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Category: Anti-fraude

  • RNM e RNE: Entenda o que é e como validar

    RNM e RNE: Entenda o que é e como validar

    Se você já ouviu falar em RNM (Registro Nacional de Migrantes) e RNE (Registro Nacional de Estrangeiro), provavelmente está familiarizado com a complexidade dos processos de imigração no Brasil. 

    Mas o que exatamente são esses documentos e por que são tão importantes para os estrangeiros que desejam viver ou trabalhar em território brasileiro? Continue a leitura e entenda o que isso significa e como validar esse documentos. 

    O que são RNM e RNE?

    RNM e RNE são abreviaturas para  Registro Nacional Migratório (RNM) e o Registro Nacional de Estrangeiros (RNE). Esses são documentos oficiais emitidos pelo governo brasileiro para estrangeiros que residem ou trabalham no Brasil. 

    Tais registros são fundamentais para legalizar a permanência de estrangeiros no país e garantir que estejam em conformidade com as leis brasileiras de imigração.

    RNM e RNE

    O que é CRNM?

    A Carteira de Registro Nacional Migratório (CRNM) é o documento de identificação para estrangeiros que residem ou desejam residir no Brasil. Essencial para regularizar a situação migratória, o CRNM é o primeiro passo nesse processo.

    É importante ressaltar que o CRNM não substitui o passaporte do país de origem e é válido apenas como identificação dentro do território nacional. Este documento contém informações cruciais, tais como:

    • Dados de identificação pessoal;
    • Tipo de residência, que indica a base legal para o pedido de residência, como reunião familiar, refúgio, visto de estudante, visto profissional, entre outros;
    • Condição da residência, que pode ser temporária ou permanente;
    • Código do RNM, uma sequência de letras e números que serve como identificação pessoal;
    • Número de inscrição no CPF, caso aplicável.

    Qual a diferença entre RNM e RNE

    A principal diferença entre o RNM e o RNE é que o primeiro atesta a entrada do estrangeiro no país, enquanto o segundo é emitido após a concessão de visto permanente ou temporário e serve como documento de identificação oficial no Brasil.

    Como funciona o processo de expedição?

    O processo de obtenção do RNM e RNE envolve várias etapas, incluindo o registro junto à Polícia Federal, a apresentação da documentação necessária e a realização de entrevistas e verificações de antecedentes. Veja os principais passos! 

    Documentação necessária

    Para tirar o RNM, os estrangeiros precisam apresentar documentos como passaporte válido, comprovante de residência, declaração de antecedentes criminais e outros documentos específicos, dependendo do tipo de visto solicitado.

    Leia também: Como consultar antecedentes criminais? Veja duas formas de realizar este processo!

    Regras de validade

    O RNM e o RNE têm prazos de validade específicos, que variam de acordo com o tipo de visto concedido. É importante renovar esses documentos dentro do prazo estabelecido para evitar problemas legais.

    Renovação do RNM

    A renovação do RNM geralmente requer a apresentação de documentos atualizados e a realização de verificações adicionais, conforme exigido pela Polícia Federal.

    Validação de identidade

    A validação de identidade de empregados estrangeiros é uma etapa crucial para empresas que contratam profissionais estrangeiros. Isso envolve verificar se o RNM e o RNE do funcionário estão válidos e em conformidade com as leis de imigração.

    Qual a importância do RNM?

    O RNM é imprescindível para que os  estrangeiros que desejam viver ou trabalhar no Brasil, estejam em estado legal no país e, desse modo, possam usufruir seus direitos e deveres conforme estabelecido pela legislação brasileira.

    Como funciona o onboarding e contratação de estrangeiros? 

    Antes de efetivar a contratação de qualquer funcionário, é essencial realizar as verificações de identidade do estrangeiro contratado. Essa etapa é fundamental para aumentar a segurança na contratação e mitigar possíveis riscos.

    Primeiro, é importante garantir que o trabalhador possua toda a documentação necessária para exercer suas atividades regularmente no Brasil. Se todos os documentos estiverem em ordem, é possível seguir com o processo de registro. Caso contrário, é necessário aguardar a conclusão da documentação pendente antes de prosseguir com a admissão.

    Veja também: Autenticação de usuários: o que é e quais métodos utilizar

    Um ponto importante a ser observado é o tipo de visto utilizado pela pessoa estrangeira para entrar e permanecer no país, pois alguns vistos, como os de turismo, diplomáticos ou de cortesia, não permitem o exercício de atividades remuneradas em território nacional, o que pode impedir sua contratação.

    Além disso, é necessário seguir algumas regras importantes ao lidar com empregados estrangeiros:

    • As empresas não podem ter mais de 1/3 de seus quadros compostos por cidadãos estrangeiros;
    • Mesmo na contratação de estrangeiros, devem ser respeitadas as questões de equiparação salarial;
    • Se o trabalhador estrangeiro for contratado por transferência, é essencial verificar acordos para evitar a bitributação de Imposto de Renda e para contabilizar o tempo de serviço para fins previdenciários;
    • Caso o empregado seja transferido de uma filial estrangeira, deve ser garantida a irredutibilidade salarial no contrato firmado no Brasil.
    • Após todas as verificações e organização da documentação, a gestão do contrato de trabalho do estrangeiro segue o mesmo padrão do vínculo CLT do empregado brasileiro. Os próximos passos incluem:

    Em seguida a contratação é imprescindível:

    • A realização do exame admissional para emissão do Atestado de Saúde Ocupacional (ASO);
    • Registro do empregado nos sistemas da Carteira de Trabalho Digital, eSocial, conectividade social, entre outros;
    • Assinatura do contrato de trabalho, contendo as condições acordadas;
    • Orientação ao empregado sobre seus direitos, benefícios, cultura empresarial, regulamento interno, código de ética e conduta da empresa.

    Como utilizar a tecnologia na contratação de estrangeiros?

    A tecnologia desempenha um papel fundamental na simplificação e agilização do processo de contratação de estrangeiros, especialmente no que diz respeito à validação de documentos e background check.  Com a validação das informações e a identificação prévia dos riscos você pode reduzir custos, aumentar a eficiência e garantir uma experiência mais segura tanto para os candidatos quanto para a sua  própria empresa.

    Quer saber mais sobre essas tecnologias? Conheça nossas soluções de checagem.

  • Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância 

    Know Your Business (KYB): O que é e qual sua importância 

    Para sua empresa existe um elemento essencial que algumas vezes pode passar despercebido, mas que desempenha um papel crucial na sustentabilidade e integridade das suas operações comerciais: o conhecimento sobre os parceiros de negócios.

    Imagine sua empresa como um quebra-cabeça complexo, onde cada peça representa uma relação comercial. Para garantir que seu quebra-cabeça se encaixe perfeitamente e forme uma imagem confiável, é necessário conhecer profundamente cada uma dessas peças. 

    É nesse sentido que entra o Know Your Business (KYB) ou traduzido Conheça o Seu Negócio, uma prática fundamental para empresas de todos os tamanhos e setores. Continue a leitura e entenda como o KYB pode ajudar em suas relações comerciais! 

    O que é KYB?

    O KYB é a sigla utilizada para o termo Know Your Business que traduzido significa “Conheça seu negócio”. Esse é um processo utilizado pelas empresas para verificar e entender a identidade de seus clientes comerciais. 

    Assim como o conhecido Know Your Customer, o KYB visa garantir a transparência e a conformidade, mas focando nas relações comerciais entre empresas, isto é, relações B2B.

    Know Your Business

    Qual o principal objetivo do KYB?

    O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais. 

    Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

    Por que utilizar o Know Your Business?

    O KYB desempenha um papel fundamental na proteção da integridade e reputação da sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros comerciais, você é capaz de evitar transações com entidades envolvidas em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.  

    Sugestão de leitura: Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

    Além disso, esse processo te ajuda a entender as regulamentações e leis vigentes as quais você precisa estar atento e em conformidade. Assim, você pode ajudar sua empresa a evitar multas e penalidades por não cumprimento das regulamentações.

    Vantagens do Know Your Business (KYB)

    Entenda a relação KYB e Compliance

    O KYB está intimamente relacionado ao compliance, uma vez que o processo de verificação da identidade das empresas é uma parte essencial das medidas de due diligence e conformidade. 

    Ao implementar procedimentos de KYB, sua empresa pode demonstrar seu compromisso com a transparência e a ética nos negócios, fortalecendo assim sua posição no mercado e sua reputação junto a clientes e parceiros comerciais.

    Como funciona o KYB

    O processo de KYB envolve a coleta e verificação de informações sobre a empresa com a qual se deseja fazer negócio. Isso pode incluir dados como registro empresarial, informações de contato, histórico de transações e documentação legal. 

    Sua empresa pode utilizar diferentes fontes de informação, no entanto é muito melhor investir em soluções automatizadas que geram essas informações em dados em tempo real, ou seja, resultados muito mais precisos e atualizados. 

    É o caso do background check, por exemplo. Com ele, você tem acesso a informações sobre suas parcerias comerciais como histórico processual, criminal, análise de crédito, entre outros. 

    Qual o principal objetivo do KYB?

    O objetivo principal do KYB é garantir que as empresas conheçam e compreendam seus parceiros comerciais, reduzindo assim os riscos associados a transações comerciais. 

    Assim, ao verificar a identidade das empresas com as quais se faz negócio, a sua organização pode tomar decisões mais informadas e proteger sua reputação e integridade.

    Veja também: Entenda o que é Know Your Partner (KYP)  e como ele pode ajudar sua empresa

    Quais empresas devem utilizar o KYB?

    Empresas de todos os setores e tamanhos podem se beneficiar do KYB. Desde pequenas startups até grandes corporações, a verificação da identidade das empresas com as quais se faz negócio é essencial para evitar fraudes, mitigar riscos e garantir transações comerciais seguras e éticas.

    Dentro os possíveis processos realizados, temos a verificação do registro da empresa, a validação da licença comercial, a identificação dos proprietários e diretores, a compreensão da natureza do negócio, a avaliação do valor das transações e a análise minuciosa de eventuais relatórios suspeitos.

    Quer conhecer uma maneira precisa de aplicar o KYB? Visite nosso site e veja nossas soluções!

    Perguntas Frequentes sobre KYB

    Quais são os benefícios do KYB para as empresas?

    Os benefícios do KYB incluem a redução de riscos associados a transações comerciais, conformidade com regulamentações anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, proteção da reputação da empresa e relações comerciais seguras e éticas.

    Como as empresas podem implementar o KYB em suas operações?

    As empresas podem implementar o KYB em suas operações através da coleta e verificação de informações sobre seus parceiros comerciais, utilizando fontes de informação confiáveis ou investindo em soluções de checagem. 

    Quais são os desafios associados à implementação do KYB?

    Os desafios associados à implementação do KYB incluem a coleta e verificação de informações precisas e atualizadas sobre os parceiros comerciais.

    Isso pode ser solucionado com uma boa solução de checagem.

  • Grafoscopia: Saiba o que é e qual sua importância 

    Grafoscopia: Saiba o que é e qual sua importância 

    A escrita à mão é uma das principais formas de comunicação há séculos utilizada para registrar informações e expressar pensamentos. 

    No entanto, além de transmitir mensagens, a escrita manual também carrega consigo características únicas de cada indivíduo, como uma espécie de “impressão digital” pessoal.

    É aqui que entra a grafoscopia, uma ciência que se dedica a analisar e interpretar essas características para diversos fins, desde a autenticação de documentos até a investigação de fraudes. 

    Neste artigo, vamos entender mais sobre essa técnica e como ela pode te ajudar a reduzir riscos em sua empresa. Continue a leitura!

    O que é grafoscopia 

    Em complemento a documentoscopia, que é o estudo de documentos, a grafoscopia é a técnica responsável por avaliar a assinatura ou forma de escrever as letras de determinada pessoa.

    Isto é, uma técnica responsável por identificar se quem escreveu e assinou um documento é, de fato, a pessoa adequada. Isso inclui a análise de aspectos como a pressão exercida, a inclinação das letras, a forma e tamanho das letras, entre outros.

    Nesse sentido, mais do que uma ciência, a grafoscopia é uma técnica essencial para combater fraudes e validar documentos. 

    Grafoscopia para análise de assinatura

    Etapas essenciais da grafoscopia

    A grafoscopia envolve diversas etapas, começando pela coleta de amostras de escrita para análise. Vamos conferir abaixo! 

    1. Coleta de amostras

    O primeiro passo é reunir uma variedade de amostras de escrita questionada e compará-las com amostras de referência conhecidas.

    2. Exame visual

    As amostras de escrita são examinadas visualmente para identificar padrões e características distintivas, como a pressão do traço, a inclinação das letras e a uniformidade da escrita.

    3. Análise detalhada

    Cada amostra deve ser analisada minuciosamente para identificar características únicas e compará-las com as amostras de referência.

    4. Comparação e verificação

    Uma comparação é feita entre a escrita questionada e as amostras de referência para determinar a autenticidade e identificar possíveis discrepâncias.

    5. Relatório final  

    Com base na análise realizada, um relatório detalhado é elaborado, destacando as conclusões e recomendações do perito em grafoscopia.

    Sugestão de leitura: Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

    Grafoscopia

    Pontos Considerados na Grafoscopia

    Na análise grafoscópica, diversos pontos são considerados, incluindo a uniformidade da escrita, a coerência dos traços, a pressão aplicada, a inclinação das letras, a fluidez do movimento, entre outros. Esses detalhes fornecem pistas importantes para a identificação do autor.

    Além disso, é possível identificar a escrita levando em consideração diferentes estilos. Aqui estão alguns exemplos:

    Escolar

    A escrita escolar é caracterizada por letras bem formadas, geralmente seguindo um padrão aprendido na escola. As letras são uniformes em tamanho e forma, com espaçamento regular entre palavras e letras. A pressão do traço pode variar, mas geralmente é moderada.

    Canhestra

    A escrita canhestra é marcada por traços irregulares e desajeitados. As letras podem ser mal formadas e desalinhadas, com espaçamento inconsistente entre palavras e letras. A pressão do traço pode ser inconsistente, resultando em letras fracas e tremidas.

    Emancipado

    A escrita emancipada é caracterizada por uma maior liberdade e individualidade. As letras podem ser mais estilizadas e expressivas, com variações significativas no tamanho e na forma. O espaçamento entre palavras e letras pode ser mais amplo, e a pressão do traço varia de leve a forte, dependendo da intenção do escritor.

    Senil

    A escrita senil pode mostrar sinais de deterioração devido ao envelhecimento ou problemas de saúde. As letras tendem a ser tremidas e irregulares, com espaçamento irregular e pressão do traço fraco. A escrita senil pode ser difícil de ler e pode mostrar uma diminuição na habilidade de coordenação motora fina.

    Veja também: Autenticação de usuários: o que é e quais métodos utilizar

    Como funciona a grafoscopia

    A grafoscopia utiliza uma abordagem meticulosa para examinar e comparar características da escrita manual. Com o uso de instrumentos especializados e análise visual, os peritos em grafoscopia são capazes de determinar a autenticidade de documentos e detectar possíveis fraudes.

    Um exemplo é com assinaturas que podem ser analisadas a partir de informações como qual objeto foi utilizado para escrever ou em que superfície aquilo foi escrito.

    Função do perito em grafoscopia: O perito deve determinar a autenticidade de documentos, assinaturas ou qualquer tipo de texto escrito à mão. Mas não é o responsável por avaliar ou tomar decisões a partir dos resultados encontrados. 

    Qual a importância da grafoscopia

    Mediante ao acontecimentos atuais como, o aumento no número de fraudes e aplicação de golpes constantes, a grafoscopia desempenha um papel fundamental na prevenção e detecção de fraudes documentais.

    Além disso, especialmente em casos judiciais, transações financeiras e investigações criminais, a técnica ajuda a identificar e a autenticar documentos, o que é imprescindível para garantir a integridade, conformidade e segurança em sua organização. 

    Como a grafoscopia é utilizada

    A grafoscopia é amplamente utilizada em uma variedade de contextos, incluindo bancos, empresas, agências governamentais e escritórios de advocacia. 

    Sua aplicação pode variar desde a verificação de assinaturas em contratos até a investigação de documentos questionáveis em casos criminais.

    Leia também: Background check: o que é e qual a sua importância

    Outra situação em que ela lá pode ser utilizada para restauração de documentos antigos. Além disso, ela também funciona para documentos e documentos digitais e de textos de redes sociais, psicologia forense e muitas outras aplicações.

    Grafoscopia e prevenção às fraudes

    O papel da grafoscopia é vital para o processo de prevenção às fraudes. A capacidade de identificar sinais de falsificação ou alteração em documentos pode ajudar a evitar problemas legais e financeiros em potenciais parceiras, por exemplo.

    Quer conhecer outras formas de prevenir fraude? Visite nosso site e conheça nossas soluções de background check!

  • Gestão de Identidade: Entenda e aplique em sua empresa

    Gestão de Identidade: Entenda e aplique em sua empresa

    A gestão de identidade é um conjunto de práticas, políticas e tecnologias que visam controlar e proteger o acesso a recursos e informações dentro de uma organização.

    A gestão de identidade tornou-se uma peça fundamental no mundo digital em constante evolução. À medida que as organizações lidam com um volume crescente de dados e transações online, a necessidade de garantir a autenticidade e a segurança das identidades dos usuários nunca foi tão necessária. Nesse contexto, soluções como o face match e a validação de dados surgem como elementos cruciais para fortalecer a gestão de identidade e mitigar riscos.

    Entenda a Gestão de Identidade 

    A Gestão de Identidade, muitas vezes referida como IAM (do inglês Identity and Access Management), é um conjunto de processos, políticas e tecnologias que têm como objetivo garantir a segurança e o controle eficiente do acesso a recursos dentro de uma organização. O principal foco é gerenciar e proteger as identidades digitais dos usuários, garantindo que apenas as pessoas autorizadas tenham acesso aos sistemas, dados e aplicativos necessários para realizar suas funções.

    Nesse sentido podemos dizer que a gestão de identidade refere-se ao conjunto de processos e tecnologias utilizados para gerenciar e proteger as identidades digitais dos usuários. Isso inclui autenticação, autorização, provisionamento e desprovisionamento de identidades. 

    Em um cenário onde a segurança e transparência são preocupações constantes, as organizações estão cada vez mais investindo em soluções de gestão de identidade para proteger informações confidenciais e prevenir atividades fraudulentas.



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    Veja a importância da Gestão de Identidade

    A Gestão de Identidade desempenha um papel crucial nas operações e segurança das organizações modernas. Ela consiste em um conjunto de práticas e tecnologias que visam garantir o controle efetivo e seguro do acesso aos recursos internos. No ambiente atual, onde as ameaças são constantes, a gestão adequada das identidades dos usuários é essencial para mitigar riscos e proteger informações sensíveis.

    Um dos principais aspectos da Gestão de Identidade é o provisionamento adequado das contas de usuário. Isso envolve a criação, modificação e desativação de contas de maneira eficiente, assegurando que os níveis de acesso estejam alinhados com as funções e responsabilidades dos usuários. Nesse sentido, ao automatizar esses processos, as organizações não apenas aumentam a eficiência operacional, mas também reduzem a probabilidade de erros humanos que poderiam resultar em vulnerabilidades de segurança.

    A autenticação e autorização adequadas são peças-chave da Gestão de Identidade. Isto é, garantir que apenas usuários autorizados tenham acesso a determinados recursos ajuda a proteger sua empresa contra acessos não autorizados e potenciais violações de dados.

    Além disso, a Gestão de Identidade também auxilia no compliance, ou seja, na conformidade regulatória. Isso já que muitos setores estão sujeitos a normas estritas relacionadas à privacidade e segurança de dados. Com isso, manter registros detalhados de atividades de usuários, demonstra o controle adequado de acesso são elementos essenciais para atender a essas exigências.

    Além dos aspectos de segurança, a Gestão de Identidade contribui para a eficiência organizacional, permitindo uma resposta ágil a mudanças nas funções dos usuários e facilitando a administração centralizada de acessos. Isso se traduz em processos mais suaves e em uma infraestrutura de segurança mais resiliente.

    Em resumo, a Gestão de Identidade não é apenas uma medida de segurança, mas uma abordagem estratégica para proteger ativos, garantir conformidade regulatória e promover operações eficientes em um ambiente digital dinâmico e desafiador.

    Relação entre Gestão de Identidade e Gestão de Riscos:

    A gestão de riscos e a gestão de identidade são complementares. Conforme as organizações expandem suas operações, o risco de violações de segurança e fraudes aumenta. 

    Sob esta visão, a gestão eficiente de identidade não apenas autentica usuários de maneira segura, mas também ajuda a identificar e mitigar potenciais ameaças à segurança. Assim, ao adotar práticas de gestão de identidade sólidas, as organizações conseguem reduzir significativamente os riscos associados a acessos não autorizados e atividades maliciosas, isto é, aprimoram seus processos de gestão de riscos. 

    Face Match na Autenticação Biométrica

    A autenticação biométrica, isto é o face match, tornou-se uma abordagem super interessante na gestão de identidade. Isso porque a tecnologia de reconhecimento facial permite que as organizações verifiquem a identidade de um usuário comparando características faciais únicas, como contornos, proporções e detalhes. 

    Isso não apenas proporciona um nível mais elevado de segurança em comparação com métodos tradicionais de senha, mas também simplifica a experiência do usuário. Sob esta óptica, esta solução é especialmente eficiente na prevenção de fraudes, pois é difícil replicar ou falsificar as características faciais de uma pessoa. 

    Por fim, a autenticação biométrica adiciona uma camada adicional de segurança, garantindo que a pessoa acessando os dados seja realmente quem afirma ser. Além disso, a face match é menos suscetível a esquecimentos de senha ou roubo de credenciais, melhorando a eficácia global da gestão de identidade.

    Validação de Dados e a Gestão de Identidade

    A validação de dados é outro elemento crucial na gestão de identidade. Isso já que esse processo ajuda a garantir a precisão e integridade dos dados associados a uma identidade, algo fundamental para prevenir ações fraudulentas e manter a confiança dos usuários. 

    Esse processo inclui a validação de dados e informações como nome, endereço, número de telefone e outros detalhes pessoais.

    Assim, ao integrar a validação de dados na gestão de identidade, a sua organização pode reduzir significativamente os riscos de atividades fraudulentas, como roubo de identidade e outros. Ademais, a validação de dados desempenha um papel vital na conformidade regulatória, assegurando que as informações coletadas e armazenadas estejam em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis ao seu setor.

    Integração Efetiva de Face Match e Validação de Dados

    Para uma gestão de identidade verdadeiramente completa, a integração efetiva da face match e validação de dados é essencial. Isso porque a combinação dessas duas abordagens cria uma barreira de segurança altamente segura, dificultando a ação de fraudadores e demais golpes prejudiciais.

    Isso pode ser percebido quando um usuário tenta acessar um sistema ou plataforma e a autenticação biométrica por meio da face match verifica a identidade com base em características faciais únicas. Simultaneamente, a validação de dados autêntica e checa a precisão das informações associadas à identidade, como endereço e número de telefone, aumenta a confiabilidade do processo de autenticação, tornando-o mais resistente a tentativas de falsificação ou uso indevido.

    A integração efetiva da face match e validação de dados não apenas fortalece a gestão de identidade, mas também oferece benefícios adicionais. A experiência do usuário melhora, pois a autenticação biométrica é geralmente mais rápida e conveniente do que inserir senhas complexas. Outro ponto é que as organizações ganham a confiança dos usuários, sabendo que estão implementando medidas robustas de segurança.

    Sob esta perspectiva, adotar essas tecnologias podem ajudar você e sua empresa a construir uma base sólida para uma gestão de identidade de qualidade, beneficiando tanto a segurança quanto a confiabilidade das suas operações.

    Saiba mais em nosso site e conheça nossas soluções!

  • Consultar carro pela placa é possível? Entenda como!

    Consultar carro pela placa é possível? Entenda como!

    A consulta de carro por placa refere-se à prática de consultar informações sobre um veículo para obter informações específicas apenas pela placa. Essas informações podem incluir dados como marca, modelo, ano de fabricação, cor e status do veículo como se ele está registrado, se possui restrição e entre outros.

    Para empresas que buscam promover integridade e segurança nas relações com terceiros, realizar a consulta sobre o status de um veículo é de grande importância.

    Nesse sentido, a tecnologia tem desempenhado um papel crucial ajudando as empresas a simplificar esse processo.

    Hoje, utilizando soluções de gestão de riscos, sua empresa podem verificar informações relevantes sobre um veículo apenas pelo número de sua placa. Continue a leitura e saiba mais sobre esse assunto!

    Frota de veículos de uma empresa
    Consulta de carro por placa

    O que é a consulta de veículos

    A consulta de veículos para empresas refere-se à prática de verificar informações específicas sobre veículos para diversos fins comerciais.

    Essas consultas podem envolver a obtenção de dados sobre a frota de veículos de uma empresa, a verificação do histórico de manutenção, a gestão de seguros, o monitoramento do uso e a conformidade com as regulamentações, entre outros aspectos.

    Nesse sentido, podemos afirmar que esse tipo de consulta ajuda as empresas a reduzir riscos envolvendo terceiros. Ou seja, é um processo que ajuda sua instituição em questões como:

    1 – Gestão da Frota

    Isso porque empresas que possuem uma frota de veículos podem realizar consultas para acompanhar o estado de manutenção, monitorar o consumo de combustível, agendar serviços e garantir a eficiência operacional.

    2 – Segurança e Conformidade

    Ao verificar informações sobre o veículo você garante que as operações aconteçam em conformidade com as regulamentações locais de segurança, garantindo que todos os requisitos legais sejam atendidos.

    3 – Controle de Custos

    Por meio da consulta, você pode monitorar o desempenho dos veículos, consumo de combustível e custos de manutenção para otimizar os gastos relacionados à frota.

    4 – Histórico de Acidentes

    Sua empresa pode realizar consultas para obter informações sobre o histórico de acidentes dos veículos, auxiliando na gestão de riscos e na tomada de decisões.

    Veja também: Gestão de riscos e compliance e entenda as diferenças

    5 – Monitoramento de Uso

    Acompanhar como os veículos da empresa estão sendo utilizados, garantindo que estejam alinhados com as políticas internas e otimizando a eficiência operacional.

    Isso significa que o principal objetivo desse tipo de consulta é garantir a eficiência, segurança e conformidade das operações relacionadas ao veículo.

    Como funciona a consulta de carro por placa

    Com o avanço da tecnologia, muitos processos burocráticos se tornaram mais eficientes e acessíveis. A consulta de informações veiculares por meio da placa é um exemplo notável dessa transformação.

    Hoje, você consegue verificar e consultar informações sobre um veículo que te ajudam a tomar decisões mais informadas de maneira ágil e apenas utilizando o número da placa. A consulta feita pela placa gera desde informações de fábrica como também histórico de multas, acidentes e outras.

    Além disso, tal consulta é um método seguro de conhecer e avaliar informações sobre o automóvel. Isso já que, dessa forma, sua empresa não será surpreendida com débitos e eventuais impedimentos para a transferência ou certas pendências que podem gerar danos e prejuízos.

    Como realizar a consulta de carro por placa

    Muitas pessoas acreditam que a consulta de carro por placa não é possível. Todavia, isso trata-se de um mito e, então, realizar esse tipo de consulta é possível, assim como uma ótima forma de tomar decisões mais informadas sobre relações comerciais envolvendo status de veículos.

    Para realizar esse tipo de consulta existem diversas opções. Para escolher é imprescindível considerar a integridade e segurança dos resultados investir em soluções assertivas e que sejam 100% compliant.

    Nossa solução de checagem veicular, por exemplo, reduz riscos operacionais de transporte de carga e de passageiros, apresentando resultados como a situação de um veículo.

    Além disso, nossa consulta te ajuda a evitar que uma carga valiosa ou de extrema importância não complete o seu curso por conta de uma possível apreensão do veículo causada por irregularidades com os documentos, proibição de circulação ou furto e sinistro.

    Vantagens da consulta de veículos por placa

    A consulta de veículos por placa oferece várias vantagens, especialmente em termos de conveniência, segurança e transparência. Primeiro, a identificação rápida que esse tipo de consulta proporciona. Isso porque, basta inserir a placa para obter informações instantâneas sobre o carro, como modelo, ano de fabricação, cor, entre outras.

    Em segundo, podemos dizer que esta é uma maneira muito mais eficiente de verificar se as informações fornecidas sobre um veículo estão corretas. Isso te ajuda a garantir que o veículo corresponda aos dados fornecidos.

    Além disso, a checagem veicular facilita transações mais seguras. Isso pois, os envolvidos podem verificar se o veículo está livre de pendências legais, como multas não pagas, restrições judiciais, ou se está envolvido em processos judiciais.

    Nesse sentido, é possível também dizer que essa checagem ajuda a prevenir fraudes em sua empresa. Com a consulta por placa, é possível verificar se o veículo foi roubado, clonado ou está envolvido em atividades ilegais.

    Assim, empresas que possuem frotas de veículos ou transações envolvendo esse tipo de checagem podem usar a consulta por placa para monitorar o status e a situação legal de cada veículo, facilitando a gestão de riscos, tomadas de decisão e reduzindo danos e prejuízos.

    Quer saber mais sobre esse tipo de checagem? Visite nosso site e conheça nossa solução!

  • Devida Diligência sobre o Cliente (DDC): Veja como se manter em conformidade

    Devida Diligência sobre o Cliente (DDC): Veja como se manter em conformidade

    A Due Diligence sobre o Cliente (DDC) é um processo de investigação e avaliação que as empresas realizam para conhecer melhor os seus clientes, especialmente em termos de risco e conformidade.

    Devida Diligência sobre o Cliente (DDC) : Entenda e veja como se manter em conformidade

    A importância da Devida Diligência sobre o Cliente é indiscutível atualmente. Isso acontece porque,  para qualquer empresa que deseje manter sua integridade e reputação, essa prática também conhecida como DCC é essencial. 

    Por isso, para você e sua empresa é importante entender o que exatamente é a DDC e, desse modo, garantir que sua instituição atue e tenha seus processos em conformidade, de acordo com as regulamentações. Continue a leitura e entenda mais sobre! 

    Entenda o que é a Devida Diligência sobre o Cliente (DDC)

    A Devida Diligência sobre o Cliente ou DDC é um processo fundamental para as empresas regulamentadas. Isso visto que ela envolve a verificação e análise da identidade e histórico de um cliente, assim como a avaliação de possíveis riscos associados a essa relação de negócios.

    Nesse sentido, a  DDC é uma parte fundamental no processo de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas. Ou seja, é um processo que ajuda a garantir a integridade e a transparência das operações, reduzindo a possibilidade de uso indevido de serviços financeiros para atividades ilícitas. Nesse sentido, podemos dizer que a Devida Diligência sobre clientes inclui elementos como:

    1 – Identificação do Cliente

    Isto é, a coleta de informações pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e número de identificação. Para que, dessa maneira, você consiga estabelecer a identidade do cliente.

    2 – Verificação da Identidade

    Autenticar a identidade do cliente por meio de documentos de identificação, como carteira de identidade, passaporte e outros dados.

    3 – Análise de Risco Avaliação 

    Isso consiste na avaliação dos riscos associados ao cliente e à natureza de suas transações, considerando fatores como histórico financeiro, local de residência, atividades comerciais, entre outros.

    4 – Monitoramento Contínuo 

    Ou seja, acompanhar as atividades do cliente ao longo do relacionamento comercial. Isso com o objetivo de identificar transações suspeitas ou alterações significativas em seu perfil de risco.

    Em resumo, a  DDC funciona como um processo crítico para garantir a conformidade com as regulamentações e legislação vigentes. Ela ajuda a criar uma base sólida para relacionamentos de negócios transparentes e confiáveis.

    Pessoa realizando o processo de DCC

    Qual a importância da DCC

    Com o  objetivo de determinar se esses clientes estão envolvidos em atividades ilegais, a DCC é muito importante para proteger sua empresa de riscos financeiros e legais. Afinal, a identificação de clientes que possam estar envolvidos em atividades ilegais pode evitar que sua empresa sofra uma série de consequências legais.

    Além disso, a Devida Diligência sobre o Cliente também ajuda a manter a integridade e, por consequência, a reputação de sua empresa. Isso porque as pessoas esperam que as empresas atuem de maneira ética e estejam comprometidas com a prevenção de atividades ilegais. Sob essa ótica, a conformidade com a DDC demonstra que sua empresa leva a sério essas responsabilidades.

    Veja também: Gestão de riscos e compliance: entenda as diferenças

    Como implementar a devida Diligência sobre o Cliente em sua empresa

    Agora que já sabemos sobre a importância dessa prática é preciso entender como aplicá-la em sua empresa. Para isso, inicialmente, é preciso construir uma Política de DCC clara que estabeleça os procedimentos e as diretrizes para sua organização. Essa política deve estar de acordo com as regulamentações locais e internacionais aplicáveis à sua organização. 

    Em seguida, é necessário realizar a identificação do seu cliente. Isso significa que, ao estabelecer um relacionamento com um novo cliente, você deve coletar informações precisas sobre ele. Algumas dessas informações podem ser nome, endereço, data de nascimento, número de identificação e outros dados relevantes.

    Uma vez feito isso, é ideal aplicar o processo de Know Your Customer (KYC). Tal prática te ajuda a realizar uma análise de risco, responsável por determinar o nível de diligência necessário para cada cliente. Assim, você pode direcionar recursos de forma proporcional ao risco representado pelo cliente.  

    Clientes de alto risco, por exemplo, exigem um cuidado mais rigoroso.

    Depois desse tipo de verificação, é importante autenticar seu cliente. Isto é, você deve validar as informações e documentos coletados acerca do seu cliente. Com isso, você consegue identificar fraudes e possíveis golpes. As mesmas práticas devem ser feitas de forma contínua com o objetivo de monitorar novas atividades do cliente e proteger sua instituição. 

    Além disso, para que todo esse processo seja eficaz, é importante oferecer treinamentos e capacitações para sua equipe. Dessa forma, seus colaboradores vão estar prontos para identificar possíveis falhas e riscos que possam vir a prejudicar a conformidade de sua empresa. 

    Soluções de Devida Diligência sobre o Cliente 

    Como forma de otimizar o processo de Devida Diligência sobre o Cliente e garantir resultados precisos, você pode investir em soluções de gestão de riscos. O Background Check, por exemplo, é uma verificação que pode te ajudar a checar informações sobre seu cliente de maneira ágil e com maior precisão. 

    Assim, em poucos segundos você consegue consultar informações como análise de crédito, listas restritivas, antecedentes criminais e outros dados que te ajudam a tomar decisões mais embasadas sobre essa relação comercial. Além disso, com a validação de dados, você pode autenticar documentos e identificar clientes, reduzindo erros e evitando fraudes e golpes. 

    Com isso, você promove mais integridade e segurança para sua empresa e mitiga riscos que podem prejudicar sua reputação no mercado. 

    Quer saber mais sobre isso? Visite nosso site e conheça nossas soluções!

  • Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

    Fraudes imobiliárias: Veja como se proteger

    Fraude imobiliária é uma prática criminosa que envolve enganar, ou manipular pessoas no contexto de transações, ou investimentos imobiliários com o objetivo de obter ganhos financeiros de maneira ilícita. 

    O mercado imobiliário é um dos setores mais importantes da economia. Isso ocorre porque ele oferece diversas oportunidades. No entanto, junto com tais oportunidades, surgem os riscos de uma transação imobiliária. 

    Especialmente, quando se trata de fraudes imobiliárias, é importante tomar cuidado e ter atenção aos possíveis riscos desse processo. Por isso, você deve conhecer algumas estratégias e métodos para se proteger desse tipo de golpe.  

    O que é fraude imobiliária

    A fraude imobiliária refere-se a atividades enganosas e ilícitas relacionadas a transações imobiliárias. Isso pode incluir ações como falsificação de documentos, representação fraudulenta de propriedades e esquemas de investimento ilícitos. 

    Esse tipo de fraude tem se tornado cada vez mais comum e  é um problema sério que afeta compradores, vendedores e o mercado imobiliário em geral. A fraude imobiliária pode acontecer de diversas maneiras. Veja algumas a seguir!

    1. Falsificação de Documentos

    A falsificação de documentos é uma das formas mais comuns de fraude imobiliária. Ela acontece quando indivíduos criam documentos falsos, como contratos de venda, escrituras ou recibos de pagamento. Tais documentos falsos são, então, utilizados para enganar compradores e vendedores, fazendo-os acreditar que estão realizando uma transação legítima.

    Veja também: Due Diligence Imobiliária: o que analisar ao negociar Imóveis

    Cuidados para evitar a Fraude Imobiliária

    2. Representação Falsa de Propriedades

    Outra prática comum de fraude imobiliária envolve a representação falsa de propriedades. Nesse sentido, a fraude acontece quando vendedores exageram as características de uma propriedade ou ocultam defeitos importantes. Assim, os compradores realizam um investimento ruim.

    3. Esquemas de Investimento Fraudulentos

    Os esquemas de investimento fraudulentos são uma preocupação crescente. Nesse caso, indivíduos prometem retornos incrivelmente altos com investimentos imobiliários. Entretanto, o que de fato acontece é o contrário e as vítimas perdem dinheiro. 

    Impactos da fraude imobiliária em sua empresa 

    A fraude imobiliária é uma problema que implica diretamente com a integridade e a estabilidade de qualquer empresa. Isso já que, quando indivíduos desonestos se envolvem em práticas enganosas relacionadas a propriedades imobiliárias, como falsificação de documentos, falsificação de títulos de propriedade e até mesmo vendas fraudulentas, a sua empresa pode sofrer uma série de problemas e consequências. 

    Uma das principais consequências da fraude imobiliária para as empresas é o prejuízo financeiro. Quando uma empresa é vítima desse tipo de fraude, ela pode perder grandes somas de dinheiro. Tal  impacto financeiro pode ser avassalador e pode levar à falência de uma empresa.

    Além disso, esse tipo de fraude pode causar danos irreparáveis à reputação de uma empresa. Isso porque, quando uma empresa é associada a atividades fraudulentas, sua imagem é prejudicada perante ao mercado, parceiros comerciais e investidores. Com isso, sua organização pode sofrer uma perda de confiança, o que causa afastamento de clientes, prejudicando os negócios. 

    Ainda, é possível que a fraude imobiliária cause sérias repercussões legais para as empresas. Isso ocorre porque, ao descobrir atividades fraudulentas, as empresas envolvidas podem enfrentar sanções administrativas, isto é, processos judiciais, multas pesadas e até mesmo suspensão de suas atividades. Esse impacto pode ser devastador e pode levar anos para ser resolvido.

    Veja também: Análise de riscos: o que é e em quais momentos utilizar

    Como se Proteger Contra a Fraude Imobiliária

    Sabendo dos riscos e impactos que as fraudes imobiliárias podem causar, é preciso conhecer e traçar métodos para se proteger contra possíveis riscos e evitar esse tipo de golpe. Para isso, uma das etapas mais importantes para proteger sua empresa contra fraudes imobiliárias é realizar uma due diligence rigorosa ao adquirir propriedades, investir em empreendimentos imobiliários ou realizar transações com terceiros. 

    Sob esta visão, é necessário realizar uma análise minuciosa de todos os aspectos do negócio imobiliário. Para que isto seja feito de maneira adequada, você deve verificar a propriedade, histórico de proprietários anteriores, documentação legal e qualquer pendência judicial relacionada à propriedade.

    Além disso, para tal processo, você precisa trabalhar com ferramentas precisas e completas que te ajudam a identificar qualquer tipo de risco. Para isso, há o Background Check, por exemplo, tecnologia que consegue rastrear de maneira automatizada qualquer irregularidade no histórico de parceiros. 

    Ainda, a validação de dados pode ser a solução ideal para verificar documentos. Isso já que essa ferramenta consegue analisar e rastrear qualquer tipo de informação não regular em documentos, registros e outros. 

    Por fim, é preciso estar bem informado. O mundo das fraudes imobiliárias está sempre evoluindo. Portanto, é crucial que você e sua equipe estejam atualizados com as tendências e táticas mais recentes usadas pelos fraudadores. Isso permitirá que você ajuste suas estratégias de proteção conforme necessário.

    Não deixe que sua empresa se torne uma vítima de fraudes que podem ser devastadoras em termos financeiros e de reputação. Conheça nossas soluções e fortaleça as defesas da sua empresa, garantindo segurança e transparência. 

    Conheça nossas soluções aqui!

  • Due Diligence Imobiliária: o que analisar ao negociar Imóveis

    Due Diligence Imobiliária: o que analisar ao negociar Imóveis

    Due diligence Imobiliário é um processo de investigação e análise que é realizado antes de uma transação comercial ou investimento acerca de um imóvel. Ele tem como objetivo assegurar que o processo de negociação seja seguro e não apresente riscos.

    Atualmente, diversas adversidades e possíveis riscos são enfrentados, ao agenciar compras, vendas e realizar investimentos. No setor imobiliário, por exemplo, é preciso estar alerta aos riscos envolvidos ao negociar um imóvel, analisando detalhes cruciais para uma tomada de decisão mais transparente e segura. 

    Por essa razão, realizar o processo de Due Diligence é tão importante. Afinal, por meio dele, é possível evitar qualquer tipo de ameaça e problemas como golpes, fraudes e entre outros. 

    Entenda Due Diligence Imobiliário 

    O Due DIligence Imobiliário consiste em uma avaliação minuciosa e cuidadosa das informações detalhadas de um imóvel ou projeto imobiliário, antes de realizar uma transação imobiliária, como compra, venda ou locação. Isto é, o objetivo desse tipo de processo é obter e analisar informações precisas e abrangentes sobre o imóvel.

    Tais informações te ajudam a identificar e entender melhor os riscos desse processo de negociação. Desse modo, você reduz a probabilidade de se envolver em algum tipo de fraude, golpe ou de sofrer prejuízos irreversíveis. 

    O que analisar ao negociar imóveis

    Para que o processo de Due Diligence Imobiliário seja feito de forma eficiente, é necessário analisar determinados aspectos. Esses aspectos são diversos e realizados em diversas etapas de investigação, que podem variar dependendo do tipo de propriedade e do propósito da transação. 

    Entre as características mais importantes para serem analisadas por Due Diligence, podemos apontar alguns que precisam ser verificados sempre. Veja os principais abaixo!

    Aspectos Legais

    Por meio dessa avaliação, é feita uma revisão dos documentos legais relacionados ao imóvel, como escrituras, contratos de compra e venda, registros de propriedade, ônus e gravames, entre outros. Dessa maneira é possível garantir que o vendedor seja o proprietário legal e que não há pendências legais que possam, de algum modo, afetar a transação.

    Aspectos Físicos

    Ao mesmo tempo, é preciso fazer uma análise cuidadosa a respeito dos aspectos físicos. Isto é inspeções no imóvel a fim de verificar suas condições físicas, como estrutura, instalações elétricas, hidráulicas, sistemas de ar condicionado, entre outros. Além disso, nessa etapa, critérios como acessibilidade, o uso do solo e a conformidade com as normas de construção e segurança devem ser considerados e verificados.

    Condições Financeiras e Análise de Crédito 

    Por meio da análise, é possível verificar de maneira detalhada as informações financeiras relacionadas ao imóvel. Tais informações  como o histórico de receitas e despesas, contratos de locação existentes, fluxo de caixa, impostos e encargos associados à propriedade que ajudam a determinar a viabilidade econômica do investimento.

    Além disso, é imprescindível realizar a análise de crédito do comprador ou inquilino envolvido no processo de negociação. Isto porque, por meio dessa análise, é possível se certificar de que o responsável tem as condições necessárias para efetuar pagamentos dentro dos prazos estabelecidos. 

    Licenças e autorizações

    Ainda, é necessário verificar as licenças e autorizações necessárias para a utilização correta do imóvel. Alguns exemplos de licenças e autorizações, nesse caso, são alvarás de construção, licenças de funcionamento, entre outros. Essa verificar é crucial para evitar problema jurídicos e prejuízos.

    Veja também: Análise de riscos: o que é e em quais momentos utilizar

    Histórico de propriedade

    Por fim, a análise do histórico de propriedade, por meio do Due Diligence, te ajuda a entender e identificar eventos e problemas anteriores, como disputas legais, embargos ou ações judiciais. Dessa maneira, você consegue tomar uma decisão sobre a negociação de maneira mais embasada e precisa. 

    Além dessas áreas principais, outros aspectos específicos podem ser investigados, dependendo do caso, como aspectos urbanísticos, reguladores, de seguro, entre outros.

    Veja a importância da Due Diligence Imobiliária 

    A due diligence imobiliária é um processo fundamental na área de investimentos e transações imobiliárias. Isso já que, por meio dessa investigação e análise minuciosa, podemos verificar informações jurídicas, financeiras, operacionais e técnicas de um imóvel, antes de fechar um negócio, reduzindo os riscos envolvidos na transação.

    Com isso, podemos afirmar que tal processo é essencial para a identificação de riscos. Isso porque ele permite a avaliação de  potenciais problemas, falhas ou riscos associados ao imóvel, como pendências judiciais, obrigações fiscais, restrições de uso, entre outros. 

    Sob esta visão, a Due Diligence Imobiliário é imprescindível para evitar problemas jurídicos futuros e  também financeiros. Isso ocorre pois, durante o processo, são analisados os documentos legais relacionados ao imóvel que permitem identificar e sinalizar irregularidades, divergências ou conflitos que geram prejuízos financeiros.

    Como realizar a Due Diligence Imobiliária

    Todo o processo de negociação sobre um imóvel é longo e detalhado. Por essa razão, é necessário e muito mais eficiente, investir em tecnologias que te ajudem a otimizar a parte de Due Diligence Imobiliário. Assim, você consegue identificar de maneira ágil e com muito mais precisão todos os aspectos necessários. 

    Nesse sentido, um exemplo de tecnologia que pode te ajudar, é o Background Check. Essa ferramenta automatizada tem a capacidade de verificar em poucos minutos informações como histórico de pessoas, análise de crédito e outras informações cruciais para sua decisão. 

    Quer saber mais sobre? Acesse nosso artigo Background Check: o que é e qual a sua importância e saiba mais. 

  • Como realizar a homologação de fornecedores em 10 passos

    Como realizar a homologação de fornecedores em 10 passos

    A homologação de fornecedores é um processo que deve ser realizado pelas empresas para selecionar e aprovar fornecedores que atendam aos seus critérios de qualidade e segurança. Nesse sentido, o objetivo principal da homologação é garantir que os fornecedores sejam confiáveis, capazes e qualificados para fornecer os produtos ou soluções necessárias para o funcionamento da empresa.   

    No cenário atual, as fraudes e golpes são desafios complicados para as empresas que precisam trabalhar maneiras e métodos de se prevenir contra essas ameaças. Em relação a parcerias com fornecedores, por exemplo, é indispensável que as instituições realizem processos de verificação para garantir que seus potenciais fornecedores não representem nenhum tipo de risco para elas. 

    Sabendo disso, a homologação de fornecedores é um processo que vem sendo adotado para garantir a prevenção desses atos ilícitos. Esse processo deve ser feito com muita cautela e atenção, utilizando e seguindo alguns passos super importantes para o resultado positivo do processo. 

    O que é homologação de fornecedores

    Homologação de fornecedores

    A homologação de fornecedores é um processo pelo qual as empresas avaliam e tomam decisões em relação aos fornecedores. Isto ocorre para garantir que atendam aos requisitos de qualidade, segurança, conformidade regulatória e outros padrões essenciais para atender às suas necessidades comerciais e de segurança da empresa. 

    Assim, uma vez que um fornecedor tenha sido homologado, ou seja verificado por meio de um processo de Know Your Partner, pode-se afirmar que ele representa um parceiro confiável e que não apresenta riscos. Com isso, ele pode ser considerado uma ótima parceria para fornecer produtos e serviços.

    Sob este aspecto, é possível afirmar que a homologação de fornecedores também pode ajudar a reduzir o risco de atrasos ou falhas no fornecimento, bem como garantir a qualidade dos produtos e serviços entregues. Isto é uma vantagem que auxilia também a melhorar e construir uma ótima credibilidade e reputação da empresa no mercado. 

    Veja também: Riscos Reputacionais: saiba o que são e como evitá-los 

    A importância da homologação de fornecedores

    Esse processo de homologação de fornecedores funciona por meio da checagem de algumas informações do histórico e perfil do fornecedor. Nesse sentido, são realizados diversos tipos de análises, como capacidade financeira, por meio da análise de crédito e verificação de dados de segurança e conformidade com as leis.  

    Além disso, por meio dessas checagens detalhadas, é possível buscar o histórico de entrega e qualidade dos produtos e soluções, assim como a capacidade que os fornecedores têm de atender as demandas. Portanto, por meio desse processo é possível averiguar considerações relevantes para a negociação da parceria com fornecedores e mitigar riscos prejudiciais à sua instituição. 

    Por essas razões, garantindo o acesso da empresa a produtos e serviços de qualidade e confiáveis, a homologação de fornecedores é super importante. Assim, as empresas evitam se relacionar com empresas fornecedoras que geram prejuízos, perda de tempo e dinheiro, danos à reputação da empresa e claro a reduzir riscos que colocam em ameaça a segurança dos funcionários e clientes. 

    Como realizar a homologação de fornecedores em 10 passos

    Mesmo sendo muito importante e indispensável, não é possível dizer que a homologação de fornecedores é um processo simples. Na verdade, a homologação de fornecedores pode ser um processo demorado e exigente.

    Por essa razão, é importante realizar esse processo por meio de 10 passos indispensáveis para minimizar riscos e garantir a qualidade dos produtos e serviços do seu fornecedor. Confira abaixo! 

    1 –  Defina os critérios de seleção

    Para começar a homologação de fornecedores, é interessante definir quais são os critérios que vão ser avaliados pela empresa. Isto é, quais informações serão analisadas como certificações, qualidade dos produtos, prazos de entrega, entre outros.

    2 –  Realize uma pesquisa de fornecedores que atendam aos critérios definidos

    Para seguir com esse processo, é necessário realizar uma pesquisa ampla de mercado, verificando diferentes fornecedores. Assim, é possível identificar qual empresa fornecedora tem mais identificação com os valores, critérios de segurança e padrões de qualidade da sua. Uma boa dica para fazer isso é procurar por referências no mercado, pela internet, indicações, entre outros. 

    3 – Solicite informações ao possível fornecedor

    Solucione todas suas dúvidas e questões com a parceria de interesse. isto pode ser feito por meio do envio de um questionário para coletar informações sobre a empresa, seus produtos, serviços, prazos de entrega, entre outros dados relevantes. Este processo pode demandar tempo, por isso é recomendado investir em alguma solução de verificação de histórico automatizada que analise estes e outros dados de maneira ágil. 

    4 – Analise as informações geradas

    Uma vez que essa checagem acerca das informações seja feita, é preciso analisar com cuidado as informações e resultados gerados. Ou seja, verificar que os dados indicam que o fornecedor atende aos critérios definidos.

    Uma boa alternativa para fazer isto de modo preciso, com informações mais detalhadas que o usual e completas, é optar por soluções automatizadas. Nossa solução de Background Check, por exemplo, realiza diversos tipos de análises – personalizadas de acordo com suas necessidades e demandas – que resultam em informações precisas e descritivas sobre a pesquisa, o que ajuda muito em uma tomada de decisão mais assertiva e segura. 

    5 – Realize uma reunião 

    Outro passo muito interessante para a homologação de fornecedores é se reunir com representantes da empresa parceira para discutir interesses e expectativas da negociação. Assim, você poderá conhecer mais sobre a empresa, sua infraestrutura, expectativas e histórico. 

    6- Verifique as certificações

    Durante a checagem de fornecedores, é importante analisar registros e certificados que autorizam a empresa a oferecer determinados produtos e serviços. Com isso, você garante a qualidade do serviço e evita possíveis problemas de regulamentação. 

    7 – Faça uma análise financeira

    Confira e analise a capacidade financeira do fornecedor. Isto significa verificar a saúde financeira da empresa fornecedora, garantindo que ela esteja estável e que não esteja envolvida em atos ilícitos e golpes financeiros como lavagem de dinheiro. 

    8 – Negocie e conheça todas as condições

    Uma vez que a empresa fornecedora seja selecionada, é importante negociar e acordar todos os pontos da relação. Ou seja, estabelecer normas, diretrizes, condições de fornecimento, preços, prazos e formas de pagamento.

    Veja também: Boas práticas de compliance em compras e contratos

    9 – Formalize o contrato

    Em seguida, é importante traduzir essa negociação para um documento oficial, um contrato. Assim, formalize um contrato que estabeleça as condições acordadas entre a empresa e o fornecedor, esclarecendo e detalhando todos os detalhes do acordo. 

    10 – Monitore o desempenho

    Mesmo depois de finalizar a negociação e assinar o contrato, é importante manter o monitoramento do desempenho dos fornecedores ao longo do tempo, Com isso, é possível garantir que eles estão cumprindo as condições estabelecidas no contrato,  atendendo às expectativas da empresa e respeitando normas, diretrizes e legislações.

    Dessa maneira, seguindo esses 10 passos, é possível realizar uma homologação de fornecedores eficiente e garantir uma parceria de sucesso com empresas que são, de fato, confiáveis e alinhadas às necessidades da sua empresa. Além disso, vale ratificar que esse processo ainda ajuda a minimizar os riscos e garantir a qualidade dos produtos e serviços para sua empresa e para seus clientes. 

    Muito interessante, não é mesmo? Para saber mais sobre como realizar esse processo por meio de soluções automatizadas que agilizam os passos da homologação de fornecedores e resultam em informações completas, confira nossos site. 

  • Biometria facial: o que é e como aplicá-la na sua empresa

    Biometria facial: o que é e como aplicá-la na sua empresa

    A biometria facial consiste em uma técnica moderna que permite identificar e autenticar uma pessoa por meio de suas características faciais, como a forma do rosto, a posição dos olhos, o nariz e a boca, entre outras.

    Sendo cada vez mais utilizada em diversas áreas, incluindo a segurança, o comércio e as empresas em geral, a biometria facial tornou-se uma aliada na manutenção da segurança e da transparência no setor empresarial. Na prática, a biometria facial pode ser aplicada em diversas situações, como o controle de acesso a locais restritos, a identificação de pessoas em eventos ou a validação em transações financeiras.

    Por ser tão positiva para as empresas, a biometria facial é cogitada por muitas instituições, mas implementá-la de uma maneira eficaz ainda é um desafio. Por essa razão, preparamos uma leitura sobre o assunto. 

    O que é Biometria Facial 

    A biometria facial tem se tornado cada vez mais popular por ser uma forma segura e eficiente de identificação pessoal, sendo uma alternativa aos métodos tradicionais de autenticação, como senhas, códigos e cartões de identificação. Sob este viés, ela consiste em uma tecnologia moderna de reconhecimento facial.

    Isto significa que a biometria facial trata-se de uma técnica que permite identificar e autenticar uma pessoa por meio de suas características faciais, como a forma do rosto, a posição dos olhos, o nariz e a boca, entre outras. Por essa razão e precisão, a biometria facial pode e deve ser aplicada em diversas situações, como o controle de acesso a locais restritos, a identificação de pessoas ou a validação de transações financeiras.

    Além disso, essa tecnologia pode ser usada para melhorar a segurança e a eficiência de processos internos nas empresas. Isto é, colaborando com o controle de acesso a sistemas e dados sensíveis e o monitoramento do comportamento de colaboradores, por exemplo. 

    Biometria Facial

    Entenda a importância de usar a Biometria facial em sua empresa

    A biometria facial é uma tecnologia de reconhecimento que utiliza a análise de características faciais únicas de uma pessoa para autenticar sua identidade. Isto faz dessa ferramenta um fator essencial já que esta análise detalhada é super precisa – uma das suas principais vantagens. 

    Isso acontece porque a biometria facial utiliza características únicas para cada indivíduo: os traços faciais. Com isso, ela pode identificar pessoas com uma taxa de precisão muito alta e superior às demais ferramentas.

    Além disso, a biometria facial é uma técnica que combate fraudes e golpes com muito mais facilidade. Isso já que a identificação pelas características faciais torna muito mais difícil o uso de imagens, fotografias e vídeos já prontos, utilizados para a aplicação de golpes e fraudes de identidade.

    Como implementar a tecnologia de Biometria facial em sua empresa

    Para implementar a biometria facial na sua empresa, é importante seguir alguns passos fundamentais para que o processo tenha bons resultados. Nesse sentido, o  primeiro deles deve ser identificar as necessidades específicas da organização e escolher em quais situações a tecnologia será utilizada. 

    Em seguida, é possível escolher a melhor solução de biometria facial de acordo com as características do negócio, o número de usuários e as funcionalidades desejadas pela instituição, conhecendo soluções de validação do usuário que utilizem o reconhecimento facial da melhor maneira possível, como uma ferramenta anti-spoofing e golpes. 

    Além disso, é importante garantir que a solução escolhida seja segura e mantenha a privacidade dos dados dos usuários, seguindo as normas e regulamentações da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), por exemplo. Logo após escolher, é necessário treinar os funcionários, por meio de capacitações, para que eles saibam do que se trata a ferramenta e como utilizar de maneira correta a tecnologia. 

    Veja também: Reconhecimento facial: o que é, como funciona e onde aplicá-lo

    Vantagens de usar Biometria facial 

    Além da precisão da ferramenta, vista acima, a biometria facial oferece para o ambiente da empresa uma série de vantagens. Entre as principais delas podemos citar: 

    Facilidade de uso

    Do contrário às demais formas de identificação, como senhas ou cartões de identificação que correm o risco de ser esquecidos, perdidos ou roubados, as características faciais de uma pessoa estão sempre presentes. Dessa maneira, a ferramenta torna-se útil para realizar a identificação de maneira fácil, por meio da captura de uma câmera. Isso torna a autenticação de identidade mais rápida e conveniente para os colaboradores e clientes de uma empresa.

    Aprimorar a segurança da empresa

    O uso da biometria facial pode melhorar a segurança da sua empresa, pois ao implementar essa tecnologia, as empresas podem garantir que apenas as pessoas autorizadas tenham acesso a áreas restritas, sistemas e informações confidenciais. Desse modo, reduz o risco de roubo de informações ou outras práticas de caráter fraudulento.

    Melhorar a experiência do cliente

    Ao utilizar a biometria facial como modo de autenticação do usuário, você melhora por consequência a experiência do cliente. Isto já que, permitindo que os clientes usem suas características faciais como forma de identificação, as empresas podem agilizar processos como check-in, pagamento e atendimento ao cliente, diminuindo  o tempo de espera e melhorando a satisfação do cliente.

    Em geral, podemos afirmar que a biometria facial é uma solução poderosa e muito importante para melhorar a segurança e a eficiência dos processos nas empresas. Dessa forma, implementando essa tecnologia à sua empresa, é possível aproveitar ao máximo as possibilidades oferecidas pela biometria facial e obter todas as vantagens da ferramenta para seu negócio. 

    Se interessou pela solução e quer começar a implementá-la? Veja nossa solução de Validação biométrica Contínua e como ela pode gerar para sua empresa todos esses benefícios.