Category: Onboarding

OCR: Entenda o que é e qual é sua importância para prevenir fraudes

Desde a digitalização de arquivos históricos até a automação de processos em empresas, o OCR é ferramenta essencial na era digital.

Essa tecnologia permite a conversão de diferentes tipos de documentos, como arquivos em papel digitalizados, PDFs ou imagens capturadas por uma câmera digital, em dados editáveis e pesquisáveis.

Ele não apenas facilita a conversão de documentos físicos em textos digitais editáveis, mas também melhora a eficiência, reduz custos operacionais e abre novas possibilidades para a análise de dados. Continue a leitura e saiba mais!

O que é OCR?

OCR ou Reconhecimento Óptico de Caracteres (Optical Character Recognition) é uma ferramenta capaz de identificar caracteres em arquivos de imagem e convertê-los em formatos de textos editáveis.

Nesse sentido, podemos dizer que o OCR possibilita a verificação de informações de forma prática e eficiente. Isso ajuda no entendimento das informações, algo essencial para autenticação de documentos e combate à fraude.

OCR

Para que serve o OCR?

O Reconhecimento Óptico de Caracteres funciona para transformar textos de documentos em arquivos digitais com o fim de validá-los, criar categorias ou enviar a terceiros.

Você pode muito bem escanear os arquivos em impressoras e convertê-los em PDFs ou JPGs, mas você não conseguirá pesquisar informações disponíveis nos documentos por palavras-chave ou mesmo editar informações importantes, caso seja necessário.

Com o OCR, você pode coletar todas essas informações em textos pesquisáveis e editáveis de maneira automatizada. Assim, você evita ações repetitivas e agiliza consideravelmente o processo que, manualmente, exigiria um grande esforço.

Além disso, com essa tecnologia, você reduz as vulnerabilidades. Isto é, consegue minimizar os riscos de fraudes e golpes em documentos.

Qual é a importância de utilizar o OCR?

Como vimos, o OCR é importante para agilizar processos e também para o combate à fraudes. Isso porque ele ajuda na autenticação de documentos, evitando que informações falsas passem despercebidas.

Ou seja, é muito importante para a segurança e conformidade em várias áreas. Entre essas, especialmente, no contexto de documentos sensíveis e regulamentados

Leia também: Conformidade Regulamentar: Melhores práticas

OCR e compliance

Justamente por ser uma ferramenta útil na detecção de fraudes em diversos tipos de documentos, o Reconhecimento Óptico de Caracteres desempenha um papel importante na conformidade de empresas com as leis, regulamentos e padrões éticos.

Ao garantir uma fácil acessibilidade aos documentos por meio da conversão de textos físicos em digitais, o OCR permite que as organizações cumpram os requisitos de auditorias internas e externas, auxiliando na comprovação de conformidade com requisitos regulatórios.

Como funciona o OCR?

As principais fases de funcionamento do OCR são:

Digitalização

Consiste na etapa em que, por meio de escaneamento, documentos físicos são digitalizados e convertidos em imagens;

Pré-processamento

Antes da análise OCR, são aplicadas técnicas de processamento para melhorar a qualidade da imagem escaneada, como remoção de ruído, ajuste de contraste e desinclinação;

Segmentação

Ou seja, a imagem é dividida em áreas individuais onde contém cada caractere e são identificadas as linhas do texto.

Reconhecimento de caracteres

Utilizando um banco de dados de modelos previamente estabelecidos, o OCR reconhece padrões visuais e identifica os caracteres na imagem.

Pós-processamento

Após a etapa de reconhecimento de caracteres, são utilizadas técnicas para correção de erros ortográficos e contextuais;

Saída de texto

A última etapa consiste na apresentação do texto identificado, que pode ser editado e convertido para os formatos que o usuário preferir.

OCR e autenticação de documentos

A autenticação de documentos consiste no processo de verificação da veracidade de um registro, a fim de evitar adulterações. Nesse sentido, podemos apontar o OCR como uma peça fundamental para isso.

Isso porque a inteligência do OCR permite que os documentos em análise sejam comparados com documentos originais, identificando suspeitas de adulteração e reconhecendo falsificações.

Leia também: Face Match: como aplicá-lo ao seu processo de onboarding

Onde o OCR pode ser utilizado?

A conversão por OCR pode ser utilizada de diversas maneiras. Algumas delas são:

Digitalização e transcrição de documentos: O uso do OCR neste processo possibilita que os documentos se tornem pesquisáveis utilizando palavras-chave, facilitando o processo de indexação e otimizando cautelas de segurança.

Reconhecimento de placas de veículos: Esta medida beneficia os sistemas de segurança e de vigilância no monitoramento de veículos suspeitos e ainda auxilia empresas que têm a necessidade de gerenciar frotas de automóveis.

Reconhecimento de escrita à mão: A tecnologia de OCR possibilita também a conversão de textos manuscritos em textos digitais, ajudando, por exemplo, na digitalização de documentos antigos.

Leitura para deficientes visuais: Os softwares de leitura de tela para pessoas cegas utilizam o OCR para interpretar textos em aplicativos, páginas da web e outros conteúdos visuais, logo esta tecnologia se mostra importante também na acessibilidade.

Importante: Para que o OCR funcione adequadamente é preciso seguir boas práticas de uso. Veja abaixo as principais!

Boas práticas de uso de OCR

OCR no onboarding digital de parceiros

Durante o processo de onboarding, é comum que empresas precisem coletar e verificar uma grande quantidade de documentos, como contratos, certificados e comprovantes de identidade. Tradicionalmente, essa tarefa era realizada manualmente.

Todavia, com a implementação do OCR, essa realidade mudou. A tecnologia automatiza a extração de informações desses documentos, transformando-os em dados estruturados que podem ser facilmente processados e armazenados nos sistemas da empresa.

Além de agilizar o processo, o OCR melhora a precisão das informações coletadas. Ao eliminar a necessidade de digitação manual, reduz-se significativamente o risco de erros de transcrição.

Outro benefício significativo do OCR no onboarding digital é a melhoria na experiência do parceiro. O processo se torna muito mais rápido e eficiente, permitindo que os parceiros comecem a operar ou colaborar com a empresa em menos tempo.

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June 3, 2024
Autenticação multifator (MFA): Guia completo para proteger dados

Com o aumento dos ataques cibernéticos, a Autenticação ,ultifator (MFA) tornou-se essencial para a proteção de dados pessoais e corporativos. Desse modo, umas das formas de trabalhar a segurança e proteção dos dados é o MFA. Continue a leitura e vamos entender do que se trata!

O que é a Autenticação multifator (MFA)?

MFA, abreviação para Autenticação multifator, é um método de verificação de identidade que requer mais de uma forma de autenticação e validação para conceder acesso a uma conta ou sistema. Ou seja, em vez de depender apenas de uma senha, a MFA exige múltiplos fatores de autenticação, o que aumenta significativamente a segurança.

Autenticação multifator (MFA)

O que significa MFA?

De modo simplificado, a Autenticação Multifator significa adicionar diferentes métodos de segurança ao processo de login. Assim, para acessar uma plataforma, por exemplo, o usuário precisa fornecer múltiplos fatores de autenticação, como senha, dispositivo e biometria.

O que é o código MFA?

O Código MFA, ou Código de Autenticação Multifator, é um código temporário gerado por um aplicativo de autenticação ou enviado por mensagem de texto para o usuário. Ele funciona como parte do processo de verificação e, geralmente, é composto de seis dígitos.

Como Usar o MFA?

O uso da Autenticação Multifator é simples e acessível. Na maioria dos casos, os serviços online oferecem a opção de habilitar o MFA nas configurações de segurança da conta. Assim, uma vez ativado, o usuário precisará seguir as instruções específicas do serviço para configurar e utilizar o MFA.

Sugestão de leitura: Reconhecimento facial: o que é, como funciona e onde aplicá-lo

O que torna a autenticação multifator necessária?

Com o aumento dos números de ataques, golpes e fraudes contra empresas e pessoas, o MFA surge como uma maneira eficiente de proteção. Desse modo, ele ajuda a minimizar os riscos e vulnerabilidades que permitem que sua organização sofra prejuízos.

Benefícios da autenticação multifator (MFA)

Como um mecanismo de proteção e segurança, o MFA promove diversos benefícios para sua empresa. Veja os principais!

1. Maior segurança

O principal benefício da Autenticação Multifator é o processo adicional de segurança que torna as contas menos vulneráveis a ataques cibernéticos.

2. Proteção contra senhas fracas

Ao adicionar outros fatores de autenticação além das senhas, o MFA reduz a dependência de senhas fracas ou comprometidas.

3. Conformidade com regulamentações

Em muitos setores, o MFA é uma exigência regulatória para proteger dados sensíveis e informações confidenciais.

Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

4. Segurança do usuário

Saber que suas contas estão protegidas por um mecanismo extra de segurança proporciona tranquilidade aos usuários.

Como o MFA funciona?

A autenticação multifator funciona adicionando uma ou mais etapas adicionais ao processo de login padrão. Essas etapas podem incluir a inserção de um código enviado por SMS, a verificação de uma impressão digital ou o uso de um token de segurança físico.

Se liga na Dica do Time: Nosso CTO compartilha 3 dicas sobre segurança de dados com você.

O que é a autenticação multifator adaptativa?

A Autenticação multifator Adaptativa é uma forma avançada de MFA que analisa o comportamento do usuário e outros parâmetros de contexto para determinar o nível apropriado de autenticação. Isso permite uma abordagem mais personalizada e adaptável à segurança, ajustando o processo de autenticação com base no risco percebido.

Sugestão de leitura: O que é Know Your Customer (KYC) e qual sua importância?

Como a inteligência artificial pode melhorar a Autenticação multifator?

Ao analisar padrões de comportamento do usuário e identificar atividades suspeitas em tempo real, a inteligência artificial (IA) pode melhorar a autenticação multifator. Isso porque ela permite uma resposta rápida a possíveis ameaças e uma adaptação contínua das medidas de segurança com base nas informações coletadas.

Exemplos de autenticação multifator

Autenticação por SMS

Envio de um código de verificação por mensagem de texto para o celular do usuário.

Aplicativos de autenticação

Uso de aplicativos móveis, como Google Authenticator ou Microsoft Authenticator, para gerar códigos de autenticação.

Biometria

Verificação da identidade do usuário por meio de impressões digitais ou reconhecimento facial.

Tokens de segurança

Utilização de dispositivos físicos, como tokens USB ou cartões inteligentes, para gerar códigos de autenticação.

Reconhecimento de localização

Verificação da localização do usuário por meio de GPS ou endereço IP.

Exemplos de autenticação multifator

Quais os métodos de autenticação multifator?

Existem diversos tipos de autenticação multifator. Conheça os principais deles!

Autenticação por Dois Fatores (2FA): Requer dois fatores de autenticação para verificar a identidade do usuário.

Autenticação por Três Fatores (3FA): Exige três fatores de autenticação para conceder acesso à conta.

Autenticação por N Fatores: Pode incluir qualquer número de fatores de autenticação, dependendo dos requisitos de segurança e conformidade.

Quais as práticas recomendadas para a configuração da autenticação multifator?

É essencial ativar a Autenticação Multifator (MFA) em todas as contas online, especialmente aquelas que armazenam informações sensíveis. Ao optar por diferentes métodos de MFA para cada conta, aumentamos a segurança, tornando mais difícil para os invasores acessarem nossas informações.

Além disso, é crucial manter nossos dispositivos de autenticação, como smartphones e tokens de segurança, protegidos contra acesso não autorizado e educar os usuários sobre como configurar e usar a MFA corretamente, assegurando eficiência na proteção de contas online.

Perguntas frequentes sobre autenticação multifator (MFA)

1. Como configurar a Autenticação Multifator em uma conta online?

Para configurar a Autenticação Multifator em uma conta online, geralmente é necessário acessar as configurações de segurança da conta e seguir as instruções fornecidas pelo serviço específico.

2. A Autenticação Multifator é segura?

Sim, a Autenticação Multifator é uma medida de segurança altamente eficaz que adiciona uma camada adicional de proteção às contas online, tornando-as menos vulneráveis a ataques cibernéticos.

3. Quais são os melhores métodos de Autenticação Multifator?

Os melhores métodos de Autenticação Multifator são aqueles que combinam diferentes fatores de autenticação, como códigos de verificação, biometria e tokens de segurança físicos, para proporcionar uma segurança máxima.

4. É necessário usar Autenticação Multifator em todas as contas online?

Embora não seja obrigatório, é altamente recomendável habilitar a Autenticação Multifator em todas as contas online, especialmente aquelas que contêm informações sensíveis ou financeiras.

5. Posso desativar a Autenticação Multifator se achar que é muito complicado?

Embora seja possível desativar a Autenticação Multifator em algumas contas, é importante considerar os riscos de segurança associados a essa ação. É sempre recomendável manter a MFA ativada para proteger suas contas contra acessos não autorizados.

Quer conhecer outros métodos para proteger sua empresa contra golpes? Visite nosso site e veja nossas soluções de gestão de riscos.

May 28, 2024
Autenticação de usuários: o que é e quais métodos utilizar

A autenticação de usuários é um processo que consiste em verificar a identidade de um usuário que está tentando acessar uma determinada área de um sistema ou aplicativo que envolva o acesso restrito a informações ou funcionalidades.

Numa era de diversas tecnologias que podem ser utilizadas de forma incorreta como o deepfake, spoofing e entre outras, é importante ter uma ferramenta de validação de usuário para o acesso de sistemas e sofwares. Isto porque, essas ferramentas ajudam a barrar possíveis fraudes e golpes, mantendo tal sistema seguro.

Nesse sentido, a autenticação de usuários é um método indispensável que pode ser feito de múltiplas maneiras. Continue lendo e conheça as melhores formas de realizar essa validação!

O que é autenticação de usuários?

Autenticação de usuários

A autenticação de usuários é o processo de verificar a identidade de um usuário que está tentando acessar algum tipo de sistema, aplicativo ou plataforma online. Este processo pode ser feito de diferentes formas, mas sempre com base em um conjunto de credenciais ou informações sobre o usuário.

O principal objetivo da autenticação de usuários é garantir que apenas usuários autorizados possam acessar um sistema. Isto é, apenas pessoas que forem validadas podem acessar a plataforma, mantendo portanto as informações em confidência e evitando possíveis acessos não autorizados ou fraudulentos.

Para isso, existem diversas maneiras de realizar essa autenticação de usuários. Entre elas métodos de autenticação baseada em conhecimento, autenticação baseada em posse, autenticação baseada em biometria e autenticação baseada em contexto.

Principais métodos de autenticação de usuário

A autenticação de usuários pode ser feita de diferentes maneiras a depender do método escolhido. Veja as principais!

Autenticação de usuário por nome e senha

É um dos métodos de autenticação mais comum e exige que o usuário forneça um nome de usuário e uma senha/ chave de acesso. Assim, uma vez que essas credenciais sejam validadas, é permitido o acesso.

Autenticação de usuário por dois fatores

Esse tipo de autenticação combina duas ou mais formas de autenticação. Isto é, ele utiliza uma senha e um código que é enviado para o dispositivo móvel ou token físico do usuário. Dessa forma, o usuário deve preencher as lacunas com o código enviado correto para acessar as plataforma.

Autenticação de Usuário Multifator (MFA)

É um método de verificação de identidade que requer mais de uma forma de autenticação e validação para conceder acesso a uma conta ou sistema. Ou seja, em vez de depender apenas de uma senha, a MFA exige múltiplos fatores de autenticação, o que aumenta significativamente a segurança.

Veja mais em Autenticação multifator (MFA): Guia completo para proteger dados

Autenticação por Certificados digitais

A autenticação por certificados digitais utiliza certificados em formato digital emitidos por algum tipo de autoridade associada ao sistema. Com esse certificado, o usuário pode autenticar seus dados e ter acesso ao sistema.

Autenticação biométrica

Esse tipo de autenticação de usuário utiliza características físicas ou comportamentais exclusivas do usuário. Estas características podem ser, por exemplo, impressões digitais, reconhecimento facial, reconhecimento de voz ou padrões de digitação. Assim, um desses processos será solicitado para o usuário como forma de acessar a plataforma.

Autenticação baseada em chave pública

Essa forma de autenticação de usuário usa criptografia de chave pública para autenticar o usuário. Isto é, o usuário possui um par de chaves – uma chave privada e uma chave pública – e o sistema usa a chave pública para verificar a identidade do usuário.

Apesar de diferentes, todas essas maneiras de autenticação de usuários podem ajudar a combater fraudes e ilegalidades. Dessa forma, autenticar seu usuário torna-se super necessário para melhorar o compliance e toda área de segurança de sua empresa.

Qual método utilizar?

Como vimos, existem muitos métodos de autenticação de usuários disponíveis, cada um com suas vantagens e desvantagens. A escolha do método de autenticação adequado dependerá dos requisitos específicos do seu sistema e dos riscos que você está disposto a assumir.

Todavia, uma das formas mais adotadas recentemente, devido à sua precisão e minimização de riscos, é a autenticação do usuário por reconhecimento facial. Isto porque dentro desse processo, as etapas exigem movimentos do usuário que ajudam muito a minimizar os riscos de fraudes e golpes, fortalecendo a ferramenta.

Essa série de etapas envolvendo movimentos é conhecida como Prova de vida. É por meio dela que o usuário é convidado a executar diversos movimentos faciais que combatem as fraudes, já que por ter a necessidade desses movimentos, um usuário não pode utilizar fotos, imagens ou vídeos prontos para acessar a plataforma.

Leia também: Face Match: como aplicá-lo ao seu processo de onboarding

Autenticação de usuário via validação de dados

A validação de dados desempenha um papel fundamental na autenticação de usuários, especialmente quando associada à verificação de documentos. Esse processo garante que as informações fornecidas por uma pessoa sejam precisas e autênticas, reduzindo o risco de fraudes e acessos não autorizados.

Ao validar documentos oficiais, como RG, CPF ou passaporte, sistemas automatizados podem confirmar a identidade do usuário de forma confiável. Essa verificação, muitas vezes realizada por meio de tecnologias de reconhecimento de imagem como o OCR, acrescenta uma camada extra de segurança ao processo de autenticação, tornando-o mais robusto e eficiente.

Além disso processo como a documentoscopia e grafoscopia ajudam a validar documentos, garantindo que o usuário seja de fato quem ele diz ser e evitando fraudes e golpes relacionados à identidade.

Por que realizar a autenticação de usuários?

Realizar a autenticação de usuários é fundamental para garantir que o usuário que está acessando o sistema ou o aplicativo é realmente quem ele afirma ser, e não uma pessoa não autorizada tentando obter acesso. Ou seja, a importância de realizar esse processo é garantir a segurança do usuário, empresa e, também, para a prevenção à fraudes e golpes.

Além disso, a autenticação do usuário assegura a conformidade com as leis vigentes e a maior confiabilidade do usuário com a empresa da plataforma, desenvolvendo para melhor sua credibilidade. Dessa forma, mantendo dados confidenciais e informações privadas em segurança para o usuário, sem o risco de que esse sofra com riscos que geram prejuízos.

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April 6, 2023
Face Match: como aplicá-lo ao seu processo de onboarding
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Face Match é uma tecnologia de reconhecimento facial bastante utilizada na autenticação de usuários. Por meio de uma Inteligência Artificial, ela lê o rosto de uma pessoa e o compara com fotos armazenadas em bancos de dados públicos ou privados.
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A Quarta Revolução Industrial, ou a Indústria 4.0, modificou profundamente os processos produtivos durante a última década. Nesse cenário, adaptar-se às transformações digitais mostra-se como uma necessidade primordial para que as empresas continuem relevantes no mercado.

No entanto, à medida que os fluxos de processos migraram para as plataformas digitais, as estratégias e tecnologias utilizadas pelos fraudadores também se sofisticaram.

Nesse sentido, investir em soluções tecnológicas que permitam uma gestão de dados mais segura torna-se fundamental. Em geral, essas tecnologias são assertivas, sendo possível reduzir até 90% dos crimes de identidade com o uso de uma combinação de ferramentas.

O Face Match surge como uma alternativa que visa proteger a identidade de um indivíduo através do reconhecimento facial. É, portanto, uma ferramenta poderosa que exerce grande influência no processo de validação cadastral.

Continue a leitura para entender as vantagens de aplicar o Face Match no seu processo de onboarding!

Mas afinal, o que é Face Match?

Face Match nada mais é do que um recurso baseado em sistema de Inteligência Artificial, desenvolvido para identificar e comparar diversos pontos faciais. Em resumo, o sistema compara de forma automática a selfie com a foto do documento da pessoa, por exemplo, e diz se é ou não o mesmo indivíduo.

Em outras palavras, cumpre a função de “cara-crachá” ao ser aplicado no processo de onboarding digital.

Esse processo de reconhecimento facial oferece uma camada extra de proteção, evitando golpes e fraudes contra organizações. Além de ser um recurso mais rápido e prático no processo de KYC, trazendo mais agilidade, qualidade e redução de custos durante seus processos de onboarding.

A importância de validar clientes

Dado o aumento de fraudes, roubo de informações e risco de violações de dados, a verificação do cadastro de clientes tornou-se uma prioridade para as empresas.

De acordo com um levantamento da Serasa Experian, há uma tentativa de roubo de identidade a cada 07 segundos no país. Bancos, instituições financeiras e de serviços são os maiores alvos de agentes maliciosos.

Dessa forma, o Face Match apresenta-se como um importante mecanismo de verificação do cliente. Os sistemas de IA operam de forma rápida e precisa. Garantindo a integridade das informações analisadas e, consequentemente, mais segurança ao seu negócio.

Com o Face Match é possível reduzir riscos, melhorar os processos de integração e garantir com agilidade as identidades de todos os seus clientes.

Vale ressaltar que essa tecnologia é utilizada em diversas situações, como por exemplo para:
- Abrir conta bancária;
- Solicitar empréstimo;
- Autenticar um pagamento;
- Realizar prova de vida;
- Obter benefícios sociais;
- Fazer cadastros em empresas e lojas dos mais variados segmentos.
Quais os principais benefícios de investir no Face Match?

Dentre as inúmeras aplicações do Face Match, como vimos, o processo de credenciamento de clientes é o que mais atrai a atenção das empresas. O principal motivo é a desistência dos usuários na hora de se cadastrar ou de continuar usando os serviços por conta de atrasos no cadastro, visto que algumas empresas ainda utilizam sistemas manuais de análise antifraude.

Segue abaixo os principais benefícios do Face Match no processo de credenciamento de clientes!

Automação dos processos: com a aplicação do reconhecimento facial, os processos de credenciamento e identificação de clientes são totalmente automatizados, garantindo maior precisão durante a operação.

Segurança: as informações biométricas são mais difíceis de serem roubadas do que outros tipos de autenticação tradicional, como as senhas, por exemplo. Com a detecção dos pontos faciais, é possível garantir que quem está acessando o sistema não está usando a imagem do documento de outra pessoa.

Agilidade no processo: ao automatizar os processos de cadastro da sua empresa, em questões de minutos você já recebe um resultado e aceita mais clientes. Ou seja, aumenta-se automaticamente os lucros também.

Integração com outros sistemas: o Face Match se integra bem às outras camadas de antifraude e segurança já utilizadas pelas instituições, além de ser considerada simples de programar.

Melhor experiência do usuário: por ser um procedimento mais rápido e prático, o próprio usuário tem uma experiência melhor durante a identificação. Logo, não é necessário repetir a solicitação ou lidar com outras burocracias. Além disso, a empresa passa a ter um banco de dados mais completo, o que implica em mais segurança para seus clientes.

Como você pode ver, o Face Match representa uma verdadeira transformação no mercado. A BGC oferece uma série de soluções de antifraude aliadas a tecnologias de ponta. Ao combinar o Face Match com a validação de documentos e a funcionalidade do OCR, você garante a proteção da sua empresa contra fraudes cada vez mais sofisticadas.

Agora que você já conhece melhor essa tecnologia e entende sua importância dentro dos processos de validação, se aprofunde mais nesse e em outros assuntos em um bate papo com nossos especialistas. Agende uma conversa!
April 28, 2022