Category: Background Check

Riscos Regulatórios: Entenda o que são e como evitá-los

No cenário atual, lidar com riscos faz parte do dia a dia de qualquer organização. Entre os diversos tipos de riscos aos quais as empresas estão expostas, os riscos regulatórios se destacam como uma área de preocupação significativa.

Entender o que são esses riscos e como se prevenir é essencial para garantir a conformidade legal, evitar penalidades e proteger a reputação da empresa.

Os riscos regulatórios referem-se à possibilidade de uma empresa enfrentar consequências legais ou financeiras devido ao não cumprimento de regulamentos e leis governamentais. Essas regulamentações abrangem uma ampla gama de áreas, desde questões trabalhistas e ambientais até proteção de dados e segurança do consumidor.

O que são riscos regulatórios?

Os riscos regulatórios referem-se à possibilidade de uma empresa enfrentar penalidades legais ou financeiras devido ao não cumprimento de regulamentos e leis governamentais.

Eles surgem quando uma empresa não cumpre as leis e regulamentos estabelecidos por órgãos reguladores. Isso pode incluir falhas no cumprimento de obrigações fiscais, violações de padrões de segurança, falta de conformidade com regulamentos, entre outras questões.

Leia também: Due Diligence de Integridade (DDI): O que é e qual sua importância

Riscos regulatórios

Como funcionam os riscos regulatórios?

Os riscos regulatórios funcionam como consequências do não cumprimento das leis e regulamentos estabelecidos por autoridades governamentais ou órgãos reguladores. Quando uma empresa não segue as regulamentações aplicáveis ao seu setor ou área de atuação, ela está sujeita a uma série de potenciais problemas legais e financeiros.

Em primeiro lugar, as autoridades reguladoras têm o poder de impor multas e penalidades às empresas que não cumprem os regulamentos. Essas multas podem ser significativas e ter um impacto financeiro sério nas operações da empresa.

Além disso, a não conformidade com regulamentos específicos pode resultar em litígios, onde a empresa pode ser processada por partes afetadas pela violação das regulamentações.

Além das penalidades financeiras e legais, os riscos regulatórios também podem levar a danos à reputação da empresa. Isso pode afetar negativamente a confiança dos clientes, parceiros de negócios e investidores na empresa, prejudicando sua imagem de marca e suas oportunidades de negócios futuras.

Qual a importância da conformidade para sua empresa?

A conformidade com os regulamentos é fundamental para evitar riscos legais e financeiros. Além disso, ela ajuda sua empresa a preservar a reputação e a integridade.

Assim, não cumprir as regulamentações pode resultar em multas pesadas, litígios, perda de clientes e danos à imagem da marca.

Como proteger sua empresa contra regulatórios

Para proteger sua empresa de riscos regulatórios, é essencial adotar uma abordagem proativa que ajude sua empresa a garantir o cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis ao seu setor. Veja algumas das principais estratégias que você pode implementar:

Conheça as Regulamentações

Mantenha-se atualizado sobre as leis e regulamentos relevantes para sua indústria e área de atuação.

Implemente políticas de conformidade

Desenvolva e aplique políticas e procedimentos internos para garantir o cumprimento das regulamentações.

Realize treinamentos e capacitações com funcionários

Forneça treinamento regular sobre conformidade e ética para garantir que todos na empresa entendam suas responsabilidades legais e éticas, assim como, entendam como lidar com possíveis riscos.

Auditorias e monitoramento

Realize auditorias e monitore continuamente as atividades da empresa para identificar e corrigir possíveis violações de regulamentos.

Soluções de background check

Investir em soluções de checagem para gestão de riscos em relação a pessoas, parceiros e ativos, garantindo transparência e regularidade nas operações e negócios.

Como proteger sua empresa contra regulatórios

Tecnologia e riscos regulatórios

O uso de tecnologias é muito importante para sua empresa lidar com os riscos regulatórios, isso porque elas ajudam a identificar de modo preventivo e ágil possíveis riscos à sua empresa.

O Background Check, por exemplo, consegue identificar potenciais riscos regulatórios em tempo real, permitindo que sua empresa verifique informações importantes sobre clientes, parceiros comerciais e funcionários de forma rápida e eficiente antes que se tornem problemas irreversíveis.

Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP) e como ele pode ajudar sua empresa

Além disso, essa solução pode agilizar os processos de conformidade, reduzindo a necessidade de recursos humanos e tempo gasto em verificações manuais.

Isso não apenas economiza dinheiro para as empresas, mas também permite uma resposta mais rápida a potenciais preocupações de conformidade, minimizando o risco de penalidades legais ou danos à reputação da empresa.

Quer conhecer mais maneiras de evitar riscos regulatórios? Visite nosso site e veja nossas soluções

May 17, 2024
Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância

Para sua empresa existe um elemento essencial que algumas vezes pode passar despercebido, mas que desempenha um papel crucial na sustentabilidade e integridade das suas operações comerciais: o conhecimento sobre os parceiros de negócios.

Imagine sua empresa como um quebra-cabeça complexo, onde cada peça representa uma relação comercial. Para garantir que seu quebra-cabeça se encaixe perfeitamente e forme uma imagem confiável, é necessário conhecer profundamente cada uma dessas peças.

É nesse sentido que entra o Know Your Business (KYB) ou traduzido Conheça o Seu Negócio, uma prática fundamental para empresas de todos os tamanhos e setores. Continue a leitura e entenda como o KYB pode ajudar em suas relações comerciais!

O que é KYB?

O KYB é a sigla utilizada para o termo Know Your Business que traduzido significa “Conheça seu negócio”. Esse é um processo utilizado pelas empresas para verificar e entender a identidade de seus clientes comerciais.

Assim como o conhecido Know Your Customer, o KYB visa garantir a transparência e a conformidade, mas focando nas relações comerciais entre empresas, isto é, relações B2B.

Know Your Business

Qual o principal objetivo do KYB?

O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais.

Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

Por que utilizar o Know Your Business?

O KYB desempenha um papel fundamental na proteção da integridade e reputação da sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros comerciais, você é capaz de evitar transações com entidades envolvidas em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Sugestão de leitura: Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Além disso, esse processo te ajuda a entender as regulamentações e leis vigentes as quais você precisa estar atento e em conformidade. Assim, você pode ajudar sua empresa a evitar multas e penalidades por não cumprimento das regulamentações.

Vantagens do Know Your Business (KYB)

Entenda a relação KYB e Compliance

O KYB está intimamente relacionado ao compliance, uma vez que o processo de verificação da identidade das empresas é uma parte essencial das medidas de due diligence e conformidade.

Ao implementar procedimentos de KYB, sua empresa pode demonstrar seu compromisso com a transparência e a ética nos negócios, fortalecendo assim sua posição no mercado e sua reputação junto a clientes e parceiros comerciais.

Como funciona o KYB

O processo de KYB envolve a coleta e verificação de informações sobre a empresa com a qual se deseja fazer negócio. Isso pode incluir dados como registro empresarial, informações de contato, histórico de transações e documentação legal.

Sua empresa pode utilizar diferentes fontes de informação, no entanto é muito melhor investir em soluções automatizadas que geram essas informações em dados em tempo real, ou seja, resultados muito mais precisos e atualizados.

É o caso do background check, por exemplo. Com ele, você tem acesso a informações sobre suas parcerias comerciais como histórico processual, criminal, análise de crédito, entre outros.

Qual o principal objetivo do KYB?

O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais.

Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP) e como ele pode ajudar sua empresa

Quais empresas devem utilizar o KYB?

Empresas de todos os setores e tamanhos podem se beneficiar do KYB. Desde pequenas startups até grandes corporações, a verificação da identidade das empresas com as quais se faz negócio é essencial para evitar fraudes, mitigar riscos e garantir transações comerciais seguras e éticas.

Dentro os possíveis processos realizados, temos a verificação do registro da empresa, a validação da licença comercial, a identificação dos proprietários e diretores, a compreensão da natureza do negócio, a avaliação do valor das transações e a análise minuciosa de eventuais relatórios suspeitos.

Quer conhecer uma maneira precisa de aplicar o KYB? Visite nosso site e veja nossas soluções!

Perguntas Frequentes sobre KYB

Quais são os benefícios do KYB para as empresas?

Os benefícios do KYB incluem a redução de riscos associados a transações comerciais, conformidade com regulamentações anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, proteção da reputação da empresa e relações comerciais seguras e éticas.

Como as empresas podem implementar o KYB em suas operações?

As empresas podem implementar o KYB em suas operações através da coleta e verificação de informações sobre seus parceiros comerciais, utilizando fontes de informação confiáveis ou investindo em soluções de checagem.

Quais são os desafios associados à implementação do KYB?

Os desafios associados à implementação do KYB incluem a coleta e verificação de informações precisas e atualizadas sobre os parceiros comerciais.

Isso pode ser solucionado com uma boa solução de checagem.

May 10, 2024
Beneficiários finais: Veja como identificá-los

Beneficiários finais são as pessoas físicas que, direta ou indiretamente, possuem ou controlam uma empresa, ou que se beneficiam dos resultados dessa empresa, mesmo que não sejam formalmente listadas como proprietárias.

Apesar de ser essencial para processos como fusões e aquisições, concessão de empréstimos e abertura de contas, a identificação identificar beneficiários finais ainda é uma tarefa desafiadora para muitos.

Isso acontece porque o quadro societário de uma empresa é muito completo e cheio de detalhes que exigem tempo para uma análise mais cuidadosa.

Por essa razão, esse artigo busca te ajudar a entender como realizar a identificação dos beneficiários finais, os benefícios dessa prática e como a tecnologia pode facilitar esse processo. Continue sua leitura!

O que são beneficiários finais

Segundo a Receita Federal, os beneficiários finais são as pessoas físicas que, em última instância, possuem, controlam ou se beneficiam de uma empresa ou entidade legal.

De modo simplificado, o beneficiário final é quem efetivamente tem o controle ou se beneficia dos ativos e operações da empresa, podendo influenciar decisões importantes.

Nesse sentido, eles podem ser acionistas, diretores, ou qualquer pessoa que tenha controle sobre as decisões e operações da organização, mesmo que isso não esteja aparente nos registros oficiais.

Beneficiários finais

Por que identificar os beneficiários finais?

Identificar os beneficiários finais é fundamental para garantir a transparência e a integridade nos negócios. Isso ajuda a prevenir atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Além disso, ao identificar um beneficiário final, é possível detectar se essa pessoa tem algum vínculo com pessoas politicamente expostas ou se representam algum risco para sua instituição.

Assim, sua empresa consegue promover mais transparência, reduzir riscos legais e financeiros e ainda a cumprir obrigações regulatórias.

Veja também: Due Diligence de Integridade (DDI): O que é e qual sua importância

Como identificar os beneficiários finais?

Esse processo de identificação pode ser um desafio, especialmente em estruturas empresariais complexas ou em casos de propriedade oculta. No entanto, existem algumas maneiras de realizar esse processo. Confira as principais:

Pesquisa nos registros da empresa

Para isso, verifique os registros da empresa junto aos órgãos reguladores, como a Junta Comercial ou o Registro Civil de Pessoas Jurídicas. Isso pode fornecer informações sobre os diretores, acionistas e outros proprietários.

Análise da estrutura societária

Nessa etapa, é importante estudar a estrutura societária da empresa, incluindo ações e quotas. Isto é, identifique os principais acionistas ou sócios e investigue se há entidades intermediárias que possam ser usadas para ocultar a verdadeira propriedade.

Como fazer isso? Realize uma consulta de dados cadastrais e acesse informações básicas sobre empresas parceiras em potencial.

Análise dos documentos financeiros

Para este momento, analise os documentos financeiros da empresa, como relatórios anuais e demonstrações contábeis. Isso pode revelar transações significativas e relacionamentos comerciais que indiquem quem realmente controla a empresa.

Verificação de relacionamentos e vínculos

Explore conexões entre sua empresa e outras entidades ou indivíduos. Isso pode incluir parcerias comerciais, investimentos e relações familiares.

Quer saber mais sobre isso? Entenda o que é KYP e como implementá-lo

Investigação de beneficiários intermediários

Identifique se há beneficiários intermediários, como trusts ou holdings, e investigue quem são os beneficiários finais dessas estruturas.

Pesquisa de antecedentes

Realize a consulta de antecedentes das pessoas identificadas como proprietárias ou controladoras da empresa. Isso pode revelar informações adicionais sobre sua participação em outras empresas ou atividades.

Como automatizar esse processo

Felizmente, você não precisa se preocupar com essas etapas. Hoje, existem várias tecnologias disponíveis para te auxiliar na identificação dos beneficiários finais como soluções de checagem que funcionam de modo ágil e prático.

Sob essa visão, soluções de background check, por exemplo, são ótimas para consultar informações sobre esses beneficiários, assim como, para identificar possíveis riscos vinculados a eles.

Background check de dados cadastrais

Com esse tipo de consulta você consegue acessar dados cadastrais completos e precisos de empresas para apoiar suas decisões estratégicas e garantir parcerias seguras.

Assim, você pode tomar decisões mais assertivas, minimizar riscos legais e financeiros, e agir com maior confiança na escolha de parceiros de negócios.

Quero saber mais sobre isso!

Legislação e regulamentações relacionadas

É preciso estar atento às regulamentações vigentes. Em muitos locais, é obrigatório que empresas identifiquem e reportem seus beneficiários finais.

Assim, o não cumprimento dessas obrigações pode resultar em multas significativas e danos à reputação.

Boas práticas para a identificação dos beneficiários

Para uma identificação eficiente dos beneficiários finais, é importante adotar boas práticas, como realizar o processo de due diligence, atualizar regularmente os registros corporativos e utilizar fontes de informações confiáveis e atualizadas.

Consequências legais

A falha na identificação dos beneficiários finais pode resultar em sérias consequências legais, financeiras e reputacionais para as empresas, incluindo multas, sanções regulatórias, perda de clientes e danos à reputação da marca.

Por isso, é importante realizar essa consulta com tecnologias e processos assertivos que gerem resultados eficientes e completos.

Impacto dos beneficiários finais na gestão de riscos

A identificação precisa dos beneficiários finais é essencial para uma gestão de riscos eficiente em sua empresa, ajudando a mitigar ameaças como corrupção, fraude e lavagem de dinheiro. Além disso, ela permite uma melhor avaliação do perfil de risco de parceiros de negócios e clientes.

FAQs sobre Beneficiários Finais

O que acontece se uma empresa não identificar seus beneficiários finais?
A não identificação dos beneficiários finais pode resultar em multas e sanções regulatórias, além de danos à reputação da empresa.

Como posso garantir que estou identificando corretamente os beneficiários finais da minha empresa?
Realize diligência adequada, utilize fontes confiáveis de informação e mantenha registros atualizados.

Quais são os principais desafios na identificação dos beneficiários finais?
A falta de transparência em estruturas corporativas e a complexidade das relações entre partes interessadas são alguns dos principais desafios.

Existe alguma tecnologia que possa me ajudar na identificação dos beneficiários finais?
Sim, existem várias ferramentas e tecnologias disponíveis como soluções de background check.

Quais são as consequências de não cumprir as obrigações de identificação dos beneficiários finais?
Multas, sanções regulatórias e danos à reputação da empresa são algumas das consequências possíveis.

Quer saber mais sobre como identificar beneficiários finais? Visite nosso site e conheça nossas soluções de checagens.

May 2, 2024
Sanções Internacionais: O que você precisa saber
Sanções internacionais são medidas adotadas por países ou organizações internacionais para punir ou restringir determinadas ações de governos ou entidades específicas.

Você já ouviu falar sobre as sanções internacionais? As sanções internacionais são medidas adotadas por países ou organizações para influenciar o comportamento de outros atores globais.

Neste blog, vamos entender mais sobre essas sanções, explorando o que são, como funcionam e por que são tão relevantes.

O que são sanções internacionais?

Sanções internacionais são medidas mais severas adotadas por países ou organizações internacionais contra outros países, grupos ou indivíduos para promover mudanças comportamentais, punir violações de direitos humanos, conter agressões ou garantir a segurança nacional.

Sanções Internacionais

Quais são os tipos de sanções internacionais

Como o principal objetivo das sanções é exercer pressão política, econômica ou diplomática sobre o país alvo, elas podem variar desde embargos comerciais até restrições de viagens e bloqueio de ativos. Conheça alguns tipos de sanções internacionais comumente empregadas:
- Embargos Comerciais;
- Sanções Financeiras;
- Restrições de Viagens;
- Controle de Tecnologia.
Principais Sanções Internacionais

Como as sanções internacionais são aplicadas?

Essas medidas de punição funcionam através da pressão econômica e diplomática sobre outro país, pessoa ou grupo político. Ou seja, elas devem causar impacto suficiente para forçar mudanças de comportamento sem recorrer à ação militar direta.

Por isso, geralmente, são implementadas em conjunto por várias nações ou organizações, aumentando sua eficiência.

Entenda os impactos das sanções internacionais

As sanções internacionais podem ter uma série de consequências, tanto para os países alvo quanto para a comunidade internacional como um todo. Nesse sentido, as consequências dessas diretrizes atravessam o setor econômico até a política.

Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los

Como as sanções internacionais afetam sua empresa

As sanções internacionais podem ter um impacto significativo em sua empresa, especialmente quando ela opera em países alvo das sanções. Veja as principais consequências:

Restrições comerciais

Elas podem estabelecer restrições comerciais, isto é, podem proibir ou limitar sua instituição de realizar transações comerciais com determinadas empresas ou indivíduos sancionados.

Barreiras financeiras

As sanções muitas vezes implicam restrições ao acesso a serviços financeiros internacionais, como bancos e instituições de pagamento. Tal medida dificulta o financiamento de operações comerciais.

Riscos legais e reputacionais

Se sua empresa violar as sanções internacionais ela pode enfrentar riscos legais significativos, incluindo multas pesadas, perda de licenças comerciais e até mesmo processos criminais. Além disso, o envolvimento em atividades sancionadas pode prejudicar a reputação da empresa e afastar clientes e investidores.

Sanções internacionais e KYP

Sanções internacionais e a prática de Know Your Partner estão intimamente relacionados quando se trata de relações comerciais e financeiras globais.

Sua empresa precisa garantir que não esteja envolvida em transações com países, empresas ou indivíduos sancionados. Para isso, é necessário ter uma compreensão profunda das listas de sanções mantidas por diferentes governos e organizações internacionais, bem como a implementação de sistemas e monitoramento e due diligence.

Assim, ao aderir ao princípio do KYP, as empresas podem evitar violar sanções, protegendo sua reputação e evitando possíveis penalidades legais e financeiras.

Além disso, o KYP ajuda a promover a integridade nos negócios e a construir relacionamentos de longo prazo baseados na confiança mútua e na conformidade com padrões éticos e legais.

Importância para áreas de conformidade

Para profissionais da área de conformidade e afins, entender as sanções internacionais é fundamental. Isso porque isso garante que sua empresa entenda os riscos do não cumprimento de medidas e diretrizes e se mantenha em conformidade com as leis e regulamentações relacionadas, evitando qualquer atividade ou parceria que possa resultar em sanções ou penalidades.

Sob essa visão, para evitar prejuízos e bloqueios, é importante estabelecer e implementar práticas de gestão de riscos como o background check.

Conheça mais sobre em Background check: o que é e qual a sua importância

Isso já que tais ações podem te ajudar a identificar potenciais riscos em relações com terceiros. Elas te ajudam a evitar problemas legais, prejuízos financeiros e riscos reputacionais.

Dúvidas frequentes que podem ser suas também

1. Quais são os objetivos das sanções internacionais?

As sanções internacionais têm como objetivo promover mudanças de comportamento, punir violações de direitos humanos, conter agressões e garantir a segurança nacional.

2. Como as sanções internacionais são implementadas?

As sanções internacionais são implementadas através de medidas econômicas e diplomáticas, como embargos comerciais, sanções financeiras e restrições de viagens.

3. Quais são os tipos mais comuns de sanções internacionais?

Os tipos mais comuns de sanções internacionais incluem embargos comerciais, sanções financeiras, restrições de viagens e controle sobre exportações de armas e tecnologia.

4. Quais são os desafios associados às sanções internacionais?

Os desafios incluem impacto negativo na população civil, fortalecimento de regimes autoritários e dificuldades econômicas para o país alvo.

5. Como as sanções internacionais afetam o comércio internacional?

As sanções internacionais podem restringir o comércio de determinados produtos ou serviços com o país alvo, afetando o fluxo de mercadorias e investimentos.

Conheça mais sobre como evitar sanções em nosso site e realize o Know Your Partner!
April 11, 2024
Enriquecimento de Dados: Entenda a importância

O Enriquecimento de Dados é o processo de aprimorar, expandir ou melhorar conjuntos de dados existentes, adicionando informações ou detalhes relevantes.

Você já ouviu aquela frase que diz “Quanto mais, melhor”. Ela é perfeita para entendermos mais sobre a importância de coletar e ter diferentes informações para melhorar nossas decisiões.

É nesse mesmo sentido, em um mundo cada vez mais conectado, que os dados se tornam extremamente valiosos e essenciais para nos ajudar a entender cenários, avaliar parcerias e minimizar erros.

Isto porque quanto mais dados temos sobre pessoas ou empresas, mais informados estamos.

É por isso que o enriquecimento de dados é tão importante para sua empresa, ajudando em decisões mais assertivas e mitigando riscos legais e financeiros. Quer entender melhor? Continue sua leitura!

Entenda o Enriquecimento de Dados

O enriquecimento de dados é o processo de adicionar informações adicionais a uma base de dados para torná-la mais completa e valiosa.

Sob esta visão, é possível dizer que o objetivo principal do enriquecimento de dados é tornar os dados existentes mais completos e precisos para melhorar sua compreensão sobre algo ou alguém.

Alguns exemplos de dados complementares são os dados demográficos, dados sociais, dados comportamentais e outros. Eles ajudam a acrescentar informações preciosas para sua empresa.

Ou seja, enriquecer seus dados pode ser importante para analises e tomada de decisões, reduzindo dúvidas e incoerências.

Ainda, é importante ressaltar que este é um processo contínuo e compliant com a LGPD. Isso já que os dados estão constantemente passando por transformações e precisam ser atualizados.

📖 Leia também: Know Your Partner (KYP): Entenda o que é e como ele pode ajudar sua empresa

Enriquecimento de Dados acontecendo

Qual a importância do Enriquecimento de Dados

Imagine precisar escolher um parceiro de negócios às cegas, sem saber nada sobre ele.

A chance dessa ser uma decisão, no mínimo, ruim é enorme, não é mesmo?

A falta de informações gera muita dúvidas e imprecisões que, no mundo dos negócios, podem ser responsáveis por grandes prejuízos financeiros e legais. Por isso, o Enriquecimento de Dados é muito importante para sua empresa.

Com esse tipo de processo, você consegue adicionar e obter informações decisivas. É possível preencher lacunas, corrigir erros e normalizar dados, o que te ajuda a evitar decisões baseadas em informações incompletas ou imprecisas.

Ao realizar uma contratação, por exemplo, você deve validar dados e, também, enriquecê-los. Assim, você pode entender mais informações sobre seu candidato, garantindo que ele esteja alinhado com os valores de sua cultura e minimizando riscos.

Além disso, em processo de fusões e aquisições ou na contratação de fornecedores, você pode avaliar seus parceiros e coletar novos dados para embasar ainda mais sua decisão em relação a esse novo contrato comercial.

Enriquecimento de Dados: Quais as vantagens?

Veja os principais benefícios desse processo para sua empresa.

Mais precisão e confiabilidade

Ao enriquecer os dados existentes com informações adicionais, é possível preencher e garantir que as informações são atualizadas. Tal atualização te ajuda a criar uma base de dados mais precisa e confiável.

Detalhamento sobre informações

Com maiores informações, sua empresa consegue ter uma visão mais detalhada sobre seus parceiros, clientes e colaboradores.

Identificação de oportunidades de negócio

Com uma base de dados enriquecida, as empresas podem identificar possíveis padrões, espaços e novas oportunidades. Isso permite uma tomada de decisão mais informada e estratégica, impulsionando o crescimento da sua instituição.

Mitigar riscos

Com mais informações, é possível realizar um Know Your Partner (KYP) mais completo, minimizando riscos associados a pessoas, empresas ou ativos.

➡️ Veja também: 5 cursos de RH gratuitos e online para você fazer

Como realizar o Enriquecimento de Dados

Para garantir o Enriquecimento de Dados é necessário coletar mais informações e complementar seus dados existentes. Isso significa corrigir, atualizar e organizar dados, de modo que ocorra uma higienização das bases. Nesse sentido, existem algumas estratégias para o Enriquecimento de Dados. Veja as principais!

Formulário de cadastro

Por meio do formulário de cadastro, é possível coletar dados como nomes e e-mail. Por essa razão, tais formulários devem estar disponíveis em seus blogs, sites, entre outros.

Call to Action

Também conhecido como “Chamada para Ação”, o Call to Action deve ser inserido em conteúdos e materiais. Assim, eles funcionam como incentivo para que seu público preencha formulários para coletas de dados.

Ofereça incentivos

Ao solicitar que seu público preencha um formulário com dados e informações, você pode oferecer algum tipo de material em troca. Um exemplo disso, por exemplo, é oferecer promoções ou ebooks.

Tecnologias de Enriquecimento de Dados

Tecnologias de Enriquecimento de Dados podem te ajudar a complementar informações já existentes. A vantagem dessas tecnologias é que de maneira automatizada elas conseguem extrair informações de diferentes fontes, aprimorando as informações.

Com nossa solução de enriquecimento de dados, por exemplo, a partir de uma única informação conseguimos gerar resultados detalhados, como nome, CPF, data de nascimento, nome da mãe, óbito, e-mails, endereços e sexo, enriquecendo significativamente seus dados em tempo real.

Qual melhor forma de enriquecer dados?
Como vimos, existem algumas maneiras de enriquecer dados. No entanto, para dados obter dados mais precisos e atualizados, o uso de soluções e tecnologia é a melhor forma.
Quer saber mais? Solicite uma demonstração gratuita aqui!

Quais tipos de dados podem ser adicionados em um enriquecimento?
Diversos tipos de dados podem ser enriquecidos, como informações demográficas (idade, gênero), dados comportamentais (preferências de consumo, hábitos de compra), localização geográfica, histórico de interações, entre outros, dependendo do objetivo da análise.

O enriquecimento de dados está em conformidade com a LGPD?
Sim, desde que sejam respeitadas as diretrizes da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Isso significa que os dados utilizados devem ser obtidos de maneira legal e transparente, e que o uso deles respeite o direito de privacidade dos indivíduos.

Enriquecimento de dados é o mesmo que limpeza de dados?
Não. A limpeza de dados é o processo de identificar e corrigir ou remover informações incorretas, desatualizadas ou duplicadas em uma base de dados. Já o enriquecimento de dados adiciona informações adicionais para melhorar a compreensão e valor da base de dados.

July 13, 2023
Checagem processual: o que é e qual sua importância?

A checagem processual é um tipo de Background Check que tem como principal objetivo identificar processos judiciais e registros legais de uma pessoa. Ou seja, um tipo de verificação muito importante para empresas que desejam contratar funcionários confiáveis.

Quando falamos sobre tomar decisões importantes como, por exemplo, escolher um candidato para sua empresa, é fundamental ter acesso a informações detalhadas e precisas sobre ele. Nesse sentido, podemos dizer que um dos métodos mais eficazes para obter essas informações é por meio da verificação do histórico de pessoas.

Ainda, para que o recrutamento seja realizado da melhor forma, sem risco de futuros problemas para você e sua instituição, é imprescindível realizar a checagem processual. Isso já que esse tipo de consulta te ajuda a analisar possíveis históricos de processos os quais seu candidato possa estar envolvido. Continue a leitura e veja mais sobre a checagem processual!

Entenda o que é checagem processual

A checagem processual, também conhecida como verificação processual ou consulta processual, é um tipo de background check que tem como principal objetivo coletar e analisar informações atualizadas sobre o andamento do processo judicial de um indivíduo. Sob esta visão, podemos dizer que esse tipo de checagem é indispensável para pessoas ou empresas que buscam contratar um novo funcionário, comprometido e responsável. Além disso, essa consulta é ainda mais importante quando a vaga trata-se de posições sensíveis, onde é necessário garantir que o candidato não apresente riscos para a instituição.

Nesse sentido, podemos dizer que a checagem processual funciona como uma verificação detalhada do histórico de uma pessoa ou empresa que se concentra em suas atividades legais e processuais. Ou seja, por meio dessa consulta, é possível compreender se o candidato à vaga pode representar algum risco para as operações e atividades de sua empresa, considerando possíveis processos os quais ele pode estar envolvido.

Recrutador realizando a checagem processual automatizada

Veja a importância de realizar a checagem processual

A checagem processual é uma etapa essencial para a segurança e transparência em sua empresa. Para os recrutadores, a consulta processual desempenha um papel fundamental na avaliação dos candidatos, possibilitando a checagem de informações imprescindíveis para uma tomada de decisão mais assertiva acerca do candidato.

Sob esta perspectiva, é possível afirmar que a verificação do tipo processual permite que o recrutador selecione o candidato mais adequado para a vaga, mas também que esse candidato não cause nenhum tipo de problemas jurídicos a sua empresa ou não realize suas funções da maneira correta. Isto é, ela garante que sua contratação seja realizada de forma mais transparente, mitigando riscos e prejuízos.

Vantagens da consulta processual

Além de diminuir os riscos e prejuízos de uma contratação feita de maneira não eficiente, a consulta processual garante diversos tipos de vantagens para você e sua empresa. Veja abaixo as principais vantagens!

Redução de riscos legais

Por meio da checagem processual, é possível descobrir se uma pessoa possui processos judiciais em andamento, histórico de infrações legais ou qualquer outro envolvimento com a justiça. Essas informações ajudam a identificar potenciais riscos legais que possam afetar negativamente sua empresa ou até mesmo as relações entre os membros das equipes.

Proteção da reputação

Contratar um indivíduo com um histórico legal comprometido pode ser prejudicial para a reputação de uma empresa. Além disso, estabelecer parcerias pessoais ou profissionais com pessoas que possuem um histórico marcado por problemas com a justiça também pode gerar consequências negativas. Nesse sentido, a checagem processual te ajuda a tomar decisões mais informadas, reduzindo riscos reputacionais.

Segurança dos colaboradores e clientes

Ao realizar a checagem processual, você garante o combate a qualquer comportamento inadequado ou histórico criminoso que possa representar uma ameaça para sua empresa, assim como para seus clientes.

Conformidade com regulamentações

Em algumas áreas, existem regulamentações específicas que exigem a realização de checagens processuais em certos cargos ou funções. Nesse sentido, é muito importante assegurar a conformidade com a lei, evitando sanções e problemas internos.

Tomada de decisão mais informada

Esse tipo de checagem garante que sua tomada de decisão seja mais informada, já que ela será feita com base em informações precisas sobre seu candidato, evitando problemas futuros e assegurando que os relacionamentos dentro da sua empresa sejam sólidos e muito mais transparentes.

Como realizar a checagem processual de modo assertivo e otimizado

Para garantir todas as vantagens e aprimorar seu processo de tomada de decisão, é preciso, portanto, realizar a verificação processual. Sob este viés, é interessante investir em maneiras que otimizem esse processo e gerem resultados ainda mais completos e assertivos. Tais resultados responsáveis por embasar mais sua decisão de escolha.

Sob esta ótica, soluções e tecnologias de background check são essenciais. Isso porque elas realizam esse tipo de checagem de maneira otimizada, em poucos minutos, e ainda assim gerando resultados mais completos e detalhados.

Esses resultados te ajudam a tomar decisões mais informadas, garantindo que seu recrutamento seja transparente, assertivo e 100% eficiente. Além disso, esse tipo de tecnologia colabora com prevenção e redução de possíveis problemas em sua organização. Isto já que essas tecnologias ajudam, por exemplo, na redução de altas taxas de turnover, práticas de atos ilícitos e entre outros.

Quer conhecer mais sobre a checagem processual e tomar decisões mais informadas? Confira nossa solução de background check e saiba como aplicá-lo em sua empresa!

June 15, 2023
Registro de Classe: Como realizar essa verificação?
A consulta de registro de classe é um processo muito importante para verificar a situação de um profissional em determinada área ou especializações, garantindo que essa pessoa consiga executar suas funções de modo correto.

No universo da gestão de riscos, sabemos que cada detalhe conta para evitar problemas e proteger os interesses de uma organização. Quando falamos em registro de classe, o tema ganha ainda mais relevância.

Afinal, garantir que os profissionais que atuam em áreas regulamentadas estejam devidamente registrados não é apenas uma questão de conformidade, mas também de credibilidade e segurança nas operações.

O registro de classe funciona como uma linha de defesa para o mercado, assegurando que apenas profissionais qualificados e em conformidade com as exigências legais estejam habilitados a atuar.

Para gestores de risco, isso significa menos preocupações e mais segurança, garantindo que os processos sejam conduzidos de forma ética e dentro das normas. No entanto, é crucial ir além: verificar se o profissional possui o registro e, principalmente, se ele está válido e em conformidade com os requisitos legais.

Continue a leitura e saiba como!

Entenda o que é Registro de Classe

A verificação do registro de classe é uma ferramenta utilizada para regular e controlar se o profissional em questão está devidamente habilitado e em conformidade com as exigências da profissão.

Ou seja, ao realizar a consulta de registro de classe, você pode verificar se o profissional possui todas as habilidades e formações necessárias para ocupar aquela vaga à qual ele está se candidatando.

Veja, em algumas profissões, como medicina, enfermagem, advocacia, engenharia, entre outras, é comum que os profissionais recebam um registro de classe ou registro profissional após sua formação. Isto é, esse registro de classe representa uma certificação de que o profissional tem a qualificação necessária para exercer tais atividades.

Isso acontece e é necessário, porque é por meio do registro de classe que é possível verificar informações acerca da formação acadêmica, experiência profissional, certificações, especializações e outros dados relevantes para a ocupação.

Esse registro não é simplesmente um documento qualquer, mas uma documentação emitida por um órgão regulador ou conselho profissional aptos a produzir esse documento.

Registro de classe

Como realizar a verificação de Registro de Classe

Primeiro, é necessário entender quais são as profissionais e áreas que exigem a certificação do registro de classe. Isso porque cada uma dessas profissões possui um órgão regulador responsável pelo registro de classe dos profissionais. Alguns exemplos são:
- Médicos (CRM);
- Advogados (OAB);
- Engenheiros (CONFEA);
- Enfermeiros (COFEN);
- Entre outras profissões.
Em seguida, após identificar o órgão responsável e consultar o registro, é possível acessar diversas informações sobre o profissional consultado. Assim, você consegue verificar se o registro está ativo ou se há alguma restrição e penalidade registrada.

Por fim, reunindo todos os tipos de informações relacionadas ao registro de classe, é necessário avaliar os dados e mitigar os possíveis riscos encontrados. Desse modo, sua tomada de decisão sobre o profissional será mais assertiva e segura.

Veja também: Know Your Employee (KYE): qual a importância para o seu negócio

Vantagens de verificar o Registro de Classe

Ao realizar a verificação do Registro de Classe de um candidato, você consegue não apenas tomar uma decisão mais embasada e assertiva, mas também minimizar riscos prejudiciais para sua empresa e reduzir as chances e taxas negativas de turnover em sua instituição.

Isto quer dizer que o registro de classe promove como vantagens a redução de custos e despesas desnecessárias, assim como um ambiente profissional mais transparente e confiável para sua equipe.

Além disso, garantindo que o candidato possua todas as habilidades requeridas para a vaga, você garante operações e atividades de qualidade para seus públicos e consegue se prevenir de riscos reputacionais, muitas vezes, irreparáveis.

Veja a conexão entre o Registro de Classe e o Background Check

A relação entre o registro de classe e a ferramenta de Background é que a verificação de registro de classe consiste em um tipo de Background Check para a contratação de pessoas. Esse tipo de background check é realizado para verificar se o candidato atende aos requisitos e critérios estabelecidos pelo órgão responsável pelo registro.

Esse Background Check de registro de classe pode incluir a verificação de diplomas, certificações, experiência profissional, referências e qualquer registro disciplinar ou criminal relacionado à profissão. Além disso, esse tipo de verificação confirma e analisa dados como:

Verificação de histórico educacional

Uma pesquisa feita para confirmar a autenticidade de diplomas, certificados ou outras qualificações educacionais declaradas pelo candidato.

Verificação de experiência profissional

O background check também verifica informações como o período de emprego, cargo ocupado, desempenho e funções..

Verificação de referências

É possível obter referências fornecidas pelo candidato para obter informações sobre seu caráter, habilidades e experiência profissional.

O Background Check de Registro de Classe consegue detalhar todas as informações para sua tomada de decisão, apontando os riscos e as situações relacionadas a eles. Ademais, todas essas informações são geradas em poucos minutos, acelerando o processo de verificação de seu candidato e alcançando melhores resultados.

Quer saber mais sobre como utilizar essa tecnologia para realizar a verificação do registro de classe? Acesse nosso site!
June 8, 2023
Parametrização de riscos: Por que classificar ocorrências em seu KYP
Já percebeu como um semáforo funciona? Quando ele está verde, você pode seguir e quando está vermelho, você precisa parar por alguns instantes e, além disso, quando está amarelo talvez você possa seguir mas com cuidado.

Assim como no trânsito, a parametrização dos riscos permite que sua empresa identifique, avalie e classifique os riscos de maneira eficaz, garantindo uma gestão mais segura e eficiente.

Continue a leitura e descubra como classificar riscos relacionados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes, assegurando a integridade e o sucesso do seu negócio.

Entenda a parametrização dos riscos

A parametrização de riscos é uma etapa fundamental na gestão de riscos corporativos, permitindo que as organizações identifiquem, avaliem e classifiquem ameaças potenciais de maneira estruturada.

Nesse sentido, podemos dizer que ela envolve a definição de critérios e parâmetros específicos para avaliar e categorizar os riscos que sua empresa pode enfrentar.

Exemplo: Ao contratar um novo colaborador, você identifica uma ocorrência de roubo de carga em seu histórico. Com base nas políticas da sua empresa, é necessário avaliar se essa situação representa um risco significativo ou se pode ser considerada aceitável.

É aí que entra a parametrização, que permite tomar decisões informadas, alinhadas aos critérios de risco estabelecidos pela organização.

Parametrização de riscos

Mas como implementar esses parâmetros?

Veja o passo a passo para criar uma classificação eficiente.
- Identificação dos riscos: Mapeie todas as possíveis ameaças que podem afetar a organização, considerando fatores internos e externos.
- Definição de parâmetros: Estabeleça critérios claros para avaliar a probabilidade e o impacto de cada risco identificado.
- Avaliação dos riscos: Aplique os parâmetros definidos para classificar os riscos, determinando quais requerem atenção prioritária.
- Desenvolvimento de planos de mitigação: Crie estratégias para reduzir ou eliminar os riscos mais significativos, implementando controles adequados.
- Monitoramento e revisão: Estabeleça um processo contínuo de monitoramento dos riscos e revise os parâmetros periodicamente para refletir mudanças no ambiente de negócios.
Veja também: Avaliação de fornecedores: 5 critérios para analisar

Qual a importância dessa classificação?

Implementar uma parametrização de riscos eficaz oferece diversos benefícios para as organizações.

Primeiramente, ela proporciona uma base sólida para a tomada de decisões informadas, garantindo que os riscos sejam considerados de forma consistente nas estratégias empresariais.

Além disso, permite a alocação eficiente de recursos, direcionando-os para áreas com maior exposição ao risco e otimizando investimentos em controles e medidas de mitigação.

Por fim, auxilia no cumprimento de requisitos legais e normativos, demonstrando uma abordagem proativa na gestão de riscos e assegurando a conformidade regulatória da empresa.

Tecnologias que podem te ajudar nesse processo

Para auxiliar nesse processo, existem diversas soluções especializadas que oferecem ferramentas e metodologias eficazes.

Uma dessas soluções é uma plataforma de background check.

A da BGC Brasil, por exemplo, realiza verificações abrangentes de antecedentes de pessoas e empresas, fornecendo informações detalhadas que permitem uma avaliação precisa dos riscos associados a colaboradores, fornecedores, parceiros e clientes.

A solução automatizadas agilizam o processo de background check e classifica de modo automatizado as ocorrências encontradas, de acordo com sua regra de negócio, garantindo rapidez e precisão nas análises.

Quer testar a plataforma? Fale com nosso time!
June 1, 2023
Análise de risco de crédito: quais critérios avaliar?

Análise de risco de crédito é o processo pelo qual uma instituição avalia de forma cuidadosa as informações financeiras de uma pessoa ou instituição, como histórico de crédito, renda, emprego, histórico de pagamento de dívidas anteriores, patrimônio líquido e outros fatores relevantes.

Em uma empresa, cuidar do setor e área financeira é indispensável. Afinal, sem a organização correta dessa área não há instituição.

Nesse sentido, quando falamos sobre parceiros e novos negócios, é preciso avaliar quais riscos esses interessados podem apresentar para este setor, isto é, analisar os riscos de inadimplência e prejuízos financeiros para a instituição.

Por esse motivo, é importantíssimo realizar a análise de risco de crédito, utilizando alguns critérios, para garantir que sua empresa não sofra nenhum tipo de prejuízo. Veja nosso artigo e descubra a melhor maneira de realizar a avaliação de créditos!

O que é análise de risco de crédito

Análise de Crédito

De forma prática, é possível explicar a análise de risco de crédito como o processo de verificação sobre a capacidade de um indivíduo ou empresa de cumprir com suas obrigações financeiras, tais como o pagamento de empréstimos ou financiamentos.

Sob esta visão, a análise de risco de crédito é essencial para minimizar os riscos de inadimplência e prejuízos financeiros para a instituição.

Isso porque é possível analisar, por meio dela, todo o histórico financeiro e de crédito da pessoa ou empresa que possivelmente fechar negócio com a sua instituição.

Durante a avaliação de crédito, é possível coletar informações sobre o pesquisado, incluindo histórico de crédito, renda, emprego, histórico de pagamento de dívidas anteriores, entendendo como esta lida com dinheiro.

Veja também: Boas práticas de compliance em compras e contratos

Qual a importância e vantagens da análise de risco de crédito

O principal objetivo de realizar a análise de risco de crédito é garantir que a pessoa ou empresa esteja em uma posição financeira que não represente possíveis riscos de inadimplência, fraudes ou roubos contra sua instituição.

Isto é, evitando que sua instituição sofra algum prejuízo financeiro que possa prejudicar sua reputação, segurança e existência.

Isso ocorre pois a avaliação ajuda a garantir que eles possam pagar a dívida, realizar pagamentos e acordar uma nova parceira sem sobrecarregar sua capacidade financeira e demonstrando sua preocupação com a segurança dos processos.

Redução do risco de inadimplência

Por meio dessa avaliação, a empresa pode reduzir o risco de conceder crédito a clientes que não têm condições financeiras para pagar as suas dívidas e garantir que novas parcerias tenham trocas financeiras adequadas.

Proteção do caixa da empresa

Realizando a avaliação por meio dos critérios é possível se proteger contra possíveis prejuízos financeiros.

Melhoria do relacionamento com os clientes

Ao realizar a avaliação de créditos com cautela, a sua instituição estabelece um relacionamento de confiança com os clientes. Isso porque, ao garantir que o cliente tenha condições de pagar suas dívidas, a empresa mostra que se preocupa com o bem-estar financeiro do cliente e valoriza a relação comercial com ele, promovendo segurança para ambos.

Aumento da eficiência dos processos

Se sua análise de crédito for feita de maneira automatizada é possível garantir processos mais eficientes e ágeis. Isso ajuda a reduzir custos e aumentar a produtividade da equipe responsável.

Como realizar a avaliação de crédito

A avaliação de crédito pode ser realizada de diversas maneiras, isto depende do tipo de empresa e dos critérios indispensáveis, utilizados para analisar a capacidade financeira do cliente.

De maneira geral, o processo ocorre pela coleta de informações seguida da análise do histórico de crédito, análise da saúde financeira, avaliação dos riscos e tomada de decisão.

A coleta de informações consiste na junção de informações básicas sobre a figura. Estas informações podem ser diversas como nome, CPF/CNPJ, endereço, telefone, e-mail, entre outros dados que sejam atualizados, visando garantir a eficácia do processo de análise de crédito.

Em seguida, inicia-se de fato a avaliação de crédito da pessoa física ou empresa a partir do seu histórico de crédito. Assim, esta etapa consiste em avaliar a capacidade de pagamento do parceiro ou cliente com base em suas experiências anteriores com outras instituições.

A próxima etapa, a etapa de análise financeira, envolve a avaliação sobre a renda, patrimônio, despesas e outras informações financeiras relevantes.

Por fim, com as informações coletadas e as análises realizadas de maneira eficiente, é possível gerar alguns resultados. Estes serão os responsáveis por indicar os possíveis riscos que devem ser avaliados pelos interessados assim como funcionar de embasamento para a etapa final, a tomada de decisão.

Quais critérios utilizar para a avaliação de crédito

Como visto, o processo de avaliação de crédito deve ser realizado com muita cautela e atenção. Por esse motivo, utilizar critérios de avaliação é essencial para evitar erros e garantir que toda a análise seja feita de maneira eficiente. Confira os principais critérios!

Histórico de crédito

O critério de histórico de crédito do cliente é um dos mais importantes para serem considerados. Isso porque as instituições, por meio dele, conseguem verificar todo histórico de pagamentos anteriores e se houve inadimplência em alguma transação.

Renda e fluxo de caixa

Outros dois critérios que devem ser averiguados são a renda e o fluxo de caixa da pessoa ou empresa. Isto visto que ao ter acesso a estas informações é possível avaliar a capacidade do provável parceiro de gerar receita suficiente para cumprir com suas obrigações financeiras, acordadas com sua empresa.

Histórico trabalhista

No caso da avaliação de crédito de pessoas, é necessário checar seu histórico trabalhista. Tal checagem pode informar qual a condição da pessoa, se é de instabilidade ou não, verificando a segurança financeira também do empregador.

Ativos e garantias

É importante que sua empresa utilize como critério os ativos e garantias da pessoa ou instituição. Isto significa checar garantias oferecidas para assegurar o pagamento como imóveis, veículos ou outros bens.

Score de crédito

O score de crédito é um critério essencial por ser um indicador de risco de crédito. Esta pontuação pode e deve ser utilizada para avaliar a capacidade do cliente de cumprir suas obrigações financeiras.

Nosso Background Check e a análise de créditos

Um dos tipos de background Check é o Background Check Financeiro que tem como principal feito a análise de créditos de uma pessoa ou empresa. Com ele é possível avaliar a credibilidade e a confiabilidade financeira do indivíduo em questão.

Dessa maneira, a pesquisa permite verificar informações como histórico de crédito, histórico de pagamento de dívidas, histórico de empréstimos, histórico de contas bancárias e histórico de investimentos.

Além disso, muitas empresas realizam verificação de antecedentes financeiros em candidatos a empregos que envolvem responsabilidades financeiras significativas, como gerentes financeiros e contadores.

Dessa forma, você consegue não apenas tomar uma decisão em relação à pessoa ou empresa de maneira mais rápida, mas também de modo mais seguro, em conformidade com a legislação vigente e promovendo transparência e segurança para sua instituição.

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March 15, 2023
Como consultar antecedentes criminais pelo CPF ou nome
A forma mais comum de saber se uma pessoa possui antecedentes criminais é consultar fontes públicas, como a Secretaria da Segurança Pública (SSP), por exemplo. Mas e quando você possui apenas o nome ou CPF de uma pessoa? Veja algumas saídas..

Provavelmente, em algum momento você já passou pela fase de contratação em uma empresa. Durante este processo, seja como candidato ou como recrutador, você já deve ter percebido que muitas empresas solicitam a certidão de antecedentes criminais ou algum outro tipo de dado pessoal que será utilizado para realizar essa verificação.

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antecedentes criminais para empresas

Mas você sabe a razão disso ou como realizar essa consulta? Esse tipo de checagem é de extrema importância para sua empresa, auxiliando na garantia de segurança e proteção dela assim como também na manutenção de sua reputação e imagem. Além disso, essa solicitação direta ao candidato, muitas vezes ocorre de maneira incorreta, pelo fato de desconhecermos as maneiras legais e as fontes corretas de checagem.

Antecedentes criminais: O que é essa verificação?

Quando uma empresa vai realizar uma contratação ou parceria é de suma importância que ela conheça bem o perfil da pessoa com quem está se relacionando. Isso porque, ao conhecer bem esta figura, a organização assegura a compatibilidade do perfil dela com sua cultura organizacional e, também, a proteção de dados, informações e um bom posicionamento com a sociedade.

Sob esse viés, um dos meios de garantir isto é a verificação de antecedentes criminais. De forma simplificada, a checagem de antecedentes criminais é um processo em que registros criminais de uma pessoa são consultados e agrupados em um documento. Assim, é possível checar se seu novo colaborador, parceiro ou cliente têm algum tipo de problema com a justiça que venha prejudicar sua organização.

Qual a importância de verificar antecedentes criminais?

Esse tipo de consulta torna-se indispensável para sua empresa por algumas razões. Entre elas, podemos citar:
- Garantia da confidencialidade de informações
- Segurança de dados e informações
- Prevenção as fraudes e golpes
- Fortalecimento do compliance de sua empresa
- Ajuda na tomada de decisão de contratação ou parceria.
Isto visto que, ao consultar a verificação de antecedentes criminais de seu colaborador, parceiro ou cliente, você tem acesso à infrações e atos ilícitos que eles venham a ter cometido.

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Portanto, também tem acesso ao risco e possíveis divergências que podem ocorrer, ou não, ao fechar um contrato com esta pessoa.

Também torna-se benéfico para o candidato ou cliente, visto que as pessoas com quem você se relaciona comercialmente ou no ambiente de trabalho foram verificadas.

Assim, sabe-se que o ambiente e as interações são compostas por pessoas confiáveis. Isto constrói um clima organizacional muito mais transparente e seguro para todos.

Apesar de um pouco restrita, o próprio TST (Tribunal Superior do Trabalho), assim como outros órgãos, recomenda a realização de consultas de antecedentes em alguns casos específicos como, por exemplo:
- Cuidadores de menor ou pessoas idosas e com algum tipo de deficiência;
- Instituições que lidem com menores;
- Vigilantes de segurança;
- Bancários;
- Motoristas de cargas e de rodovias;
- Trabalhadores que têm acesso a informações sigilosas;
- e funcionárias domésticas.
Além disso, essa verificação é permitida e 100% compliant com a LGPD. Isto significa que os dados e informações extraídos como resultados desta consulta não são classificados como sensíveis e, portanto, respeitam a Lei Geral de Proteção de Dados.

O atestado criminal como exigência da empresa

Como visto, é de extrema importância consultar os antecedentes criminais de parceiros e futuros clientes colaboradores a fim de promover segurança e transparência na organização.

Algumas empresas, entretanto, acabam por constranger ou intimidar a pessoa ao requisitar o atestado de antecedentes. Tal fato ocorre pois o agente de consulta não realiza a pesquisa em diversas fontes, como seria o mais adequado. Dessa forma, com uma consulta automatizada, por exemplo, é possível pesquisar através de dados simples como nome e CPF.

Com isso, esse meio torna-se mais respeitoso e coerente. Isso evita que a empresa acabe praticando ações discriminatórias e até mesmo estrague sua construção, envolvendo-se em problemas jurídicos e legislativos.

Leia também: Listas restritivas: 10 exemplos nacionais e internacionais

Formas de realizar a consulta de antecedentes criminais

Existem diversas formas de realizar a verificação de antecedentes em seu RH ou órgão de checagem. Entretanto, duas delas são as maneiras mais praticadas e comuns de consultar esses dados.

São elas: a consulta de antecedentes realizada de forma manual e a consulta de antecedentes automatizada. Esta primeira funciona bem, mas demanda mais tempo e trabalho. Em contrapartida com a segunda forma que, por ser automatizada, ocorre durante um período de tempo bem menor e gera resultados mais completos e confiáveis.

1. Como consultar antecedentes criminais de forma manual

É possível verificar de forma manual os antecedentes criminais de uma pessoa por meio de pesquisas onlines em sites do governo ou de modo presencial, acessando alguma instituição pública.

Dessa forma, a pessoa responsável pela checagem deve acessar alguns portais e preencher formulários de informações para ter acesso aos dados. Isso ocorre, por exemplo, em fontes como os sites da Secretaria da Segurança Pública e do Departamento da Polícia Federal, ambos bem parecidos, variando apenas na quantidade de número de informações requisitadas nos formulários.

Caso seja necessário, o consultor ainda deverá ir até um fórum criminal, que funciona exclusivamente de maneira presencial, solicitar a certidão de antecedentes. Neste caso, a pesquisa torna-se ainda mais lenta dependendo do andamento e funcionamento do órgão.

Desta forma, podemos perceber que, por mais que essa checagem manual funcione e gere resultados, ela pode não ser a melhor escolha dependendo do número de consultas necessárias. Além disso, se você precisa de informações mais detalhadas, a consulta manual não te ajudará ou, até gerará estes resultados, mas em um tempo bem mais longo.

2. Como consultar antecedentes criminais de forma automatizada

Como já citado, a forma de consulta de antecedentes criminais realizada de forma automatizada tem muito mais vantagens. Outro ponto importante é que essa maneira é feita de forma rápida, em poucos minutos, a verificação automatizada permite encontrar um maior número de informações.

E, mais do que isso, informações completas, seguras e analisar diversos tipos de fontes de dados como Tribunais de Justiça estaduais, Justiça Federal 1ª e 2ª instância, Banco de Mandados de Prisão e ministério público, instantaneamente.

Com isso, além de resultados mais absolutos e eficientes, esse estilo de checagem torna-se mais viável, econômico e vantajoso para quem realiza um grande volume de buscas mensais ou ainda para organizações que buscam ter acesso a resultados mais verídicos e densos para direcionar a tomada de decisões e prevenir riscos suscetíveis à empresas.

Veja mais sobre em Background Check para contratações.

Consulta criminal automatizada com a BGC Brasil

Consulta de antecedentes por nome ou CPF

Buscando otimizar sua consulta e gerar escalabilidade, transparência e segurança para sua empresa, nosso time oferece uma solução de verificação de antecedentes criminais de forma automatizada e 100% compliant com a LGPD, atenuando riscos e fraudes.

Nossa solução de antecedentes criminais funciona através de uma varredura automática e rápida, realizada por nossos sistemas, em todos os tribunais federais e TJ’s estaduais de todo o país. Isso ocorre através da checagem de mais de 200 fontes de consulta em primeira e segunda instância que geram resultados completos e muita confiança.

Isso porque esses resultados passam por um processo de inteligência artificial que classifica o nível e define qual tipo de risco, revelando detalhes como partes envolvidas, status de andamento, tipo de crime, datas, trânsito em julgado e outras informações sobre os processos encontrados no nome da pessoa verificada.

Para saber mais sobre essa solução e como ela pode auxiliar seu trabalho e sua empresa na garantia do compliance e tomada de decisão, solicite uma demonstração.

Perguntas frequentes

Como faço para puxar a ficha criminal de uma pessoa?
Para acessar o atestado criminal de uma pessoa, é necessário consultar sites de órgãos públicos como Secretaria da Segurança Pública e do Departamento da Polícia Federal.

É possível saber se a pessoa tem antecedentes criminais somente pelo nome ou CPF?
Sim, é possível verificar os antecedentes criminais utilizando o CPF ou nome da pessoa verificada através da solução da BGC Brasil.

Como emitir a certidão negativa criminal?
Solicitando o documento para o no site do Governo que, após análise, enviará a certidão.

Como saber se a pessoa já teve passagem pela polícia?
Verificando a certidão de antecedentes criminais dela por meio de checagem de antecedentes de forma manual ou automatizada.

Como saber se a pessoa responde algum processo?
Acessando e consultando a certidão de antecedentes criminais dela por meio de checagem de antecedentes de forma manual ou automatizada.

Como realizar consulta criminal de forma automatizada?
Invista em ferramentas e soluções de gestão de riscos como nosso background check de processos criminais, onde em poucos minutos geramos um relatório completo com todas as ocorrências encontradas, seus detalhamentos e nível de risco.
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Como checar antecedentes criminais pelo CPF?
Consulte sites de órgãos públicos como Secretaria da Segurança Pública e do Departamento da Polícia Federal.
October 19, 2022