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Riscos Regulatórios: Entenda o que são e como evitá-los

No cenário atual, lidar com riscos faz parte do dia a dia de qualquer organização. Entre os diversos tipos de riscos aos quais as empresas estão expostas, os riscos regulatórios se destacam como uma área de preocupação significativa.

Entender o que são esses riscos e como se prevenir é essencial para garantir a conformidade legal, evitar penalidades e proteger a reputação da empresa.

Os riscos regulatórios referem-se à possibilidade de uma empresa enfrentar consequências legais ou financeiras devido ao não cumprimento de regulamentos e leis governamentais. Essas regulamentações abrangem uma ampla gama de áreas, desde questões trabalhistas e ambientais até proteção de dados e segurança do consumidor.

O que são riscos regulatórios?

Os riscos regulatórios referem-se à possibilidade de uma empresa enfrentar penalidades legais ou financeiras devido ao não cumprimento de regulamentos e leis governamentais.

Eles surgem quando uma empresa não cumpre as leis e regulamentos estabelecidos por órgãos reguladores. Isso pode incluir falhas no cumprimento de obrigações fiscais, violações de padrões de segurança, falta de conformidade com regulamentos, entre outras questões.

Leia também: Due Diligence de Integridade (DDI): O que é e qual sua importância

Riscos regulatórios

Como funcionam os riscos regulatórios?

Os riscos regulatórios funcionam como consequências do não cumprimento das leis e regulamentos estabelecidos por autoridades governamentais ou órgãos reguladores. Quando uma empresa não segue as regulamentações aplicáveis ao seu setor ou área de atuação, ela está sujeita a uma série de potenciais problemas legais e financeiros.

Em primeiro lugar, as autoridades reguladoras têm o poder de impor multas e penalidades às empresas que não cumprem os regulamentos. Essas multas podem ser significativas e ter um impacto financeiro sério nas operações da empresa.

Além disso, a não conformidade com regulamentos específicos pode resultar em litígios, onde a empresa pode ser processada por partes afetadas pela violação das regulamentações.

Além das penalidades financeiras e legais, os riscos regulatórios também podem levar a danos à reputação da empresa. Isso pode afetar negativamente a confiança dos clientes, parceiros de negócios e investidores na empresa, prejudicando sua imagem de marca e suas oportunidades de negócios futuras.

Qual a importância da conformidade para sua empresa?

A conformidade com os regulamentos é fundamental para evitar riscos legais e financeiros. Além disso, ela ajuda sua empresa a preservar a reputação e a integridade.

Assim, não cumprir as regulamentações pode resultar em multas pesadas, litígios, perda de clientes e danos à imagem da marca.

Como proteger sua empresa contra regulatórios

Para proteger sua empresa de riscos regulatórios, é essencial adotar uma abordagem proativa que ajude sua empresa a garantir o cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis ao seu setor. Veja algumas das principais estratégias que você pode implementar:

Conheça as Regulamentações

Mantenha-se atualizado sobre as leis e regulamentos relevantes para sua indústria e área de atuação.

Implemente políticas de conformidade

Desenvolva e aplique políticas e procedimentos internos para garantir o cumprimento das regulamentações.

Realize treinamentos e capacitações com funcionários

Forneça treinamento regular sobre conformidade e ética para garantir que todos na empresa entendam suas responsabilidades legais e éticas, assim como, entendam como lidar com possíveis riscos.

Auditorias e monitoramento

Realize auditorias e monitore continuamente as atividades da empresa para identificar e corrigir possíveis violações de regulamentos.

Soluções de background check

Investir em soluções de checagem para gestão de riscos em relação a pessoas, parceiros e ativos, garantindo transparência e regularidade nas operações e negócios.

Como proteger sua empresa contra regulatórios

Tecnologia e riscos regulatórios

O uso de tecnologias é muito importante para sua empresa lidar com os riscos regulatórios, isso porque elas ajudam a identificar de modo preventivo e ágil possíveis riscos à sua empresa.

O Background Check, por exemplo, consegue identificar potenciais riscos regulatórios em tempo real, permitindo que sua empresa verifique informações importantes sobre clientes, parceiros comerciais e funcionários de forma rápida e eficiente antes que se tornem problemas irreversíveis.

Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP) e como ele pode ajudar sua empresa

Além disso, essa solução pode agilizar os processos de conformidade, reduzindo a necessidade de recursos humanos e tempo gasto em verificações manuais.

Isso não apenas economiza dinheiro para as empresas, mas também permite uma resposta mais rápida a potenciais preocupações de conformidade, minimizando o risco de penalidades legais ou danos à reputação da empresa.

Quer conhecer mais maneiras de evitar riscos regulatórios? Visite nosso site e veja nossas soluções

May 17, 2024
Como implementar a Due diligence em compliance

Em um ambiente empresarial cada vez mais regulamentado e vigilante, garantir que uma empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentos é essencial para sua sustentabilidade e reputação.

A due diligence em compliance desempenha um papel crucial nesse processo, fornecendo uma estrutura para identificar, avaliar e mitigar os riscos relacionados à conformidade. Desse modo, tal processo não apenas ajuda a evitar multas e penalidades legais, mas também protege a reputação da empresa e promove uma cultura organizacional de integridade e transparência.

Entenda Due Diligence em Compliance

A due diligence em compliance refere-se ao processo de avaliação e garantia de que uma empresa está cumprindo todas as leis, regulamentos e diretrizes relevantes para suas operações. Isso envolve identificar e gerenciar riscos, implementar medidas preventivas e corretivas e garantir a conformidade contínua.

Veja também: Due Diligence Imobiliária: o que analisar ao negociar Imóveis

Pessoa realizando Due Diligence em compliance

Por que a Due Diligence é Importante?

À medida que o ambiente regulatório se torna mais complexo, as empresas que não cumprem as obrigações de conformidade enfrentam sérias consequências, incluindo multas, perda de negócios e danos à reputação.

Sob essa ótica, o processo de Due Diligence em compliance torna-se ainda mais essencial. Isso porque ele se torna a principal medida para evitar e prevenir tais problemas, garantindo que sua instituição não sofra danos financeiros e mantenha sua credibilidade no mercado.

Como implementar a Due Dilligence em Compliance

Implementar a Due Diligence em Compliance é um processo cuidadoso. Primeiramente, é essencial construir uma equipe dedicada, composta por profissionais especializados em conformidade, jurídico e auditoria interna. Isso já que esta será a principal equipe responsável por conduzir a conformidade em todas as áreas relevantes da empresa.

Em seguida, é crucial definir os objetivos da Due Diligence, identificando os principais riscos e áreas de preocupação, ou seja, que estão em maior vulnerabilidade na empresa. Essa etapa pode incluir revisão de políticas internas, contratos, transações financeiras, relações com fornecedores e parceiros de negócios.

Durante o processo de implementação, é preciso também garantir o acesso a todas as informações necessárias e colaborar com todas as áreas da empresa. Além disso, é importante utilizar ferramentas e tecnologias adequadas para facilitar a identificação e análise de dados de riscos.

Após a conclusão da investigação, os resultados devem ser documentados e comunicados de forma clara e transparente à alta administração da empresa. Assim, quaisquer problemas identificados devem ser corrigidos prontamente, e medidas preventivas devem ser implementadas para evitar futuras não conformidades.

Veja também: Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Veja as melhores práticas de Due Diligence em compliance

A due diligence em compliance é uma etapa essencial para assegurar que uma empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, além de mitigar riscos associados a atividades ilícitas. Por isso, separamos algumas das melhores práticas para conduzir uma due diligence eficaz em compliance:

Identificação de Riscos

Antes de iniciar o processo de due diligence, é fundamental identificar os potenciais riscos associados às operações da empresa. Para isso, é importante entender as leis locais, regulamentos setoriais e possíveis vulnerabilidades que possam expor a empresa a riscos de corrupção, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas.

Avaliação de parceiros comerciais

A due diligence em compliance não se limita apenas à empresa em si, mas também aos seus parceiros comerciais e fornecedores. Nesse sentido, é imprescindível verificar a reputação e a integridade dos parceiros de negócios para garantir que eles não representem um risco para a sua empresa.

Verificação de Antecedentes

Ao realizar verificações de antecedentes você pode garantir a integridade dos seus parceiros e colaboradores. Assim, é possível detectar possíveis riscos de relacionamento comercial de modo prévio, reduzindo as chances de danos financeiros e reputacionais no futuro.

Veja mais sobre isso aqui: Como consultar antecedentes criminais? Veja duas formas de realizar este processo!

Análise de transações financeiras

A análise das transações financeiras da empresa é uma parte crucial da due diligence em compliance. Isso inclui a revisão de registros financeiros, transações suspeitas e atividades que possam levantar preocupações sobre lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Treinamento e conscientização dos times

Além de conduzir a due diligence em compliance, é importante garantir que os funcionários estejam devidamente treinados e conscientes das políticas e procedimentos da empresa em relação ao cumprimento das leis e regulamentos. Isso ajuda a promover uma cultura de conformidade em toda a organização.

O que acontece se minha empresa não estiver em conformidade?

Se sua empresa não estiver em conformidade, ela pode vir a enfrentar multas, perda de negócios e danos à reputação. Tais consequências podem ser graves e ter um impacto duradouro no sucesso e na viabilidade de uma empresa.

Portanto, é essencial que sua empresa se comprometa com a conformidade e adote práticas de segurança para evitar problemas legais e proteger sua reputação.

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April 1, 2024
Conformidade em sua escola: Entenda a Lei 14.811/2024, Artigo 59 – A

Lei 14.811 – Artigo 59 – A I Os estabelecimentos educacionais e similares, públicos ou privados, que desenvolvem atividades com crianças e adolescentes, independentemente de recebimento de recursos públicos, deverão manter fichas cadastrais e certidões de antecedentes criminais atualizadas de todos os seus colaboradores.

A nova legislação estabelece diretrizes para combater a violência sistemática dentro das instituições de ensino, determinando protocolos obrigatórios de prevenção, identificação e resposta a incidentes.

Isso já que o cenário de violência nesse contexto vem aumentando. Segundo Ministério, registros de violências nas escolas têm aumento de 50% em 2023.

Além disso, a lei prevê a capacitação contínua dos profissionais da educação, garantindo que estejam preparados para reconhecer sinais de risco e agir de maneira eficaz diante de situações que comprometam a segurança dos alunos.

Mas o que diz a lei e como garantir que sua instituição cumpra suas exigências? Continue a leitura e saiba mais!

A nova lei e a conformidade regulamentar

A Lei do Estatuto da Criança e do Adolescente (Lei nº 8.069, de 13 de julho de 1990), passa agora a vigorar acrescida do Artigo 59-A.

Tal artigo estabelece que “os estabelecimentos educacionais e similares, públicos ou privados, que desenvolvem atividades com crianças e adolescentes, independentemente de recebimento de recursos públicos, deverão manter fichas cadastrais e certidões de antecedentes criminais atualizadas de todos os seus colaboradores”.

De acordo com a Câmara de Deputados essa medida tem como objetivo garantir um ambiente escolar mais seguro, promovendo a transparência e assegurando o comprometimento de instituições educacionais com a segurança dos alunos.

Conformidade Legal em Escola

Desafios na implementação da nova lei

Com as aulas já acontecendo, a implementação dessa nova exigência pode apresentar desafios significativos para as escolas.

Primeiramente, porque o processo manual de coleta, verificação e avaliação das certidões de antecedentes pode ser demorado e propenso a erros. Além disso, a pressão para tomar decisões rápidas, garantindo a conformidade, torna-se uma tarefa desafiadora.

Imagine um cenário no qual uma escola tem 40 funcionários para checar e que para cada consulta sejam gastos 35 minutos (acessar/extrair a certidão + verificar as informações). Nesse sentido, você terá gasto 1.400 minutos para realizar todo processo de due diligence.

Além disso, a não conformidade das escolas em relação à nova lei pode gerar graves consequências, afetando tanto a instituição quanto a comunidade escolar como um todo. Veja algumas das possíveis implicações da falta de conformidade!

Sanções legais e penais

A não conformidade com a nova lei pode sujeitar a escola a sanções legais e penais. Isso pode incluir multas substanciais e outras penalidades, dependendo da gravidade da infração e da legislação local.

Perda de credibilidade e reputação

Escolas que não cumprem as exigências legais, especialmente aquelas relacionadas à segurança dos alunos, podem sofrer uma significativa perda de credibilidade e reputação. Já que essa falta de comprometimento pode afetar a confiança dos pais, alunos e da comunidade em geral.

Além disso, não realizar as boas práticas da regulamentação podem fazer com que sua escola sofra prejuízos como esse:

É notícia: Funcionária de creche particular é gravada dando tapas no rosto de menino de 2 anos em Osasco.

Riscos à segurança

A falta de conformidade com a verificação de antecedentes pode resultar em riscos à segurança dos alunos e demais membros da comunidade escolar. Isso inclui incidentes de violência ou abuso que poderiam ter sido prevenidos com verificações adequadas.

Consequências educacionais

A instituição pode enfrentar desafios educacionais decorrentes da não conformidade, como a possível interrupção de atividades escolares, suspensão de programas governamentais ou até mesmo a perda de licenciamento educacional.

Responsabilidade civil

Caso ocorram incidentes relacionados à segurança que poderiam ter sido evitados com a verificação de antecedentes, a escola pode ser considerada legalmente responsável por negligência, sujeitando-se a processos judiciais e compensações financeiras.

Impacto na captação de alunos e profissionais

A má reputação resultante da não conformidade pode afetar negativamente a captação de novos alunos e profissionais. Pais e educadores podem evitar associar-se a uma instituição que não prioriza a segurança e conformidade legal.

Ou seja, é imperativo que os estabelecimentos educacionais como escolas, creches e similares estejam plenamente conscientes e cumpram rigorosamente as exigências da nova lei, implementando processos de verificação de antecedentes eficientes para professores e funcionários. Isto é, promovendo segurança, uma boa reputação e a integridade da instituição educacional.

Como garantir a conformidade em sua escola

O primeiro passo para promover a conformidade é garantir que toda a equipe escolar esteja plenamente ciente da nova lei. Isso pode ser feito por meio de sessões de treinamento e materiais informativos que ajudam a criar uma compreensão abrangente sobre a importância da certidão de antecedentes e os requisitos legais associados.

Em seguida, é importante entender que promover a conformidade não deve ser apenas uma tarefa administrativa, mas sim parte da cultura escolar. Incentivar a transparência, a responsabilidade e a compreensão da importância da certidão de antecedentes contribui para a criação de um ambiente mais seguro.

Sob essa ótica, é crucial manter os pais e responsáveis informados sobre os esforços da escola em assegurar a conformidade e a segurança, reforçando a transparência e construindo confiança. Comunicar as medidas tomadas para proteger seus filhos demonstra o interesse da escola com a segurança e a integridade de todos.

Com a urgência da nova regulamentação e cobranças, investir em tecnologias que realizam essa verificação é essencial. A adoção de sistemas e plataformas tecnológicas especializadas pode agilizar o processo de obtenção e verificação de certidões de antecedentes.

Isso não apenas otimiza a conformidade, mas também garante eficiência na gestão dessas informações cruciais. Nesse sentido, implementar soluções especializadas em background check, por exemplo, pode ser uma estratégia excelente e ágil.

Solução de Background Check: agilidade e conformidade garantidas

Nossa solução de background check foi desenvolvida para atender às necessidades de instituições e empresas que precisam cumprir exigências legais, assim como sua escola. Essa tecnologia é um diferencial na busca pela conformidade, ajudando na rapidez e embasamento no momento da tomada de decisão e contribuindo para manutenção da reputação da instituição.

Com a nossa solução, a coleta de certidões de antecedentes é simplificada e mais precisa, reduzindo a carga administrativa e economizando um tempo valioso. Além disso, conseguimos gerar resultados completos e assertivos em poucos minutos.

Isso é feito por meio de uma varredura automatizada e ágil em todos os tribunais federais e TJ’s estaduais de todo o país, com mais de 200 fontes de consulta em primeira e segunda instância. Isto é, além de conseguir verificar informações disponíveis em sua região, você pode verificar possíveis processos e outras questões de outros locais.

Os resultados passam por um processo de inteligência que define um risco sobre a pessoa, além do detalhamentos dos processos encontrados em poucos minutos. E o melhor, todo esse processo é 100% automatizado e compliant com a LGPD.

Assim, você consegue solucionar com agilidade as novas exigências em vigor e assegurar que os próximos processos de contratações de funcionários e professores aconteça de modo seguro, conforme às necessidades e sem riscos de erros ou sanções.

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February 26, 2024
Conformidade Regulamentar: Melhores práticas

Conformidade regulatória, também conhecida como conformidade legal, é o cumprimento de leis, regulamentações e padrões estabelecidos por autoridades reguladores relevantes.

Se manter em conformidade com as leis regulatórias é essencial para o sucesso de qualquer empresa. No entanto, acompanhar constantemente as mudanças nas leis e regulamentações pode ser um desafio.

Por essa razão, as melhores práticas de conformidade regulatória são tão cruciais. Desde as leis de privacidade de dados até as regulamentações do setor financeiro, existem inúmeras áreas em que sua empresa precisa estar em conformidade.

Ignorar essas leis pode resultar em multas pesadas, danos à reputação e até mesmo ações legais. Portanto, é importante entender as melhores práticas e implementar medidas adequadas para garantir que sua empresa esteja em conformidade com todas as regulamentações relevantes. Continue lendo para descobrir essas estratégias!

Entenda o que é conformidade regulamentar

A conformidade regulatória refere-se à adesão de uma empresa às leis e regulamentos estabelecidos pelo por uma autoridade reguladora. Tais leis e regulamentos podem ser aplicáveis a várias áreas, como proteção de dados, segurança no trabalho, proteção ao consumidor, proteção ambiental, regulamentação financeira, entre outras.

Isso significa que a conformidade regulatória é uma questão de muito valor para sua empresa, pois estar em conformidade com as leis e diretrizes é uma maneira de demonstrar responsabilidade corporativa e ética em seus negócios, gerando valor e confiabilidade. Ademais, estar em conformidade com as leis e regulamentos é uma maneira de demonstrar responsabilidade corporativa e ética nos negócios.

Veja também: Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

Conformidade Regulamentar:

Veja a importância da conformidade regulamentar em sua empresas

Estar em conformidade regulatória é fundamental para o funcionamento adequado e sustentável de sua empresa. Isso porque, ao cumprir as leis e regulamentos aplicáveis ao seu negócio,você consegue evitar problemas legais tais como multas, danos à reputação e prejuízos.

Outro ponto é que a conformidade regulatória demonstra transparência e responsabilidade com seus públicos, o que pode gerar confiança entre os clientes, parceiros comerciais e investidores.

Ainda, no mundo atual, onde as informações circulam rapidamente e a reputação de uma empresa pode ser prejudicada em questão de minutos, estar em conformidade com as leis e regulamentos é mais importante do que nunca, evitando crises que podem levar à perda de clientes e oportunidades de negócios.

Desafios da conformidade regulamentar

Embora a conformidade regulatória seja crucial, muitas empresas enfrentam desafios ao tentar se manter atualizadas com as leis e regulamentos em constante mudança. Isso acontece porque as leis e regulamentos podem ser complexos e difíceis de entender, especialmente em setores altamente regulamentados, como o setor financeiro.

Além disso, algumas empresas não possuem os recursos necessários para dedicar tempo e esforço suficientes para a conformidade regulatória. Isso pode incluir falta de pessoal especializado, tecnologia desatualizada ou orçamentos limitados.

Por fim, outro problema é que muitas instituições ainda não conhecem a importância de estar em conformidade com regulamentos relevantes para o seu setor, deixando assim sua organização vulnerável a riscos desnecessários e consequências negativas.

Como desenvolver um programa de conformidade regulamentar

Para garantir a conformidade regulatória, as empresas devem desenvolver um programa de conformidade que aborde as leis e regulamentos relevantes para o seu setor. Aqui estão algumas etapas essenciais para o desenvolvimento de um programa eficaz de conformidade regulatória:

1. Identificar e avaliar as obrigações regulatórias

A primeira etapa é identificar as leis e regulamentos aplicáveis à sua empresa. Isso pode envolver realizar pesquisas, consultar especialistas em conformidade e revisar documentos legais relevantes. Uma vez identificadas, é importante avaliar as obrigações regulatórias e entender como elas se aplicam à sua empresa.

2. Desenvolver políticas e procedimentos de conformidade

Com base nas obrigações regulatórias identificadas, a empresa deve desenvolver políticas e procedimentos de conformidade claros e detalhados. Essas políticas e procedimentos devem abordar áreas específicas, como proteção de dados, segurança no trabalho, ética nos negócios, entre outras.

3. Investir em soluções de gestão de riscos

Investir em soluções de gestão de riscos para conformidade regulatória é crucial para garantir que uma empresa opere dentro dos limites legais e éticos estabelecidos. Essas soluções ajudam a identificar, avaliar e mitigar os riscos associados à não conformidade com regulamentações específicas, permitindo que a empresa evite penalidades legais, danos à reputação e perdas financeiras.

Além disso, uma gestão eficaz de riscos promove uma cultura organizacional centrada na transparência, responsabilidade e conformidade, contribuindo para a sustentabilidade e o sucesso a longo prazo da empresa.

Veja também: Gestão de Terceiros: Como evitar riscos com eficiência

4. Comunicar e treinar os funcionários

Os funcionários desempenham um papel fundamental na conformidade regulatória. É essencial comunicar as políticas e procedimentos de conformidade aos funcionários e fornecer treinamento adequado para garantir que eles entendam suas responsabilidades e cumpram as regulamentações aplicáveis.

5. Implementar sistemas de monitoramento e auditoria

Acompanhar e monitorar a conformidade regulatória é vital para garantir que as políticas e procedimentos estejam sendo seguidos corretamente. As empresas devem implementar sistemas de monitoramento e auditoria para identificar e corrigir qualquer não conformidade.

Consequências da não conformidade

A não conformidade com regulamentações e leis pode acarretar uma série de consequências prejudiciais para empresas de todos os portes e setores. Primeiramente, as empresas podem enfrentar multas e penalidades financeiras significativas, dependendo da gravidade da infração e das regulamentações violadas.

Além disso, a não conformidade pode levar a processos legais custosos, danos à reputação e perda de confiança dos clientes, investidores e stakeholders. Esses impactos negativos podem resultar na perda de oportunidades de negócios, dificuldades financeiras e até mesmo na descontinuidade das operações da empresa.

Portanto, é crucial que as empresas estejam em conformidade com todas as regulamentações aplicáveis para evitar essas consequências e proteger sua reputação e sustentabilidade a longo prazo.

Vantagens da conformidade regulatória

Em um ambiente empresarial cada vez mais regulamentado, é essencial que as empresas sejam proativas na manutenção da conformidade regulatória. Adotar as melhores práticas de conformidade ajudará a garantir que sua empresa esteja sempre em conformidade com as leis e regulamentos atuais.

Lembre-se de que a conformidade regulatória não é apenas uma obrigação legal, mas também pode trazer benefícios significativos para a empresa. Ela pode fortalecer a reputação da empresa, aumentar a confiança dos clientes e parceiros comerciais, e minimizar os riscos associados a multas e ações legais.

Portanto, não deixe a conformidade regulatória em segundo plano. Invista tempo e recursos para implementar as melhores práticas e garantir que sua empresa permaneça em conformidade com as leis e regulamentos atuais. Ao fazer isso, você estará protegendo o futuro de sua empresa.

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February 8, 2024
Gerenciamento de riscos operacionais: Entenda o processo e aplique em sua empresa

O Gerenciamento de Riscos Operacionais é um processo pelo qual uma organização identifica, avalia e responde aos riscos que podem afetar suas atividades cotidianas.

O sucesso de uma empresa vai além de simplesmente alcançar metas de produção ou vendas. Isso porque, mais do que isso, é necessário que uma organização desenvolva a habilidade de antecipar e mitigar riscos operacionais que podem ameaçar a estabilidade e a prosperidade do negócio.

Isso pode ser feito por meio do processo de gerenciamento de riscos operacionais. Desse modo, garantindo a continuidade e a sustentabilidade das operações da instituição e minimizando os impactos adversos dos eventos indesejados. Continue a leitura e entenda esse processo!

Entenda o que é Gerenciamento de riscos operacionais

O Gerenciamento de Riscos Operacionais é um processo pelo qual uma organização identifica, avalia e faz a gestão dos riscos que podem afetar seu funcionamento e operações. Ele é importante já que tais riscos podem impactar negativamente a eficácia, eficiência e conformidade das operações de uma empresa.

Nesse sentido, o objetivo final do gerenciamento de riscos operacionais é garantir a continuidade e a sustentabilidade das operações. Ou seja, funciona para mitigar os impactos adversos dos eventos indesejados.

Gerenciamento de riscos operacionais em processo

A Importância do Gerenciamento de Riscos Operacionais

O gerenciamento de riscos operacionais é a primeira etapa sobre o qual se constrói a segurança de uma organização. Isto é, compreender e antecipar possíveis desafios, sejam eles relacionados a processos internos, eventos externos ou falhas sistêmicas, é imprescindível para a sustentabilidade do negócio.

Dessa maneira, ao adotar uma abordagem proativa, as empresas conseguem minimizar danos e manter as operações em funcionamento adequado, mesmo diante de adversidades. Isso contribui para evitar perdas financeiras e danos à reputação.

Além disso, riscos operacionais mal gerenciados podem levar a falhas nos processos, insatisfação dos clientes e a riscos reputacionais. Nesse caso, trabalhar antecipadamente com esses riscos pode ajudar a proteger sua imagem e manter a confiança dos seus públicos.

Veta também: Gestão de Terceiros: Como evitar riscos com eficiência

Estratégias Eficientes para o Gerenciamento de riscos em sua empresa

O primeiro passo no gerenciamento de riscos operacionais é realizar uma análise meticulosa e completa de todos os processos organizacionais. Isso significa identificar pontos de vulnerabilidade e entender como diferentes vulnerabilidades podem afetar esses processos é essencial

Sob essa ótica, ferramentas como mapas de processos e análises de fluxo de trabalho podem ser empregadas para fornecer uma visão clara das operações e,dessa forma, facilitando a identificação de possíveis riscos.

Além disso, a elaboração de planos de contingência é uma peça-chave no gerenciamento de riscos. Com base na avaliação de riscos, as empresas podem criar estratégias específicas para lidar com diferentes cenários adversos, redirecionando recursos para cada problema.

Por fim, é muito importante que a empresa adote soluções de gestão de riscos. Isso já que essas podem ajudar na automação da identificação de atividades e dados não usuais de forma prévia. Ou seja, permitindo uma resposta rápida e eficiente. Ainda, a implementação desses sistemas ajudam no monitoramento em tempo real das atividades e relacionamentos da empresa.

Como implementar estratégias de Gerenciamento de riscos operacionais em empresa

A implementação de estratégias de gerenciamento de riscos operacionais em uma empresa é um processo essencial para garantir a sustentabilidade e integridade ao longo prazo. Essas estratégias visam identificar e mitigar os diversos riscos que uma organização enfrenta em suas operações diárias.

Para isso, o primeiro passo é conduzir uma análise detalhada das operações da empresa, identificando potenciais fontes de riscos. Essa análise deve abranger aspectos internos, como processos e recursos humanos, e externos, como fatores regulatórios e econômicos.

Após a identificação, é crucial avaliar a probabilidade de ocorrência e o impacto potencial de cada risco. Com isso, é preciso classificar os riscos com base em sua gravidade e ajudar a priorizar esforços de mitigação.

Em seguida, com base na avaliação, é necessário desenvolver estratégias para lidar com os riscos identificados. Isso pode incluir a aceitação de certos riscos, a implementação de medidas de mitigação, a transferência de riscos por meio de seguros ou parcerias, e até mesmo a evitação de certas atividades de alto risco.

Além disso, é preciso estabelecer controles internos eficientes que diminuam a probabilidade de ocorrência de riscos e reduzam seus impactos quando eles ocorrem. Estes controles devem ser monitorados regularmente para garantir sua eficácia contínua.

Sob esse viés, educar os funcionários sobre os riscos operacionais e as estratégias de gerenciamento adotadas é crucial. Isso significa promover uma cultura organizacional que valorize a gestão de riscos, contribuindo para uma abordagem proativa.

Por fim, é necessário realizar revisões periódicas das estratégias de gerenciamento de riscos e garantir que estas permaneçam relevantes face às mudanças no ambiente de negócios. A flexibilidade e a capacidade de ajuste são essenciais para lidar com um cenário em constante evolução.

Ao seguir esses passos, sua empresa estará mais bem preparada para enfrentar os desafios operacionais, garantindo a continuidade de suas operações e a proteção de seus ativos. O gerenciamento de riscos operacionais se torna, assim, uma parte integrante da cultura organizacional, promovendo a segurança e a eficiência.

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November 30, 2023
Devida Diligência sobre o Cliente (DDC): Veja como se manter em conformidade

A Due Diligence sobre o Cliente (DDC) é um processo de investigação e avaliação que as empresas realizam para conhecer melhor os seus clientes, especialmente em termos de risco e conformidade.

Devida Diligência sobre o Cliente (DDC) : Entenda e veja como se manter em conformidade

A importância da Devida Diligência sobre o Cliente é indiscutível atualmente. Isso acontece porque, para qualquer empresa que deseje manter sua integridade e reputação, essa prática também conhecida como DCC é essencial.

Por isso, para você e sua empresa é importante entender o que exatamente é a DDC e, desse modo, garantir que sua instituição atue e tenha seus processos em conformidade, de acordo com as regulamentações. Continue a leitura e entenda mais sobre!

Entenda o que é a Devida Diligência sobre o Cliente (DDC)

A Devida Diligência sobre o Cliente ou DDC é um processo fundamental para as empresas regulamentadas. Isso visto que ela envolve a verificação e análise da identidade e histórico de um cliente, assim como a avaliação de possíveis riscos associados a essa relação de negócios.

Nesse sentido, a DDC é uma parte fundamental no processo de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas. Ou seja, é um processo que ajuda a garantir a integridade e a transparência das operações, reduzindo a possibilidade de uso indevido de serviços financeiros para atividades ilícitas. Nesse sentido, podemos dizer que a Devida Diligência sobre clientes inclui elementos como:

1 – Identificação do Cliente

Isto é, a coleta de informações pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e número de identificação. Para que, dessa maneira, você consiga estabelecer a identidade do cliente.

2 – Verificação da Identidade

Autenticar a identidade do cliente por meio de documentos de identificação, como carteira de identidade, passaporte e outros dados.

3 – Análise de Risco Avaliação

Isso consiste na avaliação dos riscos associados ao cliente e à natureza de suas transações, considerando fatores como histórico financeiro, local de residência, atividades comerciais, entre outros.

4 – Monitoramento Contínuo

Ou seja, acompanhar as atividades do cliente ao longo do relacionamento comercial. Isso com o objetivo de identificar transações suspeitas ou alterações significativas em seu perfil de risco.

Em resumo, a DDC funciona como um processo crítico para garantir a conformidade com as regulamentações e legislação vigentes. Ela ajuda a criar uma base sólida para relacionamentos de negócios transparentes e confiáveis.

Pessoa realizando o processo de DCC

Qual a importância da DCC

Com o objetivo de determinar se esses clientes estão envolvidos em atividades ilegais, a DCC é muito importante para proteger sua empresa de riscos financeiros e legais. Afinal, a identificação de clientes que possam estar envolvidos em atividades ilegais pode evitar que sua empresa sofra uma série de consequências legais.

Além disso, a Devida Diligência sobre o Cliente também ajuda a manter a integridade e, por consequência, a reputação de sua empresa. Isso porque as pessoas esperam que as empresas atuem de maneira ética e estejam comprometidas com a prevenção de atividades ilegais. Sob essa ótica, a conformidade com a DDC demonstra que sua empresa leva a sério essas responsabilidades.

Veja também: Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

Como implementar a devida Diligência sobre o Cliente em sua empresa

Agora que já sabemos sobre a importância dessa prática é preciso entender como aplicá-la em sua empresa. Para isso, inicialmente, é preciso construir uma Política de DCC clara que estabeleça os procedimentos e as diretrizes para sua organização. Essa política deve estar de acordo com as regulamentações locais e internacionais aplicáveis à sua organização.

Em seguida, é necessário realizar a identificação do seu cliente. Isso significa que, ao estabelecer um relacionamento com um novo cliente, você deve coletar informações precisas sobre ele. Algumas dessas informações podem ser nome, endereço, data de nascimento, número de identificação e outros dados relevantes.

Uma vez feito isso, é ideal aplicar o processo de Know Your Customer (KYC). Tal prática te ajuda a realizar uma análise de risco, responsável por determinar o nível de diligência necessário para cada cliente. Assim, você pode direcionar recursos de forma proporcional ao risco representado pelo cliente.

Clientes de alto risco, por exemplo, exigem um cuidado mais rigoroso.

Depois desse tipo de verificação, é importante autenticar seu cliente. Isto é, você deve validar as informações e documentos coletados acerca do seu cliente. Com isso, você consegue identificar fraudes e possíveis golpes. As mesmas práticas devem ser feitas de forma contínua com o objetivo de monitorar novas atividades do cliente e proteger sua instituição.

Além disso, para que todo esse processo seja eficaz, é importante oferecer treinamentos e capacitações para sua equipe. Dessa forma, seus colaboradores vão estar prontos para identificar possíveis falhas e riscos que possam vir a prejudicar a conformidade de sua empresa.

Soluções de Devida Diligência sobre o Cliente

Como forma de otimizar o processo de Devida Diligência sobre o Cliente e garantir resultados precisos, você pode investir em soluções de gestão de riscos. O Background Check, por exemplo, é uma verificação que pode te ajudar a checar informações sobre seu cliente de maneira ágil e com maior precisão.

Assim, em poucos segundos você consegue consultar informações como análise de crédito, listas restritivas, antecedentes criminais e outros dados que te ajudam a tomar decisões mais embasadas sobre essa relação comercial. Além disso, com a validação de dados, você pode autenticar documentos e identificar clientes, reduzindo erros e evitando fraudes e golpes.

Com isso, você promove mais integridade e segurança para sua empresa e mitiga riscos que podem prejudicar sua reputação no mercado.

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November 1, 2023
Certificações e Licenças: Entenda a importância para sua empresa

Licenças e certificações para empresas são documentos legais que comprovam que uma empresa cumpre com determinados requisitos, regulamentos e padrões estabelecidos por autoridades governamentais ou organizações relevantes para o segmento.

No mercado atual, marcado por um cenário altamente competitivo, as empresas precisam construir e encontrar estratégias para se destacar e conquistar a confiança de clientes, parceiros e investidores.

Para isso, é essencial que a empresa garanta qualidade da infraestrutura, responsabilidades nas entregas, segurança em suas soluções, além de precisar seguir com todas as regulamentações vigentes.

Nesse sentido, uma estratégia eficaz que tem se tornado cada vez mais relevante é a obtenção de licenças e certificações que comprovam o compromisso da empresa com a qualidade, segurança e legislações vigentes. Continue a leitura e saiba mais sobre isso!

Verificando licenças e certificações

O que são licenças e certificações e quais suas principais vantagens

Licenças e certificações são documentos que atestam que uma pessoa, empresa ou solução atende a certos padrões vigentes. Eles desempenham um papel fundamental em diferentes áreas, desde a legalidade e segurança até a qualidade e conformidade em diferentes setores.

Para sua empresa, possui licenças e certificações que garantem conformidade e diversas vantagens. Veja abaixo as principais!

Proteção Pública para seus públicos

As licenças são frequentemente emitidas para garantir a segurança e o bem-estar dos públicos, assegurando que organizações e seus servidores atendam a padrões mínimos de qualidade e segurança.

Veja também: Compliance empresarial: o que é e como implementá-lo

Controle e Fiscalização

Licenças permitem às autoridades reguladoras monitorar e fiscalizar as atividades das empresas, ajudando a evitar práticas ilegais, fraudes e atividades perigosas que colocam em risco sua empresa.

Qualidade e Confiabilidade

Certificações demonstram que um produto ou serviço atende a padrões reconhecidos, o que pode aumentar a confiança dos clientes na qualidade e confiabilidade do que está sendo oferecido.

Conformidade Regulatória

Algumas certificações são necessárias para cumprir regulamentações específicas em setores regulamentados. Assim, elas te ajudam a evitar problemas jurídicos e a evitar danos.

Competitividade no mercado

Ter certificações pode conferir uma vantagem competitiva, uma vez que os clientes muitas vezes preferem produtos e serviços que atendem a padrões reconhecidos.

Sob essa visão podemos dizer que as principais vantagens incluem a legalidade, proteção pública, qualidade, competitividade e conformidade regulatória.

A importância de licenças e certificações

As licenças e certificações são alguns documentos necessários para que as empresas consigam operar legalmente no mercado, assegurando compromisso com seus processos, segurança e conformidade com normas específicas.

Sob essa ótica, podemos afirmar que tais documentos são cruciais para evitar sanções administrativas e danos à reputação da empresa perante ao mercado. Isso já que eles confirmam e garante que a organização realiza seus procedimentos de maneira adequada, conforme as normas.

Como consequência, empresas que possuem suas certificações e licenças em dia, não apenas estão cumprindo requisitos, mas também estão fortalecendo sua reputação da empresa e promovendo mais confiança dos clientes.

O papel das licenças e certificações para a confiança dos clientes

As licenças e certificações desempenham um papel fundamental na construção da confiança dos clientes. Quando uma empresa é reconhecida por atender a determinados padrões de qualidade, segurança ou transparência, ela automaticamente se destaca em um mercado rico em diversas opções.

Os clientes tendem a escolher empresas certificadas, pois isso lhes proporciona uma sensação de segurança e confiança na relação. Isso por ser visto, por exemplo, em setores como logística e do mercado financeiro, nos quais a obtenção de certificações de segurança e qualidade é essencial para garantir que as soluções atendam aos padrões regulatórios.

Além disso, os consumidores, parceiros e investidores estão cada vez mais conscientes dessas certificações. Por isso, elas se tornam relevantes para eles ao fazer suas escolhas e um dos principais fatores de diferenciação para uma empresa.

Certificações e licenças como estratégias para o Compliance

Além de ser um diferencial competitivo, as licenças e certificações também ajudam o Programa de Compliance de sua empresa. Isso porque, ao cumprir as regulamentações e padrões, as instituições minimizam a probabilidade de problemas legais, multas e recalls de produtos.

Desse modo, empresas evitam bloqueios e riscos reputacionais. Isto é, minimizam riscos, danos e economizam recursos valiosos para sua existência.

Caso o contrário, o não cumprimento de regulamentações e a falta de licenças e certificações, pode resultar em multas e penalidades. A obtenção de certificações apropriadas e a manutenção de licenças em dia ajudam a evitar esses custos adicionais.

Ou seja, as certificações e licenças desempenham um papel estratégico no Compliance, ajudando as organizações a cumprir regulamentações, melhorar sua imagem, gerenciar riscos e garantir a qualidade de suas operações.

Como verificar as certificações e licenças de parceiros

Para garantir uma relação mais segura e de mais confiança, seja com seus clientes, parceiros, fornecedores e outros, é imprescindível realizar a checagem de certificações e licenças. Isso já que essa verificação permite autenticar esses documentos.

Nesse sentido, soluções como a documentoscopia e a validação de dados, por exemplo, são essenciais para você e sua empresa, te ajudando a confirmar informações sobre seus parceiros e garantindo que ele esteja em conformidade com as regulamentações.

Para realizar tal procedimento, você pode investir em soluções de alta tecnologia que conseguem fazer esse reconhecimento de maneira automatizada. Assim, você verifica as informações em poucos minutos e minimiza riscos que podem colocar sua empresa em vulnerabilidade.

Quer saber mais sobre essas soluções? Acesse nosso site e fique por dentro dos nossos produtos!

October 19, 2023
Gestão de Terceiros: Como evitar riscos com eficiência

A gestão de terceiros é a prática de contratar e supervisionar terceiros para realizar tarefas que não são consideradas atividades centrais ou essenciais da empresa contratante.

Tal gestão é muito comum em muitas empresas, permitindo o acesso a habilidades externas e recursos especializados. Além disso, a gestão de terceiros é um processo que exige muita atenção, já que pode apresentar uma série de riscos que podem impactar negativamente as operações e a reputação de sua empresa.

Por essa razão, é importante conhecer estratégias e formas de evitar riscos ao implementar a gestão de terceiros. Veja no artigo a seguir!

Entenda gestão de terceiros

A gestão de terceiros, também conhecida como gerenciamento de terceiros, refere-se à prática de contratar e supervisionar serviços, recursos, ou atividades fornecidos por instituições ou pessoas externas (terceiros), em empresas.

Tais terceiros podem ser representados tanto por empresas, indivíduos, fornecedores, contratados independentes ou qualquer outra parte que não faça parte da organização contratante.

Nesse sentido, podemos dizer que o objetivo da gestão de terceiros é aprimorar a eficiência, a qualidade dos serviços ou produtos fornecidos pela sua empresa. Além disso, por meio dessa gestão, é possível minimizar os riscos associados aos terceiros.

Gestão de terceiros na prática

Veja como evitar riscos na Gestão de Terceiros

Tal Gestão de terceiros é indispensável para sua empresa e deve ser realizada com muita cautela e atenção. Isso já que se tratando da dinâmica e atividades da sua instituição, esse processo envolve riscos.

Por essa razão, é importante adotar estratégias e maneiras de realizar o processo de gestão de modo mais eficiente. Desse modo, identificando possíveis riscos e reduzindo-os de forma rápida e otimizada. Conheça algumas estratégias!

Avaliação rigorosa dos parceiros

Primeiro, para evitar riscos na gestão de terceiros, é preciso realizar uma avaliação criteriosa dos parceiros em potencial. Para isso, é essencial entender a reputação, histórico e capacidade dos terceiros em cumprir as obrigações acordadas. Assim, selecionando parceiros confiáveis, você reduz as chances de enfrentar problemas no futuro.

Contratos detalhados e claros

No momento da elaboração de contratos, é importante que cada passo seja detalhado e claro, impedindo interpretações equivocadas e disputas desnecessárias. Sob esta visão, tais contratos devem incluir todos os termos e condições relacionados aos serviços prestados como prazos, remuneração, responsabilidades e cláusulas de rescisão.

Monitoramento e comunicação constantes

É importante construir uma comunicação aberta e constante com os terceiros para identificar e abordar problemas de modo ágil. Para isso, você deve implementar sistemas de relatórios regulares e criar canais de comunicação eficientes para que qualquer questão possa ser discutida e resolvida antes que se transforme em um grande problema.

Avaliação de riscos

A avaliação de riscos sobre essa possível relação é imprescindível para identificar possíveis áreas de vulnerabilidade na gestão de terceiros. Para realizar isto, é necessário verificar fatores como conformidade regulatória, segurança da informação, continuidade dos negócios e histórico de antecedentes criminais.

Isso pode ser feito de maneira ainda mais ágil e prática com o uso de novas tecnologias de checagem de antecedentes como, por exemplo, o Background Check. Assim, você consegue identificar os riscos e tomar medidas proativas para mitigar riscos antes que se tornem prejuízos significativos.

Monitoramento de desempenho

Além de realizar a avaliação de riscos, é crucial monitorar o desempenho dos terceiros ao longo do tempo. Uma maneira de realizar isto é definir indicadores-chave de desempenho que permitam medir a qualidade e a eficiência dos serviços prestados. Assim, caso os terceiros não estiverem cumprindo os padrões acordados, uma nova ação pode ser tomada rapidamente.

Essas práticas ajudam a garantir que a gestão de terceiros seja uma estratégia de sucesso que contribui para o crescimento sustentável da sua empresa.

Como realizar uma Gestão de Terceiros eficiente?

A gestão de terceiros é essencial, mas ainda assim envolve riscos. Por isso, é imprescindível adotar uma abordagem estratégica, incluindo uma avaliação e, também, investindo em tecnologias que te ajudem a aprimorar esse processo.

Assim, você garante uma terceirização com melhores resultados e, ainda, ajuda a garantir que sua empresa tenha um crescimento sustentável e seguro.

Para conhecer essas tecnologias e melhorar seu desempenho, acesse nosso site e conheça nossa solução de checagem.

August 24, 2023
Enriquecimento de Dados: Entenda a importância

O Enriquecimento de Dados é o processo de aprimorar, expandir ou melhorar conjuntos de dados existentes, adicionando informações ou detalhes relevantes.

Você já ouviu aquela frase que diz “Quanto mais, melhor”. Ela é perfeita para entendermos mais sobre a importância de coletar e ter diferentes informações para melhorar nossas decisiões.

É nesse mesmo sentido, em um mundo cada vez mais conectado, que os dados se tornam extremamente valiosos e essenciais para nos ajudar a entender cenários, avaliar parcerias e minimizar erros.

Isto porque quanto mais dados temos sobre pessoas ou empresas, mais informados estamos.

É por isso que o enriquecimento de dados é tão importante para sua empresa, ajudando em decisões mais assertivas e mitigando riscos legais e financeiros. Quer entender melhor? Continue sua leitura!

Entenda o Enriquecimento de Dados

O enriquecimento de dados é o processo de adicionar informações adicionais a uma base de dados para torná-la mais completa e valiosa.

Sob esta visão, é possível dizer que o objetivo principal do enriquecimento de dados é tornar os dados existentes mais completos e precisos para melhorar sua compreensão sobre algo ou alguém.

Alguns exemplos de dados complementares são os dados demográficos, dados sociais, dados comportamentais e outros. Eles ajudam a acrescentar informações preciosas para sua empresa.

Ou seja, enriquecer seus dados pode ser importante para analises e tomada de decisões, reduzindo dúvidas e incoerências.

Ainda, é importante ressaltar que este é um processo contínuo e compliant com a LGPD. Isso já que os dados estão constantemente passando por transformações e precisam ser atualizados.

📖 Leia também: Know Your Partner (KYP): Entenda o que é e como ele pode ajudar sua empresa

Enriquecimento de Dados acontecendo

Qual a importância do Enriquecimento de Dados

Imagine precisar escolher um parceiro de negócios às cegas, sem saber nada sobre ele.

A chance dessa ser uma decisão, no mínimo, ruim é enorme, não é mesmo?

A falta de informações gera muita dúvidas e imprecisões que, no mundo dos negócios, podem ser responsáveis por grandes prejuízos financeiros e legais. Por isso, o Enriquecimento de Dados é muito importante para sua empresa.

Com esse tipo de processo, você consegue adicionar e obter informações decisivas. É possível preencher lacunas, corrigir erros e normalizar dados, o que te ajuda a evitar decisões baseadas em informações incompletas ou imprecisas.

Ao realizar uma contratação, por exemplo, você deve validar dados e, também, enriquecê-los. Assim, você pode entender mais informações sobre seu candidato, garantindo que ele esteja alinhado com os valores de sua cultura e minimizando riscos.

Além disso, em processo de fusões e aquisições ou na contratação de fornecedores, você pode avaliar seus parceiros e coletar novos dados para embasar ainda mais sua decisão em relação a esse novo contrato comercial.

Enriquecimento de Dados: Quais as vantagens?

Veja os principais benefícios desse processo para sua empresa.

Mais precisão e confiabilidade

Ao enriquecer os dados existentes com informações adicionais, é possível preencher e garantir que as informações são atualizadas. Tal atualização te ajuda a criar uma base de dados mais precisa e confiável.

Detalhamento sobre informações

Com maiores informações, sua empresa consegue ter uma visão mais detalhada sobre seus parceiros, clientes e colaboradores.

Identificação de oportunidades de negócio

Com uma base de dados enriquecida, as empresas podem identificar possíveis padrões, espaços e novas oportunidades. Isso permite uma tomada de decisão mais informada e estratégica, impulsionando o crescimento da sua instituição.

Mitigar riscos

Com mais informações, é possível realizar um Know Your Partner (KYP) mais completo, minimizando riscos associados a pessoas, empresas ou ativos.

➡️ Veja também: 5 cursos de RH gratuitos e online para você fazer

Como realizar o Enriquecimento de Dados

Para garantir o Enriquecimento de Dados é necessário coletar mais informações e complementar seus dados existentes. Isso significa corrigir, atualizar e organizar dados, de modo que ocorra uma higienização das bases. Nesse sentido, existem algumas estratégias para o Enriquecimento de Dados. Veja as principais!

Formulário de cadastro

Por meio do formulário de cadastro, é possível coletar dados como nomes e e-mail. Por essa razão, tais formulários devem estar disponíveis em seus blogs, sites, entre outros.

Call to Action

Também conhecido como “Chamada para Ação”, o Call to Action deve ser inserido em conteúdos e materiais. Assim, eles funcionam como incentivo para que seu público preencha formulários para coletas de dados.

Ofereça incentivos

Ao solicitar que seu público preencha um formulário com dados e informações, você pode oferecer algum tipo de material em troca. Um exemplo disso, por exemplo, é oferecer promoções ou ebooks.

Tecnologias de Enriquecimento de Dados

Tecnologias de Enriquecimento de Dados podem te ajudar a complementar informações já existentes. A vantagem dessas tecnologias é que de maneira automatizada elas conseguem extrair informações de diferentes fontes, aprimorando as informações.

Com nossa solução de enriquecimento de dados, por exemplo, a partir de uma única informação conseguimos gerar resultados detalhados, como nome, CPF, data de nascimento, nome da mãe, óbito, e-mails, endereços e sexo, enriquecendo significativamente seus dados em tempo real.

Qual melhor forma de enriquecer dados?
Como vimos, existem algumas maneiras de enriquecer dados. No entanto, para dados obter dados mais precisos e atualizados, o uso de soluções e tecnologia é a melhor forma.
Quer saber mais? Solicite uma demonstração gratuita aqui!

Quais tipos de dados podem ser adicionados em um enriquecimento?
Diversos tipos de dados podem ser enriquecidos, como informações demográficas (idade, gênero), dados comportamentais (preferências de consumo, hábitos de compra), localização geográfica, histórico de interações, entre outros, dependendo do objetivo da análise.

O enriquecimento de dados está em conformidade com a LGPD?
Sim, desde que sejam respeitadas as diretrizes da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Isso significa que os dados utilizados devem ser obtidos de maneira legal e transparente, e que o uso deles respeite o direito de privacidade dos indivíduos.

Enriquecimento de dados é o mesmo que limpeza de dados?
Não. A limpeza de dados é o processo de identificar e corrigir ou remover informações incorretas, desatualizadas ou duplicadas em uma base de dados. Já o enriquecimento de dados adiciona informações adicionais para melhorar a compreensão e valor da base de dados.

July 13, 2023
Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

Enquanto a gestão de riscos consiste em um processo de identificação, avaliação e mitigação de riscos que possam afetar negativamente a empresa, o compliance é a área responsável por coordenar um conjunto de práticas e processos que têm como objetivo garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis, regulamentos e padrões éticos consideráveis.

O cenário corporativo vem crescendo e de forma paralela a isso as empresas têm enfrentado mais desafios no que diz respeito à questão de segurança, tanto para promover proteção quanto para estar alinhado à legislação vigente. Nesse sentido, duas áreas são essenciais para auxiliar nesse processo, a gestão de riscos e o compliance.

Apesar de ambos promoverem a segurança e transparência, esses dois segmentos fazem isso acontecer de maneiras diferentes como veremos a seguir. Continue a leitura e entenda as principais diferenças entre gestão de riscos e compliance!

O que é Gestão de Riscos?

Gestão de Riscos e Compliance

A área de gestão de riscos cuida do processo de identificação, análise, avaliação e solução dos possíveis riscos que podem afetar uma organização. Sob esta visão, é possível afirmar que a gestão de riscos tem como principal objetivo minimizar os riscos e, portanto, evitar possíveis prejuízos à instituição como golpes, fraudes e lavagem de dinheiro, por exemplo.

Dessa maneira, a gestão de riscos envolve a construção e implementação de práticas e de medidas preventivas que ajudam a prevenir problemas que podem afetar negativamente a instituição. Além disso, na gestão de riscos, uma vez que algum tipo de risco seja identificado, esta é a área responsável por lidar com os sinais identificados e solucioná-los por meio da alocação de recursos ou através de planos de contingência.

Assim, é possível dizer que a gestão de risco é uma área essencial para garantir a continuidade e o sucesso das atividades empresariais de uma empresa.

O que é Compliance?

De forma complementar, mas diferente da gestão de riscos, o compliance consiste em uma área responsável por planejar e implementar ações e procedimentos que uma empresa deve adotar para garantir que suas atividades estejam sempre em conformidade com as leis. Ou seja, tem como principal foco prevenir, detectar e corrigir comportamentos que possam colocar em risco a integridade da instituição e clientes, colaboradores, fornecedores, acionistas e demais envolvidos.

Essa área envolve e relaciona-se com diversas outras áreas da empresa, como governança corporativa, segurança da informação, privacidade de dados, prevenção à lavagem de dinheiro e, também, a gestão de riscos. Com isso, podemos afirmar que empresas que adotam uma cultura de segurança, por meio de uma política e programa de compliance, demonstram ser mais comprometidas com a transparência e segurança.

Tal atitude auxilia, portanto, na promoção da imagem da empresa. Isto é, cuidando e estruturando de forma eficiente o compliance de sua empresa, respeitando todos os 10 Pilares de um Programa de Compliance, a empresa gera o aumento da confiança do mercado e fortalece a reputação da marca.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Entenda a diferença entre Gestão de riscos e Compliance

A gestão de riscos e o compliance são duas práticas indispensáveis para sua empresa, já que visam garantir a segurança e a integridade. Apesar disso, embora muitas vezes, sejam mencionados juntos, essas duas áreas são diferentes.

Sob esta visão, as principais diferenças entre gestão de riscos e compliance estão no estilo de abordagem. Isso porque a gestão de riscos tem uma abordagem mais proativa, antecipando possíveis problemas e implementando medidas preventivas para minimizar o impacto de possíveis riscos que a empresa possa estar vulnerável.

Enquanto o compliance constrói uma abordagem de forma mais reativa. Ou seja, busca evitar possíveis penalidades e sanções, assegurando que a empresa esteja agindo de acordo com as normas e diretrizes estabelecidas. Na prática, um dos exemplos que representa essa diferença está em uma empresa do setor financeiro.

Nesse caso, a gestão de riscos pode identificar possíveis riscos e ameaças que coloquem em perigo a conformidade com as leis e regulamentos, como a lavagem de dinheiro, por exemplo. Em contrapartida, o compliance pode ajudar a empresa a implementar medidas para evitar a violação dessas leis, como a adoção de políticas de Know Your Customer (KYC).

De forma objetiva, como visto no exemplo, a gestão de riscos e o compliance são duas práticas distintas. Entretanto, é impossível negar que ambas são áreas complementares que se auxiliam de maneira indireta e geram resultados importantes para a existência e funcionamento da empresa.

Como aplicar a Gestão de riscos e Compliance de forma eficiente

Sabendo que essas duas áreas – gestão de riscos e o programa de compliance – são fundamentais para garantir a segurança, a eficiência e a legalidade das ações da sua empresa, é necessário saber como aplicá-las da melhor maneira. Veja como fazer isso de maneira eficaz na sua empresa.

Compreenda os riscos e as leis relevantes

Uma das melhores maneiras de implementar uma boa gestão de riscos e um programa de compliance é compreender e analisar os riscos que a empresa enfrenta ou que pode enfrentar, assim como quais são as leis e regulamentos que se aplicam ao setor dela. Para isso, é importante realizar uma avaliação de riscos e uma análise de conformidade regulatória.

Defina políticas e procedimentos

Com base na avaliação de riscos e na análise de conformidade regulatória, a segunda etapa para aplicar da melhor forma essas áreas, é definir políticas e processos para lidar com os riscos identificados e ajudar o compliance a entender as leis e regulamentos aplicáveis. Nesse sentido, para as duas áreas, as políticas e ações devem ser bem estabelecidas, claras e coesas, segmentando quais as tarefas de responsabilidade de cada uma das áreas.

Comunique as políticas e procedimentos

Uma vez estabelecidas, as áreas devem comunicá-las aos seus membros, garantindo que eles as entendam. Isso pode ser feito por meio de treinamentos, manuais e outros meios de comunicação.

Utilize tecnologias para ganhar agilidade e qualidade

É interessante investir em tecnologias e soluções que, de maneira automatizada, ajudem na identificação de riscos para a área de gestão de riscos assim como para o compliance, que por meio dessas soluções, pode evitar e impedir fraudes e golpes. Sob este viés, o Background Check da nossa empresa, por exemplo, pode te ajudar a identificar no histórico de pessoas ou empresas possíveis problemas que colaboradores, parceiros, acionistas e clientes podem apresentar.

Além disso, por meio dessa checagem, em poucos minutos os resultados são gerados de forma completa e detalhada. Isto ajuda muito na percepção e construção da melhor solução ou para o compliance na tomada de decisão sobre eles.

Se interessou? Veja mais sobre o Background Check e aprimore as duas áreas fundamentais para sua empresa.

May 11, 2023