos e multa civil.

    Lei da Improbidade Administrativa

    Quando se aplica a Lei de Improbidade Administrativa?

    A Lei de Improbidade Administrativa se aplica sempre que houver indícios de que um agente público cometeu algum ato ilícito que se enquadre nas categorias estabelecidas pela lei. 

    Isso pode ocorrer em diversas situações, como contratos públicos fraudulentos, uso indevido de recursos públicos, nepotismo, entre outros. Nesse sentido, a aplicação da lei não depende de condenação criminal, ou seja, o processo pode ocorrer simultaneamente ou independentemente de processos penais.

    Quem está sujeito à Lei de Improbidade Administrativa?

    Estão sujeitos à Lei de Improbidade Administrativa todos os agentes públicos, incluindo servidores efetivos, temporários, comissionados, militares, e até mesmo aqueles que exercem função pública sem vínculo empregatício formal. 

    Além disso, pessoas físicas e jurídicas que, de alguma forma, se beneficiem dos atos de improbidade, também podem ser responsabilizadas. Isto é, empresários, fornecedores e qualquer outra parte envolvida podem ser enquadrados na lei.

    O que é considerado ato de improbidade?

    A Lei de Improbidade Administrativa considera atos de improbidade aqueles que envolvem enriquecimento ilícito, causam prejuízo ao erário ou violam os princípios da administração pública. 

    Leia também: Pessoa Politicamente Exposta (PEP/PPE): Entenda o conceito

    Quais são os atos de improbidade administrativa?

    Enriquecimento ilícito

    Enriquecimento ilícito ocorre quando o agente público se apropria de bens ou valores sem justificativa legal. Isso pode incluir o recebimento de propinas, presentes valiosos ou qualquer vantagem econômica que não seja compatível com sua renda oficial.

    Prejuízo ao erário

    Prejuízo ao erário abrange ações que resultam em perda financeira para o poder público. 

    Violação dos princípios da administração pública

    Violação dos princípios da administração pública refere-se a atos que desrespeitam os princípios básicos da administração pública, como nepotismo, favorecimento de terceiros, falta de transparência e omissão de informações obrigatórias.

    O que mudou na nova Lei de Improbidade Administrativa?

    A nova Lei de Improbidade Administrativa trouxe algumas mudanças importantes. Entre as alterações, destaca-se a exigência de dolo para a caracterização de atos de improbidade.  Isso significa que, para ser responsabilizado, o agente deve ter a intenção deliberada de cometer o ato ilícito.

    Quais são as consequências da improbidade administrativa?

    Entre as principais penalidades estão a perda de bens e valores obtidos ilicitamente, ressarcimento integral ao erário, perda da função pública, suspensão dos direitos políticos por até 14 anos, pagamento de multa civil e proibição de contratar com o poder público ou receber incentivos fiscais. Além disso, a reputação do agente e da instituição envolvida pode ser seriamente prejudicada, afetando a confiança da sociedade.

    Leia mais em Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

    Sob essa visão, conhecer a Lei e seus aspectos é essencial para garantir a integridade e a eficiência da administração pública. Isso porque, ao promover a transparência e a responsabilidade, a lei não apenas protege o patrimônio público, mas também melhora a confiança da sociedade nas instituições. 

    Quer conhecer outras leis para manter sua conformidade? Acompanhe nossos conteúdos por aqui!

  • Lei Anticorrupção: Entenda o que é e como estar em conformidade

    Lei Anticorrupção: Entenda o que é e como estar em conformidade

    A Lei Anticorrupção, oficialmente denominada Lei nº 12.846/2013, é uma legislação brasileira sancionada em 1º de agosto de 2013, com o objetivo de responsabilizar empresas e outras entidades por práticas de corrupção cometidas em seu benefício.

    A Lei Anticorrupção é um marco importante para empresas que buscam operar de maneira ética e transparente. Mas você sabe no que essa lei realmente implica? Como ela surgiu e quais são suas principais disposições? Continue a leitura e vamos entender os pontos essenciais sobre a Lei Anticorrupção!

    O que é a Lei Anticorrupção?

    A Lei Anticorrupção brasileira, sancionada em 2013, é uma legislação que visa responsabilizar empresas por atos de corrupção cometidos em seu benefício. Diferente de outras leis, que focam principalmente em punir indivíduos, a Lei Anticorrupção coloca as empresas no centro da responsabilidade, impondo penalidades severas para práticas corruptas.

    Lei Anticorrupção

    Como surgiu a Lei Anticorrupção?

    A criação da Lei Anticorrupção foi motivada por uma série de situações de corrupção que impactaram o Brasil nos últimos anos. Antes de sua implementação, o Brasil enfrentava dificuldades para punir adequadamente empresas envolvidas em atos corruptos. 

    Sob essa dificuldade, o governo se baseou em legislações internacionais, como o Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) dos Estados Unidos e o UK Bribery Act do Reino Unido, criando a Lei Anticorrupção que reforça a integridade no setor corporativo brasileiro.

    Quais condutas são puníveis na Lei Anticorrupção?

    A Lei Anticorrupção prevê punições para diversas condutas ilícitas, incluindo:

    Suborno: Oferecer ou prometer vantagem indevida a agentes públicos.

    Fraude em licitações: Manipular o processo de licitação pública.

    Manipulação de contas: Falsificar documentos ou registros para encobrir atos corruptos.

    Obstrução de investigações: Dificultar ou impedir a investigação de atos corruptos.

    Isso porque essas práticas não apenas implicam na ética da empresa, mas também colocam em risco a confiança pública nas instituições.

    Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP)  e como ele pode ajudar sua empresa

    O que é o Decreto 11.129/22

    O Decreto 11.129/22 é um regulamento que detalha a aplicação da Lei Anticorrupção, especificando os passos para a investigação e sanção de empresas envolvidas em práticas corruptas. Nesse sentido, este decreto cumpre um papel crucial para garantir que a lei seja aplicada de maneira adequada, proporcionando objetividade sobre os processos e responsabilidades envolvidos.

    Leia também: LGPD no mercado financeiro

    Quais são as sanções previstas pela Lei Anticorrupção?

    As sanções previstas pela Lei Anticorrupção são bem severas e desenhadas para desincentivar práticas corruptas e promover um ambiente de negócios mais íntegro. Veja as principais!

    Multas pesadas

    Podem chegar a até 20% do faturamento bruto anual da empresa.

    Publicação da decisão

    Isto é, tornar pública a decisão condenatória, causando riscos reputacionais. 

    Proibição de contratar com o poder público

    Isso significa que as empresas condenadas podem ser proibidas de participar de licitações públicas por um determinado período.

    Qual é a relação da Lei Anticorrupção com os programas de compliance?

    A Lei Anticorrupção está ligada aos programas de compliance. Isso porque o programa de compliance pode ajudar a prevenir atos corruptos, identificar violações e mitigar riscos.

    Sob essa visão, empresas com compliance eficientes podem ter suas penalidades reduzidas em caso de infrações, desde que demonstrem cooperação e interesse para corrigir práticas ilícitas.

    Além disso, um programa de compliance estruturado é capaz de prever riscos de vulnerabilidade à legislação. Assim, antes que ocorra algum acontecimento grave, os responsáveis podem identificar e solucionar os problemas de corrupção encontrados. 

    O que quer dizer Acordo de Leniência?

    O Acordo de Leniência é uma ferramenta que permite a redução de penalidades para empresas que colaborarem com as investigações. Para se qualificar para um acordo de leniência, a empresa deve admitir sua participação em atos corruptos e fornecer informações que ajudem a identificar outros envolvidos.

    Ou seja, funciona como um “acordo de delação” para empresas. Isso incentiva a cooperação em troca de sanções mais leves.

    Confira também: Sanções Internacionais: O que você precisa saber

    Qual o impacto da Lei Anticorrupção nas empresas?

    O impacto da Lei Anticorrupção nas empresas é significativo. As organizações precisam adotar medidas preventivas rigorosas, como programas de compliance, para evitar práticas corruptas. Além disso, a lei trouxe uma maior conscientização sobre a importância da ética nos negócios, incentivando empresas a manterem altos padrões de integridade.

    Agentes envolvidos e responsabilidades

    Vários agentes estão envolvidos na aplicação e cumprimento da Lei Anticorrupção. Confira os principais agentes: 

    Empresas

    Devem implementar programas de compliance e garantir a conformidade com a lei.

    Agentes públicos

    Responsáveis por investigar e sancionar práticas corruptas.

    Auditores e Compliance

    Ajudam as empresas a identificar riscos e desenvolver medidas preventivas.

    Agentes envolvidos e responsabilidades

    Procedimentos de investigação

    Os procedimentos de investigação sob a Lei Anticorrupção incluem várias etapas importantes. Primeiramente, há a coleta de evidências, que envolve a reunião de documentos, testemunhos e outros materiais relevantes para a investigação. 

    Além disso, são realizadas auditorias internas, que podem ser conduzidas tanto pelas próprias empresas quanto por auditores externos contratados para garantir imparcialidade e rigor.

    Outro aspecto fundamental é a colaboração com as autoridades, onde as empresas são incentivadas a cooperar plenamente com as investigações em andamento, o que pode resultar na mitigação de penalidades caso a colaboração seja considerada significativa.

    Esses procedimentos são essenciais para garantir que a investigação seja minuciosa e justa, estabelecendo uma base sólida para a aplicação eficaz da lei.

    Comparação com legislações internacionais

    Comparada a outras legislações internacionais, a Lei Anticorrupção brasileira tem semelhanças com o FCPA dos Estados Unidos e o UK Bribery Act. Todas essas leis buscam responsabilizar empresas por práticas corruptas, mas há diferenças nas sanções e nos mecanismos de aplicação. 

    Por exemplo, enquanto o FCPA foca em subornos a autoridades estrangeiras, a Lei Anticorrupção brasileira abrange uma gama mais ampla de condutas ilícitas.

    A Lei Anticorrupção representa um avanço significativo na luta contra a corrupção no Brasil. Sua aplicação rigorosa e a exigência de programas de compliance robustos mostram que o país está comprometido em promover a integridade e a transparência nos negócios. 

    Assim, fica claro que, para as empresas, a conformidade não é apenas uma obrigação legal, mas uma oportunidade de construir uma reputação melhor e aumentar a confiança do mercado.

    Quer conhecer outras legislações como essa e manter a conformidade? Acompanhe nossos conteúdos e visite nosso site!

  • Riscos cibernéticos: Entenda o são e como proteger sua empresa

    Riscos cibernéticos: Entenda o são e como proteger sua empresa

    O que são riscos cibernéticos

    Riscos cibernéticos são ameaças digitais que podem afetar significativamente os sistemas de sua empresa. Eles representam qualquer tipo de ameaça que possa comprometer a segurança, integridade ou disponibilidade de dados e sistemas online.

    Essas ameaças podem incluir uma variedade de ataques, como malware, phishing, negação de serviço (DoS), violações de dados e outras formas de exploração de vulnerabilidades em sistemas e infraestruturas digitais. 

    Riscos cibernéticos

    Principais tipos de ataques cibernéticos

    Existem diferentes formas e tipos de ataques cibernéticos. Vamos conferir os principais:

    Malware

    O malware refere-se ao termo “software malicioso” e explica qualquer tipo de programa de computador projetado para infiltrar-se em sistemas e causar danos, coletar informações confidenciais ou ganhar acesso não autorizado a recursos de computador. Existem vários tipos de malware, incluindo:

    Vírus

    Projetados para causar danos ao sistema ou roubar informações.

    Worms

    Se espalham de um computador para outro através de redes, explorando vulnerabilidades de segurança

    Cavalos de Tróia (Trojans)

    Enganam os usuários para que os instalem, geralmente através de downloads de fontes não confiáveis, e podem ser usados para roubar informações, controlar o sistema ou abrir uma porta para outros malwares.

    Ransomware

    Criptografa os arquivos do sistema e exige um resgate em troca da chave de descriptografia. 

    Spyware

    Coletar informações sobre os hábitos de navegação do usuário, histórico de busca, senhas e outras informações pessoais. Esses dados são então enviados para terceiros sem o conhecimento ou consentimento do usuário.

    Adware

    Exibe anúncios indesejados e intrusivos no sistema do usuário. 

    Phishing

    Técnica usada por cibercriminosos para enganar as pessoas e obter informações confidenciais, como senhas, números de cartão de crédito e informações bancárias. Geralmente, os ataques de phishing são realizados por e-mail, mensagem de texto ou através de sites falsos que se passam por legítimos.

    Ataque DoS e DDoS

    Ataque DoS e DDOs são  ataques que podem causar interrupções significativas nos serviços online, afetando empresas, organizações e até mesmo infraestruturas críticas, como serviços bancários, sites de comércio eletrônico, hospedagem na web e muito mais. 

    Leia também: Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

    Como proteger sua empresa contra riscos cibernéticos? 

    Para proteger sua empresa contra esses riscos é importante tomar algumas ações. Veja as principais! 

    Atualize regularmente seus sistemas 

    Mantenha seus sistemas operacionais, aplicativos e software de segurança atualizados com as últimas correções e patches de segurança. Isso ajudará a proteger os dados da sua empresa contra vulnerabilidades conhecidas e exploits.

    Capacite seus colaboradores e parceiros sobre segurança cibernética

    Invista em treinamento de conscientização em segurança cibernética para seus parceiros. Assim, eles conhecem riscos de phishing, práticas de segurança de senha, uso adequado da Internet e como relatar incidentes de segurança.

    Implemente uma política de segurança de dados

    Desenvolva e implemente uma política de segurança de dados que inclua procedimentos para proteger informações confidenciais, backup regular de dados, criptografia de dados sensíveis e restrição de acesso apenas a funcionários autorizados.

    Invista em soluções de segurança cibernética

    Instale e mantenha atualizados firewalls, antivírus, anti-malware e outras soluções de segurança cibernética para proteger seus sistemas contra ameaças conhecidas e emergentes.

    Identifique riscos

    Identifique e corrija vulnerabilidades em sua infraestrutura de TI, como servidores, redes, aplicativos e dispositivos, para evitar que sejam exploradas por hackers.

    Veja mais dicas em: 3 dicas essenciais para a segurança da sua empresa com Thiago do Prado

    Riscos cibernéticos e compliance

    A relação entre os riscos cibernéticos e a compliance é cada vez mais presente no cenário empresarial. Com a digitalização das operações e a crescente sofisticação dos ataques cibernéticos, as empresas enfrentam uma multiplicidade de ameaças que podem comprometer a segurança dos seus dados e a continuidade dos seus negócios.

    Sob esse viés o compliance surge como um conjunto de práticas que te ajudam a garantir que as organizações estejam alinhadas com as leis, regulamentos e normas de segurança, protegendo assim suas informações e a privacidade de seus clientes.

    Confira também: Veja como funciona a LGPD no mercado financeiro

    Ou seja, algo essencial para o trabalho contra os riscos cibernéticos. Além disso, normas internacionais como a ISO 27001 definem os requisitos para um sistema de gestão de segurança da informação, enquanto padrões específicos como o PCI-DSS são essenciais para empresas que lidam com pagamentos por cartão, assegurando que as transações sejam protegidas contra fraudes.

    A integração entre segurança cibernética e compliance se torna essencial para realizar avaliações de risco regulares , identificando vulnerabilidades de segurança da informação. Monitorar continuamente as atividades e responder rapidamente a incidentes de segurança é importante para minimizar danos e assegurar a conformidade.  

    Proteger sua empresa contra ataques cibernéticos é uma responsabilidade contínua que exige monitoramento, treinamento e  investimento em soluções de segurança cibernética. Com isso,  você pode reduzir significativamente os riscos e manter sua empresa protegida contra ameaças online.

    Quer saber mais dicas de como proteger sua empresa contra riscos? Visite nosso site!

  • Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância 

    Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância 

    Para sua empresa existe um elemento essencial que algumas vezes pode passar despercebido, mas que desempenha um papel crucial na sustentabilidade e integridade das suas operações comerciais: o conhecimento sobre os parceiros de negócios.

    Imagine sua empresa como um quebra-cabeça complexo, onde cada peça representa uma relação comercial. Para garantir que seu quebra-cabeça se encaixe perfeitamente e forme uma imagem confiável, é necessário conhecer profundamente cada uma dessas peças. 

    É nesse sentido que entra o Know Your Business (KYB) ou traduzido Conheça o Seu Negócio, uma prática fundamental para empresas de todos os tamanhos e setores. Continue a leitura e entenda como o KYB pode ajudar em suas relações comerciais! 

    O que é KYB?

    O KYB é a sigla utilizada para o termo Know Your Business que traduzido significa “Conheça seu negócio”. Esse é um processo utilizado pelas empresas para verificar e entender a identidade de seus clientes comerciais. 

    Assim como o conhecido Know Your Customer, o KYB visa garantir a transparência e a conformidade, mas focando nas relações comerciais entre empresas, isto é, relações B2B.

    Know Your Business

    Qual o principal objetivo do KYB?

    O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais. 

    Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

    Por que utilizar o Know Your Business?

    O KYB desempenha um papel fundamental na proteção da integridade e reputação da sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros comerciais, você é capaz de evitar transações com entidades envolvidas em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.  

    Sugestão de leitura: Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

    Além disso, esse processo te ajuda a entender as regulamentações e leis vigentes as quais você precisa estar atento e em conformidade. Assim, você pode ajudar sua empresa a evitar multas e penalidades por não cumprimento das regulamentações.

    Vantagens do Know Your Business (KYB)

    Entenda a relação KYB e Compliance

    O KYB está intimamente relacionado ao compliance, uma vez que o processo de verificação da identidade das empresas é uma parte essencial das medidas de due diligence e conformidade. 

    Ao implementar procedimentos de KYB, sua empresa pode demonstrar seu compromisso com a transparência e a ética nos negócios, fortalecendo assim sua posição no mercado e sua reputação junto a clientes e parceiros comerciais.

    Como funciona o KYB

    O processo de KYB envolve a coleta e verificação de informações sobre a empresa com a qual se deseja fazer negócio. Isso pode incluir dados como registro empresarial, informações de contato, histórico de transações e documentação legal. 

    Sua empresa pode utilizar diferentes fontes de informação, no entanto é muito melhor investir em soluções automatizadas que geram essas informações em dados em tempo real, ou seja, resultados muito mais precisos e atualizados. 

    É o caso do background check, por exemplo. Com ele, você tem acesso a informações sobre suas parcerias comerciais como histórico processual, criminal, análise de crédito, entre outros. 

    Qual o principal objetivo do KYB?

    O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais. 

    Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

    Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP)  e como ele pode ajudar sua empresa

    Quais empresas devem utilizar o KYB?

    Empresas de todos os setores e tamanhos podem se beneficiar do KYB. Desde pequenas startups até grandes corporações, a verificação da identidade das empresas com as quais se faz negócio é essencial para evitar fraudes, mitigar riscos e garantir transações comerciais seguras e éticas.

    Dentro os possíveis processos realizados, temos a verificação do registro da empresa, a validação da licença comercial, a identificação dos proprietários e diretores, a compreensão da natureza do negócio, a avaliação do valor das transações e a análise minuciosa de eventuais relatórios suspeitos.

    Quer conhecer uma maneira precisa de aplicar o KYB? Visite nosso site e veja nossas soluções!

    Perguntas Frequentes sobre KYB

    Quais são os benefícios do KYB para as empresas?

    Os benefícios do KYB incluem a redução de riscos associados a transações comerciais, conformidade com regulamentações anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, proteção da reputação da empresa e relações comerciais seguras e éticas.

    Como as empresas podem implementar o KYB em suas operações?

    As empresas podem implementar o KYB em suas operações através da coleta e verificação de informações sobre seus parceiros comerciais, utilizando fontes de informação confiáveis ou investindo em soluções de checagem. 

    Quais são os desafios associados à implementação do KYB?

    Os desafios associados à implementação do KYB incluem a coleta e verificação de informações precisas e atualizadas sobre os parceiros comerciais.

    Isso pode ser solucionado com uma boa solução de checagem.

  • Consultar carro pela placa é possível? Entenda como!

    Consultar carro pela placa é possível? Entenda como!

    A consulta de carro por placa refere-se à prática de consultar informações sobre um veículo para obter informações específicas apenas pela placa. Essas informações podem incluir dados como marca, modelo, ano de fabricação, cor e status do veículo como se ele está registrado, se possui restrição e entre outros.

    Para empresas que buscam promover integridade e segurança nas relações com terceiros, realizar a consulta sobre o status de um veículo é de grande importância.

    Nesse sentido, a tecnologia tem desempenhado um papel crucial ajudando as empresas a simplificar esse processo.

    Hoje, utilizando soluções de gestão de riscos, sua empresa podem verificar informações relevantes sobre um veículo apenas pelo número de sua placa. Continue a leitura e saiba mais sobre esse assunto!

    Frota de veículos de uma empresa
    Consulta de carro por placa

    O que é a consulta de veículos

    A consulta de veículos para empresas refere-se à prática de verificar informações específicas sobre veículos para diversos fins comerciais.

    Essas consultas podem envolver a obtenção de dados sobre a frota de veículos de uma empresa, a verificação do histórico de manutenção, a gestão de seguros, o monitoramento do uso e a conformidade com as regulamentações, entre outros aspectos.

    Nesse sentido, podemos afirmar que esse tipo de consulta ajuda as empresas a reduzir riscos envolvendo terceiros. Ou seja, é um processo que ajuda sua instituição em questões como:

    1 – Gestão da Frota

    Isso porque empresas que possuem uma frota de veículos podem realizar consultas para acompanhar o estado de manutenção, monitorar o consumo de combustível, agendar serviços e garantir a eficiência operacional.

    2 – Segurança e Conformidade

    Ao verificar informações sobre o veículo você garante que as operações aconteçam em conformidade com as regulamentações locais de segurança, garantindo que todos os requisitos legais sejam atendidos.

    3 – Controle de Custos

    Por meio da consulta, você pode monitorar o desempenho dos veículos, consumo de combustível e custos de manutenção para otimizar os gastos relacionados à frota.

    4 – Histórico de Acidentes

    Sua empresa pode realizar consultas para obter informações sobre o histórico de acidentes dos veículos, auxiliando na gestão de riscos e na tomada de decisões.

    Veja também: Gestão de riscos e compliance e entenda as diferenças

    5 – Monitoramento de Uso

    Acompanhar como os veículos da empresa estão sendo utilizados, garantindo que estejam alinhados com as políticas internas e otimizando a eficiência operacional.

    Isso significa que o principal objetivo desse tipo de consulta é garantir a eficiência, segurança e conformidade das operações relacionadas ao veículo.

    Como funciona a consulta de carro por placa

    Com o avanço da tecnologia, muitos processos burocráticos se tornaram mais eficientes e acessíveis. A consulta de informações veiculares por meio da placa é um exemplo notável dessa transformação.

    Hoje, você consegue verificar e consultar informações sobre um veículo que te ajudam a tomar decisões mais informadas de maneira ágil e apenas utilizando o número da placa. A consulta feita pela placa gera desde informações de fábrica como também histórico de multas, acidentes e outras.

    Além disso, tal consulta é um método seguro de conhecer e avaliar informações sobre o automóvel. Isso já que, dessa forma, sua empresa não será surpreendida com débitos e eventuais impedimentos para a transferência ou certas pendências que podem gerar danos e prejuízos.

    Como realizar a consulta de carro por placa

    Muitas pessoas acreditam que a consulta de carro por placa não é possível. Todavia, isso trata-se de um mito e, então, realizar esse tipo de consulta é possível, assim como uma ótima forma de tomar decisões mais informadas sobre relações comerciais envolvendo status de veículos.

    Para realizar esse tipo de consulta existem diversas opções. Para escolher é imprescindível considerar a integridade e segurança dos resultados investir em soluções assertivas e que sejam 100% compliant.

    Nossa solução de checagem veicular, por exemplo, reduz riscos operacionais de transporte de carga e de passageiros, apresentando resultados como a situação de um veículo.

    Além disso, nossa consulta te ajuda a evitar que uma carga valiosa ou de extrema importância não complete o seu curso por conta de uma possível apreensão do veículo causada por irregularidades com os documentos, proibição de circulação ou furto e sinistro.

    Vantagens da consulta de veículos por placa

    A consulta de veículos por placa oferece várias vantagens, especialmente em termos de conveniência, segurança e transparência. Primeiro, a identificação rápida que esse tipo de consulta proporciona. Isso porque, basta inserir a placa para obter informações instantâneas sobre o carro, como modelo, ano de fabricação, cor, entre outras.

    Em segundo, podemos dizer que esta é uma maneira muito mais eficiente de verificar se as informações fornecidas sobre um veículo estão corretas. Isso te ajuda a garantir que o veículo corresponda aos dados fornecidos.

    Além disso, a checagem veicular facilita transações mais seguras. Isso pois, os envolvidos podem verificar se o veículo está livre de pendências legais, como multas não pagas, restrições judiciais, ou se está envolvido em processos judiciais.

    Nesse sentido, é possível também dizer que essa checagem ajuda a prevenir fraudes em sua empresa. Com a consulta por placa, é possível verificar se o veículo foi roubado, clonado ou está envolvido em atividades ilegais.

    Assim, empresas que possuem frotas de veículos ou transações envolvendo esse tipo de checagem podem usar a consulta por placa para monitorar o status e a situação legal de cada veículo, facilitando a gestão de riscos, tomadas de decisão e reduzindo danos e prejuízos.

    Quer saber mais sobre esse tipo de checagem? Visite nosso site e conheça nossa solução!

  • 5 Indicadores de Compliance para Avaliar a Efetividade do seu Programa

    5 Indicadores de Compliance para Avaliar a Efetividade do seu Programa

    Os indicadores de compliance são métricas essenciais para analisar e utilizar como parâmetros para seus processos dentro da área. Assim, é possível garantir que as atividades estão ocorrendo de maneira eficiente. 

    O compliance torna-se um tema cada vez mais relevante nas organizações, uma vez que a conformidade com leis, regulamentos e padrões éticos são assuntos fundamentais para garantir a integridade e a sustentabilidade dos negócios. Nesse contexto, é muito importante conhecer ferramentas que aprimorem os processos desta área e te ajudem a alcançar resultados.

    O uso de indicadores de compliance tem se mostrado uma prática essencial para avaliar a efetividade dos programas de conformidade e identificar possíveis áreas de melhoria. Neste artigo, vamos explorar alguns dos principais indicadores de compliance que devem ser utilizados em sua empresa! 

    Como os indicadores de compliance podem te ajudar

    Pessoa vendo os indicadores de compliance
    Pessoa vendo os indicadores de compliance

    Os indicadores de compliance são extremamente úteis para ajudar na gestão e avaliação da conformidade das atividades de uma organização em relação a leis, regulamentos, políticas internas e padrões éticos. Isso porque eles te ajudam a mensurar os resultados de suas atividades, assim como entender quais processos estão ajudando sua empresa a melhorar ou não. 

    Por esse motivo, os indicadores de compliance devem ser escolhidos cuidadosamente, levando em consideração as características específicas da sua empresa e os requisitos regulatórios aplicáveis. Além disso, os indicadores devem ser atualizados regularmente para assegurar bons resultados.

    Veja os 5 principais indicadores de compliance 

    Existem diversos indicadores de compliance que podem ser utilizados para avaliar a efetividade de um programa de conformidade em uma organização. Esses indicadores podem variar de acordo com o setor de atuação da empresa, sua estrutura e seus objetivos específicos. No entanto, veja alguns dos principais indicadores para sua instituição. 

    1. Taxa de conformidade

    Indicador responsável por medir a proporção de conformidade em relação às políticas, regulamentos e leis relevantes. Este indicador pode ser calculado, por exemplo, pela divisão do número de casos de conformidade pelo total de casos avaliados.

    2. Número de incidentes de não conformidade

    O indicador de incidentes de não conformidade é a principal métrica para registrar o número de violações ou incidentes de não conformidade que ocorreram em um determinado período, na organização. Isso pode incluir violações de políticas internas, regulamentos externos ou leis aplicáveis.

    3. Avaliações de risco

    Este indicador é indispensável para sua compliance. Ele consegue indicar e avaliar a eficiência das avaliações de risco realizadas pela organização. Assim, você consegue identificar áreas de maior vulnerabilidade e solucioná-las, por meio da análise de resultados de avaliações de risco e, também colocando em ação práticas e medidas corretivas.

    4. Monitoramento e auditoria

    Essa métrica verifica se as atividades de monitoramento e auditoria, um dos 10 Pilares de um Programa de Compliance, estão sendo realizadas adequadamente. Tal indicador pode ser medido pela frequência e qualidade das auditorias internas, revisões de conformidade e monitoramento contínuo das operações.

    5. Investigação e tempo de resposta

    O indicador de investigação e tempo de resposta analisa a eficiência e qualidade das investigações internas sobre possíveis riscos, violações ou casos de não conformidade com a legislação vigente. Além disso, ele regula e mede qual é o tempo necessário para concluir uma investigação e tomar as medidas adequadas, ajudando a entender como anda a performance de sua equipe. 

    Importância dos indicadores de compliance

    Os indicadores desempenham um papel fundamental para a área de Compliance ou outras áreas de proteção. Isso porque eles ajudam a fornecer informações valiosas para avaliar o desempenho dos processos, tomar decisões mais embasadas e assertivas e, ainda, monitorar o progresso em direção a metas e objetivos. 

    Ademais, no caso do compliance, esses indicadores são cruciais na garantia de conformidade com as leis, regulamentos, políticas e padrões éticos aplicáveis a sua instituição. Dessa maneira, evitando que sua empresa seja prejudicada e sofra multas, sanções e bloqueios.   

    Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

    Como utilizar os indicadores de compliance

    Para utilizar indicadores de compliance de forma eficaz é preciso, em primeiro momento, analisar o cenário de sua empresa. Assim, é possível entender suas metas, objetivos e condições.

    Em seguida, é importante definir quais são os resultados e metas esperadas em relação à conformidade que sua instituição deseja alcançar. Isso pode incluir o cumprimento de leis específicas, regulamentos do setor, políticas internas ou padrões éticos.

    Uma vez feito isso, é preciso identificar os indicadores relevantes para medir o nível de eficiência do Programa. Esses indicadores precisam ser específicos, mensuráveis, realistas e alinhados aos objetivos estabelecidos. Um exemplo disso é acompanhar a taxa de conformidade com treinamentos obrigatórios, a quantidade de incidentes de não conformidade relatados ou a eficácia dos controles internos.

    Com isso, é preciso coletar as informações e dados, realizando uma análise detalhada sobre eles. Isso pode ser feito por meio de ferramentas de monitoramento, relatórios periódicos ou outras fontes de informação. Por fim, com os dados analisados, é necessário investir em estratégias de melhoria ou soluções que ajudem a reduzir ou prevenir que os problemas continuem.

    Nesse sentido, ferramentas como verificação de histórico de antecedentes de pessoas ou empresas são fundamentais, pois detectam de forma ágil possíveis riscos à conformidade de sua empresa. Dessa forma, aprimorando seus processos, resultados e promovendo proteção. 

    Quer saber mais sobre isso? Acesse o site e conheça nossas soluções!

  • Parametrização de riscos: Por que classificar ocorrências em seu KYP

    Parametrização de riscos: Por que classificar ocorrências em seu KYP

    Já percebeu como um semáforo funciona? Quando ele está verde, você pode seguir e quando está vermelho, você precisa parar por alguns instantes e, além disso, quando está amarelo talvez você possa seguir mas com cuidado.

    Assim como no trânsito, a parametrização dos riscos permite que sua empresa identifique, avalie e classifique os riscos de maneira eficaz, garantindo uma gestão mais segura e eficiente.

    Continue a leitura e descubra como classificar riscos relacionados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes, assegurando a integridade e o sucesso do seu negócio.

    Entenda a parametrização dos riscos

    A parametrização de riscos é uma etapa fundamental na gestão de riscos corporativos, permitindo que as organizações identifiquem, avaliem e classifiquem ameaças potenciais de maneira estruturada.

    Nesse sentido, podemos dizer que ela envolve a definição de critérios e parâmetros específicos para avaliar e categorizar os riscos que sua empresa pode enfrentar.

    É aí que entra a parametrização, que permite tomar decisões informadas, alinhadas aos critérios de risco estabelecidos pela organização.

    Parametrização de riscos

    Mas como implementar esses parâmetros?

    Veja o passo a passo para criar uma classificação eficiente.

    • Identificação dos riscos: Mapeie todas as possíveis ameaças que podem afetar a organização, considerando fatores internos e externos.
    • Definição de parâmetros: Estabeleça critérios claros para avaliar a probabilidade e o impacto de cada risco identificado.
    • Avaliação dos riscos: Aplique os parâmetros definidos para classificar os riscos, determinando quais requerem atenção prioritária.
    • Desenvolvimento de planos de mitigação: Crie estratégias para reduzir ou eliminar os riscos mais significativos, implementando controles adequados.
    • Monitoramento e revisão: Estabeleça um processo contínuo de monitoramento dos riscos e revise os parâmetros periodicamente para refletir mudanças no ambiente de negócios.

    Veja também: Avaliação de fornecedores: 5 critérios para analisar

    Qual a importância dessa classificação?

    Implementar uma parametrização de riscos eficaz oferece diversos benefícios para as organizações.

    Primeiramente, ela proporciona uma base sólida para a tomada de decisões informadas, garantindo que os riscos sejam considerados de forma consistente nas estratégias empresariais.

    Além disso, permite a alocação eficiente de recursos, direcionando-os para áreas com maior exposição ao risco e otimizando investimentos em controles e medidas de mitigação.

    Por fim, auxilia no cumprimento de requisitos legais e normativos, demonstrando uma abordagem proativa na gestão de riscos e assegurando a conformidade regulatória da empresa.

    Tecnologias que podem te ajudar nesse processo

    Para auxiliar nesse processo, existem diversas soluções especializadas que oferecem ferramentas e metodologias eficazes.

    Uma dessas soluções é uma plataforma de background check.

    A da BGC Brasil, por exemplo, realiza verificações abrangentes de antecedentes de pessoas e empresas, fornecendo informações detalhadas que permitem uma avaliação precisa dos riscos associados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes.

    A solução automatizadas agilizam o processo de background check e classifica de modo automatizado as ocorrências encontradas, de acordo com sua regra de negócio, garantindo rapidez e precisão nas análises.

    Quer testar a plataforma? Fale com nosso time!

  • Compliance empresarial: o que é e como implementá-lo

    Compliance empresarial: o que é e como implementá-lo

    O Compliance empresarial é a área responsável por estabelecer e cultivar medidas e boas práticas dentro de uma empresa. Isso com o objetivo de garantir que todas as atividades realizadas pela organização estejam de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis ao seu negócio. 

    Para o funcionamento de uma empresa, vários processos devem ser adotados, assim como diversas normas e regulamentações devem ser respeitadas. Sob esta perspectiva, podemos dizer que a gestão dos processos em sua empresa é uma responsabilidade com muitos desafios. Já imaginou ter construído e superado todas as adversidades e ter as atividades suspensas por algum tipo de descuido com as normas e leis vigentes?  

    Por essa razão é interessante e necessário adotar estratégias e medidas que auxiliem no monitoramento dos processos empresariais e de atividades internas. Assim, é possível assegurar que a empresa não se envolva em problemas e atos ilícitos que possam resultar em sanções, multas, mídias negativas, entre outros. 

    Entenda o que é compliance empresarial

    Como uma maneira de assegurar que todas as atividades de uma empresa estejam em conformidade com as leis vigentes, as corporações têm adotado e investido cada vez mais na área de Compliance empresarial. Essa área é a responsável por criar uma política e instalar no ambiente corporativo um programa de compliance, segmento da empresa que garante que todas as atividades funcionem de modo adequado.

    Sob esta visão, podemos afirmar que a principal visão do compliance empresarial é garantir que nenhuma das operações e processos, que envolvem a empresa de algum modo,  coloquem em risco seu comportamento em relação à legislação vigente. Isto é, cabe a essa área identificar possíveis riscos e implementar processos de segurança como a proteção de dados pessoais, segurança da informação, prevenção à lavagem de dinheiro e corrupção, entre outros.

    Veja como funciona o compliance empresarial 

    O Compliance empresarial funciona por meio de estratégias e processos que auxiliam a identificar e solucionar possíveis vulnerabilidades da organização que coloquem em risco sua situação perante às regulamentações. Nesse sentido, o compliance empresarial deve construir uma Política de Compliance que estabeleça quais são as principais normas, medidas e regulamentações que os colaboradores, parceiros e clientes devem compreender e cumprir.  

    Desse modo, após construir uma política de compliance eficiente, o compliance empresarial também é responsável por enraizar essa política por meio de treinamentos e capacitações. Essas atividades garantem que os colaboradores entendam a importância das normas de compliance e saibam como identificar possíveis atividades e situações ilícitas que desrespeitem tais práticas. 

    Com isso, o compliance empresarial consegue transformar essa política em uma cultura de segurança e compliance, dentro da organização. Isto é, colocar todas as orientações e normas em prática, garantindo que as operações e atividades realizadas pela e dentro da empresa estejam em conformidade com as leis, regulamentos e padrões éticos relevantes para a instituição. 

    Compliance empresarial

    As vantagens do compliance empresarial 

    A importância do compliance empresarial está relacionada a diversos aspectos fundamentais para o sucesso e a sustentabilidade de uma empresa. Veja as principais vantagens: 

    Conformidade com a legislação

    O compliance empresarial estabelece mecanismos para garantir que todas as atividades estejam em conformidade com a legislação aplicável, minimizando o risco de infrações legais. Afinal, o cumprimento das leis e regulamentos é essencial para evitar problemas legais e jurídicos que podem resultar em multas, processos judiciais, danos à reputação e até mesmo ao fechamento da empresa. 

    Ética e transparência

    As práticas de compliance empresarial promovem uma cultura organizacional baseada em valores como integridade e transparência. Isto envolve a criação de políticas de compliance, políticas anticorrupção, mecanismos de denúncia de irregularidades e treinamentos para conscientizar os colaboradores sobre comportamentos éticos. Além disso, uma empresa que demonstra compromisso com a ética empresarial constrói uma reputação positiva e conquista a confiança dos seus clientes.

    Auxílio no trabalho da gestão de riscos

    O compliance empresarial auxilia a área de gestão de riscos na identificação, avaliação e gerenciamento de riscos. Isso porque ao implementar controles internos e procedimentos de conformidade, o compliance auxilia na função do time de gestão de riscos de reduzir a probabilidade de ocorrência de eventos adversos e mitigar seu impacto caso ocorram.

    Reputação positiva

    A reputação de uma empresa é muito importante e, caso não receba atenção, pode ser facilmente prejudicada por escândalos, violações de regulamentos ou envolvimento em atividades ilegais. Nesse sentido, o compliance empresarial ajuda a preservar a imagem da empresa, demonstrando seu compromisso com a legalidade e segurança de seus públicos. 

    Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los 

    Vantagem competitiva 

    Ainda sob a mesma visão da reputação organizacional, o compliance empresarial permite que sua empresa desfrute de uma vantagem competitiva no mercado. Isto visto que o cuidado em manter a conformidade com as regulamentações atrai investidores, clientes e talentos qualificados.

    Como implementar o compliance empresarial em sua empresa

    Para aplicar o compliance empresarial de maneira eficiente e qualitativa, é interessante informar seus públicos internos e externos acerca da existência da política e programa de compliance empresarial. Isso porque por meio do conhecimento é possível que todos, alta administração, governança corporativa, colaboradores e até mesmo parceiros e clientes, estejam cientes sobre as regulamentações e saibam que atividades podem ser realizadas ou não. 

    Além disso, com a colaboração de tais pessoas, é muito mais prático identificar possíveis atos ilícitos e ações que ameacem sua posição de conformidade com as leis. Ou seja, é importante que toda a empresa esteja envolvida com o compliance empresarial, promovendo integridade, transparência e a ética em suas atividades.

    Uma maneira de garantir que tal situação ocorra, é que a instituição desenvolva políticas claras e que tenham sentido em relação ao cenário da empresa. 

    Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

    Sob esta visão,  a empresa também deve realizar de modo constante uma análise de risco a fim de identificar possíveis vulnerabilidades em suas operações. Isso pode incluir tanto a revisão das políticas e procedimentos já adotados, medindo a eficiência dos processos, mas também a identificação de potenciais riscos existentes na empresa para implementar medidas corretivas imediatas.

    Em primeiro analise, o compliance empresarial pode parecer uma área que envolve diversos processos complexos. Todavia, o papel dessa área na instituição é imprescindível e essencial.

    Por isso, preparamos para você um Infográfico de 10 passos para um Programa de Compliance. Nesse material gratuito, você vai encontrar quais as principais ações e atividades que devem ser realizadas para garantir que sua empresa esteja em conformidade com as leis vigentes e, portanto, não sofra nenhum bloqueio ou prejuízo em suas operações. Para baixar o material, acesse aqui!

  • Abordagem Baseada em Risco (ABR): o que é e como aplicar

    Abordagem Baseada em Risco (ABR): o que é e como aplicar

    A Abordagem Baseada em Risco (ABR) é um conjunto de normas para o combate às fraudes como Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Esta metodologia ajuda as empresas a otimizarem seus processos e avaliarem os riscos de maneira mais tática.

    Diante ao cenário atual, é possível observar que o número de armadilhas, golpes e fraudes enfrentados pelas empresas cresceram bastante. Esses desafios podem ser super prejudiciais à saúde financeira e até mesmo midiática da organização, causando uma vulnerabilidade que gera danos e perdas significativas para a Instituição. 

    Nesse sentido, as empresas buscam se organizar e encontrar maneiras eficazes de promover segurança e transparência dentro de seu dia a dia para que, então, seja mais fácil se proteger e identificar essas ameaças.

    Todavia, muitas organizações  desconhecem estratégias e metodologias como a ABR (Abordagem Baseada em Risco). Confira a seguir como funciona esse método e como ele pode potencializar a segurança e transparência na sua empresa!

    A Abordagem Baseada em Risco (ABR)

    Abordagem Baseada em Risco (ABR)

    Como uma forma mais estratégica e inteligente, a Abordagem Baseada em Risco, também conhecida como ABR, consiste em uma metodologia que auxilia no combate às fraudes como Lavagem de Dinheiro e financiamento ao terrorismo. 

    Ela funciona como um método porque otimiza processos de avaliação dos riscos de maneira mais tática. Isto porque a Abordagem Baseada em Risco propõe que as medidas de prevenção as ameaças sejam adotadas em proporção ao nível do risco. 

    Leia também: Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

    Sabendo disso, torna-se possível compreender a importância dessa tipologia de Abordagem, visto que, além de otimizar processos, ela facilita e torna mais prático e excelente o trabalho do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. 

    Por que utilizar essa abordagem?

    Em primeiro plano, é necessário entender a complexidade da construção de um Programa de Gerenciamento de Risco(PGR). Isso devido, principalmente, às complicações de elaborar uma política de gestão de riscos que exige tantos detalhes e normas essenciais ao seu funcionamento. 

    Assim, meios e estratégias que visam facilitar e aprimorar esses processos são sempre bem-vindos. Tal fato aplica-se à adoção da metodologia de Abordagem Baseada em Risco.

    Ela funciona assim: Se um risco é mais grave, ele receberá mais recursos para ser mitigado. Enquanto um risco de baixa gravidade, receberá menos. Ou seja, funciona proporcionalmente.

    Essa metodologia funciona tão bem que o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) recomenda a utilização da Abordagem baseada em Risco dentro das organizações. Isto pois analisa resultados positivos – tanto na segurança quanto financeiramente – em organizações que têm adotado essas estratégias.

    Como adotar a Abordagem Baseada em Risco na sua empresa?

    O primeiro passo é fazer com que a alta administração da empresa compre essa ideia, pensando nas mudanças culturais do mercado e na segurança da organização.

    Uma vez que a utilização da ABR seja autorizada é necessário investir em sistemas. Estes sistemas obrigatórios são formas de controle que analisam e comparam os níveis de risco das ameaças as quais se deparam, já que é por meio deste controle será possível medir quais e quantos recursos serão destinados à resolução de tal entrave.  

    Além disso, devido à dinamicidade dos riscos, é necessário que a empresa crie sua metodologia ABR baseada em seu cenário, tamanho e critérios de riscos. Isto, levando como critérios principais a origem de suas atividades, complexidade de serviços e produtos e perfil dos seus públicos como clientes, colaboradores e fornecedores.  

    Qual a diferença entre Abordagem baseada em Risco e Avaliação Interna de Riscos

    Enquanto a Abordagem Baseada em Risco consiste na metodologia de avaliar singularmente cada situação enfrentada pela organização, a Avaliação interna de Riscos estabelece que a Instituição deve classificar e analisar seus diferentes segmentos e públicos de acordo com os riscos que eles possam apresentar. 

    Background check e a Abordagem Baseada em Risco 

    Para elaborar as estratégias de ABR, é possível investir em sistemas que mitiguem o riscos em sua empresa.

    Sob esta visão, soluções como a checagem de Antecedentes Criminais e Background Check de pessoas e empresas, são interessantes para a análise de riscos. Com elas você pode minimizar problemas com potenciais parceiros como colaboradores, fornecedores e novos negócios.

    Quer conhecer mais nossas soluções e promover a segurança, transparência e escalabilidade em sua empresa? Acesse nosso site e solicite uma demonstração gratuitamente!

  • Pessoa Politicamente Exposta (PEP/PPE): Entenda o conceito

    Pessoa Politicamente Exposta (PEP/PPE): Entenda o conceito

    Uma Pessoa Politicamente Exposta é um indivíduo que tem a função de um agente público ou, ainda, uma pessoa que desempenhou ou desempenha, dentro dos últimos cinco anos, cargos, empregos ou funções públicas de relevância.

    Com as transformações e evoluções do mercado, os riscos que uma empresa está vulnerável aumentam consideravelmente. Alguns exemplos disso são: envolvimento em escândalos, corrupção, lavagem de dinheiro, associação com pessoas corruptas, entre outros. Esses empecilhos criam uma necessidade de novas formas de tratamento que visam ajudar a proteger sua empresa.

    Uma destas formas, que tem sido bastante adotada, é saber e conhecer quem são as pessoas que se relacionam com a organização, sejam elas colaboradores, clientes, parceiros ou pessoas com um certo grau de importância e exposição.

    Essas pessoas podem ser essenciais para a sua empresa, mas precisam ser igualmente verificadas com cautela, a fim de garantir uma imagem positiva para sua organização e mantê-la em segurança.

    O que são Pessoas Politicamente Expostas?

    Pessoas Politicamente Expostas

    O termo Pessoas Politicamente Expostas (PPE) pode também ser conhecido pela sigla PEP que, decomposta, significa Pessoas Expostas Politicamente. Este refere-se às pessoas ocupantes de cargos e funções públicas, listadas nas normas de PLD/FTP editadas pelos órgãos reguladores e fiscalizadores.

    Ou seja, de forma objetiva, Pessoas Politicamente Expostas são pessoas que desempenharam, nos últimos 5 anos, ou ainda desempenham cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus familiares e pessoas de relacionamento próximo. Estas pessoas são monitoradas de forma especial com o intuito de prevenir crimes como lavagem de dinheiro e corrupção, por exemplo.

    Exemplos de PEP e como elas são monitoradas

    Sabemos que Pessoas Politicamente Expostas são aquelas que vêm ocupando funções importantes e de destaque dentro ou fora do território brasileiro, mas ainda assim é difícil identificar este perfil de pessoa em nosso cotidiano. Por isto observe alguns exemplos de PEP que vão te ajudar a entender melhor este conceito:

    • Membro do poder Legislativo;
    • Membros do poder Executivo;
    • Membros do poder Judiciário;
    • Membros do Supremo Tribunal Federal e Tribunais Superiores;
    • Presidente, Vice-Presidente e autoridades de Fundações Públicas e Empresas Públicas.

    Conhecendo as principais áreas ocupadas pelas Pessoas Expostas Politicamente é necessário compreender como funciona o monitoramento de seus comportamentos financeiros.

    Estas pessoas, como visto no item anterior, são constantemente supervisionadas em suas transações financeiras e fiscais a fim de evitar possíveis golpes e prática de crimes. Essas movimentações são analisadas, especialmente, por bancos que, quando observam alguma transação suspeita, devem realizar a denúncia da PEP.

    Os tipos de risco de se envolver com uma Pessoa Politicamente Exposta

    Se relacionar comercialmente com uma PEP, se feito da maneira adequada e de forma segura, não significa envolver sua empresa em algum risco ou entrave – se este relacionamento foi construído de forma segura, é claro. Por isso, é essencial quebrar o tabu de que uma Pessoa Politicamente Exposta é necessariamente uma pessoa perigosa e golpista.

    Entretanto, muitos não constroem essa relação da maneira correta e acabam sendo alvo de riscos e golpes que prejudicam sua organização. Veja alguns destes golpes a seguir.

    Riscos financeiros 

    São riscos característicos de movimentações financeiras marcadas e reconhecidas  por uma grande quantidade de dinheiro que vem de uma origem desconhecida ou adulterada por alguém ou por alguma instituição; 

    Riscos de reputação

    Pode acontecer por duas razões latentes. Enquanto a primeira deve-se quando a empresa, por construir este tipo de relação, fica com sua imagem vulnerável à críticas por parecer se beneficiar de privilégios que essa figura politicamente exposta pode gerar para ela, a segunda tem a ver com estar conectada a ações ilegais. 

    Portanto, a segunda forma, ocorre quando a Pessoa Politicamente Exposta participa de algum tipo de infração de lei, crimes, lavagem de dinheiro e/ou golpes e, por estar relacionada à empresa. Esta, por consequência, fica com sua imagem também manchada, mesmo que não tenha feito parte do esquema. 

    Riscos Fiscais 

    Os riscos fiscais ocorrem quando há omissões de registros e patrimônios ou de factíveis fraudes. Ou seja, é o descumprimento de órgãos governamentais acerca do planejamento financeiro, resultando no aumento da dívida pública.

    Como reduzir o risco de relacionamento com PEP

    Ainda que possivelmente mais arriscado que o normal é inviável pensar que a solução para estes riscos é jamais relacionar-se com uma PEP. Isto visto que, em alguns casos, essa parceria é até mesmo inegociável.  

    Sob este viés, é importante considerarmos outros mecanismos de proteção como, por exemplo, o respeito e adequação aos pilares essenciais do Programa de Compliance da sua empresa, que garantem sua segurança orgânica e a essencial e indispensável realização de checagens de históricos e antecedentes desta pessoa.

    Por que a checagem da PEP é tão importante?

    Realizar a checagem da PEP é importante pela mesma razão de como é fundamental identificar qualquer outro público que transita em sua empresa: prevenir fraudes e golpes que prejudiquem o nome e a existência de sua organização.

    Nesse sentido, as  Pessoas Politicamente Expostas devem ser verificadas com o objetivo de ter seus históricos avaliados e analisados, pela empresa que, em razão desta verificação, minimiza riscos e fortalece sua proteção contra possíveis escândalos, entraves legais e gastos de multas.  

    Como realizar a checagem da PEP?

    A verificação do histórico de uma Pessoa Politicamente Exposta ou de seus antecedentes criminais pode ser realizada por meio de fontes legais, de maneira manual ou automatizada. 

    Procurando resultados mais completos, detalhados e rápidos, a forma automatizada de verificação torna-se excelente para a segurança da sua organização. Isto visto que esta tecnologia utiliza diversas fontes de checagem para analisar, dimensionar e relatar a você os possíveis riscos de seu relacionamento comercial com a PEP. 

    Nossa solução para checagem da PEP

    É super importante e indispensável conhecer com quem você cria uma parceria para a sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros, clientes e colaboradores, torna-se possível diminuir os riscos e evitar problemas para sua empresa como os citados acima, por exemplo. 

    Nossa solução de Checagem Criminal pode   ser essencial para reduzir esses riscos de envolvimento com uma Pessoa Politicamente Exposta. Além de utilizar como fontes de pesquisa listas restritivas, mídias negativas e o histórico financeiro da pessoa.

    A tecnologia de checagem de antecedentes realiza a verificação de processos associados à pessoa por meio de uma varredura automática e rápida em todos os tribunais federais e TJ’s estaduais de todo o país, com mais de 200 fontes de consulta em primeira e segunda instância.

    Todo esse processo é feito de forma completa, produzindo resultados detalhados e precisos, em uma única plataforma e em poucos minutos. Isso faz com que o usuário consiga conhecer de forma consistente e ampla todo o histórico criminal da PEP e analisar seus dados para tomar, de forma rápida, uma decisão sobre sua parceria ou contratação, com a certeza de que os riscos que aquela pessoa apresenta são inexistentes e que sua empresa está de fato segura. 

    Dessa forma, como as principais vantagens de utilizar nossa checagem temos:

    • Dados unificados em uma única plataforma;
    • Detalhamento de informações.
    • Análise de nível de riscos;
    • Facilidade e rapidez na hora da decisão;
    • Prevenção às fraudes e golpes;
    • Checagem automatizada;
    • Segurança e transparência para seu negócio.

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