Category: Compliance

Auditoria de ativos: Entenda e promova conformidade em sua empresa

A auditoria de ativos é um processo de verificação e avaliação dos ativos de uma organização.

Isto é, consiste na análise de diversos itens de sua empresa como dinheiro, propriedades, equipamentos, estoque, investimentos e outros recursos de valor para garantir que esses ativos estejam sendo adequadamente registrados, controlados e protegidos pela instituição.

No cenário atual, onde a transparência e a responsabilidade corporativa são valorizadas como nunca antes, as empresas precisam assegurar que seus ativos estejam em conformidade com as normas regulatórias e legislações vigentes.

Por essa razão, é preciso estar atento aos processos de compliance que te ajudam a mitigar riscos e solucionar possíveis problemas jurídicos. Um exemplo desses processos é a auditoria de ativos, responsável por evitar danos e prejuízos em sua empresa. Continue a leitura e entenda sobre essa verificação!

Entenda auditoria de ativos

A auditoria de ativos, também conhecida como auditoria de bens patrimoniais, é um processo de verificação e avaliação dos ativos de uma organização. Tais ativos podem incluir diversos bens como propriedades, equipamentos, veículos, estoques, investimentos, contas a receber e outros recursos tangíveis e intangíveis que a empresa possui.

Nesse sentido, o principal objetivo da auditoria de ativos é garantir que os registros contábeis da organização reflitam com precisão a sua situação financeira real. Além disso, a auditoria de ativos também busca identificar eventuais irregularidades, como fraudes, desvios, deterioração de ativos ou registros incorretos a fim de combater qualquer tipo de ato ilícito dentro de uma organização.

Pessoa realizando a auditoria de ativos

Qual a importância de realizar a auditoria de ativos

A auditoria de ativos desempenha um papel crucial na gestão de riscos para empresas. Isso já que, ao conduzir auditorias regulares, as organizações têm a possibilidade de identificar áreas de fraqueza e vulnerabilidade em seus ativos, isto é, recebem a chance de tomarem medidas corretivas antes que problemas maiores e danos à sua estabilidade e reputação ocorram.

Sob essa ótica, podemos afirmar que ela é uma ferramenta importante para garantir a integridade das informações financeiras de uma organização assim como para combater riscos que implicam no funcionamento da instituição.

Desse modo, a auditoria de ativos torna-se uma estratégia que permite assegurar que a empresa está se comportando em conformidade com as regulamentações e diretrizes aplicáveis.

Vantagens da auditoria de ativos

Como vimos acima, realizar a auditoria de ativos é muito importante. Além disso, tal processo pode promover diversos benefícios para sua organização, gerando mais segurança e integridade. Confira os principais benefícios!

Precisão financeira e crescimento da empresa

A primeira razão pela qual a auditoria de ativos é crucial para o seu negócio é a garantia da precisão financeira. Muitas empresas enfrentam desafios relacionados ao registro adequado de ativos, o que pode levar a discrepâncias nos balanços financeiros. Essas discrepâncias podem prejudicar a credibilidade da empresa junto a investidores, parceiros comerciais e reguladores.

Nesse sentido, a auditoria de ativos te auxilia a identificar e corrigir quaisquer erros ou omissões nos registros de ativos. Dessa maneira, garantindo que o balanço patrimonial da empresa reflita com precisão o valor real de seus ativos, proporcionando transparência e confiança a todas as partes interessadas.

Além disso, a precisão financeira é fundamental para tomar decisões informadas. Com dados confiáveis sobre seus ativos, os gestores podem desenvolver estratégias de investimento e alocação de recursos mais eficazes, impulsionando o crescimento e a rentabilidade da empresa.

Detecção de Fraudes e Desperdícios

A segunda razão para investir em auditoria de ativos é sua vantagem na detecção de fraudes e desperdícios. Infelizmente, fraudes e golpes de ativos são problemas comuns em muitas organizações. Isso porque, colaboradores desonestos ou processos inadequados podem resultar na perda de ativos valiosos.

Sob esta perspectiva, a aplicação da auditoria de ativos minuciosa pode identificar atividades suspeitas ou transações irregulares. Isso inclui a verificação de registros financeiros, a reconciliação de ativos físicos e registros contábeis, e a análise de tendências financeiras. Dessa forma, você consegue, previamente, impedir fraudes e permitir que sua empresa tome medidas corretivas imediatas, minimizando os danos financeiros.

Ademais, a auditoria de ativos ajuda a encontrar áreas de desperdício. Isto é, ativos subutilizados, manutenção excessiva de equipamentos ou processos ineficientes que consomem recursos valiosos. Com tal informação, é possível eliminar o desperdício, economizando e direcionando seus recursos de maneira mais eficaz.

Cumprimento de Normas e Regulamentos

O terceiro benefício desse processo é seu impacto, Afinal, a auditoria de ativos é o cumprimento de normas e regulamentos. Isso ocorre porque muitas empresas estão sujeitas a requisitos legais e regulatórios que exigem a conformidade estrita com a gestão e a contabilidade de ativos. Dessa maneira, a não conformidade pode resultar em multas substanciais e danos à reputação da empresa.

Sob esse viés, a auditoria de ativos ajuda a garantir que a empresa esteja em conformidade com todas as normas aplicáveis. Isso porque os auditores verificam se os ativos estão sendo registrados e gerenciados de acordo com as diretrizes legais e regulamentares, evitando penalidades financeiras e, também, fortalecendo a reputação da empresa como um negócio responsável e ético.

Como realizar a auditoria de ativos

Para garantir que os recursos da empresa estejam sendo utilizados da melhor forma possível e para cumprir regulamentos e obrigações fiscais, é essencial conduzir auditorias de ativos de maneira regular. Além disso, é crucial garantir que todos os documentos e registros relacionados aos ativos estejam atualizados e acessíveis.

O primeiro passo para uma auditoria de ativos bem-sucedida é definir claramente o processo. Tal etapa inclui identificar os ativos que serão auditados, como equipamentos, propriedades, investimentos financeiros, propriedade intelectual, entre outros.

Feito isso, é o momento de certificar que todos os departamentos relevantes estejam envolvidos na definição do escopo, garantindo que nenhum ativo importante seja negligenciado. Eles também devem estar familiarizados com os procedimentos de auditoria e regulamentos relevantes.

Em seguida, os ativos devem ser avaliados quanto à depreciação de acordo com os métodos apropriados. Isso pode afetar significativamente o valor contábil dos ativos e, consequentemente, o balanço patrimonial da organização. Além da avaliação física e financeira dos ativos, a equipe de auditoria deve verificar se a organização está em conformidade com todas as regulamentações e políticas relacionadas aos ativos. Isso pode incluir questões como licenciamento, segurança e regulamentos ambientais.

Após concluir a auditoria, a equipe deve preparar um relatório claro e objetivo, destacando quaisquer discrepâncias ou riscos. Caso algo seja encontrado, é necessário tomar as medidas adequadas para a solução do problema.

Por fim, a atividade contínua deve ser realizada regularmente, assegurando que os ativos da sua organização estejam sendo gerenciados de forma eficaz e em conformidade com as regulamentações.

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October 6, 2023
Sanções administrativas: o que são e quais os tipos

Sanções administrativas são penalidades, impostas por órgãos ou entidades governamentais, em resposta a infrações ou violações de normas, regulamentos ou leis estabelecidas. Essas penalidades têm como objetivo impedir condutas inadequadas ou ilegais, garantindo o cumprimento das regras estabelecidas pelo poder público.

Na atualidade, o comportamento das organizações e suas atitudes são essenciais para manter um bom relacionamento com seus públicos, assim como para manter e cultivar práticas de conformidade previstas em leis.

Isso porque, hoje, as empresas têm responsabilidades e deveres que devem ser cumpridos para evitar problemas e impedimentos como, por exemplo, as sanções administrativas.

Tais sanções são ações punitivas impostas por órgãos governamentais ou entidades reguladoras a indivíduos, empresas ou organizações que tenham violado leis, regulamentos ou normas estabelecidas. Desse modo, são, também, utilizadas como medidas para estimular e impedir ações de não conformidade em instituições.

O Que São Sanções Administrativas?

Sanções administrativas são penalidades impostas por órgãos ou instituições governamentais utilizadas como punições a infrações e descumprimentos de normas, regulamentos ou leis que regem determinada área de atuação.

As sanções administrativas têm como principal objetivo garantir e estimular o cumprimento das regras estabelecidas, promovendo segurança e a conformidade nas atividades realizadas por empresas, indivíduos ou outros.

Tais sanções podem variar em natureza e gravidade, isto é, dependem da seriedade da infração cometida. Nesse sentido, podem incluir advertências, multas, suspensão temporária ou bloqueio de atividades, cassação de licenças ou autorizações, entre outras medidas.

Isso já que são aplicadas de maneira proporcional à gravidade do descumprimento às regras. Desse modo, levando em consideração fatores como histórico de cumprimento das normas, dano causado a terceiros e reincidência.

Pessoa lidando com Sanções Administrativas

Conheça os tipos de Sanções Administrativas

As sanções administrativas variam em natureza e gravidade. Ou seja, elas são aplicadas de acordo com o contexto regulatório vigente, histórico de conformidade da empresa e, também, considerando quais foram as regulações e as infrações cometidas. Sob esta visão, baseado nas diferentes circunstâncias, existem diferentes tipos de sanções administrativas. Veja os principais!

1 – Multas Financeiras

Multas financeiras são sanções administrativas bastante comuns e eficientes para manter a conformidade. Isso porque elas reforçam a importância da conformidade, garantindo que as empresas sigam as regulamentações vigentes e evitem prejuízos e perdas desnecessárias. Nesse tipo de sanções o que influencia no valor da multa é a gravidade da infração.

2 – Suspensão Temporária

O tipo de sanção administrativa de suspensão temporária interfere e priva, temporariamente, empresas e instituições de continuar a exercer e desenvolver determinadas atividades. Tal suspensão influencia positivamente as empresas que consideram as possíveis consequências no momento de tomada de decisão.

Além disso, uma vez que a suspensão temporária seja aplicada, a empresa tem a chance de reavaliar sua conduta e retomar suas atividades com maior consciência das responsabilidades.

3 – Cassação de Licença

O encerramento das atividades de modo permanente deve-se à sanção administrativa do tipo cassação de licença. Ela é aplicada em situações de infrações graves e constantes em uma empresa. Desse modo, como punição, a instituição deve encerrar suas operações.

Tal sanção garante a proteção do público de práticas prejudiciais e é uma medida aplicada em situações de extrema gravidade para garantir a conformidade das organizações e segurança dos públicos envolvidos com elas.

Veja também: Gestão de Terceiros: Como evitar riscos com eficiência

4 – Advertência Formal

A advertência formal é outro tipo de sanção administrativa. Esse tipo de sanção informa oficialmente sobre as violações existentes nas atividades e operações da empresa. Assim,ela destaca a importância da conformidade, alertando a empresa e ajudando na prevenção de penalidades futuras.

Ou seja, a advertência oferece a chance de correção sem penalidades imediatas. Ela incentiva mudanças positivas e orienta que as instituições tomem novas ações seguindo e respeitando a legislação vigente, isto é, mantendo a conformidade.

Importância das Sanções Administrativas

As sanções administrativas fazem parte dos principais pilares da conformidade e ética nas empresas. Elas executam um papel essencial para garantir a ordem, segurança, transparência e responsabilidade da organização.

Por essa razão, é importante conhecer quais as legislações e regulamentos vigentes na área de sua empresa. Além disso, você deve conhecer estratégias e investir em ferramentas que ajudem a evitar a não conformidade.

Como promover a conformidade em sua empresa

Além de conhecer as regulamentações vigentes em sua área, é importante traçar estratégias em suas relações com terceiros e, ainda, investir em ferramentas que aprimorem seus processos de conformidade.

Um exemplo é a solução de Background Check que garante que seus relacionamentos com terceiros como, fornecedores, colaboradores e outros, seja mais transparente. Desse modo, você consegue reduzir riscos de fraudes, golpes e ações ilícitas que colocam em risco a sustentabilidade e conformidade em sua instituição.

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September 4, 2023
5 Indicadores de Compliance para Avaliar a Efetividade do seu Programa

Os indicadores de compliance são métricas essenciais para analisar e utilizar como parâmetros para seus processos dentro da área. Assim, é possível garantir que as atividades estão ocorrendo de maneira eficiente.

O compliance torna-se um tema cada vez mais relevante nas organizações, uma vez que a conformidade com leis, regulamentos e padrões éticos são assuntos fundamentais para garantir a integridade e a sustentabilidade dos negócios. Nesse contexto, é muito importante conhecer ferramentas que aprimorem os processos desta área e te ajudem a alcançar resultados.

O uso de indicadores de compliance tem se mostrado uma prática essencial para avaliar a efetividade dos programas de conformidade e identificar possíveis áreas de melhoria. Neste artigo, vamos explorar alguns dos principais indicadores de compliance que devem ser utilizados em sua empresa!

Como os indicadores de compliance podem te ajudar

Pessoa vendo os indicadores de compliance

Os indicadores de compliance são extremamente úteis para ajudar na gestão e avaliação da conformidade das atividades de uma organização em relação a leis, regulamentos, políticas internas e padrões éticos. Isso porque eles te ajudam a mensurar os resultados de suas atividades, assim como entender quais processos estão ajudando sua empresa a melhorar ou não.

Por esse motivo, os indicadores de compliance devem ser escolhidos cuidadosamente, levando em consideração as características específicas da sua empresa e os requisitos regulatórios aplicáveis. Além disso, os indicadores devem ser atualizados regularmente para assegurar bons resultados.

Veja os 5 principais indicadores de compliance

Existem diversos indicadores de compliance que podem ser utilizados para avaliar a efetividade de um programa de conformidade em uma organização. Esses indicadores podem variar de acordo com o setor de atuação da empresa, sua estrutura e seus objetivos específicos. No entanto, veja alguns dos principais indicadores para sua instituição.

1. Taxa de conformidade

Indicador responsável por medir a proporção de conformidade em relação às políticas, regulamentos e leis relevantes. Este indicador pode ser calculado, por exemplo, pela divisão do número de casos de conformidade pelo total de casos avaliados.

2. Número de incidentes de não conformidade

O indicador de incidentes de não conformidade é a principal métrica para registrar o número de violações ou incidentes de não conformidade que ocorreram em um determinado período, na organização. Isso pode incluir violações de políticas internas, regulamentos externos ou leis aplicáveis.

3. Avaliações de risco

Este indicador é indispensável para sua compliance. Ele consegue indicar e avaliar a eficiência das avaliações de risco realizadas pela organização. Assim, você consegue identificar áreas de maior vulnerabilidade e solucioná-las, por meio da análise de resultados de avaliações de risco e, também colocando em ação práticas e medidas corretivas.

4. Monitoramento e auditoria

Essa métrica verifica se as atividades de monitoramento e auditoria, um dos 10 Pilares de um Programa de Compliance, estão sendo realizadas adequadamente. Tal indicador pode ser medido pela frequência e qualidade das auditorias internas, revisões de conformidade e monitoramento contínuo das operações.

5. Investigação e tempo de resposta

O indicador de investigação e tempo de resposta analisa a eficiência e qualidade das investigações internas sobre possíveis riscos, violações ou casos de não conformidade com a legislação vigente. Além disso, ele regula e mede qual é o tempo necessário para concluir uma investigação e tomar as medidas adequadas, ajudando a entender como anda a performance de sua equipe.

Importância dos indicadores de compliance

Os indicadores desempenham um papel fundamental para a área de Compliance ou outras áreas de proteção. Isso porque eles ajudam a fornecer informações valiosas para avaliar o desempenho dos processos, tomar decisões mais embasadas e assertivas e, ainda, monitorar o progresso em direção a metas e objetivos.

Ademais, no caso do compliance, esses indicadores são cruciais na garantia de conformidade com as leis, regulamentos, políticas e padrões éticos aplicáveis a sua instituição. Dessa maneira, evitando que sua empresa seja prejudicada e sofra multas, sanções e bloqueios.

Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

Como utilizar os indicadores de compliance

Para utilizar indicadores de compliance de forma eficaz é preciso, em primeiro momento, analisar o cenário de sua empresa. Assim, é possível entender suas metas, objetivos e condições.

Em seguida, é importante definir quais são os resultados e metas esperadas em relação à conformidade que sua instituição deseja alcançar. Isso pode incluir o cumprimento de leis específicas, regulamentos do setor, políticas internas ou padrões éticos.

Uma vez feito isso, é preciso identificar os indicadores relevantes para medir o nível de eficiência do Programa. Esses indicadores precisam ser específicos, mensuráveis, realistas e alinhados aos objetivos estabelecidos. Um exemplo disso é acompanhar a taxa de conformidade com treinamentos obrigatórios, a quantidade de incidentes de não conformidade relatados ou a eficácia dos controles internos.

Com isso, é preciso coletar as informações e dados, realizando uma análise detalhada sobre eles. Isso pode ser feito por meio de ferramentas de monitoramento, relatórios periódicos ou outras fontes de informação. Por fim, com os dados analisados, é necessário investir em estratégias de melhoria ou soluções que ajudem a reduzir ou prevenir que os problemas continuem.

Nesse sentido, ferramentas como verificação de histórico de antecedentes de pessoas ou empresas são fundamentais, pois detectam de forma ágil possíveis riscos à conformidade de sua empresa. Dessa forma, aprimorando seus processos, resultados e promovendo proteção.

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July 6, 2023
Parametrização de riscos: Por que classificar ocorrências em seu KYP
Já percebeu como um semáforo funciona? Quando ele está verde, você pode seguir e quando está vermelho, você precisa parar por alguns instantes e, além disso, quando está amarelo talvez você possa seguir mas com cuidado.

Assim como no trânsito, a parametrização dos riscos permite que sua empresa identifique, avalie e classifique os riscos de maneira eficaz, garantindo uma gestão mais segura e eficiente.

Continue a leitura e descubra como classificar riscos relacionados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes, assegurando a integridade e o sucesso do seu negócio.

Entenda a parametrização dos riscos

A parametrização de riscos é uma etapa fundamental na gestão de riscos corporativos, permitindo que as organizações identifiquem, avaliem e classifiquem ameaças potenciais de maneira estruturada.

Nesse sentido, podemos dizer que ela envolve a definição de critérios e parâmetros específicos para avaliar e categorizar os riscos que sua empresa pode enfrentar.

Exemplo: Ao contratar um novo colaborador, você identifica uma ocorrência de roubo de carga em seu histórico. Com base nas políticas da sua empresa, é necessário avaliar se essa situação representa um risco significativo ou se pode ser considerada aceitável.

É aí que entra a parametrização, que permite tomar decisões informadas, alinhadas aos critérios de risco estabelecidos pela organização.

Parametrização de riscos

Mas como implementar esses parâmetros?

Veja o passo a passo para criar uma classificação eficiente.
- Identificação dos riscos: Mapeie todas as possíveis ameaças que podem afetar a organização, considerando fatores internos e externos.
- Definição de parâmetros: Estabeleça critérios claros para avaliar a probabilidade e o impacto de cada risco identificado.
- Avaliação dos riscos: Aplique os parâmetros definidos para classificar os riscos, determinando quais requerem atenção prioritária.
- Desenvolvimento de planos de mitigação: Crie estratégias para reduzir ou eliminar os riscos mais significativos, implementando controles adequados.
- Monitoramento e revisão: Estabeleça um processo contínuo de monitoramento dos riscos e revise os parâmetros periodicamente para refletir mudanças no ambiente de negócios.
Veja também: Avaliação de fornecedores: 5 critérios para analisar

Qual a importância dessa classificação?

Implementar uma parametrização de riscos eficaz oferece diversos benefícios para as organizações.

Primeiramente, ela proporciona uma base sólida para a tomada de decisões informadas, garantindo que os riscos sejam considerados de forma consistente nas estratégias empresariais.

Além disso, permite a alocação eficiente de recursos, direcionando-os para áreas com maior exposição ao risco e otimizando investimentos em controles e medidas de mitigação.

Por fim, auxilia no cumprimento de requisitos legais e normativos, demonstrando uma abordagem proativa na gestão de riscos e assegurando a conformidade regulatória da empresa.

Tecnologias que podem te ajudar nesse processo

Para auxiliar nesse processo, existem diversas soluções especializadas que oferecem ferramentas e metodologias eficazes.

Uma dessas soluções é uma plataforma de background check.

A da BGC Brasil, por exemplo, realiza verificações abrangentes de antecedentes de pessoas e empresas, fornecendo informações detalhadas que permitem uma avaliação precisa dos riscos associados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes.

A solução automatizadas agilizam o processo de background check e classifica de modo automatizado as ocorrências encontradas, de acordo com sua regra de negócio, garantindo rapidez e precisão nas análises.

Quer testar a plataforma? Fale com nosso time!
June 1, 2023
Compliance empresarial: o que é e como implementá-lo

O Compliance empresarial é a área responsável por estabelecer e cultivar medidas e boas práticas dentro de uma empresa. Isso com o objetivo de garantir que todas as atividades realizadas pela organização estejam de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis ao seu negócio.

Para o funcionamento de uma empresa, vários processos devem ser adotados, assim como diversas normas e regulamentações devem ser respeitadas. Sob esta perspectiva, podemos dizer que a gestão dos processos em sua empresa é uma responsabilidade com muitos desafios. Já imaginou ter construído e superado todas as adversidades e ter as atividades suspensas por algum tipo de descuido com as normas e leis vigentes?

Por essa razão é interessante e necessário adotar estratégias e medidas que auxiliem no monitoramento dos processos empresariais e de atividades internas. Assim, é possível assegurar que a empresa não se envolva em problemas e atos ilícitos que possam resultar em sanções, multas, mídias negativas, entre outros.

Entenda o que é compliance empresarial

Como uma maneira de assegurar que todas as atividades de uma empresa estejam em conformidade com as leis vigentes, as corporações têm adotado e investido cada vez mais na área de Compliance empresarial. Essa área é a responsável por criar uma política e instalar no ambiente corporativo um programa de compliance, segmento da empresa que garante que todas as atividades funcionem de modo adequado.

Sob esta visão, podemos afirmar que a principal visão do compliance empresarial é garantir que nenhuma das operações e processos, que envolvem a empresa de algum modo, coloquem em risco seu comportamento em relação à legislação vigente. Isto é, cabe a essa área identificar possíveis riscos e implementar processos de segurança como a proteção de dados pessoais, segurança da informação, prevenção à lavagem de dinheiro e corrupção, entre outros.

Veja como funciona o compliance empresarial

O Compliance empresarial funciona por meio de estratégias e processos que auxiliam a identificar e solucionar possíveis vulnerabilidades da organização que coloquem em risco sua situação perante às regulamentações. Nesse sentido, o compliance empresarial deve construir uma Política de Compliance que estabeleça quais são as principais normas, medidas e regulamentações que os colaboradores, parceiros e clientes devem compreender e cumprir.

Desse modo, após construir uma política de compliance eficiente, o compliance empresarial também é responsável por enraizar essa política por meio de treinamentos e capacitações. Essas atividades garantem que os colaboradores entendam a importância das normas de compliance e saibam como identificar possíveis atividades e situações ilícitas que desrespeitem tais práticas.

Com isso, o compliance empresarial consegue transformar essa política em uma cultura de segurança e compliance, dentro da organização. Isto é, colocar todas as orientações e normas em prática, garantindo que as operações e atividades realizadas pela e dentro da empresa estejam em conformidade com as leis, regulamentos e padrões éticos relevantes para a instituição.

Compliance empresarial

As vantagens do compliance empresarial

A importância do compliance empresarial está relacionada a diversos aspectos fundamentais para o sucesso e a sustentabilidade de uma empresa. Veja as principais vantagens:

Conformidade com a legislação

O compliance empresarial estabelece mecanismos para garantir que todas as atividades estejam em conformidade com a legislação aplicável, minimizando o risco de infrações legais. Afinal, o cumprimento das leis e regulamentos é essencial para evitar problemas legais e jurídicos que podem resultar em multas, processos judiciais, danos à reputação e até mesmo ao fechamento da empresa.

Ética e transparência

As práticas de compliance empresarial promovem uma cultura organizacional baseada em valores como integridade e transparência. Isto envolve a criação de políticas de compliance, políticas anticorrupção, mecanismos de denúncia de irregularidades e treinamentos para conscientizar os colaboradores sobre comportamentos éticos. Além disso, uma empresa que demonstra compromisso com a ética empresarial constrói uma reputação positiva e conquista a confiança dos seus clientes.

Auxílio no trabalho da gestão de riscos

O compliance empresarial auxilia a área de gestão de riscos na identificação, avaliação e gerenciamento de riscos. Isso porque ao implementar controles internos e procedimentos de conformidade, o compliance auxilia na função do time de gestão de riscos de reduzir a probabilidade de ocorrência de eventos adversos e mitigar seu impacto caso ocorram.

Reputação positiva

A reputação de uma empresa é muito importante e, caso não receba atenção, pode ser facilmente prejudicada por escândalos, violações de regulamentos ou envolvimento em atividades ilegais. Nesse sentido, o compliance empresarial ajuda a preservar a imagem da empresa, demonstrando seu compromisso com a legalidade e segurança de seus públicos.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Vantagem competitiva

Ainda sob a mesma visão da reputação organizacional, o compliance empresarial permite que sua empresa desfrute de uma vantagem competitiva no mercado. Isto visto que o cuidado em manter a conformidade com as regulamentações atrai investidores, clientes e talentos qualificados.

Como implementar o compliance empresarial em sua empresa

Para aplicar o compliance empresarial de maneira eficiente e qualitativa, é interessante informar seus públicos internos e externos acerca da existência da política e programa de compliance empresarial. Isso porque por meio do conhecimento é possível que todos, alta administração, governança corporativa, colaboradores e até mesmo parceiros e clientes, estejam cientes sobre as regulamentações e saibam que atividades podem ser realizadas ou não.

Além disso, com a colaboração de tais pessoas, é muito mais prático identificar possíveis atos ilícitos e ações que ameacem sua posição de conformidade com as leis. Ou seja, é importante que toda a empresa esteja envolvida com o compliance empresarial, promovendo integridade, transparência e a ética em suas atividades.

Uma maneira de garantir que tal situação ocorra, é que a instituição desenvolva políticas claras e que tenham sentido em relação ao cenário da empresa.

Veja também: 5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

Sob esta visão, a empresa também deve realizar de modo constante uma análise de risco a fim de identificar possíveis vulnerabilidades em suas operações. Isso pode incluir tanto a revisão das políticas e procedimentos já adotados, medindo a eficiência dos processos, mas também a identificação de potenciais riscos existentes na empresa para implementar medidas corretivas imediatas.

Em primeiro analise, o compliance empresarial pode parecer uma área que envolve diversos processos complexos. Todavia, o papel dessa área na instituição é imprescindível e essencial.

Por isso, preparamos para você um Infográfico de 10 passos para um Programa de Compliance. Nesse material gratuito, você vai encontrar quais as principais ações e atividades que devem ser realizadas para garantir que sua empresa esteja em conformidade com as leis vigentes e, portanto, não sofra nenhum bloqueio ou prejuízo em suas operações. Para baixar o material, acesse aqui!

May 18, 2023
Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

Enquanto a gestão de riscos consiste em um processo de identificação, avaliação e mitigação de riscos que possam afetar negativamente a empresa, o compliance é a área responsável por coordenar um conjunto de práticas e processos que têm como objetivo garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis, regulamentos e padrões éticos consideráveis.

O cenário corporativo vem crescendo e de forma paralela a isso as empresas têm enfrentado mais desafios no que diz respeito à questão de segurança, tanto para promover proteção quanto para estar alinhado à legislação vigente. Nesse sentido, duas áreas são essenciais para auxiliar nesse processo, a gestão de riscos e o compliance.

Apesar de ambos promoverem a segurança e transparência, esses dois segmentos fazem isso acontecer de maneiras diferentes como veremos a seguir. Continue a leitura e entenda as principais diferenças entre gestão de riscos e compliance!

O que é Gestão de Riscos?

Gestão de Riscos e Compliance

A área de gestão de riscos cuida do processo de identificação, análise, avaliação e solução dos possíveis riscos que podem afetar uma organização. Sob esta visão, é possível afirmar que a gestão de riscos tem como principal objetivo minimizar os riscos e, portanto, evitar possíveis prejuízos à instituição como golpes, fraudes e lavagem de dinheiro, por exemplo.

Dessa maneira, a gestão de riscos envolve a construção e implementação de práticas e de medidas preventivas que ajudam a prevenir problemas que podem afetar negativamente a instituição. Além disso, na gestão de riscos, uma vez que algum tipo de risco seja identificado, esta é a área responsável por lidar com os sinais identificados e solucioná-los por meio da alocação de recursos ou através de planos de contingência.

Assim, é possível dizer que a gestão de risco é uma área essencial para garantir a continuidade e o sucesso das atividades empresariais de uma empresa.

O que é Compliance?

De forma complementar, mas diferente da gestão de riscos, o compliance consiste em uma área responsável por planejar e implementar ações e procedimentos que uma empresa deve adotar para garantir que suas atividades estejam sempre em conformidade com as leis. Ou seja, tem como principal foco prevenir, detectar e corrigir comportamentos que possam colocar em risco a integridade da instituição e clientes, colaboradores, fornecedores, acionistas e demais envolvidos.

Essa área envolve e relaciona-se com diversas outras áreas da empresa, como governança corporativa, segurança da informação, privacidade de dados, prevenção à lavagem de dinheiro e, também, a gestão de riscos. Com isso, podemos afirmar que empresas que adotam uma cultura de segurança, por meio de uma política e programa de compliance, demonstram ser mais comprometidas com a transparência e segurança.

Tal atitude auxilia, portanto, na promoção da imagem da empresa. Isto é, cuidando e estruturando de forma eficiente o compliance de sua empresa, respeitando todos os 10 Pilares de um Programa de Compliance, a empresa gera o aumento da confiança do mercado e fortalece a reputação da marca.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Entenda a diferença entre Gestão de riscos e Compliance

A gestão de riscos e o compliance são duas práticas indispensáveis para sua empresa, já que visam garantir a segurança e a integridade. Apesar disso, embora muitas vezes, sejam mencionados juntos, essas duas áreas são diferentes.

Sob esta visão, as principais diferenças entre gestão de riscos e compliance estão no estilo de abordagem. Isso porque a gestão de riscos tem uma abordagem mais proativa, antecipando possíveis problemas e implementando medidas preventivas para minimizar o impacto de possíveis riscos que a empresa possa estar vulnerável.

Enquanto o compliance constrói uma abordagem de forma mais reativa. Ou seja, busca evitar possíveis penalidades e sanções, assegurando que a empresa esteja agindo de acordo com as normas e diretrizes estabelecidas. Na prática, um dos exemplos que representa essa diferença está em uma empresa do setor financeiro.

Nesse caso, a gestão de riscos pode identificar possíveis riscos e ameaças que coloquem em perigo a conformidade com as leis e regulamentos, como a lavagem de dinheiro, por exemplo. Em contrapartida, o compliance pode ajudar a empresa a implementar medidas para evitar a violação dessas leis, como a adoção de políticas de Know Your Customer (KYC).

De forma objetiva, como visto no exemplo, a gestão de riscos e o compliance são duas práticas distintas. Entretanto, é impossível negar que ambas são áreas complementares que se auxiliam de maneira indireta e geram resultados importantes para a existência e funcionamento da empresa.

Como aplicar a Gestão de riscos e Compliance de forma eficiente

Sabendo que essas duas áreas – gestão de riscos e o programa de compliance – são fundamentais para garantir a segurança, a eficiência e a legalidade das ações da sua empresa, é necessário saber como aplicá-las da melhor maneira. Veja como fazer isso de maneira eficaz na sua empresa.

Compreenda os riscos e as leis relevantes

Uma das melhores maneiras de implementar uma boa gestão de riscos e um programa de compliance é compreender e analisar os riscos que a empresa enfrenta ou que pode enfrentar, assim como quais são as leis e regulamentos que se aplicam ao setor dela. Para isso, é importante realizar uma avaliação de riscos e uma análise de conformidade regulatória.

Defina políticas e procedimentos

Com base na avaliação de riscos e na análise de conformidade regulatória, a segunda etapa para aplicar da melhor forma essas áreas, é definir políticas e processos para lidar com os riscos identificados e ajudar o compliance a entender as leis e regulamentos aplicáveis. Nesse sentido, para as duas áreas, as políticas e ações devem ser bem estabelecidas, claras e coesas, segmentando quais as tarefas de responsabilidade de cada uma das áreas.

Comunique as políticas e procedimentos

Uma vez estabelecidas, as áreas devem comunicá-las aos seus membros, garantindo que eles as entendam. Isso pode ser feito por meio de treinamentos, manuais e outros meios de comunicação.

Utilize tecnologias para ganhar agilidade e qualidade

É interessante investir em tecnologias e soluções que, de maneira automatizada, ajudem na identificação de riscos para a área de gestão de riscos assim como para o compliance, que por meio dessas soluções, pode evitar e impedir fraudes e golpes. Sob este viés, o Background Check da nossa empresa, por exemplo, pode te ajudar a identificar no histórico de pessoas ou empresas possíveis problemas que colaboradores, parceiros, acionistas e clientes podem apresentar.

Além disso, por meio dessa checagem, em poucos minutos os resultados são gerados de forma completa e detalhada. Isto ajuda muito na percepção e construção da melhor solução ou para o compliance na tomada de decisão sobre eles.

Se interessou? Veja mais sobre o Background Check e aprimore as duas áreas fundamentais para sua empresa.

May 11, 2023
5 cursos de compliance gratuitos e online para você fazer

Compliance é um conjunto de normas e políticas que tem como objetivo garantir que as empresas estejam em conformidade com a legislação e os padrões éticos em seus negócios.

Nesse sentido, em relação ao contexto atual, no qual estar em conformidade com as leis é essencial tanto para minimizar riscos e prejuízos quanto para ter uma boa imagem, o complaince vem ganhando bastante relevância.

Inclusive, segundo dados do anuário Análise Executivos Jurídicos e Financeiros 2020, 83% das maiores companhias do país contam com uma área de compliance interno.

Ou seja, o mercado está favorável para essa área com grandes oportunidades profissionais disponíveis. Por essa razão, se você é um profissional de compliance ou gostaria de ser, existem alguns cursos super interessantes para você se desenvolver.

Confira a seguir 5 cursos gratuitos e online que podem ajudá-lo a aprofundar seus conhecimentos sobre o tema!

Entendendo a área de Compliance

5 cursos de compliance gratuitos e online

De forma simplificada, podemos dizer que o compliance é a área responsável por promover a transparência e responsabilidade, além de assegurar que as empresas estejam operando em conformidade com as leis vigentes.

Além disso, o compliance conecta-se com diferentes segmentos da empresa, podendo ser aplicado nas áreas de finanças, recursos humanos, saúde e segurança, entre outras.

Ou seja, é comum e importante que as empresas tenham um departamento de compliance que seja responsável por monitorar e garantir que as políticas e procedimentos de compliance estejam sendo seguidos em todas as demais áreas.

Sob esta visão, o compliance tem sido cada vez mais valorizado no mundo corporativo, já que ele pode beneficiar as instituições de diferentes formas – isto é, atraindo mais clientes, parceiros e investidores assim como protegendo e fortalecendo a segurança dela contra riscos os quais está vulnerável.

Com isso, profissionais dessa área têm sido cada vez mais requisitados, especialmente aqueles que se aprofundam no assunto.

Como aprimorar seu conhecimento em Compliance

Uma ótima forma de aprofundar e desenvolver novas habilidades na área é buscar cursos sobre o assunto. Justamente por isso, preparamos algumas dicas de 5 cursos gratuitos e onlines que podem te ajudar a aprimorar seu conhecimento em Compliance e conquistar melhores oportunidades no mercado.

1. Curso Compliance sob medida – Sebrae

Esse curso é oferecido pelo Sebrae, especialmente para capacitar pequenas e médias empresas fornecedoras de produtos e serviços para grandes empresas, promovendo conhecimentos básicos e essenciais em Compliance.

2. Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo – EV.G

A Escola Virtual disponibilizou um curso gratuito sobre as melhores práticas para implementar um programa de prevenção à lavagem de dinheiro completo em sua empresa. Nele, são abordados temas como a Lei Anticorrupção, a Lei de Lavagem de Dinheiro e o Código de Ética Empresarial.

3.Instituições Pró-Ética: Órgãos de Controle – FGV

Essa opção de curso desenvolve e trabalha as melhores práticas de compliance em empresas de diversos setores. Sob esta ótica, esse curso tem como ênfase a prevenção de riscos e o combate à corrupção por meio de auditorias.

📖 Leia também: Auditoria interna: Entenda o processo e sua importância

4. Curso de Compliance – Escola Nacional de Administração Pública

Oferecido pela ENAP, com 21 horas de carga horária, o curso de Compliance da instituição apresenta as principais normas e regulamentações aplicáveis. Além disso, em seu plano de estudos aborda quais são as melhores práticas para implementar um programa efetivo de compliance.

5. Curso de Compliance – Coursera

A plataforma de cursos online Coursera tem diversas opções de cursos de compliance, sendo um dos seus principais o curso “What is Compliance?”. Com carga horária de 10 horas, o curso é desenvolvido e oferecido pela Universidade da Pensilvânia, nos Estados Unidos.

Esses são apenas alguns dos cursos de compliance que você pode encontrar na internet. Com eles, você poderá aprimorar seus conhecimentos sobre as melhores práticas de compliance e garantir que a sua empresa esteja sempre em conformidade com as leis e regulamentações.

Por que realizar um curso de Compliance?

Ao realizar um desses cursos de compliance, você vai compreender as melhores práticas e técnicas para garantir a conformidade da sua empresa com leis e regulamentações. Isso inclui também o aprendizado de como desenvolver e estabelecer políticas e procedimentos internos como a avaliação de riscos e a implementação de medidas preventivas para evitar atos ilícitos.

Além disso, os cursos de compliance agregam no seu desempenho, abordando temas como integridade e responsabilidade social. Tais competências são cada vez mais valorizadas por empresas, que buscam profissionais que, não apenas conheçam as normas e regulamentações, mas que também tenham um comportamento ético e responsável.

Assim, por consequência, esses cursos te ajudam a formar um currículo mais rico e aumentar sua taxa de empregabilidade. Isto porque a demanda por profissionais especializados nesta área tem crescido nos últimos anos e, portanto, a realização do curso pode abrir novas oportunidades de emprego e ascensão profissional.

Em resumo, o curso de compliance traz inúmeros benefícios para os profissionais que desejam se especializar na área de conformidade corporativa. Além de aprimorar competências técnicas e comportamentais, a formação pode abrir novas oportunidades de emprego e impulsionar a sua carreira.

Construindo um Programa de Compliance com conhecimento

Além de realizar os cursos, é interessante também buscar materiais que enriqueçam o conhecimento sobre a área. Isso já que o compliance é uma estrutura muito importante para o funcionamento e existência de uma empresa e deve ser baseado em alguns pilares.

Utilize o infográfico “10 Pilares de um Programa de Compliance” para conhecer melhor cada uma dessas estruturas que compõem esse segmento e veja como elas podem auxiliar no seu trabalho. Assim, será possível promover mais segurança e transparência para sua instituição.

Quer saber mais sobre como aprimorar suas atividades de compliance? Visite nosso site!

April 20, 2023
Compliance concorrencial: o que é e quais seus benefícios

O Compliance concorrencial é uma importante prática que tem como objetivo garantir que as empresas estejam de acordo com as leis de defesa da concorrência. Isto é, uma série de regras feitas para prevenir ou minimizar riscos de violação das normas de defesa da concorrência por um colaborador, cliente ou parceiro.

Com os riscos causados pelas irregularidades e descuidos, é imprescindível que as empresas tenham cautela em relação à área de compliance, em especial, a área de compliance concorrencial. Isto porque essa é uma uma importante prática que tem como objetivo garantir que as empresas atuem de acordo com as leis de defesa da concorrência.

Por essa razão é preciso entender todos os aspectos dessa área assim como compreender mais sobre sua importância para sua instituição. Confira nosso conteúdo abaixo e saiba mais sobre.

Conheça o Compliance Concorrencial

Compliance Concorrencial

O Compliance concorrencial trata-se de uma prática que consiste em garantir que uma empresa ou organização esteja em conformidade com as leis e regulamentos de defesa da concorrência. Esse tipo de compliance tem como principal objetivo evitar práticas anti-competitivas que possam prejudicar os concorrentes e, consequentemente, possam atingir negativamente os consumidores.

Nesse sentido, o compliance concorrencial inclui a adoção de normas e políticas que devem ser aplicadas para assegurar que a instituição esteja em conformidade com leis antitruste. Ou seja, leis que têm como intenção regular a conduta e a organização de negócios para promover a concorrência e evitar monopólios, como a Lei de Defesa da Concorrência, responsável pela proibição de acordos ilegais entre empresas para fixar preços ou restringir a concorrência.

Veja também: Due diligence e compliance: entenda qual é a relação

Como funciona o Compliance Concorrencial?

O compliance concorrencial envolve a adoção de uma série de medidas de prevenção. Em um primeiro momento, como o compliance de modo geral, há a etapa de elaboração de códigos de ética e conduta.

Em seguida, uma vez que estas medidas sejam estabelecidas pela instituição é preciso implementar um Programa de treinamento para colaboradores. Assim, eles podem compreender melhor do que se trata o compliance concorrencial e saber como colaborar com os procedimentos da área.

Com isso, é necessário também integrar sistemas de monitoramento e de auditoria. Desse modo, é possível garantir que os processos sejam realizados de acordo com as normas estabelecidas e que, a qualquer sinal de risco, exista um canal para solucioná-lo, mantendo o principal objetivo do compliance concorrencial que é proteger a empresa contra ações judiciais, multas e sanções e ao mesmo tempo garantir um ambiente de concorrência justa e saudável.

A importância do Compliance Concorrencial

Em uma primeira análise, o compliance concorrencial é essencial para empresas que buscam se proteger contra problemas judiciais e sanções. Além disso, o compliance concorrencial é imprescindível para organizações que desejam se manter competitivas no mercado e procuram evitar ações anticompetitivas que geram prejuízos.

Sob esta visão, a maior importância do Compliance concorrencial é garantir que as empresas estejam em conformidade com as leis de concorrência. Dessa forma, orientando para que estas instituições se distanciem de práticas como acordos de fixação de preços, divisão de mercado, exclusão de concorrentes e outras formas de cartelização que prejudicam os consumidores e a livre concorrência. Assim, é possível afirmar que o compliance concorrencial resulta em diversas vantagens para sua empresa assim como para seus consumidores.

Confira as principais vantagens do Compliance Concorrencial

Além de evitar problemas com as normas e regulamentos, o compliance concorrencial também pode ajudar as empresas a melhorar sua eficiência em operações. Isto é, aprimorar seus processos de tomada de decisão e melhorar suas ações comerciais, permitindo que sua empresa se destaque no mercado de maneira justa e transparente.

Sob esta perspectiva podemos apontar como principais vantagens do Compliance Concorrencial:

Prevenção de práticas anticompetitivas

O compliance concorrencial pode ajudar garantindo que a instituição esteja funcionando em conformidade com as regras de concorrência e antitruste. Assim, é possível reduzir os riscos de práticas anticompetitivas, como cartéis e acordos de fixação de preços.

Maior credibilidade para a empresa

As instituições que optam por seguir práticas concorrenciais justas e éticas têm uma reputação mais positiva do que aquelas que optam por investir em práticas anticompetitivas. Nesse sentido, a adoção do Compliance Concorrencial é fundamental para aumentar a credibilidade da instituição, fortalecendo sua reputação e imagem para clientes, investidores e outras partes interessadas.

Redução prejuízos jurídicos e financeiros

O compliance concorrencial ajuda a reduzir riscos legais e financeiros já que garante que a empresa esteja operando dentro das leis. Desse modo, evita que a instituição sofra multas significativas, ações judiciais e outros custos financeiros.

Maior eficiência nas operações

A adoção das normas e do programa de compliance concorrencial pode auxiliar na identificação de práticas de negócios ineficientes ou desatualizadas. Dessa forma, esse tipo de compliance colabora com bem melhorias nas áreas de conformidade com as leis, gestão de riscos e, também, governança corporativa.

Aumento da competitividade

O compliance concorrencial implantado ajuda sua empresa a competir e concorrer com outras organizações com sucesso no mercado. Isto porque práticas competitivas podem ajudar a promover um ambiente concorrencial justo, equilibrado e saudável.

Além disso, o Compliance concorrencial pode ser uma vantagem competitiva. Isso já que as empresas que demonstram comprometimento com a concorrência justa e ética podem atrair clientes e parceiros comerciais que compartilham os mesmos valores.

Como aprimorar o Compliance Concorrencial

Em resumo, podemos afirmar que as empresas que estão em conformidade com as normas de defesa da concorrência são menos propensas a sofrer investigações e ações judiciais que possam prejudicar seus negócios, além de prejuízos financeiros e de reputação. Mas como aprimorar o compliance concorrencial em sua empresa?

Além de implementá-lo através de normas, políticas e programa de compliance, é importante somar tecnologias que promovam ainda mais proteção para a empresa nesse segmento. Nesse sentido, é interessante buscar e pesquisar sobre soluções de verificações que ajudem a garantir que contratos, novas parcerias e contratações não violem as leis de concorrência e antitruste.

Assim, soluções como o background check podem auxiliar a aperfeiçoar essa checagem. Isto porque elas ajudam a gerar resultados mais assertivos, completos e detalhados que minimizam a chance de erros e colaboram, portanto, com uma tomada de decisão mais segura.

Com esse tipo de solução, o compliance concorrencial pode otimizar processos e melhorar sua eficiência. Além disso, esses sistemas dão ao time muito mais praticidade e detalhes que podem ser cruciais para a segurança da empresa.

Se interessou? Conheça nossas soluções e veja como elas podem auxiliar no compliance concorrencial da sua empresa.

April 13, 2023
Análise de risco de crédito: quais critérios avaliar?

Análise de risco de crédito é o processo pelo qual uma instituição avalia de forma cuidadosa as informações financeiras de uma pessoa ou instituição, como histórico de crédito, renda, emprego, histórico de pagamento de dívidas anteriores, patrimônio líquido e outros fatores relevantes.

Em uma empresa, cuidar do setor e área financeira é indispensável. Afinal, sem a organização correta dessa área não há instituição.

Nesse sentido, quando falamos sobre parceiros e novos negócios, é preciso avaliar quais riscos esses interessados podem apresentar para este setor, isto é, analisar os riscos de inadimplência e prejuízos financeiros para a instituição.

Por esse motivo, é importantíssimo realizar a análise de risco de crédito, utilizando alguns critérios, para garantir que sua empresa não sofra nenhum tipo de prejuízo. Veja nosso artigo e descubra a melhor maneira de realizar a avaliação de créditos!

O que é análise de risco de crédito

Análise de Crédito

De forma prática, é possível explicar a análise de risco de crédito como o processo de verificação sobre a capacidade de um indivíduo ou empresa de cumprir com suas obrigações financeiras, tais como o pagamento de empréstimos ou financiamentos.

Sob esta visão, a análise de risco de crédito é essencial para minimizar os riscos de inadimplência e prejuízos financeiros para a instituição.

Isso porque é possível analisar, por meio dela, todo o histórico financeiro e de crédito da pessoa ou empresa que possivelmente fechar negócio com a sua instituição.

Durante a avaliação de crédito, é possível coletar informações sobre o pesquisado, incluindo histórico de crédito, renda, emprego, histórico de pagamento de dívidas anteriores, entendendo como esta lida com dinheiro.

Veja também: Boas práticas de compliance em compras e contratos

Qual a importância e vantagens da análise de risco de crédito

O principal objetivo de realizar a análise de risco de crédito é garantir que a pessoa ou empresa esteja em uma posição financeira que não represente possíveis riscos de inadimplência, fraudes ou roubos contra sua instituição.

Isto é, evitando que sua instituição sofra algum prejuízo financeiro que possa prejudicar sua reputação, segurança e existência.

Isso ocorre pois a avaliação ajuda a garantir que eles possam pagar a dívida, realizar pagamentos e acordar uma nova parceira sem sobrecarregar sua capacidade financeira e demonstrando sua preocupação com a segurança dos processos.

Redução do risco de inadimplência

Por meio dessa avaliação, a empresa pode reduzir o risco de conceder crédito a clientes que não têm condições financeiras para pagar as suas dívidas e garantir que novas parcerias tenham trocas financeiras adequadas.

Proteção do caixa da empresa

Realizando a avaliação por meio dos critérios é possível se proteger contra possíveis prejuízos financeiros.

Melhoria do relacionamento com os clientes

Ao realizar a avaliação de créditos com cautela, a sua instituição estabelece um relacionamento de confiança com os clientes. Isso porque, ao garantir que o cliente tenha condições de pagar suas dívidas, a empresa mostra que se preocupa com o bem-estar financeiro do cliente e valoriza a relação comercial com ele, promovendo segurança para ambos.

Aumento da eficiência dos processos

Se sua análise de crédito for feita de maneira automatizada é possível garantir processos mais eficientes e ágeis. Isso ajuda a reduzir custos e aumentar a produtividade da equipe responsável.

Como realizar a avaliação de crédito

A avaliação de crédito pode ser realizada de diversas maneiras, isto depende do tipo de empresa e dos critérios indispensáveis, utilizados para analisar a capacidade financeira do cliente.

De maneira geral, o processo ocorre pela coleta de informações seguida da análise do histórico de crédito, análise da saúde financeira, avaliação dos riscos e tomada de decisão.

A coleta de informações consiste na junção de informações básicas sobre a figura. Estas informações podem ser diversas como nome, CPF/CNPJ, endereço, telefone, e-mail, entre outros dados que sejam atualizados, visando garantir a eficácia do processo de análise de crédito.

Em seguida, inicia-se de fato a avaliação de crédito da pessoa física ou empresa a partir do seu histórico de crédito. Assim, esta etapa consiste em avaliar a capacidade de pagamento do parceiro ou cliente com base em suas experiências anteriores com outras instituições.

A próxima etapa, a etapa de análise financeira, envolve a avaliação sobre a renda, patrimônio, despesas e outras informações financeiras relevantes.

Por fim, com as informações coletadas e as análises realizadas de maneira eficiente, é possível gerar alguns resultados. Estes serão os responsáveis por indicar os possíveis riscos que devem ser avaliados pelos interessados assim como funcionar de embasamento para a etapa final, a tomada de decisão.

Quais critérios utilizar para a avaliação de crédito

Como visto, o processo de avaliação de crédito deve ser realizado com muita cautela e atenção. Por esse motivo, utilizar critérios de avaliação é essencial para evitar erros e garantir que toda a análise seja feita de maneira eficiente. Confira os principais critérios!

Histórico de crédito

O critério de histórico de crédito do cliente é um dos mais importantes para serem considerados. Isso porque as instituições, por meio dele, conseguem verificar todo histórico de pagamentos anteriores e se houve inadimplência em alguma transação.

Renda e fluxo de caixa

Outros dois critérios que devem ser averiguados são a renda e o fluxo de caixa da pessoa ou empresa. Isto visto que ao ter acesso a estas informações é possível avaliar a capacidade do provável parceiro de gerar receita suficiente para cumprir com suas obrigações financeiras, acordadas com sua empresa.

Histórico trabalhista

No caso da avaliação de crédito de pessoas, é necessário checar seu histórico trabalhista. Tal checagem pode informar qual a condição da pessoa, se é de instabilidade ou não, verificando a segurança financeira também do empregador.

Ativos e garantias

É importante que sua empresa utilize como critério os ativos e garantias da pessoa ou instituição. Isto significa checar garantias oferecidas para assegurar o pagamento como imóveis, veículos ou outros bens.

Score de crédito

O score de crédito é um critério essencial por ser um indicador de risco de crédito. Esta pontuação pode e deve ser utilizada para avaliar a capacidade do cliente de cumprir suas obrigações financeiras.

Nosso Background Check e a análise de créditos

Um dos tipos de background Check é o Background Check Financeiro que tem como principal feito a análise de créditos de uma pessoa ou empresa. Com ele é possível avaliar a credibilidade e a confiabilidade financeira do indivíduo em questão.

Dessa maneira, a pesquisa permite verificar informações como histórico de crédito, histórico de pagamento de dívidas, histórico de empréstimos, histórico de contas bancárias e histórico de investimentos.

Além disso, muitas empresas realizam verificação de antecedentes financeiros em candidatos a empregos que envolvem responsabilidades financeiras significativas, como gerentes financeiros e contadores.

Dessa forma, você consegue não apenas tomar uma decisão em relação à pessoa ou empresa de maneira mais rápida, mas também de modo mais seguro, em conformidade com a legislação vigente e promovendo transparência e segurança para sua instituição.

Se interessou e quer saber mais? Fale com um de nossos especialistas e conheça nossas soluções

March 15, 2023
Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

O risco reputacional pode ser entendido como todos os problemas e prejuízos de imagem que uma empresa está vulnerável a sofrer. Mais evidente nos dias de hoje, esses riscos são uma preocupação latente nas organizações que buscam estratégias para evitá-los.

Estamos vivendo na era do cancelamento, isto é, a era onde qualquer tipo de descuido em sua empresa pode significar a destruição da reputação dela. Isto ocorre porque as tecnologias de informação, por meio das mídias sociais, conseguem repercutir informações de maneira mais rápida e também em maior proporção.

Por essa razão, é necessário redobrar a atenção e as estratégias de transparência e imagem da sua organização. Confira nosso conteúdo e veja uma forma ágil e eficaz de cuidar disso!

Entenda o que são riscos reputacionais

Riscos Reputacionais

A reputação de uma empresa é a percepção que o público tem dela e uma boa reputação é fundamental para o sucesso de qualquer organização. Por essa razão, os riscos reputacionais são uma das maiores preocupações das empresas atualmente, pois colocam essa reputação em uma situação de vulnerabilidade.

Esses riscos são, de forma simplificada, fatores que podem prejudicar a imagem de sua empresa, ou seja, sua reputação. Desse modo, colocando-a em uma posição negativa perante as mídias e seu público.

Além disso, os riscos reputacionais são os responsáveis por levar o nome de uma pessoa ou empresa para as chamadas mídias negativas. Elas são conteúdos, notícias ou informações que retratam uma pessoa ou organização de forma negativa, prejudicial ou desfavorável que prejudicam a credibilidade da organização.

Quais os riscos reputacionais mais comuns

Existem diversos tipos de risco que podem colocar sua empresa com problemas de reputação e credibilidade. Entretanto, o mais comum é o descuido com as pessoas e outras empresas as quais você pode estar se relacionando.

Isso porque, ao fechar um contrato, realizar uma compra ou até mesmo por não ter um programa de Compliance ou área de segurança na empresa bem estabelecido você pode estar deixando fácil o acesso de pessoas e empresas que simbolizam riscos que prejudicam sua reputação. Tais riscos podem ser envolvimento com corrupção, fraudes e golpes que, uma vez descobertos, podem tornar sua empresa um alvo.

Além disso, não verificar todo histórico da pessoa ou empresa com quem você está fechando algum tipo de contrato é um erro latente que, ainda hoje, é cometido. Isto porque esse é o principal passo para identificar de forma prévia esse tipo de risco, ou seja, a melhor maneira de evitá-los.

Ainda é possível que ao fazer essa checagem de maneira manual, o responsável possa deixar passar algum erro. Acontece que, ao passar essa informação, você pode estar colocando dentro de sua empresa algum inadimplente ou até mesmo uma pessoa envolvida com crimes.

Os efeitos dos riscos reputacionais

Os riscos reputacionais podem prejudicar a credibilidade, confiança e percepção pública de um indivíduo ou instituição perante ao seu público. Afinal, ninguém gostaria de comprar ou fechar um negócio com uma instituição que tem mídias negativas e uma reputação ruim.

Por essa razão, os efeitos dos riscos reputacionais são diversos. Conheça os principais!

Perda de confiança dos clientes

Isto porque, quando uma empresa é envolvida em escândalos ou práticas duvidosas, os clientes podem perder a confiança na marca e se afastar. Com isso, eles param de consumir os produtos ou soluções da empresa.

Redução das vendas

Com a perda dos clientes, o setor de vendas teve uma queda considerável. Isso já que os consumidores podem acabar optando por comprar de concorrentes mais confiáveis.

Danos à reputação

Os riscos reputacionais podem gerar mídias negativas que mancham a reputação da empresa. Esta perda de credibilidade pode levar a consequências graves em termos de percepção do público como valor da marca e relações com investidores.

Ação regulatória

Em casos mais graves, onde as empresas podem acabar envolvidas em escândalos de corrupção e fraudes, é possível que ela tenha seus bens bloqueados. Além disso, podem ser aplicadas diversas ações como a cobrança de multas e sanções que podem ter efeitos financeiros significativos na empresa.

Como evitar riscos reputacionais

Sabendo que se tratam de riscos, a melhor forma de evitar esses prejuízos de imagem é analisando todos os riscos previamente, ou seja, mitigá-los antes de finalizar um novo contrato.

Isso quer dizer que é preciso analisar e verificar o histórico de novas pessoas ou empresas que estarão envolvidas com sua instituição. Dessa forma, é possível identificar possíveis atos ilícitos ou créditos financeiros que podem indicar um futuro problema para sua empresa.

Além disso, ter uma política eficaz de prevenção à lavagem de dinheiro é essencial. Pois dessa forma, é possível promover uma cultura de segurança dentro da empresa, capaz de identificar situações não legais e inadequadas no ambiente interno.

Por fim, é essencial ter um Programa de Compliance, ou de área similar, bem estruturado e preparado para solucionar possíveis riscos e sanar problemas. Isso porque esta é a principal área de atuação no combate à ilegalidade e inconformidade com a Lei, sendo, portanto, uma aliada no combate de riscos que possam colocar a segurança dos cidadãos em situação de vulnerabilidade.

Nossa solução e riscos reputacionais

Como uma forma eficaz e ágil de mitigar esses riscos, nossa solução de Background Check é essencial. Isso já que, de forma 100% automatizada, nosso software consegue realizar uma varredura em mais de 200 fontes de dados, públicas e privadas.

Dentro dessas fontes, ainda, verificamos possíveis registros em Listas restritivas, identificamos Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e se há a existência de mídias negativas relacionadas aquela pessoa ou empresa. Além disso, consultamos também todo o possível histórico de antecedentes criminais da pessoa ou empresa pesquisada.

Assim, é possível gerar resultados completos e com detalhamento descrito em uma única plataforma. Com isso, você consegue não apenas tomar uma decisão em relação à pessoa ou empresa de maneira mais rápida, mas também de modo mais seguro, em conformidade com a legislação vigente e também com a minimização de riscos.

Como resultado disso, ainda é possível utilizar nossa solução como uma ferramenta de credibilidade perante aos clientes. Dessa forma, demonstrando a preocupação de sua empresa com a transparência e segurança deles.

Se interessou e quer saber mais?

Conheça nossa solução completa em nosso site!

March 9, 2023