As listas restritivas são bases de dados nacionais e internacionais que mantêm um registro de pessoas e empresas que se envolveram com algum tipo de prática ilícita como trabalho análogo à escravidão, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, crimes ambientais, entre outros.
Para uma empresa, é muito importante e indispensável construir uma reputação de alta qualidade, que transmita aos seus públicos credibilidade e segurança. Afinal, estes são os dois elementos responsáveis por conquistar e gerar o vínculo necessário para a manutenção do crescimento constante da sua companhia.
Nesse sentido, as organizações necessitam proteger, ao máximo, seus dados, assim como as informações de seus clientes e parceiros. Elas podem fazer isto de diversas formas e maneiras como, por exemplo, através de checagem de dados, no momento de fechar parcerias, contratar, até mesmo vender alguma solução ou produto.
O que são Listas Restritivas
Quando uma empresa ou pessoa se envolve em algum tipo de atividade ilícita ou criminosa, seu nome é registrado em um tipo específico de lista, as chamadas listas restritivas. Através desse estilo de listagem, é possível checar e analisar dados e informações a respeito da pessoa ou organização as quais têm interesse de construir algum tipo de parceria ou vínculo.
Desta forma, estas listas funcionam como um documento que, além dereunir diversos tipos de dados, nacionais e internacionais sobre empresas e pessoas, elas também garantem a transparência, segurança, para você, seus clientes e o compliance em sua empresa.
Lista restritiva de Pessoa Politicamente Exposta (PEP)
Dados e informações de uma lista restritiva
Nas listas restritivas são registrados nomes de empresas e pessoas que já praticaram ou estão envolvidas em algum tipo de ato ilegítimo. Como alguns desses atos podemos citar entre os principais:
Incentivo ou prática a trabalho análogo à escravidão;
Realização de atividades contra o meio ambiente;
Integração e participação em ações terroristas.
Tipos de listas restritivas e exemplos
As listas restritivas podem ser nacionais e internacionais. Essa classificação varia de acordo com a origem do dado encontrado e registrado nela.
Ou seja, caso os dados a respeito de seu cliente, fornecedor e colaborador sejam externos, as listas são denominadas de listas restritivas internacionais. Entretanto, se as informações encontradas têm origem e validação territorial local, elas são chamadas de listas restritivas nacionais.
Essa divisão é realizada por diferentes organizações.Separamos para você 10 tipos de listas restritivas dividindo-as em internacionais e nacionais para auxiliar em sua compreensão. Confira abaixo:
Listas restritivas internacionais
Lista do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU);
Lista da União Europeia;
Lista da Organização;
das Nações Unidas (ONU);
Lista da OFAC (EUA);
Lista da Interpol.
Listas restritivas nacionais
Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP), da CGU;
Cadastro de Empregadores;
Cadastro de Entidades Privadas Sem Fins Lucrativos Impedidas (CEPIM), da CGU;
Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP), da CGU;
Lista de Responsáveis com Contas Julgadas Irregulares, do TCU.
Listas oficiais x listas não oficiais
Além da classificação quanto sua origem em nacional e internacional, as listas restritivas também podem ser classificadas como oficiais e não oficiais.
Neste caso, a organização ocorre da seguinte forma: as listras restritivas oficiais desrespeitam as práticas regulamentadas pela administração pública – portanto, atividades quesob a visão da esfera legislativa são consideradas ilícitas – enquanto, as listas restritivas não oficiais são utilizadas de forma não regulamentada e com influência de instrumentos midiáticos, questões difundidas pela mídia.
Isto quer dizer que as listas restritivas não oficiais, também chamadas de privadas, levam em consideração, atividades que não são necessariamente consideradas ilícitas e não condizem com as leis, mas também comportamentos considerados incorretos, socialmente ou politicamente, atitudes antiéticas e imorais, sob a visão da sociedade atual.
As listas restritivas nacionais e internacionais oficiais têm como principal objetivo e utilidade auxiliar sua empresa na garantia de segurança, de maneira rápida, precisa e unificada.
Assim, elas funcionam como instrumentos facilitadores de checagens que fornecem ao usuário todas as informações e documentos essenciais para a compreensão e análise dos riscose problemas que sua organização pode vir a enfrentar ou se envolver.
Assim, dessa maneira, as listas restritivas apresentam grandes e importantes vantagens de adoção, beneficiando e estimulando a proteção de sua empresa em situações como prevenção à fraudes e golpes, análise contínua de relacionamentos comerciais, otimização da checagem de dados e a garantia do compliance.
Relação entre as listas restritivas e o Compliance
O compliance consiste na prevenção de ameaças, riscos e ilegalidades à sua empresa. Desse modo, então, ele pode ser resumido como o conjunto de hábitos e práticas que contribuem e fazem os processos de sua organização funcionarem de acordo com as leis, diretrizes públicas e com respeito à LGPD.
Nesse sentido, é justamente este o fato responsável por conectar a utilização de listas restritivas ao compliance na sua empresa. Afinal, essa ferramenta de dados permite que você conheça e analise as possíveis relações existentes entre sua organização, clientes e fornecedores, prevenindo-se, portanto, de envolvimento em crimes e riscos que prejudiquem a regularidade imagem da organização.
Como acessar esse tipo de fonte?
A tecnologia pode te ajudar bastante no acesso às listas restritivas, já que através delas é possível utilizar estas listas como fonte de dados. Isso pode ser visto, por exemplo, em nossa solução deBackground Check.
Em nossa tecnologia de verificação e checagem de pessoas e empresas, utilizamos como uma das diversas fontes de dados, as listas restritivas. Assim, conseguimos ter acesso à informações cruciais e indispensáveis que, sinalizadas para você em nossa plataforma, auxiliam na avaliação do risco de contratação, parceira e liberação de dados.
Como funciona nosso Background Check
Painel de resultados gerais – Pessoa Física
Nossa tecnologia permite a verificação e checagem de pessoas e empresas de maneira mais otimizada, segura e transparente na hora de contratar, vender, fechar parcerias ou seguir regulamentações de mercado.
Como visto acima, utilizamos diferentes tipos de fontes. Entre elas, além de listas restritivas, fontes trabalhistas, financeiras, status do registro, dados cadastrais, débitos trabalhistas e outros.
Assim, por meio de nosso produto de alta tecnologia, realizamos uma varredura completa em mais de 200 fontes de dados públicos e privados como nome e CPF para a checagem de pessoas físicas e CNPJ para a verificação de empresas.
Essa verificação ocorre de forma automatizada, em uma única plataforma e em poucos minutos, otimizando e fortalecendo, consequentemente, os processos da equipe de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro da sua empresa.
Quer saber mais sobre esta solução e ter acesso automatizado às listas restritivas?
Background check é o nome dado ao processo de verificação de informações/histórico de pessoas, empresas, bens, imóveis ou até veículos. O termo, em português, significa “checagem de antecedentes” ou “verificação de antecedentes”.
Seja para o processo de contratação de novos funcionários, fechamento de parcerias com outras empresas ou até mesmo negociações de bens móveis e imóveis, a verificação do histórico destes é essencial para a segurança do seu negócio.
Diante disso, temos o background check, que se apresenta como uma solução poderosa para a mitigação de riscos e cumprimento de normas e regras existentes.
Apesar de já ter se popularizado bastante pelo mundo e estar sendo utilizada tanto por grandes quanto pequenas e médias empresas, ainda é um processo que desperta muito interesse e também gera bastante dúvidas.
Por isso, viemos esclarecer mais sobre o que se trata, qual sua importância para as empresas, como funciona e quais tipos de consultas é possível fazer. Continue lendo e entenda melhor!
O que é background check?
Background Check em processo
Background check é o processo de verificação de informações/histórico de pessoas, empresas, bens, imóveis ou até veículos. Ao traduzir esse termo para português, ele significa “checagem de antecedentes” ou “verificação de antecedentes”.
Suas primeiras aplicações foram feitas nos EUA no início do século XX para realizar a verificação de executivos de empresas que precisavam provar ao governo americano – em um contexto de preocupações com a corrupção e conflitos de interesse – que tinham uma reputação ilibada, permitindo assim a realização de negócios com os órgãos governamentais.
Regulamentada em muitos países para garantir que os direitos dos candidatos sejam respeitados e que as informações coletadas sejam usadas de forma justa e apropriada, com o tempo e com os resultados alcançados, o Background check chegou a outros setores.
Desse modo, empresas do setor privado, percebendo o efeito positivo da atividade, começaram a realizar verificações de antecedentes em potenciais funcionários para garantir a segurança de seus negócios e clientes. Tal prática que, atualmente, tornou-se imprescindível e comum em muitas empresas, especialmente em setores que envolvem compliance e segurança, finanças, compras, vendas e recursos humanos.
Como é feito o background check?
Seu funcionamento, quando ocorre de maneira automatizada, se dá da seguinte forma:
Você informa os dados do verificado;
Nome ou CPF (pessoa física), razão social ou CNPJ (pessoas jurídicas) ou placa (veículos).
Uma busca é feita em diversas fontes;
Aqui na BGC nós disponibilizamos mais de 200 fontes de consulta, nacionais e internacionais, de acordo com as necessidades do seu negócio. Assim, sua consulta é concluída, em alguns minutos.
A plataforma retorna com os dados encontrados;
Informações como situação financeira, histórico trabalhista, histórico criminal, débitos trabalhistas e outros, dependendo do tipo de consulta.
Você avalia as informações e toma uma decisão.
Além dos dados encontrados, também trazemos o status de risco da sua busca. Assim, fica mais fácil tomar uma decisão sobre a contratação de pessoas ou negociações com outras empresas, por exemplo.
A importância do background check para sua empresa
Desde o recrutamento de funcionários até a realização de transações financeiras para negociações, realizar um background check é uma prática fundamental para o sucesso e segurança de qualquer empresa. Isso porque o processo de checagem de antecedentes é uma forma de garantir a segurança e a integridade dos envolvidos em uma determinada situação, protegendo tanto você quanto a sua empresa.
Na rotina das empresas, por exemplo, por meio do background check, antes de contratar um novo funcionário, é possível avaliar a veracidade das informações fornecidas pelo candidato e identificar também se há riscos na contratação. Além disso, o processo também pode ajudar a evitar problemas legais e financeiros decorrentes de uma má contratação, combatendo o turnover.
Já em transações financeiras, como a concessão de empréstimos ou a abertura de contas bancárias, o background check é uma forma de avaliar a credibilidade e a capacidade financeira do solicitante. Isto é, a ferramenta ajuda a minimizar os riscos de inadimplência ou de fraude e, consequentemente, ajuda a proteger a instituição financeira, seus clientes e evitar prejuízos que possam levar até mesmo ao fechamento de sua instituição.
Outro ponto importantíssimo dessa prática é assegurar que as pessoas ou outras empresas às quais sua organização está relacionada estão adequadas à legislação atual. Isso significa que parceiros, clientes e colaboradores que já tenham cometido ou se envolvido com crimes e ilegalidades não estarão conectados à sua empresa.
Por fim, como consequência disso, o background check também ajuda a evitar riscos reputacionais para sua instituição. Isso quer dizer que, ao verificar pessoas e empresas, avaliando os riscos e seu histórico criminal, é possível evitar que o nome da empresa esteja associado a práticas atípicas ou de desconformidade com a lei que possam gerar problemas na sua reputação perante às mídias.
Em resumo, realizar um background check é uma prática que pode ajudar a minimizar riscos, evitar problemas legais e financeiros, proteger a integridade de indivíduos e empresas. Ademais, ajuda a garantir confiança e a transparência em diversas situações.
Background Check para processos de KYC, KYP, KYE, KYS e KYB
Conhecer quem você contrata ou costuma fechar negócios é imprescindível para a segurança da sua empresa. Assim, ela pode ficar menos exposta a fraudes, corrupção, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros riscos similares.
Ao longo dos anos, alguns conjuntos de ações e regras foram criadas para que organizações públicas e privadas pudessem ter um processo mais seguro. Por isso, é muito importante que você se familiarize com alguns termos:
Know Your Client (KYC):
O processo de Know Your Customer (KYC) é utilizado por empresas para verificar seus clientes, sejam eles indivíduos ou outras empresas e, assim, analisar se eles representam algum tipo de risco para a instituição como fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilícitas.
Know Your Partner (KYP):
Know Your Partners (KYP)significa conhecer seus parceiros, isto é, saber com quem você está se relacionando comercialmente. Ele funciona como uma ferramenta de proteção que busca auxiliar na prática das empresas de avaliação de parceiros, analisando os possíveis riscos.
Know Your Employee (KYE):
O Know Your Employee (KYE) refere-se a um conjunto de práticas que devem ser realizadas para checar e conhecer de maneira completa e detalhada o perfil dos colaboradores ou candidatos para uma nova vaga ou ocupação em sua empresa. Isso quer dizer uma prevenção aos riscos, golpes e fraudes aos quais sua empresa seja vulnerável.
Know Your Supplier (KYS):
O Know Your Supplier (KYS) é uma prática que ajuda a garantir que as empresas mantenham relações comerciais saudáveis e seguras com seus fornecedores. Além disso, serve também para ajudar a minimizar riscos, garantindo a conformidade com regulamentos e leis aplicáveis.
Know Your Business (KYB):
O Know Your Business (KYB) é um processo que devem ser realizadas para garantir que as empresas realizem negócios com outras organizações de forma segura e transparente. Ele vai além de verificar a autenticidade e a conformidade legal da empresa parceira, mas também ajuda a mitigar riscos financeiros e reputacionais.
Não se preocupe, em outros artigos do nosso blog exploramos cada um desses termos com mais profundidade. Por agora, nosso objetivo é que você entenda o background check – ou checagem de antecedentes – como uma parte fundamental dessas ações que garantem mais segurança para o seu negócio.
Background check de pessoas: como funciona
A partir das informações cadastrais de uma pessoa, como o CPF ou nome, por exemplo, conseguimos iniciar uma série de verificações a fim de conhecer a fundo essa pessoa (KYC/KYE). As checagens são feitas nas bases oficiais do governo e em bureaus privados especializados de maneira 100% compliant com a LGPD.
Em poucos segundos retornamos dados que contam quem é a pessoa e traz seu histórico. Verifica ainda se os documentos batem com o nome dela, qual o endereço, profissão, nível de escolaridade, histórico trabalhista, situação financeira, exposição a mídias, histórico criminal e até se a pessoa é monitorada por órgãos internacionais e nacionais financeiros, criminais, ambientais, humanitários e trabalhistas. Veja alguns tipos de checagens a seguir!
Checagem de perfil
Através de uma busca em bases oficiais do governo e de bureaus privados, é possível ter acesso a uma série de informações de cadastro da pessoa física, desde documentos, sexo, filiação, endereços e óbito.
Registro de classes
A verificação de registros de classes tem como objetivo evitar fraudes em processos decorrentes da contratação de um profissional que não tenha a permissão necessária para exercer o tipo de função para qual foi contratado.
Exemplos disso são enfermeiros (COREN), médicos (CRM), advogados (OAB), engenheiros e agrônomos (CREA).
Nossa solução verifica, de maneira rápida e automatizada, a validade e a veracidade dos registros de classes apresentados pelos profissionais no momento da contração.
Background check trabalhista
Por meio da nossa expertise jurídica, desenvolvemos uma técnica de buscar os processos trabalhistas da pessoa por meio de informações simples e sem a necessidade do número do processo. O que encontramos é apresentado com o descritivo do processo, partes e valores. Não apresentamos risco para esse tipo de busca. Trazemos transparência.
Background check financeiro
A checagem financeira é aplicável para empresas que precisam ter transparência da situação financeira de uma empresa ou de uma pessoa. A finalidade é que essas companhias se resguardem de exposições financeiras como, por exemplo, inadimplência ou até corresponsabilização em falência de parceiros.
Dessa forma, é possível ter acesso a todo o histórico financeiro de uma pessoa através da consulta de diversos bureaus privados. Em poucos segundos é possível ter a transparência em relação a débitos, protestos e renda familiar – além da capacidade de pagamento e score de crédito.
A checagem de mídia, a partir do nome, realiza uma busca minuciosa em todos os veículos de imprensa digital e em seus bancos históricos procurando por notícias que a pessoa pesquisada possa ter sido mencionada. Os resultados encontrados apresentam, além dos dados da notícia como fonte, título e data, uma análise de sentimento: Positiva, Neutra ou Negativa.
Background check criminal
A consulta criminal utiliza parâmetros do candidato (CPF, Nome ou RG) e busca diversas fontes de informações criminais, como tribunais estaduais e federais, diários oficiais, ministério público, com abrangência nacional. Uma vez encontrada alguma ocorrência, o sistema de maneira automática e customizada faz a indicação de risco daquele candidato.
Os resultados passam por um processo de inteligência que define um risco sobre a pessoa, além de detalhamentos dos processos encontrados em poucos minutos. Todo processo é automático e 100% compliant com a LGPD.
Listas restritivas
Baseia-se em checar o nome do indivíduo nas diversas listas de restrição que existem no mundo, de PEP, OFAC à INTERPOL. A presença de um nome em uma destas listas significa que a pessoa é monitorada por ser exposta politicamente ou é alguém que sofre sanções por já ter praticado alguma atividade ilícita, de crimes ambientais a lavagem de dinheiro e terrorismo.
Histórico profissional e educacional
Conferimos uma série de informações a fim de validar as experiências profissionais e educacionais apresentadas pelo seu candidato ou parceiro durante o processo de realização da parceria.
Validação de dados
Com esse tipo de verificação, você pode assegurar que as informações fornecidas por colaboradores, parceiros ou fornecedores sejam precisas e verdadeiras. Essa prática não só ajuda a prevenir fraudes, como também garante conformidade com normas regulatórias, reduzindo riscos para a sua empresa.
Background check de empresas: como funciona
Com as informações cadastrais da empresa, como CNPJ ou razão social, conseguimos realizar verificações que informam a situação da empresa, a estrutura legal, as atividades primárias e secundárias, QSA (quadro societário ativo), endereço, certidões de débito (trabalhista e fiscal), histórico de processos, situação financeira e presença em listas restritivas, como por exemplo: financeiras e de trabalho escravo.
Todas as informações obtidas são apresentadas em uma plataforma com dados unificados e análise de risco automática, o que facilita na avaliação e tomada de decisão. Assim, as consultas são todas automatizadas e levam poucos minutos para finalizar. Os dados também podem ser consumidos via API para integração com outros sistemas do cliente. Veja alguns exemplos de consultas a seguir!
Licenças e certificações & Checagem de dados cadastrais
A partir de uma busca na fonte da receita federal e através do número de registro (CNPJ) conseguimos retornar em poucos minutos informações essenciais para o conhecimento da empresa. Dados como situação do cadastro (se empresa possui os documentos e certificações necessárias), endereço, contato, atividade primária e secundária, estrutura legal e quadro societário são apresentados em um relatório unificado e com status de risco automatizado.
Certidões negativas
Também é possível ter acesso a um leque de informações e certidões relacionadas à empresa e ao âmbito trabalhista nas diferentes esferas, como por exemplo: débito decorrente de multas aplicadas e recursos no âmbito de fiscalização de cumprimento de normas e regras trabalhistas, pesquisa processos trabalhistas nos Tribunais Regionais e processos trabalhistas em que há dívida ativa.
Checagem processual
Nossos motores de busca percorrem centenas de milhões de processos judiciais, todos estruturados e normalizados da mesma maneira. A razão social é consultada tanto nas capas de processo quanto em suas publicações oriundas dos diários de justiça. O conteúdo das buscas, após o processamento, fica disponível para os usuários através de um relatório unificado.
Através da consulta de diversos bureaus privados, em poucos segundos é possível ter a transparência em relação a débitos, protestos, faturamento, além da capacidade de pagamento e score de crédito de uma determinada empresa.
Listas restritivas
Checamos a presença da razão social da empresa nas diversas listas de restrição que existem no mundo, de trabalho escravo, OFAC à INTERPOL. A aparição de uma empresa em uma das listas significa que a mesma é monitorada por ser exposta politicamente ou sofre sanções por já ter praticado alguma atividade ilícita, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, por exemplo.
Mídias Negativas
A consulta de mídias negativas é essencial para identificar possíveis riscos associados a colaboradores, parceiros ou fornecedores. Ao rastrear informações desfavoráveis em fontes públicas, como notícias e redes sociais, sua empresa pode agir preventivamente, evitando vínculos com indivíduos ou organizações envolvidas em atividades ilícitas ou escândalos
Partes Relacionadas
Acesse uma análise detalhada das pessoas e empresas vinculadas a uma organização específica. Com isso, você poderá identificar conexões relevantes, como sócios, colaboradores, clientes e fornecedores. Dessa maneira, tendo mais clareza para avaliar melhor possíveis riscos e oportunidades associados a novas relações comerciais.
Background check de ativos: como funciona
Esse tipo de consulta envolve a verificação detalhada de bens, como imóveis e veículos, para assegurar que estejam livres de irregularidades ou litígios.
Através da análise de registros públicos, documentação e histórico, as empresas podem identificar possíveis riscos associados a esses ativos, protegendo seus investimento financeiro e promovendo transparência e a confiabilidade nas transações.
Checagem Veicular
Nesse caso ocorre a verificação de diversas informações relacionadas ao histórico do veículo, como registros de propriedade, multas pendentes ou sinistros anteriores. Além disto, a checagem inclui a análise de eventuais débitos financeiros que podem impactar a legalidade e a utilização do veículo.
Background check & compliance
Sabemos que é preciso estar em conformidade com leis, regras e regulamentos internos ou externos, de órgãos ou da própria empresa. Pois manter-se de acordo com essas regras é fundamental para o sucesso da sua operação, pois ajuda a:
– Prevenir riscos corporativos;
– Identificar problemas antecipadamente;
– Reconhecer práticas ilícitas em outras organizações;
– Melhorar a imagem da empresa diante de seu público;
– Conscientizar e gerar satisfação nos funcionários;
– Reduzir custos.
Diante disso, nossas soluções de background check são essenciais para o cumprimento de alguns desses conjuntos de regras existentes como Know Your Client (KYC), Know Your Partner (KYP), Know Your Employee (KYE), Know Your Supplier (KYS) e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD).
Background check no Brasil: conheça nossa solução
Como você viu, o uso do Background Check pode gerar diversos diversos benefícios para a sua empresa. Por isso, desenvolvemos uma solução de Background Check completa e super eficiente. Conheça!
Nossa solução de Background Check verifica de maneira 100% automatizada o histórico de pessoas e empresas com o objetivo de promover escalabilidade, transparência e segurança em sua empresa.
Para isso, realizamos uma varredura completa em mais de 200 fontes de bancos de dados, identificando possíveis registros em listas restritivas, históricos criminais, registros financeiros, Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e mídias negativas.
Assim, em poucos minutos, conseguimos gerar para você resultados completos e detalhados. Além disso, todos esses resultados têm todas as descrições acerca das informações e dados identificados sobre o usuário.
Com esse processo, é possível facilitar sua tomada de decisão, assegurando conformidade com as leis vigentes e garantindo para sua empresa, seus parceiros e colaboradores processos muito mais transparentes e seguros.
Traduzido para o português, Background Check significa “verificação de antecedentes” – ou ainda “checagem de antecedentes”.
O que é background check de funcionário?
Trata-se da verificação das informações fornecidas por um funcionário durante o processo de recrutamento e seleção, sejam elas pessoais, educacionais ou trabalhistas.
Qual a relação do Background Check e DueDiligence?
Due Diligence (ou diligência prévia) é o ato de investigar os possíveis riscos de uma nova parceria – tal processo que pode ser realizado por meio do Background Check.
Ferramenta de Background Check no Brasil: qual empresa escolher?
A BGC Brasil é referência em soluções de Background Check no Brasil, entregando resultados completos e super rápidos, promovendo segurança, transparência e escalabilidade para a sua empresa.
O background check é legal?
Sim, o background check é legal e recomendado. Além disso, em muitos casos, como no setor de educação e financeiro, ele é uma prática exigida.
